年银行从业资格考试《个人理财》专项练习试题合集第五部分.docx

1、年银行从业资格考试个人理财专项练习试题合集第五部分窗体顶端第 451 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 债券收益的来源是（）。A.利息收入B.本金价差C.资本损益D.市场利率价差E.公司税后利润正确答案：A,B,C,第 452 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于凭证式债券的说法正确的是（）。A.券面上印制票面金额B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失C.“凭证式国债首款凭证”记录债权，不能上市流通D.凭证式债券不可以提前兑付E.凭证式国债的收益高于记账式国债正确答案：B,C,第 453 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 政府债券与金融债券的不同表现在（）。

2、A.政府债券被称为“金边债券”B.政府债券比金融债券信用等级高C.政府债券比金融债券的风险小D.政府债券可以免税，金融债券都是不可以免税的E.短期政府债券的流动性好于长期政府债券正确答案：A,B,C,E,第 454 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 下列说法正确的是（）。A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益B.债券的直接收益取决于债券利率C.债券的利率是不确定的，投资风险大D.基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要E.国债不存在违约风险正确答案：A,B,D,第 455 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于基金当事人之间的关系说

3、法错误的是（）。A.基金持有人与管理人之间是所有者与经营者之间的关系B.基金持有人与托管人是相互制衡的关系C.基金管理人和托管人是委托与受托的关系D.基金托管人为商业银行E.以上说法都正确正确答案：B,C,D,E,第 456 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于基金管理的说法错误的是（）。A.基金管理费是从基金资产之外给付的B.基金管理费是按照月支付的C.基金管理费率的大小与基金规模成正比D.基金管理费率与风险成反比E.基金管理费率由商业银行决定正确答案：A,C,D,第 457 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 证券投资基金的投资者投资于基金仍有可能面临风险。证券投资基金

4、存在的风险主要有（）。A.市场风险B.管理能力风险C.巨额赎回风险D.系统风险E.汇率风险正确答案：A,B,C,第 458 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 某客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有（）。A.金币B.“纸黄金”C.黄金远期买卖D.黄金期货E.黄金基金正确答案：A,B,D,E,第 459 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 保险的功能包括（）。A.风险回避B.实施补偿C.免税效应D.转移风险E.保值增值正确答案：B,C,D,E,第 460 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 普通股票股东享有的权利主要是（）。A.公司重大决策的参与权B.公司盈余和剩余资产分

5、配权C.选择管理者D.优先认购新股的权利E.请求召开临时股东大会正确答案：A,B,D,E,第 461 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 证券投资基金的当事人主要有（）。A.基金持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人E.基金代销人正确答案：A,B,D,第 462 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 证券投资基金与股票、债券的区别表现在（）。A.投资者地位不同B.经济关系不同C.投资工具性质不同D.收益与风险不同E.投资回收方式不同正确答案：A,B,C,D,E,第 463 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 客户甲于2008年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金

6、管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为（）。A.客户甲是基金持有人B.国泰基金公司是基金管理人C.中国银行是基金管理人D.中国银行是基金托管人E.国泰基金公司是基金托管人正确答案：A,B,D,第 464 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 信托关系人不包括（）。A.信托人B.委托人C.受托人D.托管人E.受益人正确答案：A,D,第 465 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 影响股票价格变动的因素有（）。A.供求关系B.公司净资产C.公司的派息政策D.国际金融市场波动E.股票分割正确答案：A,B,C,D,E,第 466 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)

7、 某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75、债券20、现金5，则基本上可以判断，该基金是（）。A.成长型基金B.股票型基金C.平衡型基金D.收入型基金正确答案：B,第 467 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 关于基金赎回费的归属说法正确的是（）。A.是一种手续费，全部归销售机构B.全部计人基金资产C.部分作为手续费，部分计人基金资产D.由基金合同规定，可以全部作为手续费，也可以全部计人基金资产正确答案：D,第 468 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 作为投资产品，（）流动性最好。A.股票基金B.房地产C.货币基金D.资金信托产品正确答案：C,第 469 题 (单项选择题

8、)(每题 0.50 分) 某开放式基金的管理费为10，申购费10，托管费02。某投资者以10000元现金申购，如果当日基金单位净值为15元，则该投资者得到的基金份额是（）(保留两位小数)。A.666667份B.658762份C.660066份D.652316份正确答案：C,第 470 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统性风险的是（）。A.经营风险B.财务风险C.市场风险D.信用风险E.货币政策风险正确答案：A,B,D,第 471 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于各类债券的风险和收益的比较，正确的是（）。A.金融债券是信用风

9、险最小的债券B.附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险E.投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场贴现从而可能带来一定损失，称之为流动性风险正确答案：B,D,E,第 472 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 以下证券中风险通常比政府债券高的金融工具是（）。A.银行定期存款B.期货C.期权D.股票E.公司债券正确答案：B,C,D,E,第 473 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投

10、资方式有（）。A.条块现货B.金币C.黄金基金D.金矿E.“纸黄金”正确答案：A,B,C,E,第 474 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 导致金融产品系统性风险的因素包括（）。A.经济周期B.交易对手信用状况C.金融市场发展状况D.道德因素E.政治危机正确答案：A,C,E,第 475 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 债券的风险来自于下列哪些因素?（）A.股票价格指数的波动率上涨B.消费者物价指数的变动C.发行者的信用等级D.市场利率的波动性增强E.流动性因发行公司的财务和经营状况变化而发生变化正确答案：B,C,D,E,第 476 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 投

11、资型保险产品的种类包括（）。A.出口信用保险B.万能保险C.投资连接型保险D.分红保险E.收入补偿保险正确答案：B,C,D,第 477 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标?（）A.消除风险不确定性给个人和家庭带来的忧虑B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动D.通过合法的手段降低客户的税收负担E.实现客户资产的最快增值正确答案：A,B,C,D,第 478 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的是（）。A.理财产品的收益与

12、风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略 C.股票基金分散了风险，所以无论何时，其收益率总是低于个股收益率D.公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率正确答案：A,D,E,第 479 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于储蓄类产品的风险状况的描述，正确的是（）。A.安全性和流动性都比较高B.适合风险厌恶系数高、追求稳定收益的理财客户C.浮动利率的储蓄产品风险大于固定利率的储蓄产品风险D.浮动利率的储蓄产品风险小于固定利率的储蓄产品风险E.由

13、于通货膨胀的存在，储蓄类产品的收益可能是负的正确答案：A,B,E,第 480 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债券收益的论述，其中正确的是（）。A.投资债券的收益有两部分，分别是利息收入和价差收益B.其他条件相同情况下，到期收益率高，则债券的价格也高C.债券的投资风险高于银行存款、低于股票D.投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险E.由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素正确答案：A,C,D,第 481 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧?（）A.

14、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别B.注意选择折价率较大的基金C.要适当关注封闭式基金的分红潜力D.关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势E.投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结正确答案：A,B,C,D,E,第 482 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值i000元、期限为1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为（）。A.1000元B.950元C.900元D.890元E.850元正确答案：D,E,第 483 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理（）。A.基金开户B.基金转换C.股票开户D.购买寿险E.黄金代保管正确答案：A,B,D,E,第 484 题 (多项选择题)(每题 1.00 分) 下列对不同理财产品风险性的论述正确的是（）。A.储蓄类理财产品适合厌恶风险的个