融资开展情况报告.docx

1、融资开展情况报告融资开展情况报告 篇一：关于融资部业务开展报告 融资部门的人员架构 融资部，主要负责为公司开发、从事融资性业务。下辖成员初期5-6名，未来12-15人左右。未来，公司业务将逐渐专业化，如企业专项融资，投资项目融资，投资理财融资等。 融资部：融资经理1名，融资专员4名，客服 融资部门的人员业务培训 一、基础内容： 1、融资环境分析 2、融资难的外部因素 3、融资难的内部原因 4、金融市场的组织结构 5、融资市场的交易工具 6、案例分析：分众传媒的成功“引资” 7、融资是一门技术，赚钱是一门艺术 二、有关公司及企业的概况及优势介绍 三、业务话术的培训 四、业务开展方式的培训 1名。

2、五、自身心态的调整 融资部门的业务流程 融资部门的工作职责 融资经理的工作职责： 一、通用职责：1、协助公司总经理建立并完善公司的投融资管理体系，致力于提高公司的投融资管理水平； 2、根据公司发展战略及开发经营需求，编制公司年度总体信贷资金计划。 3、对公司总体资金运行情况、资金成本控制情况进行分析，评价。 4、建立良好的外部银企环境，保持与银行及相关业务部门的良好合作关系。 5、负责部门绩效考核工作； 6、参与对下属员工的招聘、任免、晋升和调配 7、负责下属员工的工作安排，并对下属进行工作指导、监督，确保部门工作的顺利开展； 8、负责代表本部门进行跨部门间的协调与沟通； 9、负责组织完成上级

3、领导交办的其他工作。 二、管理职责： 1、负责公司融资业务办理及相关贷后管理工作，确保公司项目开发、生产经营资金需求。 2、实施对各项资金的集中调配和统筹安排，根据各项资金需求合理安排还贷资金，对资金安全实施管理监控。 3、根据新项目总控计划结合银行项目融资审批管理流程，合理编制新项目融资进度控制计划，确保开发项目信贷资金及时到位。4、负责分析、制订公司投融资需求、投融资策略和计划，进行投融资成本管理，配合资产负债指标及现金流指标达成； 5、负责拓展公司自身融资资源，获得适合公司动作所需的各项融资资源，建立良好的沟通机制； 6、投资项目初选和前期可行性建议书进行审核； 7、负责组织公司的投资项

4、目可行性分析报告、商业计划书的撰写； 8、负责管理和维护公司与银行及非银行金融机构、证券机构、 融资专员的工作职责： 一、注重平时积累 对公司整体运营情况有基本的了解，对公司近三年资产、负债、净利润以及现金流的情况有基本的认识和了解，对公司各项目现有情况有一定的认识和了解。平时应注意与相关部门及时沟通，注意收集和整理各项目的基础资料，将其分类整理归档，并及时补充和更新，做好资料库的管理工作。 二、充实知识储备 应对融资工作有一定认识、理解和分析、创新能力，注意了解国家相关宏观调控政策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断学习相关财务、经济金融以及法律方面的知识，学习各种最新的融资操作模

5、式，学习了解与公司情况比较接近的实用性的新信息和案例，并将其整理后报告给分管领导，以为领导决策提供参考。 三、在融资协议签署前，做好准备和相关各方通气协调工作接到上级分管领导的融资信息后，应迅速与相关金融机构具体业务人员沟通，了解融资所需的各项手续和资料，并尽快整理，提供给金融机构审查。 其中应注意做到以下4点： 1、在与金融机构业务人员沟通时，有注意保护公司商业秘密之义务。 2、在各项资料准备的过程中，应在保证资料质量的同时注意提高工作效率，及时与公司财务部、规划设计部、开发部、工程部、预算部、策划营销部等有关部门互通有无，按照具体项目需要汇总并整理有关信息，保证信息无误。 3、如果融资资料

6、中有特殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门，批示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中不必要的麻烦。 4、在具体资料表述方式上，应熟练运用Word、Excel、Powerpoint，心系维护公司良好形象这一主题，注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观,追求内容和形式的完美统一。 四、在融资协议签署过程中，协助完成合同审查及后续篇二：关于开展融资工作的报告 关于开展预融资工作的申请报告 股东会： 2013年处于经济转型期，国家开始对煤炭、冶金、水泥等重污染、高能耗、产能过剩行业实行限批限产，导致与我公司业务相关的多个行业的投资额和投资增速下降。另外，电力、煤炭、冶金等行业客户

7、的采购模式调整为“集中采购”，导致工业照明企业实现产品销售的难度加大，加上行业内企业恶性竞争加剧，产品价格急剧下降。这些外部因素导致了工业照明产品市场需求的下降和利润空间的快速压缩。 2012年-2013年，公司原有销售队伍大幅流失，部分新进销售人员销售能力不佳。公司原有销售管理模式销售人员差旅费用和佣金费用企高。开源节流均未实现预期目标，加上公司内部股东的特殊分配模式也加重了企业现金流压力，这些内部因素导致2013年销售合同和销售回款同比下降50%，经营亏损较为严重，现金流损失较大。 对于企业来说，转型期是非常痛苦的，也是非常困难的，但前途是光明的。公司领导通过研究工业照明行业发展趋势，于2

8、012年下半年提出销售模式转型。近年来逐步丰富了产品线，加大了市场投入、研发投入和基础建设投入（智能化光体验馆、CRM系统、宣传片），强化了体系建设，为2014年的发展打好了一定的基础。同时积极调整销售管理政策，加大对市场开拓的支持，严格控制各种费用开支。预计在2014年下半年公司业务规模和盈利能力会有很大的提高。公司现在面临的问题是2014年上半年可能出现流动资金短期不足，资金缺口在300-500万元（2个月支持）。需要股东的短期支持，以帮助经营团队渡过短期困难。 目前融资方式主要有向银行借款、向股东借款、向其他机构或个人借款。 向银行借款需要公司相对大股东以个人资产和股权进行反担保，需要支

9、付利息和相关费用，一般借款期限为一年； 向股东借款需要支付利息，可以参照银行贷款利息进行计算，借款期限可短可长，可随时借款，随时还款。 向其他机构或个人借款，借款利息比银行贷款利息要高，期限一般不超过3个月。 基于此，公司经营管理层计划采用第一种方式实现短期融资目标并优先在资金上保障还贷。 特此报告，敬请审批。 深圳市通用科技有限公司 2014年2月11日篇三：关于融资平台建设的情况汇报和思考 关于融资平台建设的情况汇报和思考 衡阳县城建投公司 一、 公司融资平台建设情况 1、 银行融资情况： 县城建投公司自2005年重新组建以来，截至2013年底共向银行贷款48570万元，贷款余额41240

10、万元。主要用于高新区的路网建设29024万元，县城其他区域的基础设施、公益设施建设，如蒸西大道、利达垃圾场、自来水改造、英南大道、滨江东路、清江中路、联胜路等19546万元，很好的推动了县城的发展。今年，我公司以英南大道地块基础设施建设项目向华融湘江银行申请贷款2亿元，7月初即可到位。日前已启动以衡西片区一期土地开发项目向国家开发银行申请贷款3亿元的前期准备工作，预计年底前资金可以到位。年内还将启动以英南新区滨河南路以南地块的土地收储项目向农发行申请2亿元的贷款准备工作。 2、 多渠道融资情况 通过融资体制创新，拓宽融资渠道，充分利用民间资本。今年运用BT（建设-移交、回购）模式与仁宇公司签定

11、英南新区一期剩余工程亿元的建设项目合同（含路网、安置房、蒸水河风光带及人工湖）。正在探索融资代建、公私合营（PP）等模式。 3、存在的问题 一是县城建投公司自有贷款抵押物严重缺乏，现可用于融资抵押的资产不足1亿元，县交通投公司目前实际资产为零。二是公司资本金不足。所有贷款项目都需要配套总投资30%以上的资本金，公司自身的现金流严重不够。三是资产储备受到多因素制约。公司主要靠储备和经营土地，但现实情况是储备土地一年比一年难，受到多因素制约，如省政府严格控制用地指标（2014年全县仅有700余亩）、征地拆迁过程中农民要求过高推进难度大。 二、做强做实融资平台的几点思考和建议 1、解放思想，强化资本

12、运作。资本是指资产、资源、资金的总称，资本运作就是要运用市场手段将资本通过交易、抵押、经营、投资等办法使之不断增值，从而获得增量资本。曾有领导说过：“有钱能办事不算本事，没钱能办事、办成事才算真本事”。现有贷款项目大部分都是中长期贷款，还本付息年限5-10年，如现在可以通过融资建设的项目再等到5-10年后有钱了再实施，将来随着物价上涨等因素肯定要付更高的投入。因此，我们要解放思想，改变“事随钱走”的观念，算好时间帐、资金帐，充分运用融资平台，搞好县城建设。 2、全县上下要通力合作，做实融资平台。一是要整合县域内的闲置的优质资产注入到融资平台，增加平台贷款抵押物，至少评估价值要达到20亿，以便短

13、期内建设项目贷款不受抵押物不足的困扰。二是将建设项目的上级专项补助资金整合进平台，增加平台现金流，充实贷款建设项目的自有资本金。三是要充分利用好国家的信贷政策。今年，国家加大保障房建设特别是城市棚户区改造项目的信贷力度，贷款利率按人民银行同期基准利率下浮10%，大大降低了融资成本，甚至不需要抵押物，但由于我县上报2014年城市棚户区改造计划数太少而不能很好的利用该政策。 3、做实自有资产，提高自身造血功能。银行贷款、民间资本等终究是要偿还的，而还贷资金绝大部分来源于土地出让收益。因此，一方面要经营好现有资产。县政府要统筹安排全年供地计划，采取“饥饿式”供地方式，适时提高全县基准地价，充分发挥土地价值。另一方面要做好土地储备工作。要向省里争取用地指标，要明确西渡镇为征地拆迁工作责任主体，年内储备土地达600亩。 2014年6月5日