网点营业部职责和人员岗位分工及职责.docx

1、网点营业部职责和人员岗位分工及职责一、营业部职责（）贯彻落实分行运营管理条线下各类业务的基本制度，建立、健全区域行各项规章制度，规范各项业务操作流程，不断优化支行的业务运行机制和内控机制，促进支行运营条线业务水平的不断提高。（）开展对支行营业部的业务辅导和检查，建立、健全培训辅导、重大事件请示汇报、事故差错定期分析以及业务数据资料统计分析等制度，组织支行运营条线人员的业务培训，提高整个支行的业务管理水平和业务队伍素质。（）贯彻执行人民银行、分行和支行对公司、个人、外汇等业务的基本制度、实施细则和运行规范，准确、及时、高效地办理公司、个人、外汇等各项业务，确保支行各项业务经营活动正常有序进行。（

2、）贯彻执行人民银行、分行和支行反洗钱领导小组对反洗钱工作的各项制度和运行细则，设立专门的联络员负责对反洗钱工作进行监督检查和辅导，同时收集和汇总反洗钱工作信息向上海分行报告支行的反洗钱工作情况，履行反洗钱义务。（）负责全支行的现金、重要空白凭证的领用和上缴工作，并负责对支行的散点ATM机和营业部里的ATM机进行装卸钞和日常维护工作。（）完成行长室交办的其他工作。二、人员岗位分工与职责1、营业部经理岗职责：（）负责贯彻执行国家金融法律法规、总行及分行制定的各项规章制度、业务操作流程，负责管理支行营业机构的日常会计管理业务，保证支行会计结算活动的合法、合规，加强前台业务风险点的控制，防范、化解操作

3、风险。 （）做好行领导的参谋与助手。加强支行会计管理建设，有效控制会计结算风险。 对在日常管理、监督中发现的重大问题和风险征兆及时向行长报告，并提出改进意见或建议。 （）负责每季开展一次对支行营业机构的全面检查，并不定期组织开展各项专项检查。积极协助和配合分行开展的各项检查工作，对于在内外部检查、稽核中发现的问题，要督促落实整改。（4）及时制止和纠正日常操作中发现的违法违规行为，如制止和纠正无效的，应直接向支行行长汇报。（5）负责组织会计人员的会计业务知识和操作技能培训工作；负责组织员工上岗考试及业务技术比赛。 （6）负责组织和开展对会计人员的工作业绩和综合表现的全面考核和考评。（7）加强营业

4、大厅管理，提升营业部的服务质量，负责营业部日常运行的组织工作、安全防范工作和窗口服务规范管理，确保营业部正常对外营业。（8）认真履行营业部经理岗位职责，充分履行各项管理权限、监管权限、报告权限及参与决策权限。 （9）完成行长室交办的其他工作。2、检查辅导员岗，职责：（）负责对辖属营业部制度执行情况及操作进行检查、辅导和培训。及时向主管领导汇报工作开展情况并提出整改意见，提高存汇业务工作质量，控制结算风险。负责制定本机构会计检查计划，按规定完成对所辖会计机构的常规及突击检查、监督工作。（）根据检查辅导员自查与实施检查规定完成各项常规检查项目。（）撰写检查工作报告及各类会计工作管理报告表。（）对检

5、查中发现的问题有权督促限期整改，对违规、违章柜员开出整改通知单。（）跟踪、落实网点和柜员的整改情况。（）向本机构及辖属网点提供业务指导，组织对所辖会计机构会计人员业务培训。（）根据要求，及时、准确地完成各类会计统计报表编制和上报工作。完成营业部经理交办的其他业务。3、总会计岗，职责：（）负责布置、监督支行营业部各项规章制度、业务操作的贯彻执行，确保帐务核算的准确和银行资金的安全。（）对各项重要业务的处理进行日常监督和授权。（）实行坐班制，负责营业部的系统开关机操作，业务结束负责检查是否已监督完毕，并且打印已监督流水。（）定期对各项制度的执行情况进行检查。（）对账户的开立、撤消、申报，信息调整、

6、查询冻结等进行管理。（）完成对公业务中验印系统印鉴管理工作。（）协助营业部经理合理、科学地进行岗位设置和业务调配，并按规定做到相互牵制，有效防范结算风险，实时制止违规、违章现象，对重大问题、异常情况及时查明原因、落实整改措施，上报营业部经理及分管行长。4、事后监督岗，职责：（1）在不迟于下一个工作日内，对会计凭证、帐表进行全面检查，尤其是特殊权限业务、自制凭证业务、大额资金划转等，每项监督必须留下勾对痕迹。（2）监督凭证表面要素是否规范，签发日期、金额、收付款人账号是否有涂改、添加痕迹，其他记载事项是否由原记载人签章证明，台背是否相符，背书是否连续，附件是否齐全。（3）监督特种转帐凭证、冲帐凭

7、证等自制凭证是否经会计主管签章，非正常宕帐是否按规定审批、授权。（4）监督是否有严密的定期存款开户手续、支取手续。（5）监督是否正确办理各项挂失、冻结、解挂、解冻交易。（6）监督大额提现、大额汇款等业务是否按规定办理逐级审批手续。（7）检查关注类账号核对表是否核对并签章齐全。（8）发现问题，填制上海浦东发展银行事后监督差错反馈三联单，并落实经办人员整改，不得以任何理由替经办人员改错。（9）按日登记事后监督日志暨差错事项登记簿，按月出具事后监督差错类型统计表。（10）对各类报表凭证进行保管。审核客户提交的补发入账证明，对符合条件的予以补发。5、事中监督岗，职责：（1）审核票据凭证的真实性、有效性

8、、合理性及合法性，确保客户业务及时处理。（2）根据本行业务范围内各项业务的有关规定，将已审核的合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定输入业务信息，从而由系统自动进行账务处理。包括记账、特殊交易、错账冲正等。（3）在本行业务范围内，根据各项业务的有关规定，将已审核和录入的合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定进行二次录入业务信息，从而由系统自动进行账务处理。（4）对业务凭证和柜员流水进行认真仔细勾对，留有监督痕迹。发现差错立即通知柜员，及时抹帐处理。（5）负责对所负责传票中超过1万元（含）以上票据、结算凭证复验印；负责对未通过验印系统自动验印的现金支票，本汇票申请书的复验印工作。（6）严格执

9、行外汇业务的相关规定，对柜员受理的外币业务凭证和收取的外币现金进行复核和复点，确保账款相符、并协助经办做好反假工作，防范假钞欺诈风险。根据反洗钱控制要求完成对日常业务的反洗钱工作。6、人民币结算业务综合柜员岗，职责：（1）各项业务的受理严格执行金融法规、政策，审核票据凭证的真实性、有效性、合理性及合法性；确保客户业务及时处理。（2）安全保管本岗位的印模、票样、业务章等重要业务物件。按规定正确使用各类印章。（3）根据本行业务范围内各项业务的有关规定，将已审核的合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定输入业务信息，从而由系统自动进行账务处理。包括记账、特殊交易、错账冲正等。（4）账务处理实行审核授

10、权制度，操作人员各自在授权的范围内进行账务处理，严禁越职、越权进行帐务处理。（6）根据本行业务范围内，各项业务的有关规定，将其他柜员已审核和录入的合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定进行二次录入业务信息，从而由系统自动进行账务处理；负责保管尾箱内对外签发各类重要空白凭证。复核时按票据凭证大写金额录入，同时要求对票据凭证进行审核，包括帐户使用情况、大额或特殊业务有无主管签章等。对复核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。（7）负责按照规定对重要空白凭证进行出售、保管、登记、核对等工作。（8）负责对票据出票人（承兑人）、结算凭证签发人（申请人），以及银行本汇票最终背书人签章的验印，确保以上签章

11、与预留银行印签的一致；负责对银行本汇票专用章的验印，确保以上签章与有关印模的一致。（9）负责客户提交的现代支付或电子联行业务往帐业务的发出、来帐业务的入帐以及查询查复。往帐发出和来帐入帐做到各要素正确无误、处理及时，保证银行和单位资金的安全。根据反洗钱控制要求完成对日常业务的反洗钱工作。7、个人、现金业务综合柜员岗，职责：（1）负责办理本外币现金、有价单证的收付、兑换、整点、调运、保管及残损票币的回收兑换等工作，合理匡计库存现金头寸,保证对外支付,做好爱护人民币的宣传活动和反假工作。（2）负责办理储蓄、东方卡和个人贷款入帐等业务，认真审核资金来源贯彻实名制原则，遵循“存款自愿，取款自由，存款有

12、息，为储户保密”的原则。（3）根据外币储蓄有关制度规定办理个人外币业务，注意钞、汇标志，确保资金往来、业务处理的正确。（4）代理业务主要为代理国债业务、基金业务、外汇宝业务 ，根据实名制要求为客户开通或办理相关业务，增加客户投资渠道。（5）按照个金理财的各类品种操作要求，为个人客户办理各类理财业务，包括个人网银、银证转账、汇理财、及时语等业务。（6）处理代保管品及质押品的入库、出库以及修改等特殊业务的核算与管理。（7）严格贯彻执行双人会同在监控范围内指定地点与押运人员办理库箱交接手续，并做好相应的交接记录，通过人防技防物防相结合，确保国家财产和人身安全。根据反洗钱控制要求完成对日常业务的反洗钱

13、工作。8、结算经办，职责：（1）按照上海票据交换单项办法进行打码操作。柜员负责将借贷方分别轧打金额，正确打码，确保打码金额、交换号、借贷方向、凭证种类、批次、日期、场次的准确性，保证客户资金安全，规避风险。（2）严格执行“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”的原则，认真负责地处理系统内、系统外银行承兑汇票、联行查询查复工作。（3）对签发的银行本票、银行汇票进行压数；对银行汇票和查询查复业务进行编押及核押；负责压数机、密押IC卡和编押机的保管。（4）按照业务需求分别设置手工帐簿，根据合法有效凭证，序时登记账簿，逐次（日）结计余额，并做到内容完整，数字准确，摘要简明，字迹清晰。负责单位定期存款

14、的底卡管理和登记手工开销户登记簿，确保帐实相符。9、结算复核岗，职责：（1）负责交换场次的检查和切换、负责核对提出交换打码信息、负责交换提出、提回和清算资金核对。确保各类数据的准确性。（2）负责对现代支付或电子联行业务的往帐业务及时按照行名，正确查询收款银行的现代支付号或电子联行号。（3）严格执行“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”的原则，认真负责地处理系统内、系统外银行承兑汇票、联行查询查复工作。10、外汇业务综合柜员，职责：（1）审核各类外汇票据凭证的真实性、有效性、合理性及合法性；确保客户业务和款项及时受理、后续操作正确。（2）安全保管本岗位的印模、票样、业务章等重要业务物件。按规

15、定正确使用各类印章。（3）根据本行业务范围内各项业务的有关规定，将已审核的合法、有效原始外汇凭证或文本按照系统操作规定输入业务信息，从而由系统自动进行账务处理。包括；记账、特殊交易、错账冲正等。（4）账务处理实行审核授权制度，操作人员各自在授权的范围内进行账务处理。凡经系统设定需经主管人员授权后才能办理，严禁越职、越权进行帐务处理。（5）根据本行业务范围内，各项业务的有关规定，将其他柜员已审核和录入的合法、有效原始外汇凭证或文本按照系统操作规定进行二次录入业务信息，从而由系统自动进行账务处理；负责保管尾箱内对外签发各类重要空白凭证。复核时按票据凭证大写金额录入，同时要求对票据凭证进行审核：包括

16、帐户使用情况、大额或特殊业务有无主管签章等。对复核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。（6）负责按照规定对重要空白凭证进行出售、保管、登记、核对等工作。根据反洗钱控制要求完成对日常业务的反洗钱工作。11、外汇审单岗，职责：（1）熟练掌握跟单信用证统一惯例、托收统一规则等各种国际惯例以及与国际结算相关涉及结售付汇、进出口核销、进口开证等方面的外管政策，严格遵循总行、总部有关国际贸易结算中保证金管理、进出口押汇管理、费率管理审批权限管理等的有关规定，认真地审核、办理信用证、托收、保函等业务，在业务管理中做到帐、实、表一致，重点防犯国际贸易结算中的资金风险、政策风险和操作风险，在把握风险的前提下为

17、客户提供高效优质的服务。（2）严格遵循有关“审售分离”以及审批权限管理等的有关规定，结售付汇单据要保留完整。（3）根据国家外汇管理局对涉外收支申报规定，完成相关信息的申报工作。负责对某一业务期间，各类外汇业务报表的数据采集，统计分析，编制上报。确保各类报表的统计数据的真实性，准确性，在规定的上报时间，及时上报。12、ATM机管理岗，职责：（1）按操作规程进行自动存取款机轧帐、装钞、卸钞操作，并做好日常清洁、维护和保养，遇故障及时保修。（2）装卸钞箱和清点钞券，须贯彻双人会同的原则。钞箱钥匙与上盖钥匙、钞箱密码与钞箱钥匙执行分人保管原则。临时顶岗执行定向顶岗原则。（3）负责全支行的现金、重要空白凭证的领用和上缴工作。13、反洗钱联络员岗，职责：（1）负责对辖属营业网点反洗钱工作进行检查、辅导和监督，收集和汇总辖属营业网点反洗钱工作信息，向上级行报告支行的反洗钱工作情况。负责对本机构本外币大额和可疑支付交易、资金交易进行记录、分析和报告。（2）负责按网点上报反洗钱工作人员名单，如遇营业机构调整、联系人变动、增减、或电话传真更改等情况，应于变动后的二个工作日内填写反洗钱工作人员名单表，发送至“机构：上海分行运营管理部”节点。