信贷系统检验测试案例解析.docx

1、信贷系统检验测试案例解析信贷系统测试情景设置：某银行下设两家支行，各有客户经理及客户若干，具体从属关系情况见下述表一和表二，客户具体情况及系统中其他人员制定见附表：测试案例生成客户与用户。设定授信审批流程由客户经理进行发起，逐级审批人员序列为：风险经理信贷经理（部门审批人）分管行长待审会委员（500万元无需此环节）行长。设定放款流程为客户经理发起，逐级审批人员序列为：信贷经理（部门审批人）行长。表一：甲支行，客户经理和客户归属关系表：操作人员对公客户对私客户客户经理一客户B王二客户C王三客户1125王1125客户经理二客户F王六客户H王七客户2650王2650表二：乙支行，客户经理和客户归属关

2、系表：操作人员对公客户对私客户客户经理三客户D王四客户M王八客户5170王5170客户经理四客户E王五客户Y王九客户7190王7190测试案例：信贷系统测试案例目录类别案例编号1客户建立及转移测试C0001-C0052新授信审批流程及放款流程测试C0006-C00373续作授信审批流程及放款流程测试C0038-C00434放款后增加授信落实条件操作测试C0044-C00465额度维护管理及变动测试C0047-C00526业务结清，抵押物释放操作测试C0053-C00547查询测试C0055-C0057一：客户建立及转移测试测试案例编号：C0001测试人：测试时间：测试案例：在客户经理一项下建立

3、对私客户王二、王三、王六、王七；在客户经理一项下建立对公客户B、C、F、H并保存测试目的及期待结果： 对私、对公客户界面的每一要素都可以被录入并保存成功测试结果：测试案例编号：C0002测试人：测试时间：测试案例： 将客户经理一项下对私客户王六、对公客户F转让给王二客户经理测试目的及期待结果：转让成功，对客户经理二可以查询到王六、客户F信息并且客户经理一无法查询上述客户。测试结果：测试案例编号：C0003测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，建立客户D和客户M，王四和王八的客户号，在系统内分别录入客户信息并保存。 测试目的及期待结果：成功在系统中建立上述客户，成功录入信息，并保存成功。测试结

4、果：测试案例编号：C0004测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，建立客户E和客户Y，王五和王九的客户号，在系统内分别录入客户信息并保存。 测试目的及期待结果：成功在系统中建立上述客户，成功录入信息，并保存成功。测试结果：测试案例编号：C0005测试人：测试时间：测试案例：将乙支行客户经理四名下客户E权属关系转至甲支行客户经理二名下，转移后客户经理二可修改客户E信息，客户经理四则不能对客户E信息进行修改。 测试目的及期待结果：成功在系统中转移客户，并可成功操作业务。测试结果：二：新授信审批流程及放款流程测试测试案例编号：C0006测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户B的100万元

5、短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信），期限12个月，由客户B自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0007测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，再次发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信），由客户B其他自有的抵押物进行担保。测试目的及期待结果：综合授信不能被发起，如能被发起第二笔，则系统存在缺陷 测试结果：测试

6、案例编号：C0008测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户B一笔综合授信100万元额度提款。测试目的及期待结果：因额度已经提满，无法提款，如能提款，系统存在缺陷测试结果：测试案例编号：C0009测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔），期限12个月，由客户B自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此

7、笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C00010测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔），期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0011测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流

8、程（单笔），期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0012测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户11的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔），期限12个月，由两个第三方抵押物进行担保及两个个自有抵押物担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过，但不放款。测试目的及期待结果

9、：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。 测试结果：测试案例编号：C0013测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户D的100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户D的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0014测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户M的100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户D进行保证担保，发起授信申请，

10、授信逐级审批通过。发起客户M的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0015测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，在客户M的原有100万元的额度上，新增加100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，仍然由客户D进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户M的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0016测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客

11、户51的1500万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户52和王51共同进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户51的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0017测试人：测试时间测试案例：客户经理一，发起王二的200万元个人经营性贷款（单笔），期限12个月，由王二自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户B的200万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确

12、，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0018测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户C的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信），期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户C的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0019测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起王三的200万元

13、个人经营性贷款（单笔），期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起王三的200万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0020测试人：测试时间：测试案例：发起客户11、12、13的联保授信，分别给予500万元，总共1500万元授信，审批通过。发起放款流程，并审批通过测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，合同生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔

14、业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0021测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起王五的100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户E和客户Y共同进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起王五的100万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0022测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起王九的1200万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由王五进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起王九的100万元的放款申请，逐级审批通过

15、。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0023测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起客户E的1200万元开立银行承兑汇票额度授信流程，期限12个月，业务期限6个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户E的600万元的开票申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，成功开票。测试结果：测试案例编号：C0024测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起客户E的新增500万元流动资金贷款额度的授信流程，期限12个月，由客户E的房产作抵押担保，原1200万元信

16、用方式的开立银票额度不变，建立并录入押品信息，发起授信申请，授信逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，生成授信额度。测试结果：测试案例编号：C0025测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起客户Y的2000万元开立银行承兑汇票额度授信流程，期限12个月，业务期限6个月，由客户E进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户Y的800万元和500万元的两张银票的开票申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，开票成功。测试结果：测试案例编号：C0026测试人：测试时间：测试案例：客户经理

17、三，发起客户53的1500万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户53的应收账款作质押担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户53的1200万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，质押保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0027测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户54的1200万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户经理四名下的客户71进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户54的1000万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建

18、立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试案例编号：C0028测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户55的1500万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户56进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户55的500万元的放款申请，客户56签订了1500万元的最高额保证合同，逐级审批通过，放款成功；再发起客户55的600万元的放款申请，选取客户56已建立的1500万元的最高额担保合同，提交放款申请，逐级审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0029测试人：测试时

19、间：测试案例：客户经理三，发起客户57的500万元短期流动资金贷款额度和500万元的开立银行承兑汇票额度的综合授信流程，期限12个月，流动资金业务期限12个月，开立银票业务期限6个月，由客户58进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户57的500万元的流动资金放款申请，逐级审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C00230测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户57的500万元短期流动资金贷款额度和500万元的开立银行承兑汇票额度的综合授信流程，期限12个月，流动资金业务期限1

20、2个月，开立银票业务期限6个月，由客户58进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户57的500万元的流动资金放款申请，逐级审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0031测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户90的1000万元的开立银行承兑汇票额度的授信流程，期限12个月，业务期限6个月，其中10%保证金，其余额度由客户59进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户90的500万元的开票申请，逐级审批通过，开票成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正

21、确，生成授信额度，保证金于保证分配正确，开票成功。测试结果：测试案例编号：C0032测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户60的1000万元的短期流动资金贷款和开立银行承兑汇票额度的组合授信流程，期限12个月，流动资金业务期限12个月，开立银票业务期限12个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户60的500万元的流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0033测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户61的1000万元的流动资金贷款额度的授信流程，其中短期流动

22、资金额度500万元，业务期限12个月，中长期流动资金额度500万元，期限36个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户61的500万元的中长期流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0034测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户62的1000万元的低风险额度的授信流程，方式为银行承兑汇票质押，质押率90%，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户62的500万元的流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度

23、，担保方式建立正确，放款是确保质押率正确，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0035测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户96的500万元的低风险额度的授信流程，方式为完全现金保证，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户96的500万元的开立银行承兑汇票申请，放款审批通过，开票成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，担保方式建立正确，开票成功。测试结果：测试案例编号：C0036测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户63的500万元银行承兑汇票贴现放款申请，期限为6个月，成功录入贴现银票信息要素，逐级审批放款成功。测试目的及期待结果：放款流

24、程成功发起，票据信息成功录入并保存，成功放款。测试结果：测试案例编号：C0037测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户64的两张银行承兑汇票贴现放款申请，两张银票分别为两家开票行，金额分别为300万元元和200万元，期限分别为5个月和四个月，成功录入贴现银票信息要素，逐级审批放款成功。测试目的及期待结果：放款流程成功发起，票据信息成功录入并保存，成功放款。测试结果：三：续作授信审批流程及放款流程测试测试案例编号：C0038测试人：测试时间：测试案例：B客户将100万元额度全数归还，再次发起一笔续授信200万元，此次由2个第三方抵押（含原有追加）及2个自有抵押物（含原有）及1个公司保证

25、人（原追加）1个个人保证（原追加）人进行担保，审批通过。发起客户B的150万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。 测试结果：测试案例编号：C0039测试人：测试时间：测试案例：客户B归还150万元贷款，并使用额度作废功能，作废客户B200万元额度，并发起200万提款测试目的及期待结果：无发发起提款，且查询功能内的该笔额度为作废状态测试结果：测试案例编号：C0040测试人：测试时间：测试案例：客户经理一归还客户B的100万元短期流动资金贷款，然后再

26、次发起200万元贷款审批流程，期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户B的200万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果： 归还成功，续授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。 测试结果：测试案例编号：C0041测试人：测试时间：测试案例： 客户C将100万元流动资金贷款业务归还，并再次发起一笔续授信，条件和系统中原先条件一致。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信

27、息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。测试结果：测试案例编号：C0042测试人：测试时间：测试案例：客户经理一归还王三的200万元个人经营性贷款（单笔）并再发起一笔续授信，此笔授信由2个第三方抵押（为原有及追加抵押物）两个自有抵押物及一个公司保证人（原原追加）及一个个人保证人（原追加）作为担保 ，授信逐级审批通过。发起王三的200万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，担保关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0043测试人：测试时间：测试

28、案例：客户11、12、13 归还所借款项（一起归还），再做一笔续授信，并新添一员14做为联保成员，单体额度不变。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，合同生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。测试结果：四：放款后增加授信落实条件操作测试测试案例编号：C0044测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，追加客户B一个第三方抵押一个公司保证及一个个人保证 测试目的及期待结果：追加担保方式成功，合同生成完整，与额度建立关系成功测试案例编号：C0045测试人：测试时间：测试案例：追加客户C的第三方抵押物。测试目的及期待结果： 在押品维护中可以查询到该笔综

29、合授信的追加抵押物，并且在查询功能中可以查询到该业务信息项下的抵押物信息，并且追加抵押物的合同可以正确生成。测试结果：测试案例编号：C0046测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，追加王三一个第三方抵押一个公司保证一个个人保证 测试目的及期待结果：追加担保方式成功，合同生成完整，与额度建立关系成功测试结果：五：额度维护管理及变动测试测试案例编号：C0047测试人：测试时间：测试案例：使用额度冻结功能，冻结B客户50万该笔额度，然后再次发起一笔50万元的额度内提款。测试目的及期待结果：无法发起该50万元额度提款，应额度已被冻结。测试案例编号：C0048测试人：测试时间：测试案例：将B客户50万

30、元解冻30万元，发起额度内提款。测试目的及期待结果： 只能发起30万元内提款，如超过，则系统存在缺陷测试结果：测试案例编号：C0049测试人：测试时间：测试案例：解冻客户剩余50万元贷款， 并修改该笔授信额度为150万元，发起一笔50万元额度提款测试目的及期待结果：无发起50万提款测试结果：测试案例编号：C0050测试人：测试时间：测试案例：使用额度冻结功能，冻结客户100万该笔额度（单笔），发起放款流程。 测试目的及期待结果：无法发起100万放款流程测试结果：测试案例编号：C0051测试人：测试时间：测试案例：使用额度修改功能，修客户11额度至90万额度（单笔），发起放款流程。 测试目的及期待结果：无法发起100万放款流程，只能发起90万元。测试结果：测试案例编号：C0052测试人：测试时间：测试案例：使用额度作废功能，将客户11的额度作废10万元，变为80万元，并发起放款流程，逐级审批，放款成功。测试目的及期待结果：无法发起100万放款流程，只能发起80万元放款，并放款成功。测试结果：六：业务结清，抵押物释放操作测试测试案例编号：C0053测试人：