怎样提升银行转账率.pptx

1、,岳阳中支保费部 周媛2009.03,怎样提高银行转账率,一、银行转账的意义,坚决落实保监局200779号文件 全面推行收付费零现金制度,银行转账是公司保费客户资金安全，降低经营风险，采用的一种最简单，最快捷，最方便，最安全的交费方式，是为公司实现大规模集约收费，最终实现客户和公司之间双赢提高公司内涵价值，提高公司美誉度最重要的缴费方式！,2,二、什么是银行转账,银行代扣：将保费按时并足额存入到客户授权指定的帐户后，由保险公司定期进行划帐，并对划帐成功的保件选择性打印发票。.分公司发文2009关于下发续期保费扣款成功发票打印分发流程变化的通知.doc,3,三、银行转账的优势,1，公司可以实现大

2、规模的成批量代扣保费，快速，准确，方便可以节省大量的人力物力财力；2，可以大大减轻柜台出纳的收费压力，减少出纳大量现金的出入给公司带来的风险；3，公司便于掌控局面，完成短期内现金缴费无法完成的任务；4，减轻续收专员的往返体力劳动，减少费用开支，节约续收成本(话费，车费），提高工作效率，省出更多时间做新单和拜访新客户，以及办理保单其他的服务事项；5，专员通知时，简单明了，少费口舌，轻松愉快工作，节省话费。节省打电话时间和工作量；6，客户也愿意就近存交银行，简单，快捷，容易积极配合；7，培养客户提前存入保费的良好缴费习惯！以利于提高当月进度率，和银行转账率；8，缴费无障碍，客户愿意，银行欢迎；9，

3、不受时空限制，天南地北无所不通，无处不在。均可异地存款。客户容易接受和认同；10，无法联系客户照常可以按时缴纳保费，保单不会失效，客户保障不受影响。,4,四、代扣指定银行,中国建设银行岳阳市分行中国农业银行岳阳市分行友谊分理处邮政银行湖南省分行（全省集中代扣）,我公司在建行，农行，邮政储蓄已开通了银行代扣的业务。目前只支持三家银行的存折业务，建行的卡也可以扣，但农行，邮政的卡现不支持。首先，选离客户最近的三家银行之一，方便客户就近存款，首选邮政，次选农行，再选建行！邮政账户费，余额全免，农行活期账户扣款后余额不低于10元，日平均额不少于300元就不扣账户费！每月一元。建行的是日平均500元，每

4、季度三元！,5,五、银行转账时间,续期：(建行、农行)每月1-25号：周二、周四上午生成代扣纪录，送银行扣款。每月25后：周二，周四、周五各一次 关帐前一天（工作日）扣款一次。续期：（邮政）每月1-25号：周一.三.五上午生成代扣纪录，全省统一代扣。每月25号后：每日生成代扣记录,6,六、银行代扣流程,1、客户自己提供扣缴帐户；2、客户亲笔签名的有效银邮代扣协议书；3、交纳公司内勤录入电脑系统；4、提前7天（不跨月）生成扣缴记录，发数据到各指定银行，并进行划帐；5、银行返回扣缴成功数据并生成正式缴费；6、95500短信提示扣缴成功。,7,七、有效的银行授权委托书,1.账号要正确，要核对两遍：保

5、单号要正确，字迹要清楚，工整，不可以涂改！签名清晰，要填写客户电话，和业务员姓名以及手机号码，并写好日期！保单非填写处请用斜线划掉！2.授权身份证的填写，以保单上的身份证为准，若升位的话填写新号码必须先办理变更，代办变更必须把客户的保单带来方可！不然，就写旧号码。3.核查电脑把不同月份的保单号码都写进去！不要遗漏了其他月份的保单号码！4.三方授权的填写，要求必须要双方的身份证正反面复印件，必须是双方同意签名方可。内容要填写正确。,8,八、协议书填写要求,以保单号为基本信息作如下要求：1、第一次授权，按正常的转帐流程便可。2、曾经有授权帐号的保单需变更授权账户的：除有新的银行代扣协议还必须填写变

6、更申请单并提供身份证及新帐户存折复印件，在保全处办理。其它要求一律按保全有关规定执行。3、一份授权书可授权多份保单号，但如有曾经有过授权帐号的不能填在同一份授权书上，如需更改应从保全处变更。,9,九、代扣不成功的几种情况,1、余额不足（农行有扣取3元/月的小额帐户管理费，建行、邮政不扣；是否有附加险）2、帐号、保单号不正确 A、填写或录入错误 B、客户存保费的帐号与我司电脑中录入的帐号是两个不同的户头。3、未生成扣缴记录 A、系统原因：未产生扣缴纪录（查出并由续收内勤填写数据修改）B、时间未到：提前7天扣缴 C、应缴日60天后的华彩客户未申请作电子转账请求 D、超过缴费期限办理复效手续4、账户

7、没有授权5、授权人名字与存折户名不一致（办理第三方授权）6、帐户类型不是“个人结算户”而是“储蓄户”7、农行、邮政卡号不能扣,10,十、银行转账话术,1、我们现在推广银行转帐是为了方便我们数以百万的客户，比如，有的客户外出打工，只要把钱存折授权的账号上，就可以了，而不要等到缴费时再从外地赶回来缴费。,2、如果您现在开立了存折来进行缴费，以后如果到期给付和赔款就可以直接打到自己账号上，快捷方便，省时省力。3、根据保监部门和上级公司的要求与建议，我们保险公司对客户的养老金、医疗费用、子女教育金、分红给付、赔款等全部通过银行系统划帐给付，保证客户的资金安全。现在客户办理了存折代扣，以后就很方便了。,11,银行转账话术,4、目前XX银行跟我们保险公司还没有建立合作关系。我们之所以选择邮政系统，主要是从两个方面考虑的：一是目前在我们岳阳所有银行系统中，邮政网点是最多的，服务也是比较好的，无论是城市客户还是农村客户存钱、取钱都非常方便。象XX银行，在城区的网点是比较多的，对城市客户是比较方便的，但是它在许多乡镇都没有网点，对农村客户就不方便了。作为保险公司来讲，我们就要统筹兼顾，既要保证城市客户的方便，也要保证农村客户的方便，所以经过反复比较，我们公司目前选择邮政作为我们的业务合作伙伴。我们也相信，随着业务量的逐年扩大，我们的合作渠道也会越来越多。,12,谢谢！,