金融市场基础知识重点doc.docx

1、金融市场基础知识重点doc金融市场基础知识考点、重点第一章金融市场体系第一节全球金融体系掌握金融市场的概念;熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素; 熟悉金融市场的特点;掌握金融市场的功能。熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、 信托市场、融资租赁市场等）。了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式;熟悉全球金 融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史;熟悉我国金融市场的发展现状；了 解影响我国金融市场运行的主要因索。了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况;熟悉我国金融市场“一 行三会”

2、的监管架构。了解中央银行主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币 政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的 传导机制。第三节中国多层次资本市场掌握资本市场的分层特性;掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势;熟悉场内市场的定义、特 征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念、 上市公司的类型和管理规定;熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型 和管理规定;熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商粗台市场、机构间私募产 品报价与服务系统的概念与特点。第二章证券市场主体第一节证券发

3、行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征;掌握直接融资的概念、特点和 分类;熟悉直接融资与间接融资的区别。掌握证券发行人的概念和分类;熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征;熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征;学握金融机构直接融资的特点；熟悉直 接融资对金融市场的影响。第二节证券投资者掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；了解我国证券市场投资者结构及 演化。掌握机构投资者的概念、特点及分类;熟悉机构投资者在金融市场屮的作用; 熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类;掌握金融机构类投资者的概念、特 点及分类;熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点;掌握金 业和事业法人类机构投

4、资者的概念与特点;掌握基金类投资者的概念、特点及分 类。掌握个人投资者的概念;熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。第三节中介机构掌握证券公司的定义；了解我国证券公司的发展历程；掌握我国证券公司的 监管制度及具体要求;掌握证券公司主要业务的种类及内容。熟悉证券服务机构的类别；熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理;熟 悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理;熟悉对证券、 期货投资咨询机构的管理;熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理;熟悉对资 产评估机构从事证券、期货业务的管理;掌握对证券金融公司从事转融通业务的 管理;熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。第四节自律性组织掌

5、握证券交易所的定义、特征及主耍职能;熟悉证券交易所的组织形式；了解 我国证券交易所的发展历程。了解证券业I办会的性质和宗旨；了解证券业协会的刃史沿革；熟悉证券业协 会的职责和自律管理职能；了解证券业协会的机构设置。熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能;熟悉证券登记结算公司的登 记结算制度。掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理;熟悉屮国证券投资者保 护基金公司设立的意义和职责。第五节监管机构熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段;掌握我国的证券 市场的监管体系;掌握国务院证券监督管理机构及其组成;熟悉证券法赋予证券监督管理机构的职责、权限。第三章股票市场第一节股票掌握股票

6、的定义、性质、特征和分类;熟悉普通股票与优先股票、记名股票 与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征;掌握股利政策、股份变 动等与股票相关的资木管理概念。掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系;熟悉股 票的理论价格与山场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；了解影响股票 价格变动的相关因素。掌握普通股股东的权利和义务;掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原 则和剩余资产分配条件、顺序;熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资 产分配权、优先认股权等概念。熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股票的分 类及各种优先股票的含义。了解我国各种股份

7、的概念；了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；了 解我国股票按流通受限与否的分类及概念;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L 股、红筹股等概念。了解我国股权分置改革的情况。第二节股票发行熟悉股票发行制度的概念；了解我国的股票发行制度的演变;掌握审批制度、 核准制度、注册制度的概念与特征;掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的 无纸化发行和初始登记制度。掌握新股公开发行和非公开发行的基木条件、一般规定、配股的特别规定、 增发的特别规定；熟悉增发的发行方式、配股的发行方式。第三节股票交易掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基木原则和要求；掌握证券交易 原则和交易规则；掌握委托指令的基本类别；

8、掌握证券交易的竞价原则和竞价方 式；了解做市商交易的基木概念与特征；了解融资融券交易的基木概念。熟悉委托指令的内容;熟悉委托受理的手续和过程；了解证券托管和证券存 管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券买卖中交易费用的种类；了解 股票交易的清算与交收程序；了解股票的非交易过户和担保业务；了解证券委托 的形式；了解委托指令撤销的条件和程序。熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方法;熟 悉我国主要的股票价格指数；了解海外国家主要股票山场的股票价格指数。了解沪港通的概念及组成部分；了解沪港通股票范围及投资额度的相关规定。第四章债券市场第一节债券掌握债券的定义、票面要素、

9、特征、分类;熟悉债券与股票的异同点;熟悉影 响债券期限和利率的主要因素。掌握政府债券的定义、性质和特征;掌握中央政府债券的分类；了解我国国债 的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念;熟悉地方政府债券的发行主体、 分类方法；了解我国国债与地方政府债券的发行情况。掌握金融债券、公词债券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品 种和管理规定;熟悉各种公司债券的含义；了解我国企业债的品种和管理规定；了 解我国公司债的管理规定;熟悉我国公司债券和企业债券的区别。掌握中小企业私募债的定义和特征。掌握国际债券的定义、特征和分类;掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点; 了解我国国际债券的发行概况。第二节

10、债券的发行与承销掌握我国国债的发行方式;熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序;熟悉 国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府口行发债的界同。熟悉我国金融债券的发行条件、中报文件、操作要求、登记、托管与兑付的 有关规定；了解次级债务的概念、募集方式；了解混合资木债券的概念、募集方式。熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发 行的情形；了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织;熟悉中小非金 融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护 机制。熟悉证券公司

11、债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条 件；了解证券公司债券发行的中报程序、中请文件的内容;熟悉证券公司债券的上 市与交易的制度安排。了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。第三节债券的交易掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念;熟悉债券 现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别;掌握债券报价的主耍 方式;熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定;熟悉债券登记、托 管、兑付及付息的冇关规定。掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序;熟悉债券评级的等级标 准及主要内容。了解银行间债券市场的发展情况；了解交易所债券市场的发展情况;熟

12、悉银 行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式;熟悉债券市 场转托管的定义及条件。第五章证券投资基金与衍生工具第一节证券投资基金掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区別;熟悉基金的 作用；熟悉我国证券投资基金的发展概况;熟悉证券投资基金的分类方法;掌握契 约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;掌握货币市场 基金管理内容;熟悉各类基金的含义;掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点; 了解ETF和LOF的界同；了解私募基金的概念、特点；了解我国私募基金的发展概 况。熟悉基金份额持有人的权利与义务;掌握基金管理人的概念、资格、职责、 更换条件、业

13、务范围;掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件;熟悉基金 当事人Z间的关系。熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规 定；掌握基金资产净值的含义;熟悉基金资产佔值的概念及佔值的基木原则。熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则;掌握基金的投资风险;掌握 基金的投资范围与投资限制。第二节衍生工具掌握衍生工具的概念、基本特征;掌握衍生工具的分类;掌握股权类、货币类、 利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类;掌握远期、期货、期权和互换的定 义、基本特征和区别。掌握金融期货、金融期货合约的定义；了解金融期货合约的主要种类;掌握金 融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债

14、结算制度、限仓制度、大户报告制度、每Fl价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度;学握金融期 权的定义和特征;熟悉金融期货与金融期权的区别；熟悉金融期权的主耍功能;T 解金融期权的主要种类。了解人民币利率互换的业务内容；了解信用违约互换的含义和主要风险;掌 握可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件;熟悉可交换 债券与可转换债券的不同。掌握资产证券化的定义、主要种类;熟悉资产证券化各方参与者的条件和职 责;熟悉资产证券化的具体操作要求；了解结构化金融衍生产品的定义和分类。了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势;掌握金融衍生工具市 场的特点与功能；了解我国衍生工

15、具市场的发展状况。第一节风险概述一、风险与金融风险(1)风险风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、 风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。(2)金融风险金融风险也是一种风险，是指金融变量的变动所引起的资产组合未來收益的 不确定性。1 金融风险的特征(1)隐蔽性。隐蔽性指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发 金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。(2)扩散性。扩散性指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家 金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。(3)加速性。加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去

16、信用基础，甚 至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。(4)不确定性。不确定性指金融风险发生需要一定的经济条件或非经济条件, 而这些条件在风险发生前都是不确定的。(5)可管理性。可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性 的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。(6)周期性。周期性指金融风险受经济循环周期和货币政策变化的影响，呈 现规律性、周期性的特点。2.金融风险的来源金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不 确定性。未来收益冇可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为 风险暴露。风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无