基金从业资格考试模拟试题及答案.docx

1、基金从业资格考试模拟试题及答案基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)以下哪些不是有价证券的性质：（D）A. 期限性B. 收益性C. 流动性D. 投机性(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A）A. 存款B. 股票C. 债券D. 基金(3)证券投资咨询的机构应当有(C)名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。AA. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至2008年6月底，我国共有

2、（A）家基金管理公司DA. 50B. 53C. 58D. 60(5)央行发行央票是为了(C)。DA. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实施是(C)。A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. 2000年(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（B）个月披露一次更新的招募说明书。AA. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个(A)。BA. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金C. 股票基金 D. 封闭式基金

3、(9)(C)指基金委托人以证劵投资基金法证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。AA. 基金账务的复核B. 基金头寸的复核C. 基金资产净值的复核D. 基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于(B)元人民币，且必须为实缴货币资本。A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制的（D）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。BA. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则(12)(B)是指基金管理公司作为受托投资管

4、理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。A. 基金管理业务B. 受托资产管理业务C. 基金销售业务D. 投资咨询服务业务(13)中华人民共和国证券法（简称证券法）于（D）实施。CA. 1998年12月29日B. 1999年1月1日C. 1999年7月1日D. 1999年12月1日(14)下列不属于证券市场层次结构关系的选项是(C)。A. 发行市场和交易市场B. 一级市场和二级市场C. 有形市场和无形市场D. 初级市场和次级市场(15)下列描述哪一项不是证券市场监管的意义（A）A. 切实保障证券

5、公司利益的需要B. 是维护市场良好秩序的需要C. 是发展和完善证券市场体系的需要D. 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要(16)为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（A）为基础收取DA. 认购金额B. 认购份额C. 认购利息D. 净认购金额(17)证券市场以(B)方式实现筹资和投资的对接。CA. 发行B. 交易C. 发行和交易 D. 分红(18)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期

6、限不得超过(A)天。A. 180B. 365C. 360D. 397天(19)（D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A. 目标市场细分B. 目标市场选择C. 目标市场检测D. 目标市场定位 (20)美国证券市场开始于：(C)。A. 买卖股票B. 买卖公司债券C. 买卖政府债券D. 买卖期货(21)债券型基金的主要投资对象为(A)。A. 债券B. 股票C. 货币市场工具D. 其他基金(22)基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(A)年。BA. 10B. 15C. 20D. 25(23)基金募集期限自基金份额

7、发售之日起不得超过（C）A. 一个月B. 两个月C. 三个月D. 四个月(24)证券投资基金反映的是(B)关系。CA. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(25)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（D）A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(26)依据证券投资基金销售适用性指导意见中的有关规定，基金销售适用性管理制度不包括下列哪一项?（A）A. 有效的风险评估体系B. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法C. 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法D. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(2

8、7)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（A）BA. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛通常较高D. 信息披露程度一般不够及时透明(28)货币市场基金的主要投资目标是(A)。CA. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀(29)QDII基金的中文名称是(A)。A. 合格境内机构投资者境外投资基金B. 合格境内机构投资者境内投资基金C. 合格境外机构投资者境内投资基金D. 合格境外机构投资者境外投资基金(30)中华人民共和国证券投资基金法的制定主体是（A）A. 全国人大常委会B. 国务院C. 国务院组成部门D. 证券业协会(31)根据(B)，可将基

9、金分为封闭式基金与开放式基金。A. 法律形式不同B. 基金份额是否固定C. 投资目标不同D. 投资对象不同(32)证券市场是(A)发行和交易的场所。A. 股票、债券、投资基金份额等有价证券B. 股票、非上市证券等所有证券C. QDII基金和QFII基金D. 股票和国债(33)下列机构中，有权制定证券市场监督管理的规章的是（B）AA. 证监会B. 证监会及证监会派出机构C. 证券交易所D. 以上均错(34)对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是（A）。A. 配股和新发股，按成本估值B. 存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值C. 不存在活跃市场的情况下，应采用

10、估值技术确定投资的公允价值D. 基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反应公允价值的价格估值(35)目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的(A)担任。A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 信托公司(36)某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（A）。BA. 80%B. 62.5%C. 50%D. 37.5%(37)基金的当事人不包括(D)。A. 基金份额持有人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 证券公司(38)基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

11、，以下说法错误的是(D)。AA. 不必同时登载基金业绩比较基准的表现B. 应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C. 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D. 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核(39)(B)是基金一切活动的中心，()在整个基金的运作中起着核心的作用。A. 基金管理人；基金投资者B. 基金投资者；基金管理人C. 基金管理人；基金管理人D. 基金投资者；基金投资人(40)下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：(D)A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 操作风险D. 汇率风险(

12、41)货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在(A)天以内。BA. 365B. 397C. 370D. 360(42)为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B）。A. 股票B. 债券C. 衍生品D. 基金(43)基金的运作中最重要的环节是(C)。A. 因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。B. 基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。C. 基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及 风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。D. 监管机构

13、的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。(44)基金监管的首要目标是（B）。A. 保护投资者利益B. 保证市场的公平、效率和透明C. 降低系统风险D. 推动基金业的规范发展(45)基金管理人应在每个季度结束之日起（A）个工作日内编制基金季度报告A. 15 B. 20C. 30D. 10(46)货币市场基金收益通常用(B)基金净收益和最近()年化收益率表示。A. 每万份，1日B. 每万份7日C. 每百份，1日D. 每百份，7日(47)证券投资基金法规定的违法行为包括（D）A. 动用募集资金B. 募集资金C. 设立基金管理公司D. 违反信息披露规定的行为(48)投资者T日提交认购

14、申请后，一般可于（C）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。BA. T+1B. T+2C. T+3D. T+4(49)能产生高回报的资本的特点是(C)。AA. 价格高、需求大B. 价格低、需求小C. 不需要通过需求和供给者的竞争D. 筹资能力低(50)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（B）万元人民币，且必须为实缴货币资本。A. 1000B. 2000C. 3000D. 5000(51)内幕信息是指（A）A. 在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息B. 股票交易信息C. 公司经营信息D. 公司尚未公开的信息(

15、52)基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金(A)的特点。BA. 独立托管、保障安全B. 利益共享、风险共担C. 集合理财、专业管理D. 组合投资、分散风险(53)托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前(B)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A. 20B. 30C. 10D. 60(54)下列说法正确的是(D)。A. 基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。B. 基金经理可以直接向交易员下达投资指令。C. 基金公司的风险控制体系就是指基金

16、公司的风险控制制度体系。D. 对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。(55)证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（B）管理。A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 证券交易所D. 中国人民银行(56)在整个基金的运作中，(A)实际上处于重要地位，起着核心作用。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金发起人(57)基金(A)是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。A. 份额持有者 B. 管理人C. 托管人 D. 注册登记机构(58)（A）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政

17、策等经济手段，对证券市场进行干预。CA. 市场手段B. 法律手段C. 经济手段D. 行政手段(59)我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指(D)年规范整理之前的时期。CA. 1993 B. 1996 C. 1998D. 2002(60)(B)主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。A. 投资决策委员会B. 风险控制委员会C. 投资部D. 研究部(61)根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与(B)。AA. 偏债型基金B. 偏股型基金C. 混合型基金D. 保本型基金(62)200

18、1年9月，第一只开放式股票型基金(A)基金设立，标志着我国基金的新发展。A. 华安创新 B. 华夏回报C. 博时价值增长 D. 南方绩优成长(63)证券投资基金托管资格管理办法的颁布主体为（B）AA. 中国证监会和中国银行业监督管理委员会B. 中国证监会C. 中国银行业监督管理委员会D. 以上均错(64)下列哪一项是中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则的立法宗旨？（B）AA. 规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准B. 加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C. 旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性D. 明确基

19、金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管(65)公司法的立法宗旨为（D）A. 保护公司的合法权益B. 保护公司股东的合法权益C. 保护债权人的合法权益D. 保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展(66)以下有价证券的流动性最低(C)。DA. ETFB. LOFC. 记账式国债 D. 凭证式国债(67)截至2007年底，共有(D)家基金公司获得QD资格，()只QDII基金进入运作期。BA. 10，3B. 12，5C. 15，7D. 20，10(68)基金托管人的首要职责是(D)A. 进行基金会计核算B. 完成基金资金清

20、算C. 监督基金投资运作D. 保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产(69)证券市场是有价证券(C)的场所。A. 发行B. 交易C. 发行和交易 D. 流通(70)通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（A）特征。A. 集合投资B. 专业管理C. 风险共担D. 分散风险(71)基金管理人应当自收到核准文件之日起（A）个月内进行封闭式基金份额的发售。BA. 3B. 6C. 9D. 12(72)证券发行人不包括(D)。A. 企业B. 政府C. 金融机构D. 个人(73)基金资产托管业务中的(A)是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户

21、，保证基金全部财产的安全完整。A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督(74)(C)是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A. 签署基金合同B. 基金募集C. 基金运作阶段D. 基金终止阶段(75)证券市场的构成不包括：（C） A. 股票市场B. 债券市场C. 货币市场D. 基金市场 (76)下面不是证券市场基本功能的是(D)。A. 筹资投资功能B. 资本定价功能C. 资本配置功能D. 流通功能(77)基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是（C）。A. 基金经理B. 投资总监C. 投资决策委员会D. 基金公司总经理(78)下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同

22、分类的：(A)BA. 成长型基金B. 国内股票型基金C. 资源类股票型基金D. 房地产基金(79)属于我国证券市场的自律性组织的是（B）。A. 中国证监会B. 证券交易所和证券业协会C. 证监会派出机构D. 以上都错(80)我国规范的基金管理公司最早成立于（B）年AA. 1998B. 1999C. 2000D. 2001二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1)反映基金经营业绩的指标有（ABC）。A. 基金分红B. 已实现收益C. 净值增长率D. 基金份额(2)

23、证券投资基金销售管理办法对基金管理人的规定，主要包括下列哪几方面的内容?( ABCD)ABA. 报告义务B. 配合检查义务C. 诚信义务D. 审慎核查义务(3)以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（ABC）A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 基金管理运作风险D. 汇率风险(4)按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ACD ）A. 公司（企业）证券B. 法人证券C. 金融证券D. 政府证券(5)基金资产托管业务主要包括（ABCD）等方面。A. 资产保管B. 资产投资C. 资金清算D. 投资运作监督(6)基金招募说明书摘要中包括的内容有(ABD)。ABA. 投资组合报告B. 基金

24、业绩和费用概览C. 股票投资明细D. 交易佣金明细(7)下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点(ABCD)。ABDA. 美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B. 开放式基金成为基金的主流产品C. 基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D. 越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源(8)在股票的价值中，有（ABCD）。A. 票面价值B. 账面价值C. 清算价值D. 内在价值(9)基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?（ACD）ABCDA. 基金管理人对代销机构的监督检查B. 基金代销机构自身自律C. 中国证监会及其派出机构的监督管理D. 证券行业协会的自律管理(10)商业银行申请基金代销业务资格

25、应当具备的条件包括：（BCD）。ACDA. 有专门负责基金代销业务的部门B. 财务状况良好。运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚C. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(11)债券的特性包括：（ACD）ABCDA. 偿还性B. 流通性C. 安全性D. 收益性(12)基金的投资运作主要包括：（ABCD）A. 基金的投资B. 基金的交易实现C. 基金的绩效评估和风险控制D. 基金的会计核算和资产估值(13)基金所持股票按市值规模不同可被分为（ABC）A. 大盘型B. 中盘型

26、C. 小盘型D. 价值型(14)基金信息披露的主要义务人为（AB）ABDA. 基金管理人B. 基金托管人C. 证券交易所D. 基金份额持有人(15)专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（ABCD）。BCDA. 注册资本不低于2000万人民币B. 中国证监会规定的其他条件C. 取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的12D. 有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围(16)基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成（ABCE）。ABCDEA. 风险评估B. 确定风险管理战略C. 风险管理的组织实施D. 监控风险管理业绩E. 改进风险管理能力(17)托管人及托管业务的重大事

27、件时包括(ABC)。托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。BCDA. 该部门的主要业务人员在1年内变动超过20B. 托管人召集基金份额持有人大会C. 发生涉及托管业务的诉讼D. 托管人受到监管部门的调查(18)基金与股票、债券比较：（ACD）ABCDA. 反映的经济关系不同B. 所筹资金的投向不同C. 风险收益特征不同D. 不同性质融资工具(19)对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有(ACD)。ADA. 最早的基金成立于英国。B. 1879年美国股份有限公司法颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。C. 1940年，英

28、国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法投资公司法。D. 1921年,美国设立了第一家基金组织美国国际证券信托基金。(20)基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（ABCD）等相应职责的当事人。A. 资产保管B. 交易监督C. 信息披露D. 资产清算与会计核算(21)基金管理公司内部控制应当遵循（ABCD）ACDA. 健全性原则和有效性原则B. 适当控制原则C. 相互制约原则D. 成本效益原则(22)开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（BC）。ACA. 基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B. 基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C. 金份额持有人不少于200人D. 金份额持有人不少于1000人 (23)下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（AD）。CDA. 基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税