证券业从业考试精品练习题.docx

1、证券业从业考试精品练习题一、 知识点路径：第七章/第一节/封闭式基金的募集 单选题 1、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案及( )等五个步骤。 A：发行 B：上市 C：审批 D：公告 答案：D2、 封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足（ ）的条件，基金合同方可生效。 A: 基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的60以上B: 基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的60以上C: 基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的80以上D: 基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的80以上 答案：C: 3、 封闭式基

2、金募集期限届满，募集结果若达不到基金合同生效条件，基金管理人必须于募集期限满后（ ）内，将投资人已交纳认购款项加计利息退回投资人。A: 10日 B: 20日 C: 30日 D: 40日 答案：C 多选题 1、 基金募集失败，基金管理人须承担（ ）的责任。 A: 以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 B: 将投资人认购款项加计利息退还投资人 C: 补偿投资人认购损失 D: 重新发售该基金 答案：AB 2、 封闭是基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，关于网上网下发售，以下描述正确的是（ ） A: 网上发售是指通过与证券交易所系统联网的全国各地的证券营业部发售 B: 网上发售是指通过银

3、行和券商销售网络网上发售 C: 网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商发售 D: 网下发售是指通过银行和券商柜台发售 答案：AC 判断题 1、 封闭式基金募集申请经沪深交易所核准后，即可发售基金份额。答案：错 二、知识点路径：第七章/第一节/封闭式基金的交易 单选题 1、 按照沪、深证券交易所截止2008年4月底公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的（ ）。 A: 0.1% B: 0.2% C: 0.3% D: 0.4% 答案：C: 2、 封闭式基金的交易遵从（ ）的原则 A: 价格优先，时间优先 B: 金额优先，时间优先 C: 金额优先，价格优先 D: 份

4、额优先，金额优先 答案：A 3、 封闭式基金交易的报价单位为每份基金价格，基金申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。 A: 0.01 B: 0.02 C: 0.001 D: 0.002 答案：C 多选题 1、 封闭是基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市，基金份额上市应符合的条件有（ ） A: 基金合同期限为5年以上 B: 基金募集金额不低于2亿元人民币 C: 基金份额持有人不少于1000人 D: 基金募集符合证券投资基金法的规定 答案：ABCD 2、 个人投资者开立封闭式基金基金账户，以下描述正确的是（ ） A: 开立基金账户须持本人身份证件到证券登记机构办

5、理开户手续 B: 开立基金账户须持本人身份证件到基金公司的注册登记机构办理开户手续C: 每个有效证件只允许开设一个基金账户 D: 每个有效证件允许开设多个基金账户 答案：AC 3、 封闭式基金的交易时间是每周一至周五，交易时间为（ ） A: 9:00-11:00，13:00-15:00 B: 9:30-11:30，13:30-15:30 C: 9:00-11:30，13:30-15:30 D: 9:30-11:30，13:00-15:00答案：D判断题 1、 投资者买卖封闭式基金，必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。基金账户只用能用于基金、国债及其他债券的认购交易。 答案：对三、

6、第七章：基金的募集，交易与登记/第二节/开放式基金的募集 单选题： 1、试题难度:易题干: 根据有关规定，开放式基金的募集，自份额发售之日起计算不得超过（ ） 个月。A: 1 B: 2 C: 3 D: 6 答案C2、试题难度:易题干: 根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行开放式基金的募集。A: 1 B: 2 C: 3 D: 6 答案D3、 开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。 A: 1 B: 2 C: 3 D: 4 答案：C 多选题： 1、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列哪些条件的

7、，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（ ）。A: 基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币B: 基金募集份额总额不少于5000份，基金募集金额不少于5000元人民币C: 基金份额持有人的人数不少于一百人D: 基金份额持有人的人数不少于两百人 答案：AD2、根据有关规定，证券投资基金募集申请材料包括以下（ ）内容。A: 招募说明书草案B: 托管协议草案C: 基金合同草案D: 基金管理人董事会决议答案：ABCD 判断题： 1、基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于100人，基金管理人可以按照规定办理验

8、资和基金备案手续。答案：错 四、 第七章：基金的募集，交易与登记/第二节/开放式基金的认购 单选题： 1、基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（ ）等。A: 认购B: 申购C: 注册登记D: 赎回答案：ABCD2、试题难度:易题干: 投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况A: TB: T十0 C: T十1D: T十2答案D3、关于基金份额认购的收费模式，说法正确的是（ ）。A: 有前端收费和后端收费两种模式 B: 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费C: 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 D: 前端收

9、费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减答案：A 多选题： 1、试题难度:易题干: 目前我国开放式基金的销售渠道主要有（ ）。A: 基金管理人的直销中心B: 商业银行C: 证券公司D: 信托公司答案ABC2、试题难度:易题干: 根据中国证监会2007年3月对开放式基金认(申)购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。A: 认购费=净认购金额认购费率B: 认购费=认购金额（1-认购费率）C: 认购费=认购金额认购费率D: 认购费=净认购金额（1-认购费率）答案A 判断题： 1、在开放式基金的认购上，设计前端收费模式的目的是为鼓励投资者长期持有基金份额。答案：错 五、 第七章：基

10、金的募集，交易与登记/第三节/开放式基金的申购赎回 单选题： 1、 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）A: 认购 B: 申购 C: 申请 D: 买卖 答案：B 2、 开放式基金认购和申购的区别主要体现在（ ） A: 购买基金份额的时间不同 B: 购买基金份额的费用不同 C: 购买基金份额的金额不同 D: 购买基金份额的渠道不同 答案：A 3、试题难度:中题干: 以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。A: 采取未知价法B: 采取份额赎回的方式C: 必须以金额赎回方式进行D: 赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出答案C 多选题 1、关于

11、开放式基金申购与赎回的说法，正确的是（ ）。A: 同一基金的认购申购可同时办理B: 基金申购采取未知价方式C: 基金赎回采用“份额赎回”原则D: 合同生效后，必须同时办理基金的申购与赎回答案：BC2、试题难度:易题干: 目前，我国的基金代销机构包括（ ） 。A: 商业银行B: 基金销售公司C: 证券公司D: 保险公司答案ABC 判断题 1、 开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金托管人购回其所持有的开放式基金份额的行为。 答案：错 2 基金的“定期定额投资”是指投资者在固定的时间以固定的金额申购指定的开放式基金答案：对 六、 第七章：基金的募集，交易与登记/第三节/开放式基金的费率 单选题

12、： 1、根据有关规定，基金赎回费的（ ）应当归入基金财产A: 10%B: 20%C: 25%D: 30%答案：C2、试题难度:易题干: 某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（ ）。A: 10,227.5元B: 10,347.5元C: 10,497.5元D: 10,447.5元答案D3、试题难度:易题干: 某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（ ）。A: 9,280.95份B: 9,350.95份C: 9,383.

13、06份D: 9,480.95份答案C4 投资者在办理开放式基金的申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费不会超过申购金额的（ ） A: 2% B: 3% C: 4% D: 5% 答案：D 多选题 1、 关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的是（ ） A: 赎回费在投资人赎回基金份额时收取 B: 通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高 C: 赎回费的25归基金资产 D: 赎回费率最高不得高于赎回金额的3 答案：AC 判断题 1、 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费收费标准，通常情况下，持有期限越长，赎回费率越低。 答案：对 七、 第七章：基金的募集，交易与登记/第三节/巨额赎回