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1、中国农业银行托管业务测试题库中国农业银行托管业务测试题库二一三年六月一、单项选择题托管业务根底知识1、托管是 C.信托 的开展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。 A.管理 B.代管 C.信托 2、托管人由依法设立的 C.商业银行或者其他金融机构 担任。 A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 3、托管效劳是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的 B.独立第三方 ，为客户相关资产提供平安保管等效劳。 A.投资管理人 B.独立第三方 4、托管效劳内容包括根底效劳和 A.增值效劳 。 A.增值效劳 5、托管人履职的根本原那么是 B.老实信用、谨慎勤勉

2、。 A.平安高效 B.老实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 平安就是效益 6、以下( A.基金销售机构 )不是基金合同的当事人。 A.基金销售机构 7、真实性原那么要求披露的信息应当是以 为根底。 A.主观事实 B.客观事实 8、基金信息披露最根本、最重要的原那么是 。 A.真实性原那么 B.准确性原那么 9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准那么ISAE3402,对托管业务进行。 A.内部控制审计 10、投资管理人应当坚持 利益优先的原那么。C.基金份额持有人 交易及专项资金托管业务11、在托管业务品种中， 是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约

3、定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。C.其他资金托管业务 12、 是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。A.总行内控与法律合规部 13、交易及专项资金托管业务开展中，按照 开展业务营销和管理。A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 14、 作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。C.收、付款委托人 15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应 与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。A.每周 B.每月 C.每旬 16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的 或增加 为预留印鉴

4、，以平安保管托管资金。 A.预留印鉴卡，客户印章 B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章 C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章 D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为 。A.A级(含)以上 B.B级(含)以上C.C级(含)以上 D.D级(含)以上18、办理交易及专项资金托管业务，由 审查批准，并签署协议。C.一级支行 19、委托人应 原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的?委托付款通知书?。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。20、交易及专项资金托管业务实行 定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业

5、务本钱、客户奉献度和市场竞争等因素，确定具体收费金额。A.协议 21、省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，由( )按照监管要求提出准入标准。A.一级分行或直属分行 C.一级支行 22、( )是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。A.?业务开办通知书? B.?资金到账通知书?C.?委托付款通知书? D.?托管指令授权书?23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入 科目中的“交易及专项资金托管费收入专用账户核算。A.79182托管业务收入 B.79183托管业务收入C.79184托管业务收入 D.79183托管业务账户24、开展专项资金托管

6、业务应对 进行调查。A.客户根本情况、信用状况、资金去向B.客户根本情况、信用状况、资金来源等C.客户根本情况D.客户根本情况、信用状况25、委托人可采用 方式将资金存入托管账户。A.一次性付款 B.分期付款C.一次性或分期付款 D.一次性和分期付款26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行 和综合收益。C.中间业务收入 27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时，要 ，吸引客户开展此项业务。A.降低收费额 28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时， 部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。A.客户 29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制 的不当流动和使用，托管人应控制 范围

7、，不得向第三方披露。但国家另有规定的情况除外。A.敏感信息，知情人 B.市场信息，管理人 C.债券价格信息，委托人 D.投资标的信息，委托人30、开展交易及专项资金托管业务时，为客户提供根底性效劳收取托管费的费率标准是，为客户提供增值效劳收取托管费的费率标准是。A.0.2%，0.5% B.0.3%，0.5% C.0.5%，0.3% D.0.4%，0.6%31、交易及专项资金托管协议只能由签署。 A.一级支行 信托方案保管业务32、我国由对信托公司及其业务活动进行监督管理。A.证监会 33、按照银监会制定的?信托公司集合资金信托方案管理方法?要求，设立单个信托方案的自然人人数不得超过。C.50

8、34、信托方案存续期限不得少于。A.一年 35、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产平安的事件时，保管人应及时报告。C.银监会地方银监局 36、证券投资类信托方案中保管银行的主要职责是 。 A.投资管理 B.投资监督 37、信托方案单位净值披露主体为 。A.证券公司 38、按照投资范围划分，投资于证券投资基金的信托方案属于。A.证券类信托方案 39、根据?中国农业银行信托方案保管业务管理方法?的有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元不含以上的信托方案保管业务，应报 审批。 A.二级分行 B.一级分行 C.总行机构业务部 D. 总行托管业务部40、根据?中国农业银行信托

9、方案保管业务管理方法?及行内其他有关规定，分行开展需要我行代理推介的信托方案保管业务，应报 审批。C.总行托管业务部 41、根据?中国农业银行信托方案保管业务管理方法?及行内其他有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托方案保管业务，应报 有权审批人审批。A.二级分行 B.一级分行 42、根据?中国农业银行信托方案保管业务管理方法?的有关规定，证券投资类信托方案保管协议由 审核。 A.托管业务局部部 B.总行托管业务部 43、根据?中国农业银行信托方案保管业务管理方法?的有关规定，信托方案获批后，一般由签署保管协议。A.一级支行 B. 总行托管业务部 C.一级分行 D. 总行

10、机构部44、信托方案保管协议签署后个工作日内报总行备案。A.1 B.2 C.3 45、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当立即以形式通知信托公司纠正。 A.书面 证券公司资产管理托管业务46、按照证监会2012年制定的?证券公司客户资产管理业务管理方法?要求，限定性证券公司集合资金管理方案单个客户准入门槛为 万元，非限定性证券公司集合资产管理方案单个客户准入门槛为万元。A.5, 10 B.10, 50C.10, 5 D.50, 1047、按照我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管工程中委托人的资产规模下限为 万元，托管银行结算模式单个定向资

11、产管理托管工程中委托人的资产规模下限为 万元。A.5000, 500 B.200, 1000C.3000, 500 D.3000, 30048、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设置的银行存款账户，其开户资料的真实性应由负责。A.证券公司 49、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品，只针对单一客户，投资准入门槛为 万元。 A.50 50、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报 备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。A.中国人民银行 51、按我行规定，证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于 ；定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式

12、，单笔业务每年不低于人民币万元。，3，5 ，352、证券公司限额特定资产管理方案单个客户参与金额不低于 万元。证券公司限额特定资产管理方案托管规模不低于人民币万元。A.100,1000 B.100,3000C.300,3000 D.300,500053、证券公司限定性集合资产管理方案，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该方案资产净值的。 A.10% B.20% C.30% D.50%54、证券公司将其所管理的集合资产管理方案资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的。一个集合资产管理方案投资于一家公司发行的证券不得超过该方案资产净值的。A.10% ，10%

13、 B.10%，20% C.20%，10% D.20%，20%商业银行理财产品托管业务55、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过出售银行资本净额的。A.5% B.10% C.15% D.20%56、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承当，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财方案是。57、商业银行开展以下个人理财业务，应向申请批准。A.银监会 股权投资基金托管业务 58、按照有关?中国农业银行股权投资基金托管业务指引?中概括，一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括。A.企业上市 B.股权转

14、让 C.股权回购 59、股权投资基金主要的投资对象是。A.流通股票 B.未上市企业股权 60、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查，定期现场检查的频率不得少于。C.半年一次 D.一年一次61、股份制股权投资基金投资者人数不得超过人。A.50 B.100 C.150 62、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过人。A.50 63、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过人。A.50 64、我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币。A.100万元 B.300万元 C.500万元 65、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册资本不少于人民币 ，首期缴付资本不

15、少于人民币。A.500万元，100万元 B.500万元，200万元C.800万元，500万元 D.1000万元，500万元66、股权投资基金应遵守?中国农业银行股权投资基金托管业务指引?的相关规定开展募集、投资等活动，以下做法合规的是：A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权67、一级分行托管业务局部部托管股权投资基金，按总行要求的格式，在托管协议签署后个工作日向总行托管业务部备案。A.7 B.10 企业年金基金托管业务68、企业年金托管业务不包括的职能是 。 A.缴费归集 69、企业年金基金由企业缴费、 及企业年金基金投资运营收益

16、三局部构成。 A.国家缴费 70、以下说法不正确的选项是 。 A.依法参加根本养老保险并履行缴费义务的企业，才可以建立企业年金 B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运营收益三局部构成 C.企业年金业务四个管理人中，受托人、账户管理人及投资管理人可以为同一家机构，托管人与投资人也可为同一家机构71、关于企业年金与根本养老保险制度的区别，以下说法错误的选项是 。 A.根本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金方案。企业年金方案在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立 B.根本养老金有国家政府机构统一管理，而企业年金那么由具有资格的金融机构管理 C.根本养老保险基金由政府

17、机构管理和运营，保值增值的手段通常是银行储蓄和购置国债；企业年金主要是通过资本市场 D.根本养老保险筹资模式一般采取积累制，通过代际赡养来提供养老保障；而企业年金那么大多采用现收现付制，实行个人保障72、建立企业年金方案需要具备的条件不包括 。 73、 指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金方案。 A.企业年金单一方案 74、据财政部、国家税务总局下发的?财政部国家税务总局关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知?财税200927号规定，为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，分别在不超过职工工资总额 标准内的局部，企

18、业可以在税前列支，在计算应纳税所得额时准予扣除。 A.4% B.5% C.6% D.8.33%75、根据?企业年金基金管理方法?要求， 投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经 同意。 A.受托人 76、根据?企业年金基金管理方法?要求，法人受托机构设立集合方案，应当制定集合方案受托管理合同，为每个集合方案确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人至少 名；并分别与其签订委托管理合同。 A.一 B.二 C.三 77、根据?企业年金基金管理方法?要求，委托人参加集合方案满 年后，方可根据受托管理合同规定选择退出集合方案。 A.1 B.2 C.3 78、根据?企业年金基金管理方法

19、?的要求，账户管理人应当采用 计量方式进行账户管理，根据企业年金基金单位净值，按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。 A.份额 79、根据?关于扩大企业年金基金投资范围的通知?人社部发201323号要求，企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内含一年的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的 。 A.15% B.5% C.10% D.20%80、根据?关于扩大企业年金基金投资范围的通知?的要求，企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品股票投资比例高于30%、股票型养老金产品的比例，合计不得

20、高于投资组合委托投资资产净值的 。 A.20% B.25% C.30% D.35% 81、根据?关于企业年金养老金产品有关问题的通知?人社部发201324号，股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品股票投资比例高于30%的比例，合计 。债券正回购的资金余额在每个交易日均 。 A.不得高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% C.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的30% D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40% 82、投资管理人从当期收取的管理费中，提取 作为企业年

21、金基金投资管理风险准备金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。 A.10% B.20% C.30% D.35%基金专户业务83、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，“一对一、“一对多专户单个客户委托的初始金额分别不得低于 。 A.100万、500万 B.500万、1000万 C.1000万、2000万 D.3000万、100万元84、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?， 依照法律、行政法规和有关规定，对特定资产管理业务实施监督管理。 A.中国证监会 85、 根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，基金管理公司应当设

22、立专门的 ，通过设立专项资产管理方案开展专项资产管理业务。 A.子公司 86、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，资产管理方案每季度至多开放 方案份额的参与和退出，为单一客户设立的资产管理方案、为多个客户设立的现金管理类资产管理方案及中国证监会认可的其他资产管理方案除外。 A.一次 87、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，资产委托人在订立资产管理合同之前，应当充分向 告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等根本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。 A. 资产管理人 88、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，资产管理人为

23、多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理方案的委托人不得超过 人，但单笔委托金额在 万元人民币以上的投资者数量不受限制；中国证监会另有规定的除外。A. 200；300 B. 100；200 C. 200；500 D. 500；80089、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于 万元人民币，但不得超过 亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。 A. 3000；50 B. 5000；100 C. 5000；50 D. 3000；10090、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，特定资产管理方案初始销

24、售期限届满并符合相关监管要求的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起 日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起 日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。 A. 10；10 B. 5；5 C. 20；20 D. 30；3091、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?， 依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规那么，对特定资产管理业务活动进行自律管理。A. 中国证券投资基金业协会 B. 中国证监会C. 证券交易所 D. 期货交易所92、根据?基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法?，特定资产管理方案合同存续期间，资产管理人可以根据合同的约定，办理特定

25、客户参与和退出资产管理方案的手续，由此发生的合理费用可以由 承当。A. 资产委托人 B. 资产管理人C. 资产托管人 D. 以上都不是93、除中国证监会另有规定外，QDII专户不可投资于哪类资产 。 A.不动产 B.货币市场工具 C.普通股 D.公募基金94、QDII专户与普通基金专户的不同之处是 。A.QDII专户可以投资境外资本市场B.可以计提业绩报酬C.成立后不需要证监会备案D.两者的初始成立规模要求不一样95、基金专户一对一产品初始参与资金规模要求为 人民币。96、关于基金专户的说法，不正确的选项是 。 B.商业银行作为资产托管人，不参与资产运作 D.除人民币外，QDII专户产品委托资

26、产可以为其他币种97、“一对多专户300万以下委托客户数的上限为 。 A.100 B.200 托管营运业务98、企业年金方案开立托管资金账户时，需要由以下哪一方向托管行出具开户授权委托书 。 A.投资管理人 B.受托人 99、场内一级清算应通过 与中国证券登记结算公司进行资金交收。 A.证券账户 B.结算备付金账户 100、企业年金风险准备金账户应由 负责开立。 A.托管人 B.受托人 C.投资管理人 101、按照国家相关规定，保存企业年金方案托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料的时间为自合同终止之日起至少 年。 A.5年 B.10年 C.15年 102、企业年金方案应由以下 机构出具确

27、认函。 A.证监会 B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门 103、针对采用三方存管模式运营的托管产品，各分部负责每周二上午9:00-9:30间，查询委托人第三方存管保证金余额，并制作 给上海分部。A.?第三方存管客户余额报表?B.?资金到账确认书?C.?委托人账户信息确认书?D、?资金调节表?104、在中国农业银行托管业务清算管理系统CPS中，在哪个功能模块下获得已经划付成功的划款凭证？( )C.我已处理 105、对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统CPS，无法正常划付的指令，将如何处理？ )。B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理C.报技术部门，由技术部门处理D.报营运部门，并

28、协助查找原因，经营运部门同意后进行手工处理，划款后，在CPS系统中将该指令置为支付已执行。106、关于中国农业银行托管业务清算管理系统CPS经办行上线，下面描述正确的选项是 。C.如果可以配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户，无需申请系统柜员D.系统柜员是CPS上线的前提条件，所以上线分行必须申请足够的系统柜员。107、在中国农业银行托管业务清算管理系统CPS中，关于指令状态描述正确的选项是 。A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。108、分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统CPS分部自营模块时，需要将新增的资产授权给 。C

29、.分部自营复核岗 109、使用CPS分部自营模块，除了需要新建资产信息，还需要新建以下哪些根底信息( )。C.开户行 110、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案 ？A.私募基金 B.保险产品 C.年金 111、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定 负责清算。A.北京分部 B.上海分部 112、需要在总行托管业务效劳平台上记录资金明细的账户是 。A.年金受托户 113、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在 。A.总行营运中心 D.管理人处。114、托管业务局部部应在每月月初 个工作日内，将截止上月为止的协议定期存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。A、1 B、3 C、5 D、7115、托管业务局部部负责 对辖区内各开户行协议定期存款的存单以及协议定期存款台账等相关资料进行检查，并将检查情况书面报告总行托管业务部。A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年116、托管业务局部部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议定期存款存单到期情况，并在到期前 个工作日假设为异地保管的，那么至少提前五个工作日，以 和邮件的形式通知总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议定期存款到期支取相关事宜。A、1 B、2 C、3 D、4二、多项选择题托管业务根底知识1、 当前我行可开展以下哪些