Excel在财务管理中的高级运用张敦力116.docx

1、Excel在财务管理中的高级运用张敦力116目 录Excel在财务管理中的高级运用 1一、Excel真的难学吗？ 1（一）会摁计算器就会操作Excel 1（二）Excel能办计算器办不到的事 2（三）什么情况下用Excel最合适 3二、工作界面熟悉吧？ 3（一）如何安装 3（二）怎样启用 3（三）窗口有哪些基本要素？ 3（四）如何保存与关闭 6三、数据能对不该看的人保密吗？ 6（一）避免接触 6（二）隐藏文件 6（三）加密文件 6（四）保护工作簿 9（五）保护工作表 9（六）隐藏工作表 10（七）隐藏行或列 13（八）锁定单元格/隐藏公式 14（九）隐藏单元格内容 16四、输入大量数据累不累？

2、 16（一）尽可能导入与复制 16（二）迫不得已敲键盘 18（三）直接计算得结果 18（四）自动填充有规律 20*（五）“引用”需谨慎 21（六）合并/拆分得新列 23（七）三维操作效率高 24（八）阿拉伯数字自动转换为人民币大写金额 24五、输入的数据错没错？ 25（一）类型正确是基础 25（二）冻结窗口好对照 26（三）确保“数据有效性” 26（四）借助条件格式来提醒 27六、这些财务指标算怎样算？ 28（一）投资回收期 28（二）现值或净现值 29（三）内含报酬率（到期收益率/实际利率） 29（四）债券定价和溢折价摊销 29七、贷款偿付计划怎么编？ 30（一）每次等额还本付息额 30（二

3、）每次等额还本，按期付息 30八、规划求解能够做什么？ 31（一）通过规划求解合理配置有限资源 31（二）如何通过规划求解分配辅助生产成本 33九、如何敏锐分析各因素变动的影响？ 34（一）单变量敏感分析 34（二）双变量敏感分析 34（三）方案管理 34十、如何合理构建数据库？ 37（一）应收账款备查账 37（二）存货管理（进销存） 37（三）人事档案（薪金管理） 37（四）试题库与自测 37十一、如何高效整理和分析数据？ 37（一）列出符合条件的数据 37（二）如何分别计算和展示每一部门的业绩 38（三）排序、排位与百分比排位 38（四）计数 39（五）求最值、平均值、方差和标准差 40（

4、六）回归分析 41十二、如何绘制图形直观揭示数据关系？ 41（一）散点图的运用：资金习性预测法 41（二）散点图的运用：投资组合机会集曲线 41（三）饼图的运用：利润构成分析 41（四）柱形图的运用： 42（五）条形图的运用： 42（六）图形与ppt的结合 42十三、怎样用好数据透视表和数据透视图？ 42（一）数据透视表 42（二）数据透视图 42十四、Excel的能耐其实也有限 43十五、好好学习、天天向上 44（一）自我帮助、永不落伍 44（二）相互学习、共同进步 44Excel在财务管理中的高级运用判断高低的标准水准标志1. 入门打开程序2. 初级引用3. 中级宏变量4. 高级意识网站名

5、称：excel精英培训论坛一、Excel真的难学吗？（一）会摁计算器就会操作Excel计算：12345（1）计算器（2）Excel（二）Excel能办计算器办不到的事1.操作简便计算“12345”（1）计算器5个数字、4个加数、1个等号10（2）Excel5个数字、1个求和按钮62.过程直观计算器仅显示结果，一般难以检验原始数据是否正确如计算“12345”153.功能强大现有当日发行的企业债券，面值100万元，五年期，票面年利率4.16%，利息按年支付，到期偿还面值。发行费用和所得税忽略不计。问：1.如果不购买该债券，投资于甲项目的年报酬率为5.38%，则该债券的价格高于多少时，企业将不愿购买

6、债券而投资于甲项目？2.如果按110万元购入该债券，则在持有到期时获得的年均投资报酬率为多少？思考：如果每半年付息一次，价格？（三）什么情况下用Excel最合适（1）以图表精确表示数据关系的（2）50%以上的内容属于数值处理的（3）部分数值、部分文本的（4）内容全为文本的二、工作界面熟悉吧？（一）如何安装（二）怎样启用（三）窗口有哪些基本要素？1.Excel20032.Excel20071. 系统控制图标（Alt+space）2. 标题栏（显示当前文件名）3. 最小化按钮、最大化按钮和关闭按钮4. 菜单栏5. 工具栏/工具组6. 格式栏7. 功能快捷按钮8. 窗体工作表sheet（二维表格）将

7、多张表格叠在一起工作簿book（三维表格）9. 行（row）10. 列（column）11. 单元格12. 名称框（地址栏）13. 编辑栏14. 记录单（Alt + D + O）15. 状态栏（任务栏窗口）16. 滚动条（块）（四）如何保存与关闭三、数据能对不该看的人保密吗？（一）避免接触1.物理隔离2.及时关闭（二）隐藏文件1.使用隐藏属性2.修改文件扩展名（三）加密文件1.原理（1）加密是一种使文件更加安全的标准方法使用密码保护整个工作簿文件，限制可以打开和使用工作簿数据的用户，用户提供密码才能查看或保存对工作簿的更改，从而只允许授权用户查看或修改数据（2）审阅者必须输入密码方可查看文档打

8、开的权限“打开权限密码”此密码是加密的，使用高级加密帮助保护数据免受未授权的访问（3）任一审阅者必须输入密码方可保存对文档的更改，以便与您信任的内容审阅者协作修改的权限“修改权限密码”密码未加密，它仅仅表示授予特定用户编辑工作簿数据和保存对文件所做更改的权限两个权限密码可同时用（4）特定审阅者必须输入密码才能查看并保存对文档的更改：仅授予特定用户修改数据的权限“打开的权限”+“修改的权限”“打开权限密码”+“修改权限密码”这些密码可应用于整个工作簿。为获得最佳密码安全性，应始终指定用于打开和查看文件的密码。要对特定数据实施额外的保护，可以保护特定工作表或工作簿元素，使用或不使用密码均可。保护工

9、作表或工作簿元素可以帮助防止用户意外或恶意更改、移动或删除重要数据。特定的人才能打开阅读和修改部分内容，其它内容不能被修改或阅读：“锁定”/“隐藏”（工作表或表中的行/列/单元格/单元格中的公式）后保护工作簿/工作表2.方法（1）首次加密Excel2003：文件另存为右上方的“工具”常规选项打开权限密码/修改权限密码输入密码单击“确定”或：“工具”选项安全性打开权限密码/修改权限密码输入密码单击“确定”在Excel2003中，打开权限密码右边有“高级”按钮，用来选择“加密类型”Excel2007：单击“Microsoft Office 按钮”，然后单击“另存为”左下方的“工具”常规选项打开权限

10、密码/修改权限密码输入密码单击“确定”如果您不希望内容审阅者无意间修改文件，请选中“建议只读”复选框。打开文件时，将询问审阅者是否要以只读方式打开文件。以只读方式保存工作簿可以实现以下目的：当多数人同时使用某一工作簿时，如果有人需要改变内容，那么其他用户应该以只读方式打开该工作簿；当工作簿需要定期维护，而不是需每天做日常性的修改时，将工作簿设置成只读方式，可以防止无意中修改工作簿。可在“保存选项”对话框中选定生成备份文件，那么用户每次存储该工作簿时，Excel将创建一个备份文件。备份文件和源文件在同一目录下，且文件名一样，扩展名为 .xlk。这样当由于操作失误造成源文件毁坏时，就可以利用备份文

11、件来恢复。（2）以后改密（包括去密）Excel2003：文件另存为右上方的“工具”常规选项打开权限密码/修改权限密码删除对话框中原有的星号输入新密码单击“确定”根据出现的提示，单击“是”以替换已有的文档或：“工具”选项安全性打开权限密码/修改权限密码删除对话框中原有的星号输入新密码单击“确定”Excel2007：单击“Microsoft Office 按钮” ，然后单击“另存为”左下方的“工具”常规选项打开权限密码/修改权限密码删除对话框中原有的星号输入新密码单击“确定”根据出现的提示，单击“是”以替换已有的文档3.密码的构成Excel 密码最多可有 255 个字母、数字、空格和符号。在设置和

12、输入密码时，必须键入正确的大小写字母。强密码：由大写字母、小写字母、数字和符号组合，密码长度应大于或等于 8 个字符。最好使用包括 14 个或更多个字符的密码。弱密码：（四）保护工作簿限制编辑和限制权限，工作簿结构和窗口保护可应用于整个工作簿。1.锁定工作簿的结构禁止用户添加或删除工作表，或显示隐藏的工作表。2.锁定工作簿的窗口禁止用户更改工作表窗口的大小或位置，工作簿窗口在每次打开工作簿时大小和位置都相同Excel2003：工具保护保护工作簿结构/窗口Excel2007：审阅更改保护工作簿结构/窗口要防止其他用户删除工作簿保护，请在“密码(可选)”框中，键入密码，单击“确定”，然后重新键入密

13、码以进行确认。此密码是可选的。如果不提供密码，则任何用户都可以取消对工作表的保护并更改受保护的元素。请确保所选密码易于记忆，因为如果丢失密码，则无法访问工作表上受保护的元素。（五）保护工作表防止用户对工作表内容的修改Excel2003：工具保护保护工作表保护工作表及锁定的单元格内容“密码（可选）”/“确认密码”/允许此工作表的所有用户进行（选中相应选项）Excel2007：审阅更改保护工作表或开始格式保护工作表（六）隐藏工作表1.普通隐藏方法1：Excel2003：格式工作表隐藏Excel 2007：开始格式可见性行/列隐藏和取消隐藏隐藏工作表或：鼠标移至工作表名处击右键隐藏方法2：Excel

14、2003：窗口隐藏Excel2007：视图隐藏注意：所有工作表均被隐藏了2.深度隐藏/彻底隐藏（1）按下Alt+F11组合键进入VBA编辑状态Excel2003：工具宏Visual Basic编辑器视图属性窗口Excel2007：开发工具Visual Basic视图属性窗口（2）设置工作表隐藏或显示在“工程”面板中选择要隐藏的工作表，并在“属性”面板中设置“Visible”属性值为“2-xlSheetVeryHidden”。（如果设置为0-xlSheetHidden则为一般性隐藏，可通过“格式/工作表/取消隐藏”仍可以将其取消。）（3）设置密码工具VBAProject属性选择“保护”选项卡，勾选“查看时锁定工程”，并设置查看工程属性的密码，单击“确定”按钮。如图2所示。（4）保存文件按下Ctrl+S，返回Excel界面即可看到工作表已经被隐藏。此时菜单“格式/工作表/取消隐藏”也是处于灰色状态。只有密码，并在“属性”面板中设置“Visible”属性值为“-1-xlSheetHidden”