建设银行代发工资培训课件.docx

1、建设银行代发工资培训课件建设银行代发工资培训课件培训对象新入职的综合柜员新转岗的综合柜员培训目标了解代发工资的基础知识熟悉代发工资所需要的资料掌握代发工资的基本流程培训内容一、了解代发工资是一项什么业务发工资业务是指我行接受代发工资单位委托，按照与委托单位签定的协议，利用我行在网络、网点和资金清算等方面的资源，代理代发工资单位向其员工（在职或离退休）个人账户发放工资、奖金、福利费、退休金、养老金等的业务。单位如要委托代发工资，首先要与我行签定代发工资协议书，用以明确双方责任与可能出现问题的解决方式等内容；对于代发工资业务，我行向委托代发工资的单位收取一定的手续费。代发工资个人账户不收取小额账户

2、管理费。二、了解代发工资业务对银行有什么好处一方面可以减轻银行柜面压力，另一方面，代发的工资到了个人账户，一般来讲不会所有个人都将工资提取或转走，银行可以沉淀部分资金使用。三、代发工资所需要的资料1、企业出具营业执照正本；2、开户许可证正本原件；3、法人代表的有效身份证件原件；4、如由授权代理人签订代理业务委托协议书的，需要提供加盖公章的法人代表授权书，代理人的有效身份证件原件。四、代发工资业务的风险点1、必须与委托单位签订协议；2、办理代发业务，经办行不得为代发单位垫付资金；3、支取方式只能选择“统一密码”或“密码信封”（我们日常操作中多选统一密码，初始密码可设置为123123），统一密码的

3、客户必须由持卡人本人携带身份证到我行任意网点激活后银行卡才能正常使用；4、在我行开立单位结算账户的一定要记得验印；5、证件信息要保证与人行系统信息一致，法人身份证及经办人身份证要进行联网核查。五、代发工资的方式1、企业网银代发。2、柜面代发：柜面代发工资分为现金代发和转账代发两种方式。六、企业网银代发柜面操作流程（一）设置代发业务流程当企业网银代发业务开通成功后，需由企业网银的“主管”操作员设置代发业务操作流程。流程设置成功后，方可通过网银办理代发业务。代发流程设置的操作步骤：第一步：“主管”登录企业网银，点击“服务管理”“流程管理自定义流程”，业务类型选择“企业代收付”，点击“下一步”。在操

4、作界面返显流程设置界面，选择“新增”，选择业务类型“代发业务”与“代发项目”，录入“流程名称”，选择“流程步骤”。1、流程名称：由客户自定义。2、流程金额：是指客户主管操作员分配给其他操作员的操作权限，是以金额进行区分，如流程金额为1000元，代发（单笔、批量代发）金额不超过1000元交易是不需要主管进行审批。3、流程步骤：是指客户做一笔流程金额以下的代发工资，需要几个操作员来操作。第二步：按流程步骤选定操作员：选择操作员：在左边框选定相应的操作员，点击“”添加到右边框中，点击“选择一级操作员”按钮。如果流程步骤为“1”时，录入交易密码，点击“结束定制”，完成代发流程设置；如果流程步骤为“2”

5、时，录入交易密码，在左边框选定相应的操作员，点击“”添加到右边框中，点击“选择二级操作员”按钮。点击“结束定制”，完成代发流程设置。系统默认“制单”和“复核”操作员有查看批量代发明细内容的权限；若不允许查看，将权限框“”去除，即无法查看批量代发明细内容。注：流程步骤为“1”时，流程金额以下的交易，由一个操作员操作完成代发工资业务，流程金额以上的，由“主管”操作员审批后，方可完成代发工资业务；如果流步骤为“2”时，流程金额以下的交易，两个操作员都操作完成后，完成代发工资业务，流程金额以上的，由“主管”操作员审批后，方可完成代发工资业务。（二）代发业务日常操作1、代发工资操作操作员登录网银，选择“

6、代发代扣代发代发制单”功能，可进行单笔与批量代发工资业务。（1）单笔代发制单：点击“代发代扣代发代发制单”，选择“单笔代发”、“项目名称”、“用途名称，点击“下一步”，进入单笔代发操作界面。注意事项：如果流程步骤为“1”时，流程金额以下的，选择网银盾证书，录入“网银盾密码”，完成代发工资业务；流程金额以上的，需要“主管”操作员审批后，才能完成代发工资业务。如果流程步骤为“2”时，流程金额以下的，需要第二个操作员，选择网银盾证书，录入“网银盾密码”，完成代发工资业务；流程金额以上的，需要“主管”操作员审批后，才能完成代发工资。（2）批量代发制单：点击“代发代扣代发代发制单”，要选择“批量代发”、

7、“项目名称”、“用途名称”，点击“浏览”，上代传代发工资文件（点击操作界面的“下载”功能，下载批量代发文件模版），提交进行批量代发业务。注：批量代发文件模板说明：1、按下载文件模版，填写代发工资数据，如下图：2、文件的题头要保留，按文件格式内容代发信息，主要填写“序号”、“账户”、“户名”、“金额”，其他内容可选填，文件中不能添加汇总笔数和金额等信息。3、点击“浏览”按钮，选择已制作好的批量代发文件，进行上传。点击“下一步”页面显示批量代发的总笔数和总金额等信息。（三）代发业务到账时间及结果查询1、到账时间（1）单笔代发：系统实时处理，收款方实时到账。（2）批量代发：系统跑批处理，收款方定时到

8、账。说明：批量代发属于我行核心系统跑批处理业务，我行系统每天有3个批处理时间点为12：00，17:00，21:00，在相应时间点跑批处理后，收款方才会到账。举例：若您在8:00-12:00成功提交的网银批量代发业务，就能赶上（12：00）这个批次的系统跑批处理，跑批处理需持续半小时到一小时左右时间。跑批结束后，收款方即可到账，您通过网银可查询代发业务的处理结果。2、结果查询点击“代发代扣” “代发代扣流水查询” ，选择“单笔代发”或“批量代发”，输入查询的起止日期，点击“查询”。 页面显示相应代发业务的流水信息。选定某个批次的批量代发业务，点击“成功明细查询”、“失败明细查询”、或“全部明细查

9、询”，页面可展示相应的代发结果信息；点击“下载代发代扣结果文件”下“全部”、“成功”或“失败”按钮，可下载代发结果的Excel或txt文件。（四）代发工资额度查询1、点击“代发代扣” “代发” “代发工资额度查询” ，页面显示本公司当年代发工资总额度及已使用额度。注：当前可用额度 = 年总额度 - 累计使用额度。温馨提示：若在新年度，企业有向劳动局办理工资总额提高，同步需向我行开户网点提交工资总额变更申请，才会启用新额度；否则默认沿用上一年度的工资总额。2、点击“代发代扣” “代发” “限额查询” ，页面显示本公司各项代发业务的额度（可筛选）。七、特别注意事项无论是转账代发还是现金代发， 做完

10、账务处理之后一定要记得去查内部账核查表，内部账核查表中的其他应收款科目借贷方数目相同且月为0，则说明此次代发成功。八、业务处理及传票摆放转账支票代发：1、清点客户现金与客户提供的代发工资明细及总额进行审核；2、活期支取，选择其他应收款支出；3、代发工资转账（转账支票代发客户应该填写进账单，进账单收款人为单位名称，账号位置填写代发工资）；转账成功后打印的241孔孔纸做代发工资的记账凭证，加盖业务清讫章和个人名章。单位提供的加盖单位公章的代发工资明细表做附件。现金代发：1、清单客户现金与客户提供的代发工资明细及总金额进行核对；2、支行内部账记账，选择现金转其他应收款；3、代发工资转账。转账成功后打印241孔孔纸做代发工资的记账凭证，加盖业务清讫章和个人名章。单位提供的加盖单位公章的代发工资明细表做附件。