投资资金存管业务操作规程农行.docx

1、投资资金存管业务操作规程农行中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程（试行） 第一章 总 则 第一条 为规客户交易结算资金第三方存管业务操作，根据中国证券监督管理委员会客户交易结算资金管理办法（中国证监会第3号令）、中国人民银行人民币银行结算账户管理办法和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（试行），特制定本规程。 第二条 客户交易结算资金第三方存管业务网络由总行（总中心）、分行（分中心）和营业网点共同组成。总行负责客户交易结算资金第三方存管业务的管理和监督；分行负责客户交易结算资金第三方存管业务的组织实施；营业网点负责客户交易结算资金第三方存管业务受理。 第三条 客户

2、交易结算资金第三方存管业务的交易信息采取逐级实时传输的方式，即：营业网点将投资者签约、客户交易结算资金转账、客户资料修改等交易申请信息，经分中心实时发送至总中心，总中心将交易确认信息实时下发分中心，分中心转至营业网点。 第四条 客户交易结算资金第三方存管业务发起方式主要包括:营业网点柜台、银行、网上银行等。第二章 总中心的业务操作第五条 总中心的日初操作 （一）对系统进行初始化; （二）在业务开始30分钟前启动业务进程。第六条 总中心的日间操作（一）接收分中心发送的受理交易信息；（二）接收证券公司发送的信息文件；（三）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；（四）及时处理系统运行中出现的异

3、常情况；（五）对系统的运行进行维护。第七条 总中心的日终操作 （一）日终对当日交易数据备份； （二）对投资者证券买卖资金、基金公司开放式基金买卖资金、客户交易结算资金存取等进行清算，并与证券公司进行投资者客户交易结算资金账户对账；（三）接收中国证券登记结算有限责任公司数据，对证券公司代理证券买卖资金进行法人清算；（四）日终后对当日交易处理结果备份；（五）生成并打印数据未上收分行的当日资金清算差额报表，于次日送资金清算部门进行资金清算和划拨；（六）每日做好交易日志。 第三章 分中心业务操作第八条 分中心的日间操作（一）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；（二）及时协助总中心处理系统运行中

4、和交易处理中出现的异常情况；第九条 分中心的日终操作。按地区和证券公司生成并打印相关报表，提交相关业务部门。 第四章 营业网点的业务操作第十条 客户交易结算资金第三方存管业务网点日初操作。交易开始前20分钟做好受理客户交易结算资金第三方存管业务的准备。 第十一条 营业网点日间操作（一）签约1、新客户签约（1）个人投资者申请新客户签约,需填写证券代理业务协议书（一式三联）和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将本人有效件原件及复印件、同名证券账户卡原件及复印件、金穗借记卡一并交银行操作员。机构投资者申请新客户签约，需填写证券代理业务协议书（一式三联）和中国农业银行客户交

5、易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人件原件及复印件、法定代表人授权委托书、银行预留印章、经办人件原件及复印件、机构股东代码卡原件及复印件、金穗借记卡一并交银行操作员。（2）银行操作员审核证券代理业务协议书和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。无误后进入新客户签约交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，

6、提请投资者输入借记卡密码，录入券商机构代码、同名股东代码卡个数，选择股东账号类别及输入股东代码卡号，提请投资者设置存管账户密码与证券交易密码，选择邮寄对账单选项，录入投资者资料，经审核无误，提交系统处理。 个人投资者录入：投资者、证件种类、证件、地址、邮编、电子信箱、。 机构投资者录入：机构名称、证件种类选择营业执照或法人组织机构代码证、证件选择营业执照或法人组织机构代码、地址、邮编、电子信箱、。（3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核新客户签约回单一式二联，交投资者签字确认，在证券代理业务协议书、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和新客户签约回单上加盖银行业务章和操作员

7、名章。银行将机构投资者法定代表人证明书、法人授权委托书及投资者提交的资料复印件、证券代理业务协议书和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的银行留存联和新客户签约回单的一联留存，另一联新客户签约回单、证券代理业务协议书和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者，证券代理业务协议书和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的证券公司留存联汇总后移交证券公司。（4）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将件、金穗借记卡等相关资料交还投资人。2、移植客户签约（1）个人投资者申请移植客户签约,需填写证券代理业务协议书（一式三

8、联）和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将本人有效件原件及复印件、同名金穗借记卡一并交银行操作员。机构投资者申请新客户签约，需填写证券代理业务协议书（一式三联）和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人原件及复印件、法定代表人授权委托书、银行预留印章、经办人件原件及复印件、金穗借记卡一并交银行操作员。（2）银行操作员审核证券代理业务协议书和中国农业

9、银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。无误后进入移植客户签约交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码，提请投资者设置存管账户密码，录入券商机构代码，选择邮寄对账单选项，录入投资者资料。经审核无误，提交系统处理。个人投资者录入：证件种类、证件。 机构投资者录入：证件种类选择营业执照或法人组织机构代码证、证件选择营业执照或法人组织机构代码。（3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核移植客户签约回单一式二联，交投资者签字确认，在证券代理业务协议书、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申

10、请表和移植客户签约回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将机构投资者法定代表人证明书、法人授权委托书及投资者提交的资料复印件、证券代理业务协议书和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的银行留存联和移植客户签约回单的一联留存，另一联移植客户签约回单、证券代理业务协议书和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者，证券代理业务协议书和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的证券公司留存联待汇总后移交证券公司。（4）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将件、金穗借记卡等相关资料交还投资人。（二）追加（或删除）股东账户1

11、、个人投资者申请追加股东账户,需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将本人有效件原件、需追加（或删除）的同名证券账户卡原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。机构投资者申请追加（或删除）股东账户，需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、需追加（或删除）的机构股东代码卡原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。2、银行操作员审核中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。无误后进入追

12、加（或删除）股东账户交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入存管密码，录入券商机构代码、选择需追加（或删除）的股东账号类别、录入股东代码卡号，录入投资者资料。经审核无误，提交系统处理。个人投资者录入：证件种类、证件。 机构投资者录入：证件种类选择营业执照或法人组织机构代码证、证件选择营业执照或法人组织机构代码。3、银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核追加（或删除）股东账户回单一式二联，交投资者签字确认，在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和追加（或删除）股东账户回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将机构投资者提交资料的复印件、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务

13、申请表的银行留存联和追加（或删除）股东账户回单的一联留存，另一联追加（或删除）股东账户回单和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者，中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的证券公司留存联待汇总后移交证券公司。4、收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将件、金穗借记卡等相关资料交还投资人。（三）客户解约1、个人投资者申请客户解约,需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将本人有效件原件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。机构投资者申请客户解约，需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表

14、（一式三联），营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。2、银行操作员审核中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。无误后进入客户解约交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入存管密码和证券交易密码，录入券商机构代码，录入投资者资料。经审核无误，提交系统处理。个人投资者录入：证件种类、证件。 机构投资者录入：证件种类选择营业执照或法人组织机构代码证、证件选择营业执照或法人组织机构代码。3、银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核客户解约回单一式二联，交投

15、资者签字确认，在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和客户解约回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将机构投资者提交资料的复印件、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的银行留存联和客户解约回单的一联留存，另一联客户解约回单和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者，中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的证券公司留存联待汇总后移交证券公司。4、收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将件、金穗借记卡等相关资料交还投资人。（四）证券交易结算资金的存取1、 借记卡资金转入存管账户（1）投资者申请借记卡资金转

16、入存管账户,将签约的金穗借记卡交银行操作员。（2）银行操作员进入借记卡资金转入存管账户交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码，录入券商机构代码，选择转账币种，录入转账金额。经审核无误，提交系统处理。（3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核银行卡取款凭条（银行打印），交投资者签字确认，并将加盖银行业务章和操作员名章的中国农业银行银行卡取款业务回单连同金穗借记卡交还投资者。（4）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将金穗借记卡交还投资人。2、 存管账户资金转入借记卡（1）投资者申请存管账户资金转入借记卡,将签约的金穗借记卡交银行操作员。（2）银行操作员进入存管账户资金

17、转入借记卡交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入存管账户密码，录入券商机构代码，选择转账币种，录入转账金额。经审核无误，提交系统处理。（3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核银行卡存款凭条（银行打印），交投资者签字确认，并将加盖银行业务章和操作员名章的中国农业银行银行卡存款业务回单连同金穗借记卡交还投资者。（4）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将金穗借记卡交还投资人。（五）存管账户冻结1、人民法院、检察院、公安等有权机关申请存管账户冻结，提供经银行机构有权管理人签字的冻结通知书，签约的金穗借记卡号一并交给银行操作员。2、银行操作员审核冻结通知书填写是否规、容是否完整。无

18、误后进入存管账户冻结交易菜单输入金穗借记卡号，选择冻结方式，录入部分冻结金额、冻结到期日，选择冻结原因，录入冻结通知书号、券商机构代码，选择币种。经审核无误，提交系统处理。3、银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核加盖银行业务章和操作员名章的存管账户冻结回单留存银行网点。（六）存管账户解冻1、人民法院、检察院、公安等有权机关申请存管账户解冻，提供经银行机构有权管理人签字的解冻通知书，签约的金穗借记卡号一并交给银行操作员。2、银行操作员审核解冻通知书填写是否规、容是否完整。无误后进入存管账户解冻交易菜单输入金穗借记卡号，并根据原存管账户冻结回单录入原冻结日前、原冻结日志号、原冻结原因，录入解

19、冻通知书号。经审核无误，提交系统处理。3、银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核加盖银行业务章和操作员名章的存管账户解冻回单作为当日传票留存银行。（七）存管账户密码管理1、修改存管账户密码投资者申请修改存管账户密码,需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表，将签约的金穗借记卡一并交银行操作员。（1）银行操作员审核中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整。无误后进入修改存管账户密码交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入旧存管账户密码、设置新存管账户密码。经审核无误，提交系统处理。（2）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核修改存管账户密码

20、回单一式二联，交投资者签字确认，在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和修改存管账户密码回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的银行留存联和修改存管账户密码回单的一联留存，另一联修改存管账户密码回单和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡交还投资者。（3）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将金穗借记卡交还投资人。2、重置存管账户密码（1）个人投资者申请重置存管账户密码,需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表，将本人有效件原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。机构投

21、资者申请重置存管账户密码，需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表，将营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、经办人件原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。（2）银行操作员审核中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。无误后进入重置存管账户密码交易菜单刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码、设置新存管账户密码，录入投资者资料，经审核无误，提交系统处理。个人投资者录入：证件种类、证件。机构投资者录入：证件种类选择营业执照或法人组织机构代码证、证件选择营业执照或

22、法人组织机构代码。（3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核重置存管账户密码回单一式二联，交投资者签字确认，在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和重置存管账户密码回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将投资者提交的资料复印件、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的银行留存联和重置存管账户密码回单的一联留存，另一联重置存管账户密码回单和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者。（4）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将金穗借记卡等相关资料交还投资人。（八）更换借记卡1、个人投资者申请更换借记卡,需填写

23、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将本人有效件原件及复印件一并交银行操作员。机构投资者申请更换借记卡，需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件一并交银行操作员。2、银行操作员审核中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。无误后进入更换借记卡交易菜单录入原借记卡号、提请投资者输入原借记卡密码，刷卡读入新借记卡号、设置新借记卡密码，录入投资者资料，经审核无误，提交系统处理。（1）个人投资者录入：证件

24、种类、证件。（2）机构投资者录入：证件种类选择营业执照或法人组织机构代码证、证件选择营业执照或法人组织机构代码。3、银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核更换借记卡回单一式二联，交投资者签字确认，在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和更换借记卡回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将投资者提交的资料复印件、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的银行留存联和更换借记卡回单的一联留存，另一联更换借记卡回单和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者，中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的证券公司留存联汇

25、总后移交证券公司。4、收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将金穗借记卡等相关资料交还投资人。（九）客户资料变更1、客户信息修改（1）个人投资者申请客户信息修改,需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表，将本人有效件原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。机构投资者申请客户信息修改，需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表，将营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。（2）银行操作员审核中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行

26、印章一致。无误后进入客户信息修改交易菜单刷卡读入金穗借记卡号、录入券商机构代码，经审核无误，提交系统处理；银行操作员核对返回界面中投资者原登记资料与投资者填写的中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表信息，经审核无误，提交系统处理；选择录入修改项：新、新手机、新传真、新邮政编码、新联系地址、新电子，经审核无误，提交系统处理。 （3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核客户信息修改回单一式二联，交投资者签字确认，在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和客户信息修改回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将投资者提交的资料复印件、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申

27、请表的银行留存联和客户信息修改回单的一联留存，另一联客户信息修改回单和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者。（4）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将金穗借记卡等相关资料交还投资人。2、修改/添加代理人资料（1）个人投资者申请修改代理人资料,需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将本人有效件原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。机构投资者申请修改代理人资料，需填写中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表（一式三联），将营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人

28、证明书、法定代表人原件及复印件、法定代表人授权委托书、经办人件原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。（2）银行操作员审核中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表填写是否规、容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。无误后进入修改代理人资料交易菜单刷卡读入金穗借记卡号、录入券商机构代码，经审核无误，提交系统处理；银行操作员核对返回界面中投资者原代理人资料与投资者填写的中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表信息，经审核无误，提交系统处理；选择录入代理人修改/添加项：证件类型、证件、联系地址、邮政编码、代理时间、代理授权级别，经审核无误，

29、提交系统处理。（3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核代理人资料修改回单一式二联，交投资者签字确认，在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和代理人资料修改回单上加盖银行业务章和操作员名章。银行将投资者提交的法定代表人证明书法定代表人证明书和法定代表人授权委托书及资料复印件、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的银行留存联和代理人资料修改回单的一联留存，另一联代理人资料修改回单和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者，中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表的证券公司留存联待汇总后移交证券公司。（4

30、）收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将金穗借记卡等相关资料交还投资人。（十）查询1、客户信息/代理人资料查询（1） 投资者申请客户信息/代理人资料查询，向银行操作员提供签约的金穗借记卡。（2） 银行操作员进入客户信息查询（或代理人资料查询）交易菜单刷入读入金穗借记卡号、录入券商机构代码，经审核无误，提交系统处理。（3）操作员收到受理成功信息后，将查询结果告知投资者。查询完毕将金穗借记卡投资者。2、查询存管账户资金（1）投资者申请存管账户资金查询，向银行操作员提供签约的金穗借记卡。（2）银行操作员进入查询存管账户资金交易菜单刷入读入金穗借记卡号、录入券商机构代码，选择币种，经审核无误，提

31、交系统处理。（3）操作员收到受理成功信息后，将查询结果告知投资者。查询完毕后将金穗借记卡交投资者。3、券商机构代码查询（1）银行操作员进入券商机构代码查询交易菜单，选择录入：券商机构代码或区域选择列表，经审核无误，提交系统处理。（2）操作员收到受理成功信息后，将查询结果告知查询人。4、柜台交易流水查询（1）银行操作员进入柜台交易流水查询交易菜单，选择录入查询标志：本柜员或本网点，经审核无误，提交系统处理。 （2）操作员收到受理成功信息后，可查询到当日柜台本柜员或本网点的交易流水。5、柜台存管账户转帐流水查询（1）银行操作员进入柜台转帐流水查询菜单，选择录入查询标志：本柜员或本网点，经审核无误，提交系统处理。 （2）操作员收到受理成功信息后，可查询到当日柜台本柜员或本网点的存管账户转账交易流水。6、打印证券余额明细单（1）个人投资者申请打印证券余额明细单,需将本人有效件原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。机构投资者申请打印债券余额明细单，需将营业执照