银行业反洗钱发言稿.docx

1、银行业反洗钱发言稿银行业反洗钱发言稿1. 邮政银行反洗钱的稿子 反洗钱面临的挑战及对策建议 2007年1月1日，中华人民共和国反洗钱法正式实施，6月28日，中国成为金融行动特殊工作组（FATF）的正式成员。从今，中国成为全球打击洗钱和恐怖融资犯罪的一支重要力气。以反洗钱法为核心，以金融机构反洗钱规定和与之配套的“五个管理方法”为次要内容的中国反洗钱法律法规主体框架体系也已经构成，反洗钱的各项工作也在扎实有效地进行，成果斐然。 然而，在反洗钱顺当推动和政策法规的实际执行中，反洗钱仍旧面临着许很多多特别现实的问题挑战： 挑战之一，人民银行反洗钱法律授权面临着法律未确定的根本性挑战。中国人民银行法第

2、四条规定，人民银行担任“指点、部署金融业反洗钱工作，担任反洗钱的资金检测。”这是人民银行主管反洗钱工作的法律依据。但在反洗钱法第四条中，对反洗钱工作主管部门的表述却是“国务院反洗钱行政主管部门担任全国的反洗钱监督管理工作”。这样的表述，从立法的原意上应当能够看出来，人民银行并没有被反洗钱法给予反洗钱直接监管职权。因而，人民银行反洗钱法律授权尚不明确，缺乏法律上的明确授权。 挑战之二，反洗钱范围限于金融机构面临着实际工作中职权有限的挑战。目前，人民银行是实质意义上的反洗钱行政主管部门，负有“指点、部署”整个反洗钱工作的职责，或者精确地说，反洗钱工作的次要任务是由人民银行来担当的。但由于反洗钱工作

3、和洗钱案件的简单性，打算了仅靠人民银行一家，很多洗钱案件处理不了问题，而必需依靠金融机构以外的部门，才能够处理问题。可眼下，人民银行的反洗钱工作只能够局限于金融机构的范围，虽然设有反洗钱“一行”、“三会”等金融部门反洗钱工作协调机制和反洗钱工作部际联席会议制度，但这些机构只能够行使临时性的协调作用，由于该机构本身不是办事机构，并不具有部委的行政职权。因而，人民银行反洗钱职权范围仅限于金融机构，而反洗钱工作离不开其他部门的有效协作。 挑战之三，反洗钱工作权限上多、下少的规定面临着执行效果的挑战。反洗钱法第23条和第32条对调查权和惩罚权作了明确规定，地市中支不具有反洗钱调查权，县级人行不具有反洗

4、钱调查权和惩罚权。但实际状况是，反洗钱工作不但有大量繁琐的现场检查和非现场监管工作要由地市中支和县支行来完成，而且还必需协作省级以上进行反洗钱调查，处在反洗钱工作的最前沿、最基层，工作的难度很大。此外，随着社会环境的变化，不具有肯定的权威性，反洗钱执行效果势必打了折扣，具有反洗钱调查权和惩罚权，作为县级人行来说是特别重要的。因而，反洗钱工作权限省级以上分行多，而地市中支以下权限少。 2. 如何开展银行业的反洗钱工作报告 2021银行反洗钱工作报告范文 2021年，我行在人行的正确领导下，站在 2021 年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把

5、握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、自动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度注重，成立了以总行行长为组长，各部门担任人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员担任反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉。 一是邀请人行领导现场指点。3月召开了“xx银行2021年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行领取结算科xx科长、xx副科长莅

6、临指点。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2021年我行反洗钱工作、支配布署我行2021年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各运营单位担任人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参与了会议。 二是夯实理论基础。我行统一征订了金融机构反洗钱有用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑买卖典型平安解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查有用手册等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至多进行了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够

7、深刻地领悟反洗钱的精神和意义 三、注意执行，完善反洗钱内掌握度建设 一是制度先行，出台了xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）、xx反洗钱工作考核方法（试行）、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如仔细落实人行xx号文件，重新印制了.个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户材料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或担任人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的

8、背面；仔细做好大额买卖及可疑买卖数据报送工作，人工鉴别后，可疑上报数量较同期明显削减；仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查；2021年5月12日到2021年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行状况等进行了一次反洗钱工作专项审计 四、注意宣扬，增加民众的反洗钱意识 一是定点宣扬。2021年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣扬，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣扬活动，刊登在了2021年8月13日xx日报周末版上，对提高社会的反洗钱熟悉起到了肯定的作用。 二是全面宣扬。各营业

9、网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬材料等形式，全面开展反洗钱法宣扬。据统计，宣扬活动共发放反洗钱法学问宣扬材料7500多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣扬横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱熟悉。 三是联合学校开展反洗钱宣扬。我行针对学校生流淌性强、分布广，接受学问快的特点，与学校共同组织同学开展有关反洗钱的课外活动。并深化xx学校开展广播讲座，动员同学将在校学会的反洗钱学问教授给家庭成员。 3. 求救,写一篇以“反洗钱,我们共同的责任”为题的100字文章围围着 对于我来说，每天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪这些都是

10、每天必需做的工作。它有效的爱护了金融体系的平安，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济次序。 然而之前反洗钱对于我来说是那么的生疏，当时刚刚参与工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。主管告知我说，我行规定五万以上的存取现金买卖要核实身份证，我问为什么，主管告知我说是为了反洗钱。我疑惑了，反洗钱？就是不能把钱放水里洗吗？是爱惜人民币吧？ 原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理次序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。虽然以前没有接触过，但是要晓得，作为一名银行

11、工作人员，反洗钱就在我们身边，切不行掉以轻心。 4. 什么是银行做好反洗钱工作的基础 一是加强业务学问培训。 通过多种形式定期组织员工仔细学习反洗钱等相关业务学问，提高员工对反洗钱工作重要性的认知。同时，组织员工实行集体学习或自学的方式学习相关案例，明确严格根据制度流程处理业务的重要性，把握操作流程中的高风险环节，切实增加识别和预防各类案件的力量。 二是完善内控管理制度。将反洗钱检查纳入对公业务、个人业务、结算业务等日常检查中，对反洗钱中重点风险领域、关键部位有重点的开展监督检查，针对检查中发觉的问题准时落实整改，有效提高反洗钱工作水平。 三是做好客户信息维护。客户信息维护是反洗钱工作的重点内

12、容，也是有效识别客户、准时遏止风险的首要关口，网点依照“平安、精确、完整、保密”的准绳，严格执行反洗钱制度要求，妥当保存客户身份材料。 同时，严格遵照“了解你的客户”的准绳，了解客户及其买卖目的和买卖性质，了解实际掌握客户的自然人和买卖的实际受益人，将反洗钱管理纳入运营全过程。同时，依据客户信息专项管理要求，加强客户身份识别和客户信息维护，提高客户信息的完整性和真实性，确保完成客户的信息维护任务。 5. 如何开展银行反洗钱工作 浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作政策性银洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严峻的问题之一。 由于银行业的特别作用，在犯罪分子进行洗钱的

13、犯罪活动中，部分银行盲目不盲目地被利用，甚至成为犯罪分子的帮凶，这对于国家的经济平安和金融稳定，是非常不利的。政策性银行应当严格根据国家有关法律法规，乐观开展反洗钱工作，维护金融体系的平安和稳定。 一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾政策性银行反洗钱工作的历史回顾洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。洗钱为制贩毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动供应财政支持，滋长了严峻危害正常社会次序的刑事犯罪，滋长日益猖獗的跨国犯罪，损害国家抽象，危害金融体系的稳定。 6. “银行反洗钱先进个人事迹”怎样写呢 一、反洗钱的内容和现状 （一）洗钱的界定 1988年的联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

14、将洗钱定义为：（1）明知资产来源于毒品，为了隐瞒或掩饰其非法来源，或为了帮助任何涉及此种犯罪的人躲避其行为的法律后果而转换或转让该资产；（2）明知资产来源于毒品犯罪，而隐瞒或掩饰该资产的性质、来源、位置、处置、转移、掌握关系或全部权的行为。 巴塞尔银行条例则侧重于金融买卖，将洗钱描述为：银行或其他金融机构可能无意间被利用作为犯罪资金转移或存储的中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一账户向另一账户作领取和转移，以掩盖款项的真实来源和受益全部权关系；或者利用金融系统供应的平安保管服务存放款项，此即常言之洗钱。 美国洗钱掌握法、银行保密法等规定了洗钱犯罪，依据美国相关法律规定：洗钱是指犯罪分子

15、通过银行把非法得来的钱财加以转移、兑换、购买股票或者直接进行投资，从而掩盖其非法来源和非法性质，使该资产合法化的行为。一般的行为表现是：第一、把钱存入海外银行；其次、先把钱存入本国银行，然后尽快以电汇方式把这些金钱转到国外保密银行；第三、从本地及外国证券公司买入股票，然后卖出；第四、把钱带入合法赌场，购买筹码，立刻兑换回现金，形成钱是从赌场赢来的假象。 关于洗钱罪的界定，我国学者有多种观点，如：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，而供应资金账户；帮助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账结算等方式帮助资金转移、帮助将资金汇往境外以及以其他方法掩饰、隐瞒其来源和性质，意图使犯罪的违法所得及其收益合法化，躲避法律制裁的行为。1我国刑法第191条对洗钱定义为：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。 由此可见，各国由于立法传统、实际状况的不同，在洗钱罪的界定上存在一些差异。首先，对洗钱罪界定的角度有所不同，如有的界定留意该罪与金融等机构的关系；有的界定注意该罪与“上游犯罪”的关系；有的界定则注意该罪的行为方式等。 其次，对洗钱罪性质的认定有所不同，如有的着眼于其对社会经济和被害人财产的侵害，把它规定为侵害财产罪；有的着眼于它对司法的妨害，把它归结为妨害司法