金融机构账户管理考试题.docx

1、金融机构账户管理考试题一、填空题（共 20 道题，每题分，填错、漏填此题不得分。共 10 分）得分1. 人民币银行结算账户管理方法自 年 月 日起实行。2.人民币银行结算账户管理方法的拟订依照是中华人民共和国中国人民银行法和 。3.人民币银行结算账户的开立和使用应当恪守纪律、行政法例，不得利用银行结算账户进行、逃废债务、套取现金及其余违纪犯法活动。4.是银行结算账户的监察管理部门。5.是存款人因办理平时转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。6.银行为存款人开立一般存款账户的，应自开户之日起个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。7.银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签署协议，明确两方

2、的权益与义务。8.暂时存款账户的有效期最长不得超出年。9.银行应依法为存款人的银行结算账户信息。10. 银行结算账户管理档案的保存限期为银行结算账户撤除后年。11.人民币银行结算账户管理系统对重要信息缺失的久悬银行结算账户进行管理，必录项有 、开户银行机构代码、账号。12.某市公安局，违犯人民币银行结算账户管理方法规定，将单位款项转入个人银行结算账户。按规定，将赐予警示，并处以 元罚款。13. 对辖 区申请登记的人民币银行结算账户管理系统操作人员的查核，原则上每年组织次，查核推行百分制，成绩 分以上者为合格。14.银行机构向账户管理系统提交的一般存款账户信息与书面有关资料查对不一致，账户管理系

3、统显示的该存款人基本存款账户信息中的查对不一致的， 应退出业务办理， 并通知存款人实时办理改正手续；除此以外的其余信息查对不一致的，仍可进行下一步业务办理。15. 银行机构可采纳或存案方式向账户管理系统存案个人银行结算账户开立信息。16.为增强现金管理，中国人民银行对专用存款账户支取现金推行审批。取现的审批采纳账户管理和 两种方式。17. 操作员进入账户管理系统一定进行身份认证，在输入或改正操作员密码时，错误次数达到 次，操作员代码将被锁死。18. 存款人需改正注册地地域代码和存款人类其余，应以“ ”原由撤除全部银行结算账户后，再从头申请开立基本存款账户。19. 是记录单位银行结算账户信息的有

4、效证明，存款人应按人民币银行结算账户管理方法规定使用，并妥当保存。20.违犯人民币银行结算账户管理方法规定，假造、变造、擅自印制开户登记证并以此谋利的存款人，处以 万元以上 万元以下的罚款；组成犯法的，移交司法机关依法追查刑事责任。二、判断题（共 30 道题，每题分，共 15 分）得分21. 只假如凭个人身份证件开立的银行结算账户均为个人银行结算账户。（）22.任何单位或个人不可以到银行查问单位银行结算账户的存款和有关资料。()23.在同一地方开立基本存款账户的公司不可以再开暂时存款账户。（）24.基本存款账户拥有独一性。（）25.切合开立一般存款账户、专用存款账户条件的，银行应将存款人的开户

5、申请书、有关的证明文件和银行审察建议等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其赞同后办理开户手续。()26. 人民银行只审察银行报送的基本存款账户、暂时存款账户和估算单位专用存款账户的开户资料的合规性，其真切性由开户银行审察。（）27.银行为存款人开立银行结算账户时，应成立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件保存归档。（ ）28.开户赞同证是记录单位银行结算账户信息的有效证明，存款人能够自己保存，也能够让银行代为保存。()29. 注册验资的暂时存款账户在验资时期只收不付。（ ）30.除国家法律、行政法例和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账

6、户。（ ）31.暂时存款账户的存款人在账户有效期结束后，因业务需要，可向其开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行赞同后办理展期。 ( )32.个人持出票人为单位的支票向开户银行拜托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，个人应出拥有关收款依照。（ ）33.存款人不得出租、出借银行结算账户。（）34.人民币银行结算账户管理方法合用于存款人开立的活期存款账户和按期存款账户。（）35.某公司因暂时经营活动开立的暂时存款账户已到最长有效期，但工程还没有结束， 该公司与开户银行磋商后，可持续使用原存款账户，直到工程结束。（）36. 积蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（）37

7、.银行应由各营业网点负责人负责银行结算账户的开立、使用和撤除的审察和管理。()38.存款人因被撤并，应当于30 个工作日内向开户银行提出撤除银行结算账户的申请。()39.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接手理，也可受权别人办理。( )40.存款人还没有清账其开户银行债务的，不得申请撤除其基本存款账户。（）41.存款人因销户未按规定交回各样重要空白单据及结算凭据而造成损失的，由该存款人和开户银行共同肩负。 ()42.“应解汇款及暂时存款”科当今的分户不属于暂时存款账户。（）43.银行应付已开立的单位银行结算账户推行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资

8、料的真切性；对不切合本方法例定开立的单位银行结算账户，应予以撤除。（ ）44.存款人丢失密码需要重置的， 应持其开户需要出具的证明文件和基本存款账户的开户赞同证到开户银行提出申请，由开户银行重置并打印密码，并交给存款人。 （ ）45.因开户银行改正或删除系统管理员，开户银行要以文件的形式向人民银行当地分支行提出申请，由人民银行当地分支行系统管理员登岸账户管理系统进行改正或删除办理。 （ ）46.市人民币银行结算账户管理系统操作员管理方法中规定，对于一次查核不合格的申请登记人，两年内不再受理申请登记。 （）47. 银行机构需经人民银行审批后方可对待赞同数据库的银行结算账户信息进行改正、删除和查问

9、。 ()48.中国人民银行分支机构对所在城市银行结算账户的开立、使用、改正、撤除等业务是依照属地管理原则进行实行监控和管理的。 ( )49.存款人申请改正一般存款账户的证明文件种类、编号等信息，银行机构应将该存款人的单位名称提交账户管理系统审察。 ()50.银行机构批量迁徙单位银行结算账户，应由迁入方银行机构向迁出方人民银行提出申请，并报送批量迁移申请资料。（ ）三、单项选择题 ( 共 10 道题，每题分，共5 分 )得分51.专用存款账户是存款人依照法律、行政法例和规章，对其特定用途资本进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 因收入汇缴资本和业务支出资本开立的存款账户， 其名称应使用（ ）

10、。A本单位名称B隶属单位名称C本单位名称 +隶属单位名称D本单位名称或隶属单位名称52. 某新建公司申请开立银行结算账户，对于其基本存款账户的开立地址，以下说法正确的选项是（ ）。A只好在该公司所在地开立B当地开一个，依据业务需要也能够在异地再开一个C当地没有开立的，能够在异地开立D以上说法都不对53. 张百强是一个无字号个体工商户，其申请开立的银行结算账户名称应当是（）。A 张百强B 个体户张百强C 张百强个体户D 其余名称54.某公司使用假造的证明文件欺诈银行开立银行结算账户，依照人民币银行结算账户管理方法规定，对该公司应赐予警示并处以() 的罚款；组成犯法的，移交司法机关依法追查刑事责任

11、。A1000 元以上5000 元以下B2000 元以上20000 元以下C5000 元以上50000 元以下D10000元以上30000 元以下55.开户银行收到估算单位申请开立专用存款账户的有关资料后进行审察，审察后，该单位切合开户条件，开户银行将开户申请资料采纳网络报送方式报送人行， 开户银行应按要求在账户管理系统中录入开户信息， 形成待赞同数据库信息记录。此中不需要录入的开户信息的是 ( ) 。A 一定录入项B 或有录入项C 自动显示项D 设定隐蔽项56. 当前账户管理系统只赞同()单位开扬名称完好不一致的专用存款账户。A 国家要点公司B 军队、武警C 国家级新闻单位D 社会公益事业单位

12、57. 开户银行对申请个人银行结算账户的存款人提交的开户申请资料进行审察，审察的内容不包含()。A 申请人是不是当地人B 申请资料能否真切、合规C 开户申请书因素的填写能否齐备、正确D 存款人签章能否规范58. 存款人填写开户申请书时，应填写的信息内容包含一定填写项和或有填写项。以下不属于一定填写项的是 ()。A 存款人名称B 存款人类型C 组织机构代码D 邮政编码59.某个体户因出借银行结算账户，依照人民币银行结算账户管理方法规定，应赐予警示并处以() 的罚款。A1000 元以下B3000 元以上10000 元以下C5000 元以上30000 元以下D10000 元以上30000 元以下60

13、. 以下不属于人民银行负责管理人民币银行结算账户的是() 。A监察、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违犯银行结算账户管理规定的行为予以处罚B对银行结算账户的开立和使用实行监控和管理C对基本存款账户、暂时存款账户和估算单位专用存款账户开户登记证的管理D对银行所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为四、多项选择题 ( 以下选择题中，起码有 2 个是正确选项，多项选择、少选、选错均不得分。共得分40 道题，每题 1 分，共 40 分 )61.人民币银行结算账户管理方法所称银行，是指在中国境内经中国人民银行赞同经营支付结算业务的（）。A 政策性银行B

14、外资独资银行C 外国银行分行D 融资担保公司62. 单位银行结算账户按用途分为（）。A 基本存款账户C 专用存款账户B 一般存款账户D 暂时存款账户63. 推行赞同制度的账户是（）。A基本存款账户B一般存款账户C估算单位开立的专用存款账户D暂时存款账户（因注册验资开立的账户除外）64.专用存款账户是存款人依照法律、行政法例和规章，对其特定用途资本进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对以下资本的管理与使用，存款人能够申请开立专用存款账户的是（）。A 业务支出资本B 粮、棉、油收买资本C 收入汇缴资本D 证券交易结算资本65. 什么状况下，能够申请开立个人银行结算账户？（）A使用支票、信誉卡等

15、信誉支付工具的B办理汇兑、按期借记、按期贷记、借记卡等结算业务的C依据需要申请开立个人银行结算账户的D将已开立的积蓄账户向开户银行申请确以为个人银行结算账户的66. 以下哪些存款人，能够申请开立基本存款账户？（）。A 外国驻华机构B 公司法人C 卫建设D 个体工商户67. 开户银行收到存款人提交的账户改正申请书、开户赞同证正本及证明文件，应付改正申请资料的真切性、完好性和合规性进行审察，内容包含()。A 改正申请资料能否真切.B证明文件能否切合规定C改正申请书因素的填写能否齐备、正确D存款人签章能否规范68. 以下哪些状况下，存款人不可以开立一般存款账户？ ( )A存款人未开立基本存款账户，或

16、许已开立基本存款账户但账户状态为已撤除或久悬的B存款人有其余久悬银行结算账户C账号在同一营业机构重复D存款人已在申请开户的营业机构开立基本存款账户的69. 对于人民币银行结算账户管理系统操作员管理说法正确的选项是 ( ) 。A人民银行分支机构的三级操作员设置所辖银行机构的三级操作员B银行机构的三级操作员设置本机构的一、二级操作员C银行机构一级操作员被系统锁定，可直接由人民银行三级操作员进行解锁D对于不再使用的操作员，银行机构应实时进行删除70. 在人民币银行结算账户管理系统中，银行机构一级操作员的最大权限是（ ）。A开立、改正、撤除、年检、久悬银行结算账户B改正存款人密码C批量导入个人银行结算

17、账户D系统日记管理71. 有以下情况之一的，银行机构可申请进行批量迁徙（ ）。A银行机构所属行别发生改动，惹起其在账户管理系统中的银行机构代码发生改动B银行机构所属行政区划发生改动，惹起其在账户管理系统中的银行机构代码发生改动C银行机构分支机构序号发生改动，惹起其在账户管理系统中的银行机构代码发生改动D新成立银行机构为展开业务，与其余银行磋商后将部分客户由他行迁徙至本行72.需要进行账号批量改正业务办理的银行机构，可经过网络报送方式或磁介质报送方式，向中国人民银行当地分支机构报送以下账号批量改正申请资料 ( ) 。A账号批量改正申请书B账号批量改正比较表及其书面有关资料C回收的赞同类银行结算账

18、户的开户赞同证或开户赞同证丢失证明D账号批量改正申请资料的完好性、真切性、合规性的证明资料73. 银行机构申请银行结算账户账号批量改正，可采纳 ( ) 报送方式向中国人民银行分支机构报送账号批量改正申请资料。A 电话B 纸质C 网络D 磁介质74. 基本存款账户开户银行在为存款人办理银行结算账户查问时，应将 ()提交账户管理系统进行审核。A存款人名称B基本存款账户开户赞同证赞同号C公司所在地D存款人密码75. 存款人在以下哪些情况下能够在异地开立有关银行结算账户？ ( )A营业执照注册地与经阵营不在同一行政地区（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的B办理异地借钱和其余结算需要开立一般存款账户的

19、C存款人因隶属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D异地暂时经营活动需要开立暂时存款账户的76. 存款人在什么状况下能够申请开立暂时存款账户？（ ）A依据业务需要B工程指挥部、筹办领导小组、摄制组等暂机遇构C建筑施工及安装单位等在异地的暂时经营活动D公司的注册验资77. 银行机构应付存款人书面有关资料的()进行审察。A 真切性B完好性C 实时性D合规性78. 银行机构在办理非估算单位专用存款账户开立信息存案时，应将 () 等信息提交账户管理系统审察。A 账号B 开户日期C 基本存款账户开户赞同证赞同号D 基本存款账户开户地地域代码79. 对于赞同类银行结算账

20、户的开立、改正，银行机构能够()报送方式向中国人民银行当地分支机构报送存款人书面有关资料和电子信息。A 电话B 书面C 网络D 磁介质80. 依照规定银行机构须以书面报送方式向中国人民银行当地分支行报送存款人书面有关资料的是( ) 。A对于赞同类银行结算账户的撤除B对于存案类银行结算账户，银行机构需要由中国人民银行当地分支机构代为经过账户管理系统存案的C对于存案类银行结算账户的开立D对于赞同类银行结算账户的开立81.银行为个人开立银行结算账户时，除了要求出具一定的证明文件外，依据需要还可要求申请人出具 ()等有效证件。A 工作证B户口簿C驾驶执照D护照82.存款人申请开立单位银行结算账户时，可

21、由法定代表人或单位负责人直接手理，也可受权别人办理。详细的规定是 ( ) 。A由法定代表人直接手理的，除出具相应的证明文件外，再出具法定代表人身份证件即可B受权别人办理的，除出具相应的证明文件外，再出具其法定代表人或单位负责人的受权书及其身份证件即可C由单位负责人直接手理的，除出具相应的证明文件外，再出具单位负责人的身份证件即可D受权别人办理的，除出具相应的证明文件外，再出具被受权人的身份证件即可83. 存款人需要在异地开立单位银行结算账户，应出具以下相应的证明文件 ( ) 。A基本存款账户开户登记证B居民身份证或暂时身份证C异地借钱的存款人，在异地开立一般存款账户的，应出具在异地获得贷款的借

22、钱合同D因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明84.银行在为存款人开立一般存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记()，并签章。A 账户名称B账号及账户性质C 开户银行D开户日期85.不可以办理现金支取业务的账户是() 。A 一般存款账户B单位银行卡账户C 财政估算外资本专用存款账户D业务支出专用账户86.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3 个工作日以内不得办理付款业务，可是以下状况除外。 ()A注册验资的暂时存款账户B因借钱转存开立的一般存款账户C单位银行卡账户D注册验资的暂时存款账户转为基本存款账户87. 有以下情况

23、之一的，存款人应向开户银行提出撤除银行结算账户的申请。 ( )A被撤并、解散、宣布破产或封闭的B注销、被撤消营业执照的C 因迁址需要改正开户银行的D 其余原由需要撤除银行结算账户的88. 拟订人民币银行结算账户管理方法的必需性主要表此刻（）。A 社会主义市场经济发展的客观需要B 规范和整改市场经济次序的必定要求C 经济体系改革的客观要求D 促使中国银行业健康发展的内在需要89. 以下属于金融机构负责人民币银行结算账户管理的有()。A 成立银行结算账户管理档案B 对存款人开户申请资料的审察C 实时报送存款人开支户信息资料D 成立健全开支户登记制度90. 存款人因注销、被撤消营业执照，存款人及其开

24、户银行按规定应当()。A 存款人对此能够不予搭理，由银行去忙吧B 存款人基本存款账户的开户银行应自撤除银行结算账户之日起2 个工作日内将撤除该基本存款账户的状况书面通知该存款人其余银行结算账户的开户银行C 存款人其余银行结算账户的开户银行，应自收到通知之日起2 个工作日内通知存款人撤除有关银行结算账户D 存款人应自收到通知之日起3 个工作日内办理其余银行结算账户的撤除91. 某公司向银行借钱，申请开立一般存款账户，应出具以下哪些资料？（）A 营业执照正本B 税务登记证C 其基本存款账户开户赞同证D 借钱合同92.存款人申请开立专用账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户

25、开户赞同证外，还应出具以下证明文件（ ）。A财政估算外资本，应出具财政部门的证明B粮、棉、油收买资本，应出具主管部门批文C证券交易结算资本，应出具证券公司或证券管理部门的证明D金融机构寄存同业资本，应出具其证明93.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超出规定金额的，应向其开户银行供给以下付款依照（）。A 代发薪资协讲和收款人清单B 借钱合同C 税收征管部门的证明D 农副产品购销合同94. 以下属于存款人应尽的义务的有()。A 单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的， 该单位应供给有关依照， 而且该依照要切合有关规定，不然银行拒绝办理B银行结算账户的存款人收到对账单或对

26、账信息后，应实时查对账务并在规按限期内向银行发出对账回单或确认信息C 存款人更更名称，但不改变开户银行及账号的，应于 5 个工作日内向开户银行提出银行结算账户的改正申请，并出拥有关部门的证明文件D 单位的法定代表人或主要负责人、地址以及其余开户资料发生改正时，应于 5 个工作日内书面通知开户银行并供给有关证明95. 存款人撤除银行结算账户，一定执行的手续是 ( ) 。A电话见告开户银行即可B与开户银行查对银行结算账户存款余额C交回各样重要空白单据及结算凭据D交回开户登记证96. 存款人应增强对预留银行签章的管理。若因丢失或改换预留印鉴( 署名) 时，其正确的做法是()。A单位丢失预留公章或财务

27、专用章的，应向开户银行出具书面申请、开户登记证、营业执照等有关证明文件B单位改换预留公章或财务专用章时，应向开户银行出具书面申请、原预留签章的式样等有关证明文件C个人丢失或改换预留个人印章或改换署名人时，应向开户银行出具经署名确认的书面申请，以及原预留印章或署名人的个人身份证件D银行应保存相应的复印件，并凭以办理预留银行签章的改正97. 存款人开立、撤除银行结算账户，不得有以下行为 ( ) 。A违犯人民币银行结算账户管理方法规定开立银行结算账户B假造、变造证明文件欺诈银行开立银行结算账户C以合同结束为由申请撤除银行结算账户D违犯人民币银行结算账户管理方法规定不实时撤除银行结算账户98. 存款人使用银行结算账户，不得有以下行为 ( ) 。A利用开立银行结算账户逃废银行债务B出租、出借银行结算账户C从基本存款账户以外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信誉卡账户D法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其余开户资料的改正事项未在规按限期内通知银行99.银行在银行结算账户的开立中违犯人民币银行结算账户管理方法规定，为存款人多头开立银行结算账户的，将 ( ) 。A 赐予警示，并处以 5 万元以上 30 万元以下的