上半年新疆基金从业资格资产配置的主要类型试题.docx

1、上半年新疆基金从业资格资产配置的主要类型试题2016年上半年新疆基金从业资格：资产配置的主要类型试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。 A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C对客户的信息要动态跟踪和收集整理 D基金公司通过各种讲座、报告会等

2、形式来进行投资者教育工作 2、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是_。 A深证100ETF B华夏上证50ETF C上证180ETF D上证红利ETF3、我国基金市场的监管主体是_ A：中国证监会 B：中国银监会 C：证券交易所 D：中国证券业协会 4、以下属于金融远期合约的有_。 A远期外汇合约 B远期利率协议 C远期股指合约 D远期货币合约5、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。 A经营风险 B管理水平风险 C职业道德风险 D合规风险 6、下列有价证券中，属于商品证券的有_。 A提货单 B商业汇票 C运货单 D仓库栈单 7、企业补充流动资金的重要手段是_。 A

3、发行股票 B发行短期债券 C发行长期债券 D购买政府债券 8、_指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A：基金运作费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金管理费 9、下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有_。 A申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点 B“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算 C“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则 D当日的申购与赎回申请可以随时撤销 10、_常用于衡量证券品种系统风险，也用于基金分析

4、。 A夏普指数 B贝塔系数 C特雷诺指数 D詹森指数11、基金对所投资的上市公司的_变动，必须进行基金会计核算。 A资产 B利益 C净资产 D负债 12、基金合同一旦中止，基金财产就进入_程序。 A：准备 B：运作 C：募集 D：清算 13、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的_。 A跨期性 B期限性 C联动性 D不确定性或高风险性14、_主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。 A前台业务系统 B后台业务系统 C后台管理系统 D监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统 15、销售机构在销售基金和相

5、关产品的过程中，应当把_的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A中高风险 B中等风险 C低风险 D高风险 16、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有_。 A规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率 D持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户 17、有价证券具有的主要特征是_。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 18、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发

6、布时的禁止行为。 A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 19、下列关于基金促销手段的说法，正确的是_。 A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广 D公共关系所关注

7、的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 20、在以下几种基金中，管理费率最低的是_ A：货币基金 B：股票基金 C：债券基金 D：认股权证基金 21、基金营销渠道的主要任务是_。 A提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模 B设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力 C为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务 D通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品 22、20世纪40年代美国出台的_对基金在全球的发展影响深远。 A投资公司法 B投资顾问法 C金融法案 D萨班斯法案 23、考察基金公司投资和研究能力的要点包

8、括_。 A公司投资和研究人员情况 B公司投资和研究架构情况 C公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D公司信息披露情况 24、债券型基金对_的投资者具有较强的吸引力。 A偏好高风险高收益 B追求短期收益 C追求稳定收益 D追求高收益 25、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过_。 A5% B10% C20% D30% 26、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息_计提。 A：逐日 B：逐周 C：逐月 D：逐季 27、基金合同中主要披露事项有_。 A封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B基金份额持有人大会召集、议

9、事及表决的程序和规则 C基金收益分配原则、执行方式 D作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例 28、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C资产质量良好 D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 29、下列选项中，_是基金销售活动的业务主体。 A基金管理人 B基金托管人 C基金份额持有人 D基金代销机构 30、下列关于蓝光公司的基本信

10、息中，使它不能成为基金管理公司股东的是_。 A公司注册资本为5亿 B公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D公司经营业绩较好，资产质量良好 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是_。 A金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动 B金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍

11、生工具 C金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系 D金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性 32、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是_ A：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B：预测该基金的证券投资业绩 C：有明确、醒目的风险提示和警示性文字 D：夸大单位或者个人的推荐性文字33、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和_审查批准。 A中国证券业协会 B中国银监会 C财政部 D中国证监会派出机构 34、证券投资的系统性风险不包括_。 A政策风险 B经济周期波动风险 C信用风险 D购买力风险35、资产配置的过

12、程中，_通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。 A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值 C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界 36、自基金终止之日起_个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算 A：30 B：50 C：20 D：10 37、对基金托管人按照法规要求须向_报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。 A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会 D：中国证券业协会 38、认购开放式基金的步骤通常包括_。 A开户 B认购

13、 C协调 D确认 39、基金管理公司最高的决策机构是_。 A研究部 B交易部 C投资部 D投资决策委员会 40、证券投资基金一般在_结转当期损益。 A周末 B月末 C季末 D年末41、基金资产的所有者是_。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金公司 42、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。 A32 B40 C50 D80 43、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是_。 A短久期、低信用的债券基金 B短久期、高信用的债券基金 C长久期、低信用的债券基金 D长久期、高信用的债券基金44、下列有关

14、金融衍生工具的说法，正确的有_。 A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C金融期权包括现货期权和期货期权 D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 45、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是_ A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好 B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C：要考虑相关法律法规的约束 D：要考虑基金管理人自身的管理水平 46、代办股份转让系统又称为_。 A一级市场 B二级市场 C三级市场 D三板市场 47、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡

15、型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是_。 A成长型基金收入型基金平衡型基金 B成长型基金平衡型基金收入型基金 C收入型基金成长型基金平衡型基金 D收入型基金平衡型基金成长型基金 48、下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是_。 A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1的税率征收印花税 D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 49、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按_进行划分的。 A资产配置下限限制 B持有债券的

16、投资比例 C主要投资对象的不同 D持有股票的投资比例 50、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在_中出现。 A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议 D：基金份额发售公告 51、中国证监会_。 A按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C是全国证券、期货市场的主管部门 D是国务院直属事业单位 52、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括_。 A基金分红 B已实现收益 C贝塔系数 D份额净值增长率 53、中国的第一家证券交易所上海证券交易所于_成立。 A1990年7月 B1990年12月 C1991年7月 D1991年12月

17、54、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于_。 A有效控制不公平交易行为 B有效控制利益输送的交易行为 C为公司的业绩考核提供部分量化指标 D通过分散投资降低系统性风险 55、根据_的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标 56、当前我国QDII基金的募集程序主要包括_等步骤。 A合格境内机构投资者资格的申请及审核 BQDII基金产品的申请及核准 C经营外汇业务资格申请， D基金份额发售 57、开放式基金连续_以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 A2个开放日 B2日 C3个开放日 D3日 58、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D基金管理公司 59、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额净值 D基金份额总值 60、关于市场组合，下列叙述错误的是_ A：它包括所有风险资产 B：它在有效边界上 C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比 D：它是资本市场线和无差异曲线的切点