金融市场学题库.docx

1、金融市场学题库金融市场学一、单选题1 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场（ D ）。A分配功能 B财富功能 C流动性功能 D反映功能2金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。A分配功能 B财富功能 C调节功能 D反映功能3金融市场的配置功能不表现（ C ）方面。A资源的配置 B财富的再分配 C信息的再分配 D风险的再分配4金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同（ D ）。A利息 B股息 C红利 D资本利得5一般来说，（ B ）不影响金融工具的安全性。A发行人的信用状况 B金融工具的收益大小 C发行人的经营状况 D金融工具本身的设计6按（ D ）划

2、分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象7（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。A市场交易频繁 B市场交易量大 C市场交易灵活 D市场交易对象固定8（ A ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D保险市场三、判断题1金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。（ ）2金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。（ X ）3金融市

3、场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。（ X ）4金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。（ ）5资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（ X ）6金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。（ X ）7议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。（ X ）8狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之间的外汇交易活动。（ ）一、单选题1货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局

4、实行（ A ）制度引起的。A法定存款准备金 B再贴现 C公开市场操作 D道义劝告2（ C ）货币市场上最敏感的“晴雨表”。A官方利率 B市场利率 C拆借利率 D再贴现率3一般来说，（ C ）出票人就是付款人。A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票4在承兑之前，汇票的主债务人是（ A ）。A出票人 B付款人 C收款人 D保证人5（ C ）只有两方当事人。A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票6（ D ）的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票7（ B ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A资产股 B蓝筹股 C成长股 D收入股8下

5、列哪种有价证券的风险性最高（ A ）。A普通股 B优先股 C企业债券 D基金证券9基金证券体现当事人之间的（ C ）。A产权关系 B债权关系 C信托关系 D保证关系10下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ B ）。A金融期货 B金融期权 C金融互换 D金融远期三、判断题1货币头寸的价格即拆借利率，一般是由两种情况决定：一是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。（ ）2货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。（ X ）3按照票据发票人或付款人的不同，票据可分即期票据和定期票据。（ X ）4汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。（ ）5银

6、行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。（ X ）6在我国，银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。（ X ）7汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。（ X ）8任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（ X ）9股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为普通股票。（ ）10成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。（ ）11股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。（ X ）12一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。（ ）13在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（ X ）

7、14从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期、金融期货和金融互换都属远期类合约。（ X ）一、单选题1同业拆借市场的最重要参与者是（ B ）。A中央银行 B商业银行 C证券公司 D保险公司2回购协议中所交易的证券主要是（ C ）。A银行债券 B企业债券 C政府债券 D金融债券3银行承兑汇票面对的最主要的风险是（ B ）。A信用风险 B利率风险 C操作风险 D违约风险4最早开发大额可转让定期存单的银行是（ B ）。A美洲银行 B花旗银行 C汇丰银行 D摩根银行5下列存单中，利率较高的是（ B ）。A国内存单 B欧洲美元存单 C扬基存单 D储蓄机构存单6（ C ）是外国银行在美

8、国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。A国内存单 B欧洲美元存单 C扬基存单 D储蓄机构存单7一般来说，短期政府债券是以（ C ）进行出售。A溢价方式 B平价方式 C贴现方式 D不确定方式8衡量货币市场基金表现好坏的标准是（ A ）。A基金投资收益率 B基金净资产值 C基金价格 D基金组合 三、判断题1一般来说，银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减法定存款准备金余额。（ X ）2从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。（ ）3回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。（ X ）4美国的商业票据属本票性质，英国的商业票据则属汇票性质。（ ）5与银行承兑汇票相比，商业票据

9、在二级市场的流动性较差。（ ）6在银行承兑汇票中，出票人是第一责任人。（ X ）一、单选题1目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ C ）。A协议包销 B俱乐部包销 C银团包销 D委托包销2信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券，一般采用（ A ）发行方式。A债券代销 B债券余额包销 C债券助销 D债券全额包销3债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的( D ）。A发行人的资金需求性质 B市场利率的变化趋势 C流通市场发达与否 D债券市场的供给情况5决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括（ D ）。A债券的期值 B债券的待偿期 C市场收益率 D债券的面值7债券投资者投资风险中的非系统性风

10、险是（ C ）。A利率风险 B购买力风险 C信用风险 D税收风险8下列对债券定价定理的表述中，哪一项是错误的（ B ）。A债券的价格与债券的收益率成反比例关系 B当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系 C随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少 D息票率越高，债券价格的波动幅度越小三、判断题1一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。（ ）2债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。（ X ）3一般来讲，单利计息的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面利率。（ ）4债券的发行利率或票

11、面利率等于投资债券的实际收益率。（ X ）5债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。（ X ）6单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。（ X ）7利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。（ X ）8对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。（ ）9当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。（ ）10为了规避债券投资风险，应该使得投资期限长期化。（ X ）一、单选题1充当股票承销机构的主要是（ C ）。A中央银行

12、 B商业银行 C投资银行 D财务公司2按（ B ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A达成交易 B买卖双方决定价格 C交割期限 D交易者需求3股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（ D ）。A场内交易市场 B柜台市场 C第三市场 D第四市场4我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（ C ）。A算术平均法 B加权平均法 C除数修正法 D基数修正法5从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ A ）。A所有者权益 B供求关系 C市场利率 D股息收益7（ A ）对股价变动影响最大，也最直接。A利率 B汇率 C. 股息、红利 D. 物价 8下列哪项不是市场风险的特征（ C

13、 ）。A由共同因素引起 B影响所有股票的收益 C可以通过分散投资来化解 D与股票投资收益相关三、判断题1如果按照发行与认购的方式及对象，股票发行可划分为直接发行与间接发行。（ X ）2以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。（ X ）3场外交易是股票流通的主要组织方式。（ X ）4按买卖双方决定价格的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。（ ）5第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。（ X ）6在股市比较发达的国家，股价指数已成为衡量一国经济的“晴雨表”。（ ）7我国上海证券交易所采用的是美国道琼斯股票价格指数的计算方法来计算股票价格指数。（ ）8股票行市与预期

14、股息收益和市场利率成正比。（ X ）9就股票投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。（ ）10按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也属于个别风险。（ ）一、单选题1投资基金的特点不包括（ B ）。A规模经营 B集中投资 C专家管理 D服务专业化2按照（ C ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A是否可以赎回 B组织形式 C经营目标 D投资对象3按照（ A ）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。A是否可以赎回 B组织形式 C经营目标 D投资对象4下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异（ D ）。A投资目标不同 B投资工具不同 C资金分布不同 D投资者地位不同5下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素（ C ）。A利率变动 B汇率变动 C股价变动 D债信变动6在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（ D ），该基金不能成立。 A50% B60% C70% D80%7一般而言，开放型基金按计划完成了