法律法规职业道德与业务规范习题班讲义2.docx

1、法律法规职业道德与业务规范习题班讲义2基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范习题班233网校名师：赵文君2015年基金从业资格法律法规、职业道德和业务规范习题班二单项选择题1.金融市场的（）主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。A发行者B投资者C保护者D参与者233网校名师答案：D2.关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A在我国，基金的信息披露具有强制性B基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类233网校名师答案：C3.以下关于基金募集监管方面的表述,正确的是（）。

2、A注册制对基金的募集主要进行合规性的审查B资本市场不发达的国家一般实行注册制C核准制对基金的募集不进行实质性审查D注册制主要适用于新兴资本市场国家233网校名师答案：A4.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的（）能够便利的连接起来。A发行方和投资方B需求方和提供方C投放和回收D买方和卖方233网校名师答案：B5.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A融资B筹资C投资D基金233网校名师答案：C6.按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A开放式基金和封闭式基金B公司型基金和契约型基金C公募基金和私募基金D在岸基金和离岸基金233网校名师答案：C7.

3、我国证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，但是，除（）外都是按照投资比例分享收益的；除基金合同规定管理人收取浮动管理费或业绩报酬外都是按固定比例收取管理费。AQFII基金BLOF基金C系列基金D分级基金233网校名师答案：D8.（）是投资基金中最主要的一种类别。A私募股权基金B证券投资基金C对冲基金D另类投资基金233网校名师答案：B9.我国基金份额持有人享有分享收益，分配清算财产，（），召开放式基金金份额持有人大会，表决权，查阅资料，诉讼，其他权利。A转让份额B基金清算C份额登记D参与投资决策233网校名师答案：A10.（）是现在金融体系的两大运作载体。A金融市场和金融服务机构B基金市场

4、和股票市场C股票市场和债券市场D期货市场和股票市场233网校名师答案：A11.管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托（）代为办理基金份额登记业务。A中国结算上海分公司B中国结算深圳分公司C中央登记公司D基金份额登记机构233网校名师答案：D12.有关基金信息披露的说法错误的是（）。A禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B禁止对基金的证券投资业绩进行预测C禁止违规承诺收益或者承担损失D可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构233网校名师答案：D13.（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展

5、示分析的结果。A基金评级B基金估值C基金运作D基金服务233网校名师答案：A14.基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括（）。A投资人利益优先原则B全面性原则C公正性原则D及时性原则233网校名师答案：C15.金融类资产一般分为（）金融资产两类。A股权类和基金类B股权类和债权类C基金类和债权类D证券类和股票类233网校名师答案：B16.金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A政府B中央银行C金融机构D个人和企业居民233网校名师答案：C17.关于证券投资基金的说法正确的是（）。A不同的国家（地区）具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同B目前我国公募证券投资基

6、金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金C组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同D以上说法都对233网校名师答案：D18.依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人职责的是（）。A募集资金B资产保管C资产清算、核算D投资运作监督233网校名师答案：A19.以下选项中关于货币市场基金和混合基金的说法正确的是（）。A货币市场基金以货币市场工具为投资对象，根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金B混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡C根据中国证监会对

7、基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金D以上都正确233网校名师答案：D20.（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A政府B中央银行C金融机构D居民233网校名师答案：C21.以下关于收入型、增长性和平衡型基金的说法正确的是（）。A一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间B根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳常的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金C不同的投资

8、目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要D以上都正确233网校名师答案：D22.金融市场的构成要素不包括（）。A市场参与者B金融工具C流通渠道D金融交易的组织方式233网校名师答案：C23.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。A优先B其次C最后D不必233网校名师答案：A24.以下关于上市开放式基金的说法错误的是（）。A上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金B它是我国对证券投资基金的一种本土化创新CL

9、OF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道DLOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的折价交易现象233网校名师答案：D25.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A证券交易所B证监会C基金托管人D基金份额持有人233网校名师答案：C26.关于债券基金与债券的说法错误的是（）。A投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降

10、，不如债券的利息固定C与一般债券会没有确定的到期日相同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日D债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率233网校名师答案：C27.按基金投资人的（）来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。A企业收益率B投资收益预期C资产规模大小D风险承受能力233网校名师答案：D28.下列关于现阶段我国保本基金的保本保障机制的说法正确的是（）。A由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务；同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和

11、基金管理人对投资人承担连带责任B基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用；保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。C经中国证监会认可的其他保本保障机制D以上说法都是正确的233网校名师答案：D29.关于申购费用及申购份额的计算公式错误的是（）。A净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B申购费用=净申购金额*申购费率C申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值D申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值233网校名师答案：D30.下列选项中关于证券投资基金的公开、公平、公正监管原则的说法错误的是（）。A公开、公平、公正监管

12、原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则B公开原则不仅实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现C公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为D公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象严厉处罚233网校名师答案：D31.以下属于货币基金收益分析常用的指标是（）。A最近10日年化收益率和日每万份基金净资产B最近10日年化收益率和日每万份基金净收益C最近7日年化收益率和日每万份基金净资产D最近7日年化收益率和日每万份基金净收益233网校名师答案：D32.积极型的投资者一般会选

13、择（）。A保本型基金B股票型基金C货币市场基金D债券型基金233网校名师答案：B33.非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金；与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金；我国对于非公开募集基金的监管，由证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责。以上说法是（）。A正确B错误C部分正确D部分错误233网校名师答案：A34.基金管理公司的督察长直接对（）负责。A董事会B股东大会C中国证监会D监事会233网校名师答案：A3

14、5.职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，具有引导和规范的功能，职业道德通过引导和规范职业行为，可以发挥调整职业关系的作用；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。加强职业道德建设有助于从业人员职业素质的提高；加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行业新形象。以上说法是（）。A错误B正确C部分正确D部分错误233网校名师答案：A36.根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A基金净值公告B季度报告C半年度报告D年度报告233网校名师答案：D37.下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A在销售活动中为自己或他人

15、牟取不正当利益B向他人提供基金未公开的信息C同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担233网校名师答案：B38.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A发起人协议B公司章程C基金合同D基金托管协议233网校名师答案：C39.以下选项关于开放式基金认购的说法错误的是（）。A认购受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于T+2日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认B我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高

16、一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0C后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金D净认购金额等于认购金额除以认购费率233网校名师答案：D40.关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。A对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税D对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税233网校名师答案：C41.基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取

17、，由证券公司向投资者收取。以上说法是（）。A部分正确 B错误C正确 D部分错误233网校名师答案：A42.基金销售业务信息管理平台不包括（）。A前台业务系统B后台管理系统C监管系统信息报送D应用系统的支持系统233网校名师答案：C43.公司型基金的最高权力机构是（）。A会员大会B股东大会C投资决策机构D监察稽核机构233网校名师答案：B44.下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法错误的是（）。A对持续持有期少于7日的投资人收取不低于l.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的

18、赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产C对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产D对持续持有期长于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产233网校名师答案：D45.下列属于基金巨额赎回的有（）。A单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的14%B单个开放日基金净申购申请为基金总份额的11%C单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的8%D单个开放日基金净申购申请为基金总份额的9%233网校名师答案：A46.基金合同是规范基金当事人权利义各关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）

19、。A基金代销机构B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人233网校名师答案：A47.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5 000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为5 647 000 230.95元，折算前的基金份额总额为5 646 057 000份，当日标的指数收盘值为899.99，如按照标的指数的千分之一折算，则折算比例为（）。A1.11B1.12C1.13D1.14233网校名师答案：A48.下列关于基金推介材料说法正确的是（）。A登记基金的过往业绩B使用“净值归一”等误导投资人的表述C夸大或片面宣传基金D违规承担损失或承诺收益233网校名师答案：A49.以下关于公司型基金的表

20、述，正确的是（）。A基金是独立的法人机构B主要依据基金合同运营基金C投资者享有直接管理基金的权利D相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些233网校名师答案：A50.封闭式基金价格主要受（）的影响。A二级市场供求关系B银行存贷款利率C基金资产总值D基金份额净值233网校名师答案：A51.（）主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。A自助式前台系统B后台管理系统C监管系统D应用系统的支持系统233网校名师答案：B52.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的有（）。A投资者既是基金持有人又是公司的股东B投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C投资者对基金的重要投资决策通常不具有发

21、言权D投资者以股息形式获取投资收益233网校名师答案：C53.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A投资活动所受到的限制和约束少B投资风险较高C基金募集对象不固定D采取非公开方式发售233网校名师答案：C54.基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。A不得登载单位或者个人的推荐性文字B登载基金的过往业绩C违规承诺收益或承担损失D增加风险提示233网校名师答案：C55.关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A没有投资风险B只适合长期投资C只适合短期投资D既适合短期投资，也适合长期投资233网校名师答案：C56.根据证券投资基金运作管理办法的分类标准，下列说法正确的是（）。A80的基金资

22、产投资于货币市场工具的为货币基金B投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金C60以上的基金资产投资于债券的为债券基金D60以上的基金资产投资于股票的为股票基金233网校名师答案：B57.对于持续持有期少于30日的投资人，收取（）的赎回费。A不低于赎回金额1.5%B不高于赎回金额1.5%C不低于赎回金额0.75%D不高于赎回金额0.75%233网校名师答案：C58.下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，错误的有（）。A一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数B基金份额可变C能够通过所有证券公司进行申购赎回D只在深交所上市交易233网校名师答案：

23、D59.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（）。A营销保险策略B债券保险策略C对冲保险策略D股票保险策略233网校名师答案：C60.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。A在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B以基金公司的风险准备金做为担保C要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D隐瞒风险233网校名师答案：C61.不属于道德与法律的区别的是（）A表现形式不同B内容结构不同C调整手段不同D调整对象不同233网校名师答案：D62.关于基金份额申购的收费模式的表述,正确的是（）。A前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B只能采用

24、前端收费模式C采用前端收费和后端收费两种模式D以上说法都对233网校名师答案：C63.职业道德的作用不包括（）A调整职业关系B提升职业素质C强化道德素养D促进行业发展233网校名师答案：C64.下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A遵守法律法规B遵守行业自律准则C遵守所在机构的规章制度D以上都应遵守233网校名师答案：D65.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容不包括（）。A采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B以低于成本的销售费率销售基金C承诺募集期间对认购费用打折D未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率23

25、3网校名师答案：D66.基金管理人可设总经理（），副总经理（）。A一人；若干人B若干人；一人C两人；若干人D若干人；两人233网校名师答案：A67.通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为是属于（）A内幕交易B操纵市场C不正当竞争D内幕信息233网校名师答案：B68.某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A二公司的内幕交易B基于交易的操纵市场C基于信息的操纵市场D不正当竞争233网校名师答案：B69.基金职业道德教育的内容主要包括（）A培养基金道德观念，灌输基金道德规范B灌输基金道德观念，培训基

26、金道德素质C培养基金道德观念，培训基金道德素质D灌输基金道德规范，培养基金道德素质233网校名师答案：A70.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A基金合同B发起人协议C基金托管协议D公司章程233网校名师答案：A71.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。A研究业务控制B投资决策控制C基金交易业务控制D基金每日清算233网校名师答案：D72.基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。A部门业务规章B业务操作手册C基本管理制度D内部控制大纲233网校名师答案：B73.下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B合规部门收

27、集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程233网校名师答案：B74.按照交易工具的期限分为（）A货币市场和资本市场B股票市场和金融市场C证券市场和外汇市场D现货市场和期货市场233网校名师答案：A75.在金融市场上，既是重要的交易主体，又是监管机构之一的是（）。A证监会B证券公司C商业银行D中央银行233网校名师答案：D76.股权类金融资产以各类（）为主A票据B股票

28、C基金D期货233网校名师答案：B77.（）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A合法独立性B合规独立性C隔离性D分离性233网校名师答案：B78.证券投资基金不包括（）。A封闭式基金B开放式基金C创业投资基金D债券基金233网校名师答案：C79.对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A基金信息披露的禁止行为B基金管理公司可自主决策的事项C需要事先向监管部门申请的事项D法规许可的行为233网校名师答案：A80.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。A基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出B基金资产的资金来源发生了重大变化C美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D封闭式基金成为证券投资基金的主流产品233网校名师答案：D81.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A检查公司的财务B对公司