授权管理系统操作流程.docx

1、授权管理系统操作流程受权管理操作流程 文件编号：受权管理操作流程1目的本文件规定了 XX乡村银行（以下简称“本行” ）受权管理的流程及控制重点，旨在增强一致受权管理，健全内控和自我拘束体制，保证业务经营、人事任免、财务管理以及纠葛办理等方面的受权风险获得有效的管理和控制。2合用范围本文件合用于本行在业务经营、人事任免、财务管理以及纠葛办理等方面的受权。3定义、缩写与分类3.1 定义1）受权：是指本行对其所属业务职能部门、分支机构和重点业务岗位展开业务权限的详细规定。2）基本受权：是指授与被受权人和（转）被受权人从事经营范围内的一般业务经营活动及人事和财务管理活动权限的规定。3）特别受权：是指对

2、法定经营范围内超出基本受权范围的某一特定事项的受权或某项特别业务、 创新业务的受权。 经特别受权产生被受权人的特别业务权限只好由被授权人自己履行，但特别受权书上注明赞同转受权的状况除外。4）暂时受权：是指（转）被受权人因出差、学习或其余事由需走动工作岗位3 个工作日以上，经主管领导赞同，将自己权限暂交由别人履行的情况。5）直接受权：是指本行在其法定经营范围内授与本行行长（或主持全面工作的副行长下同）以及本行直属委员会或领导小组等从事职务行为的详细规定。 本行的董事长代表本行执行受权人的职责。6）转受权：是指经本行赞同，被受权人在其被授与的权限范围内，授与别人从事某项职务活动的详细规定， 包含：

3、本行行长依据本行章程规定或其余有效受权依照，对本行副行长、本行部门经理及辖内分支机构负责人的转受权。 辖内分支机构负责人在转受权权限内对其副行长、 会计经理、库管员、客户经理及其余重要岗位人员的再转受权；以及本行部门经理在转受权权限内对本部门内重要岗位人员的再转受权等， 副行长、会第1 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：计经理、库管员、客户经理及其余重要岗位人员以下不再进行再转受权。3.2 缩写无3.3 分类1）受权分为基本受权、特别受权和暂时受权三类。2）基本受权分为直接受权和转受权两个层级。4职责与权限部门/ 岗位职责与权限不相容职责董事会负责受权的一致管理工作，对基本受权方案进行审

4、议。1）招集召开董事会；董事长2）对基本受权方案进行审察签订；3）对直接受权书和特别受权书进行签订；4）对波及到行长的暂时受权进行审批。1）对基本受权方案进行审察；行长2）对转受权书进行签订；3）对特别受权书进行审察；4）对不波及到行长的暂时受权进行审批。1）本行受权制度建设、合规性审察等工作，有权对不规范的授权事宜提出反对建议、对受权内容的更改或停止提出建议；合规与风险管2）制定基本受权方案，制作直接受权书、转受权书，对再转授权书进行审察；理部门3）对特别受权申请和暂时受权申请进行审察，制作特别受权书和暂时受权书；4）将签订后各种受权书存档存案管理。各部门、分支1）制作转受权书；机构或受权人

5、2）暂时受权申请并签订受权。第2 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：5原则与基本规定5.1 原则1）一致管理、逐级受权原则。本行依占有关制度，在法定经营范围内，对其经营管理层、各部门和分支机构推行逐级有限受权。本行董事会负责法人受权的一致管理工作。2）差别对待、实时调整原则。本行依据各部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩、 当地投资环境等， 推行差别受权， 并依据其经营管理业绩、风险状况、受权制度执行状况及主要负责人任职状况，实时调整受权权限。3）严格看管、权责一致原则。各被受权人、转被受权人应在受权范围内正确地履行各项权益，未经受权或越权从事业务活动的，应该追查主

6、要负责人及直接责任人相应的责任。5.2 基本规定5.2.1 受权范围：1）赞同基本受权的权限包含：a)资本组织管理权限；b)资本计划管理权限；c)授信管理权限；d)财务管理权限；e)结算业务管理权限；f)代理业务管理权限；g)机构、人员和劳动薪资管理权限；h)合规事务管理权限；i)财富损失管理权限；j)资本运营管理权限；k)电子运转业务管理权限；l)非业务活动管理权限。2）赞同特别受权的权限包含：a)创新业务权限；b)特别项目融资权限；第3 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：c)诉讼、仲裁案件办理权限；d)其余高出基本受权以外的事项。3）暂时受权合用于（转）被受权人因出差、学习或其余事由

7、需走动工作岗位3 个工作日以上，经主管领导赞同， 将自己权限暂交由别人履行的情况。被受权人走动工作岗位不超出 3 个工作日的，原则上无需出具暂时受权书，但需特别受权的事项除外。4）本行的受权不得超出银行业监察管理委员会赞同的业务经营范围，转受权不得大于原受权。5.2.2 受权方式1）受权应采纳纸质受权形式，由（转）受权人与（转）被受权人在受权书上署名或盖印后奏效。2）受权可采纳制度受权和受权书相联合的方式进行。本行的章程、波及受权权限内容的规章制度、人事任免通知书、奏效的部门职责和岗位职责等都是受权的有效依照。3）针对不一样性质的受权，受权人应签发不一样的受权书：a)基本受权应签发 XX乡村银

8、行受权书或 XX乡村银行转受权书；b)特别受权应签发 XX乡村银行特别受权书，波及诉讼、仲裁案件的特别受权，按有关要求须签发、提交受权拜托书的，应由本行签发；c)暂时受权应签发 XX乡村银行暂时受权书 。4）以规章制度、人事任免书等作为受权依照的，该文件应作为正式受权书的附件。正式受权书为一式三份， 由受权人、 被受权人各执一份，此外一份报本行合规与风险管理部门存案。在发生对外来往时，被受权人应该向对方出示受权书以证明行为的效劳。5）暂时受权，由受权人填写暂时受权书申请，并注明暂时受权的原因、限期等，经受权人的主管领导审批后， 由受权人及被受权人签订； 波及本行行长的暂时受权由本行董事长赞同。

9、6）如遇紧迫情何况不实时受权办理将给本行名誉或财富带来严重影响的情况时，可采纳暂时口头受权方式办理，过后由（转）受权人和（转）被受权人实时补签书面授权书予以确认。5.2.3 受权的限期、更改与停止1）本行受权的有效期最长为一年，期满后需从头受权。2）本行应依据方法例定，成立被受权人查核指标系统，并依据查核状况，按期调整受权。转受权人被授与的权限被调整时，其对转被受权人的转受权也应作相应调整。第4 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：3）在受权限期内发生以下状况，受权人、转受权人可更改或撤除对被受权人、转被受权人的受权（包含基本受权及特别受权） ：a)被受权人、（转）被受权人发生违纪、违纪或

10、重要越权行为；b)因被受权人、（转）被受权人的渎职造成重要经营风险；c)国家进行政策性调整或经营环境发生重要变化；d)本行内部机构调整和管理系统发生重要变化；e)受权人、转受权人以为需要进行撤除或更改受权的其余状况。4）受权、转受权的更改程序与受权程序同样，从头制作的受权书下发至被受权人当天，被受权人应将原受权书退回受权人，交由本行合规与风险管理部门归档保留。5）受权、转受权因发生以下状况而停止：a)推行新的受权制度或方法；b)受权权限被撤除；c)被受权人、（转）被受权人发生疏立、归并或被撤除；d)受权限期已满。6）受权、转受权发生更改后，被受权人、 （转）被受权人应在 3 个工作日内就受权事

11、项作出相应的更改。 因人事任免改动事项造成受权更改的， 受权书应与人事任免书一同签发。5.2.4 受权控制1）受权应该切合内部控制的基本要求，做到不相容岗位的有效分别。2）基本受权应该依照本行的章程、有关规章制度及各岗位职责。5.2.5 罚则1）被受权人、（转）被受权人在受权范围内发生滥用权益，不正当履行权益，给本行名誉或经济造成损失的，要追查被受权人、 （转）被受权人主要负责人和直接责任人的民事补偿责任和行政责任；组成犯法的，应实时移交司法机关。2）因被受权人、（转）被受权人未经受权或超越受权给本行名誉或经济造成损失的，要追查被受权人、（转）被受权人主要负责人和直接责任人的民事补偿责任和行政

12、责任；组成犯法的，应实时移交司法机关。3）因受权不明确，给本行名誉或经济造成损失的，要追查有关责任人的民事补偿责任和行政责任；组成犯法的，应实时移交司法机关。4）内部审计等有关部门在其职权范围内应发现而未发现被受权人、 （转）被受权人第5 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：存在越权行为、其余违犯本规定行为的，或许发现被受权人、 （转）被受权人越权行为、其余违犯本规定行为，不遏止、不纠正的，参照 AH 省乡村合作金融机构工作人员违规行为办理方法赐予内部审计等有关部门主要负责人和直接责任人相应办理。5）对受权违规行为的办理及处分程序可参照 AH省乡村合作金融机构工作人员违规行为办理方法和 A

13、H省乡村合作金融机构违规行为查处程序规定的有关规定。第6 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：6流程描绘与控制要求第7 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：第8 页共27 页受权管理操作流程 文件编号：阶段环节6.1 制环节名称 :起草基本受权方案定受权合用部门 :合规与风险管理部门方案合用岗位 :经理岗 ; 风险管理岗职责要求 :起草基本受权方案操作规范 :风险点;1）合规与风险管理部家风险管理岗在每年初 10 日前按本行章程规定的经营范围和部门职能，联合今年度经营计划和经营目标等起草本行基本受权方案， 包含本行董事长对行长和董事会各委员会的直接受权方案和行长对经营管理层各委员会、

14、各部门、 各分支机构负责人的转受权方案， 起草后提交本部门经理岗审察。直接受权方案包含：a）董事长对董事会各委员会的受权方案；b）董事长对本行行长的受权方案。转受权方案包含：a）行长对经营管理层各委员会的受权方案；b）行长对各部门经理的受权方案；c）行长对支行行长的受权方案。2）经理岗在两个工作日内达成对起草的基本受权方案进行审察，审察内容包含：a）审察受权方案能否切合本行章程的规定；b）审察受权方案能否覆盖全部需受权的业务；c）依据上一年度经营状况审察受权方案是否合理可行；d）审察受权方案与董事会年度经营管理指标能否符合。3）合规与风险管理部门经理岗对起草的方案审察后交由各部门、 分支机构或其余受权人提出改正建议。环节名称 : 征采建议合用部门 : 有关部门 ;合用岗位 : 有关人员 ;职责要求 : 对方案提出改正建议操作规范 : 各部门、分支机构或其余受权人在 5 个工作日提出受权方案的改正建议并提交合规与风险管理部门。环节名