项目开发资金筹措方案样板.docx

1、项目开发资金筹措方案样板.项目资本筹备方案（一）项目总投资本项目总投资估量约人民币 ,详细构成包含但不限于以下花费：1.先期征地和拆迁花费；2.土建工程花费；3.装饰装饰工程花费；4.水电安装工程花费；5.其余配套工程花费。（二）项目投资计划1.项目投资计划表为保证项目建设的顺利实行， 优化各样资本的利用， 依据主管部门对项目所要求的开发次序和时间要求， 以及依据项目自己的实质状况和项目建设进度计划。 详细投资计划投资计划安排以下表：项目投资计划表2.项目建设投资计划横道图经研读招标及有关文件， 依据本建设项目的特色， 以及优化资本使用， 将整个项目分专项工程实行建设，进行流水作业施工，优化投

2、资方案，优化配套机械设施，对期中进度及投资目标进行追踪管理， 严格按计划控制进度及投资， 经过进度及投资计划的对比剖析，采纳相应举措作出调整，保证工期以及投资目标。详细投资计划见建设项目投资控制计划横道图 。.序项目名称号1征地和拆迁花费2土建工程花费3装饰装饰工程花费4水电安装工程花费5其余配套工程花费6共计工程投资序项目名称号1征地和拆迁花费2土建工程花费3装饰装饰工程花费4水电安装工程花费建设项目投资控制计划横道图投资实行起止时间投资总数2013年2014年开始时间结束时间(万元 )89101112123456760060026502502502502502502502502502502

3、50150/3451530353535353535353025/3595600265280285285285285285285285285175投资实行起止时间投资总数2014年2015年开始时间结束时间(万元 )891011121234567/35035015002002002502502503501515.5其余配套工程花费5402003406共计工程投资2405365200200250250250350200/340.( 三)项目融资资本根源我公司拥有优秀的融资能力， 项目公司成立后， 建立融资管理组， 随即着手项目资金融资工作，本项目融资由六部分构成： 一是公司银行账户上的流动资本；

4、二是银行贷款，我公司已与湖北英山乡村合作银行签署了流动资本贷款合同； 三是公司全体股东及部分职工筹备的资本； 四是我公司马上回笼嘉城名居项目的部分工程款； 五是与我公司长久合作的资料供给商赞同缓期支付部分资料款， 现已获得资料供给商就该项目建设可缓期支付资料款的承诺书； 六是英山县五环新式墙材有限公司注资。 以上融资将是我公司对本项目建设投资的有力保障。本项目资本根源以下表所示：资本筹备根源一览表序号资本根源款额（万元）融资可信程度1公司银行帐户上的流动资本7502湖北英山乡村合作银行流动资本贷款10003公司全体股东及部分职工筹备资本13004回笼嘉城名居项目部分工程款9005可缓期支付的部

5、分资料款12506英山县五环新式墙材有限公司注资8007合 计6000（四）资本到位承诺资本到位承诺书见附件 1。（五）投资利润.投资利润定为本项目建设总投资的 8% 。即： 6000 万元8%=480 万元。（六）项目建设投资保证举措为保证本项目按进度计划顺利进行，依据本项目特色，我们将采纳以下详细举措：1.将投资密度比较大的分部工程尽量押后施工，诸如其余配套工程等。2.融资计划应比投入资本计划超前，时间及资本数目需有余地。3.将整个项目分期，分段，进行项目分解、工期目标分解，按各项目的适应性安排施工，各主体工程的施工期错开。4.优化投资方案，优化配套机械设施，对中期进度及投资目标进行追踪管

6、理，经过进度及投资计划的对照剖析采纳举措，作出调整，保证工期目标。5.充散发挥本项目经理部专业技术人材优势， 碰到施工困难时发动技术人员集思广益，为解决施工难题实时提出合理经济的方案。6.我项目公司将组建一个融资管理小组特意负责项目各阶段的投资计划及融资工作。7.我项目公司还组建一个投资控制小组， 负责中期投资目标管理追踪， 各阶段实质投资与计划对照，进行投资计划调整，剖析原由，采纳举措，保证项目建设目标达成。控制举措详见进度及投资计划控制程序图。进度及投资计划控制程序图.融资计划编制 投资计划剖析、编制融资计划审批 进度计划剖析、编制项目融资确立要点项目 进度目标分解工程项目实行中期投资目标

7、管理追踪与投资计划对照剖析原由，采纳举措投资计划调整工程项目实行保证目标达成（七）资本利润风险要素的辨别和应付1.融资阶段风险要素的辨别BT 项目投资管理过程可能碰到的重要资秋风险就是资本链断裂，而资本链能否牢固与 BT 项目融资风险密不行分。融资风险主要表此刻资本渠道、规模、成本、稳固性等方面，详细散布在项目合同阶段、建设阶段、移交阶段。（1 ）资本缩短风险以近来国家调控地方政府融资平台债务风险过高的状况而言， 采纳的主要举措即是.收紧银根，严控银行对融资平台公司的贷款额度。关于银行而言，大多 BT 项目都有政府背景，因此银行对 BT 项目的态度显然受国家宏观调控的影响。 463 号文的出台

8、，即加大政府展开 BT 项目的压力，又缩短银行资本供给渠道。不论是银行准备金率上浮，仍是看管机构存心控制银行资本流向，银行作为 BT 项目资本的主要根源，都存在很大的不确立性。在银行资本供给方面， 还存在银行可贷资本余额不足的风险。 国有银行和中小股份制银行对政府 BT 项目的态度有所差异。国有银行资本充分，贷款项目充分；中小股份制银行资本有限，贷款项目有限，对政府 BT 项目更为热中。所以，在先期贷款审察、合同签署等程序上， 中小股份制银行的效率更快， 可是当项目确需放款时， 可能见面对银行贷款资本不足，难以实时放款的风险，进而影响项目实行。（2 ）利率风险融资成本的直接表现就是利率。 利率

9、风险一方面表此刻金融市场利率颠簸而以致投资方融资成本增添的不确立性， 另一方面表此刻合同谈判阶段， 利率计算周期不妥而给投资方带来融资成本增添的风险。市场利率不确立性颠簸在项目建设阶段， 不论是以浮动利率计息， 仍是固定利率计息， 投资方都见面对市场利率向不利方向改动而增添融资成本的可能性； 在项目回购过程中， 假如倡始方和投资方商定采纳固定利率的资本金计价方式， 则市场利率上涨会以致投资方付出更高的利息代价，反之，倡始方肩负必定的利息损失。利率计算周期可操作性在贷款合同谈判阶段， 利率计算周期是决定资本成本高低的另一个重要要素。 银行项目贷款采纳代理支付原则， 项目公司借钱资本的实质占用时间

10、应是从银行实质放款至.贷款归还时期， 而在确立贷款限期上， 不一样银行对不一样项目的办理方法有所不一样， 所以在与银行谈判过程中贷款限期确实定存在不确立性。（3 ）效率风险银行贷款的效率风险主要表此刻贷款项目可否实时过会，并按投资方要求准时放款。贷款效率总的来说受两个层面的影响，一是投资方层面，二是银行层面。投资方主观上老是希望银行方面实时过会、放款，可是银行贷审程序要求投资方供给各样公司、项目资料。投资方的公司、项目合法性手续是必不行少的报送资料， 缺乏任何一种资料，都会迟延银行上会时间； 特别是项目资料， 在项当先期，好多合法性手续并未办理完成，所以难以实时供给银行。银行方面的贷审工作效率

11、是投资方不可以控制的， 特别是当贷款额度超出地方银行审批权限而需上报总行审批时，更简单以致审批缓慢，投资方资本需求压力增添。2.施工阶段风险要素的辨别（1 ）成本超支风险在项目施工阶段， 波及到资本营运的主要方面就是工程进度款支付。 工程进度款的支付，一般按当月实质达成工程量进行结算， 工程完工后办理完工结算。 在工程价款结算中，应在施工过程中两方确认计量结果后 14 天内，按达成的工程量支付工程进度款，所以在两方确认计量结果的过程中，就简单产生建设成本超支风险。建设成本超支风险是指在 BT 项目投资方与政府谈好回购价以后，施工成本超支而没法获取预期回报或许高出回购款而给投资方带来损失的可能性

12、。 正常状况下，超支风险是由多种要素惹起的，主要包含资料、设施及劳动力市场价钱、公司管理费、利润税金上浮率等，但也不清除施工单位以劣充好，抬高资料价钱。（2 ）超支风险分解.超支成本风险分解为投资方的造价控制风险和施工方的成本溢价风险。造价控制风险。投资方每个月审察施工方上报的工程量， 两方确认后支付工程款。 假如投资方不可以合理确立资料价钱，对签证和工程更改把关不严，则难以有力防备施工方的不合理报价，进而造成工程量造价过高，以致超付。成本溢价风险。施工方在超额利益的驱动下， 会在资料用量、 资料价钱方面超额计算， 抱着侥幸心理（投资方把关不严）上报工程量。综上可见，施工方的成本溢价是投资方造

13、价控制的原由同时也是造价控制不力的结果，即造价控制是为了防备成本溢价， 假如投资方造价控制不力， 则更激发施工方成本溢价动机。3.工程移交风险风险要素的辨别工程移交是回购顺利实现的决定条件。 工程可否如期完工并查收完成， 直接决定回购可否进行。工程移交是投资方项目管理的结果和目的， 受项目施工方施工进度和施工质量的影响，所以投资方在此方面居于主动地位。 假如投资方项目管理不力， 施工方的施工进度迟滞， 工期延后， 而且不可以在工期滞后原由方面获取政府确实认， 那么就为后期项目移交埋下隐患。工程移交风险在某种程度上涵盖了项目投资建设期的工期风险和质量风险。 工期风险的原由好多，波及到工程施工过程

14、的各个方面，主要来自于施工设计延缓、失误、变更，资料、设施、人员、进度款等各方面、 各环节出现问题， 以及其余不行抗力风险等。质量风险主要来自于施工方管理、技术水平以及设计单位技术水平难以控制等方面。4、风险应付.风险在公司经营管理过程中必定存在， 不行能经过特定手段而完整躲避风险迸发而给公司开来损失的可能性，只有正确认识风险、管理风险，才能最大程度地防止损失。（1 ）加大融资推动力度和敏感度拟订确实可行的融资方案融资工作展开前， 依据项目预期动工时间和施工进展， 做好财务测算， 预估将来现金流，确立融资渠道和融资规模。 融资方案是前瞻性文件， 不可以保证方案的各个环节都切合将来实质，所以为使

15、融资方案更具实效性， 可借鉴公司过去项目经验或其余公司可取的融资模式。成立高效快捷的融资渠道选择体制融资工作最基础的内容是协调金融机构、 推动融资进展。 就银行贷款而言， 银行选择许多，可是并不是全部银行都对项目赐予足够重视， 也并不是全部银行都可以知足资本需求。所以，投资方应该发展银行关系，贮备银行渠道，并清楚银行各自特色。在详细开展融资工作时，选择合作意愿更大的银行。成立融资渠道池，假如项目规模过大，可考虑银团贷款。成立融资工作推动小组融资工作事务多、周期长，成立融资工作推动小组，特意负责融资先期洽谈、贷审跟进、放款公关等工作。在贷款审批阶段，银行内部流程复杂，而投资方对银行内部状态不清楚

16、，简单造成推动缓慢， 假如推动小组可以亲密追踪银行动向， 一旦发现银行意向性转变，立刻采纳挽救举措或改变要点工作方向。（2 ）提高造价控制工作水平增强造价控制团队把关力度造价控制是专业性相当强的工程估量业务模块， 也是投资方争取盈余的主要控制手.段。所以，造价控制团队是投资方保证工程高水平管理的必定要求。 工程估量的工作量较大，所以在保证造价人员专业水平、 娴熟程度知足要求的前提下， 工作强度之大也要求装备足够的估量造价人员。做好全过程各阶段的造价控制依据工程建设的招标、 施工、完工三阶段区分， 造价控制也应做好对应三阶段的预算工作。招标阶段，合理区分标段，做到整体最优；各标段相对独立，互补扰

17、乱；工程量相对平衡，以促使招标单位的竞争性，掌握工程造价控制的主动权。施工阶段，要增强合同管理，利用合同条款解决造价纠葛，防止索赔；严格把关材料用量、资料价钱；推行项目造价管理负责人署名制，不然不得结算工程款；严格控制工程更改及更改程序，特别关于重要更改，采纳先算账后更改的方法办理。完工决算阶段， 在工程完工查收后， 投资方应实时对施工方送审的完工查收资料进行整理、审察。比较施工图、完工图、施工合同、更改资料、现场签证进行查对，实事求是地进行完工决算； 审察工程量、隐蔽查收记录、 定额的套用、资料价、取费标准等。（3 ）从全局视角掌握项目移交和回购充散发挥工程管理龙头作用关于二次招标型和直接施

18、工型的 BT 模式，投资方肩负项目管理职能。工程可否按期完工、安全施工、质量合格在必定程度上取决于投资方的工程管理水平。工程质量、安全、进度都能达标，才能进入移交、回购阶段，所以投资方经过增强工程管理能力，可在很大程度上防止工程移交风险。合理确立回购款支付周期和比率政府资本有限， 若回购款支付周期太短， 可能以致政府因资本紧张而没法如期支付较高回购款；若周期过长，则投资回报率较低， 投资方资本回笼慢， 有资本链断裂风险，.同时面对政府方面更多的不确立性。 所以，在总回购期不变的前提下， 可试试增添支付次数、减小支付比率的方法。这样，即可减小政府每次支付资本的压力，又可经过屡次催收，给政府灌注还

19、款观点、施加付款压力。（八）紧迫状态下的资本应付方案及承诺1.紧迫状态下，我公司资本应付方案以下：（1 ）债权迅速融资国内银行贷款融资： 商业银行采纳抵押、 担保贷款；政策性银行采纳项目及经营权或财政保全；民间借贷融资：风险大，成本高，但办理简单，操作快捷；信誉担保融资。（2 ）股权迅速融资股权出让融资：出让公司的部分股权，以筹集公司所需要的资本；投资银行融资：向证券、并购重组顾问、基金管理、风险投资的公司（属投资银行机构）融资。（3 ）内部融资和贸易融资财富管理融资：将财富经过抵、质押等手段融资；单据贴现融资；财富典当融资；商业信誉融资。2.紧迫状态下的资本应付承诺紧迫状态下的资本应付承诺书

20、见附件 2。.附件 1：资本到位承诺书致：英山县经济开发区建设投资有限公司若我公司在英山县工业新城叶坊村廉租房 （宏源廉租房） 及布置小区建设投资人招标中有幸中标， 我公司将加大融资推动力度， 做好各阶段的造价控制工作， 细化各阶段的资本投入计划，保证资本实时足额到位，以保证项目建设的顺利实行。特此承诺。.湖北金五环建筑有限公司二一三年七月十七日附件 2：.紧迫状态下的资本应付承诺书致：英山县经济开发区建设投资有限公司若我公司在英山县工业新城叶坊村廉租房 （宏源廉租房） 及布置小区建设投资人招标中有幸中标， 资本在不行预知的紧迫状态下， 我公司将采纳抵押贷款、 出让公司部分股权等方式迅速集结资本投入到本项目，以保证项目建设的顺利实行。特此承诺。湖北金五环建筑有限公司二一三年七月十七日