证券从业资格考试《投资基金》冲刺模拟5.docx

1、证券从业资格考试投资基金冲刺模拟5证券从业资格考试投资基金冲刺模拟(5)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。1. 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.风险相对适中、收益相对稳健2.体现基金管理人服务价值的基金运作活动是( )。A.市场营销B.后台管理C.投资管理D.财务管理3.在基金运作过程中具有核心作用的是( )。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金监管机构4.投资人可随时向基

2、金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金5.2001年9月，我国第一只开放式基金( )诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.基金开元B.基金金泰C.华安创新D.南方基金配置基金6.证券投资基金管理暂行办法规定基金管理公司发起人的实收资本不少于( )人民币。A.5000万B.1亿元C.2亿元D.3亿元7.我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的( )，不足5元的按5元收取。A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.1%8.证券投资基金销售管理办法规定,开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。A.1%B

3、.2%C.3%D.5%9.通常货币型基金从基金财产中计提不高于( )比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.3%10.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5%B.9%C.15%D.10%11.对QDII基金而言，一般情况下，基金管理公司会在( )日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在( )日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

4、式查询申请的确认情况。A.T+0，T+2B.T+1，T+2C.T+2，T+3D.T+1，T+312.基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的( )。A.1/4B.2/5C.1/2D.1/313.董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易事项时应当经过( )以上的独立董事通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.2/514.符合条件的基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不得少于( )人民币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元15.基金( )是指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结

5、果进行校对的过程。A.账务复核B.头寸复核C.财务报表复核D.资产净值复核16.证券投资基金市场营销涉及的内容不包括( )。A.营销结果的分析B.目标客户的确定C.营销组合的设计D.营销过程的管理17.人们的金融产品选择依赖的( )，主要有心理上的和个人自身的因素。A.外在因素B.内在因素C.个人因素D.宏观因素18.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的( );赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。A.10%，25%B.10%，30%C.5%，25%D.5%，30%19.( )的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。A.促销B.代销C.传销D.渠道

6、20.( )定期评估基金行业的估值原则核程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A.基金估值工作小组B.托管银行C.基金管理公司D.基金注册登记机构21.QDII基金份额净值应当至少( )计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在( )计算并披露。A.每月，每周B.每周，每个工作日C.每季度，每周D.每日，每日22.股票投资占基金资产净值的比例是属于( )分析。A.基金持仓结构B.基金盈利能力C.基金收入情况D.基金投资风格23.当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。A. 享有，不

7、享有B. 不享有，不享有C. 享有，享有D. 不享有，享有24.封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )次。A.1B.2C.3D.425.封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A.50%B.60%C.80%D.90%26.基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。A.1 B.1.5 C.2 D.327.对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴( )的个人所得税。A.10% B.20% C.30% D.40%28.以下属于基金运作披露的信息是( )A.基金合同 B.招募说明书C.基金净

8、值公告 D.收益公告29.以下不属于基金管理人信息披露范围的是( )。A.涉及基金净值的信息披露B.涉及基金投资运作的信息披露C.涉及基金募集的信息披露D.涉及基金资产保管的信息披露30.基金管理人需至少每周公告( )次封闭式基金的资产净值和份额净值。A.1B.2C.3D.531.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与( )相关的披露义务。A.基金股东大会B.基金托管人协会C.基金份额持有人大会D.基金公司经营业绩32.基金管理公司的设立须经( )批准。A.中国证券业协会基金业委员会B.中国证监会C.证券交易所D.国家工商管理局33.因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理

9、人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。A.30B.15C.10D.534.( )是日常监管的重点。A.内部控制监管B.公司治理监管C.基金准入D.经营运作监管35.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为( )。A.1个月 B.3个月 C.半年 D.1年36.申请高级管理人员任职资格，应当具备( )以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年37.在资产估值方面，( )主要被用来判断证券是否被市场错误定价。A.单因素模型 B.多因素模型C.APT模型 D.CAPM模型

10、38.( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。A.强势有效市场B.半强势有效市场C.有效市场D.弱势有效市场39.( )假设认为.当前的股票价格反映了全部信息的影响。全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。A.半强势有效市场B.有效市场C.强势有效市场D.弱势有效市场40.套利定价理论的基本假设不包括( )。A.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响C.投资者的投资为复合投资期D.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的41.以下不属于无差异曲线特点的是( )

11、。A.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇B.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线C.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同42.在同一风险水平下能够令期望投资收益率( )的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险( )的资产组合形成了有效市场前沿线。A.最小，最大B.最大，最大C.最大，最小D.最小，最小43.根据配置策略不同，可以将资产配置的动态调整过程分为四种类型，以下不正确的是( )。A.动态资产配置策略B.投资组合保险策略C.买入并持有策略D.资产混合配置策略44.( )适用于资本市场环境和投资者的偏好变

12、化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。A.投资组合保险策略B.买入并持有战略C.战术性资产配置D.恒定混合策略45.如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，( )可能优于买入并持有策略。A.投资组合保险策略B.买入并持有策略C.动态资产配置D.恒定混合策略46.( )是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比率，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。A.投资组合策略B.动态资产配置C.投资组合保险策略D.买入并持有策略47.买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现

13、在三个方面，其中不包括( )。A. 风险情况B. 对流动性的要求C. 支付模式D. 有利的市场环境48.积极型股票投资战略的目标是( )。A.实现平均收益B.实现经济利润C.获取市场超额收益D.以上都不正确49.指数型消极投资策略认为在有效市场中( )。A.少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承担水平的超额收益B.多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益C.任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益D.只要投资战略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益50.目前国际应用较多的基本分析方法不包括( )。A.权益资本比率B.市盈率C.股利贴现模型D.内含报酬率51.在一个有效的股票市场上( )。A.存在价值高估B.存在价值低估C.既有高估，也有低估D.既没价值高估，也没价值低估52.道氏理论认为市场波动具有( )趋势。A.1种B.2种C.3种D.4种53