融资性担保机构经营许可证申请材料.docx

1、融资性担保机构经营许可证申请材料附件 1融资性担保机构经营许可证申请材料（样本）決担保公司XXXX年 XX月 XX日备注：本参考文本以住所在县的担保公司申请经营许可证为例申请材料目录、申请书；二、县监管部门报市监管部门请示（附县监管部门审核意见书）；三、市监管部门报自治区金融办请示（附市监管部门审核意见书）；四、自查整改报告；五、股东会决议；六、公司章程；七、主要管理制度；八、股东名册、出资额及股权结构；九、最近一期经审计的财务会计报表（截至 2010 年 9 月末）十、人民银行出具的企业信用记录；十一、公司业务情况统计表；十二、董事、监事、高级管理人员的任职资格材料； 十三、经登记管理部门年

2、检或年审合格的企业法人营业执照 事业法人登记证书）复印件；十四、营业场所证明材料；十五、企业名称变更预先核准通知书； 十六、全体股东承诺书； 十七、其他材料。申请材料之一X担保公司文件XX司报XXXXX号关于申请融资性担保机构经营许可证的请示县（市）监管部门：文件应载明的主要内容1.公司基本情况（拟变更机构名称、法定代表人、成立时间、住 所、注册机关、组织形式、注册资本、实收资本、公司人数）。2申请开展业务区划、申请业务经营范围。3.公司联系方式。包括2名联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，E-mail，详细通讯地址及邮政编码等。XX担保公司公章XXX XX月XX0申请材料之XX县监

3、管部门文件XX县对报XXXXX号关于批准xXS保公司融资性担保机构经营许可证的请示市监管部门：XX年XMX日我单位受理了 XX担保公司报送的关于申请融资性担保机构经营许可证的请示（ XX司报XXXXX号）。经认真审核和调查，我们认为XXS保公司融资性担保机构经营许可证申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符 合）我区融资性担保公司的规定和要求，建议同意颁发 XX虫资性担保公司融资性担保机构经营许可证。现将该公司融资性担保机构经营许可证申请材料报送贵单位，请予以审核。附件：X县监管部门审核意见书XX县监管部门XXX年 XX月 XX日附件关于对xXS保公司融资性担保机构经营许可证申请材料的审核

4、意见书我单位于XX年XX月XX日收到XX担保公司关于申请融资性担保机 构经营许可证的请示（XX司报XXXXX号）及相关申请材料，根 据有关法律法规， 对其中的内容和涉及到的事项进行了全面审核和调 查，具体审查情况和意见报告如下：一、审核调查内容（一）公司基本情况公司拟变更名称、注册资本、实收资本、注册地、住所、股东资格和股权结构等情况以及是 否符合我区有关融资性担保公司的规定。二）自查整改情况公司自查整改前未能符合我区融资性担保公司有关规定的地方和存在的问题；公司针对问题和不足采取的整改措施和效果；整改结 果评价，是否达到相关要求；公司仍然存在的问题和不足，评估其能 否进一步整改完善达到要求。

5、（四） 业务经营情况公司资产负债情况、利润情况、财务审计情况、信用记录情况、 业务经营情况、经营规则和风险控制是否符合我区有关融资性担保公 司的规定和要求。（三）机构有关情况公司申请开展业务的区划和经营范围情况； 公司章程、主要管理制度情况；公司治理架构、内部控制和风险管理体系建设方案情况； 公司部门及岗位设置、分支机构设置情况；营业场所证明及办公、安 全、消防设施等情况；以上情况是否符合我区有关融资性担保公司的 规定。（五） 人员资格情况拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格情况， 是否符合自治 区融资性担保公司人员资格管理的有关规定。（六） 申请资料情况申请材料各项内容的真实性、准确性和齐

6、全性的评价。申请材料内容是否属实，表述是否准确。申请材料是否齐全、是否符合规定的形式等情况。（七）其他需要补充的情况二、审核意见提出审查时发现的问题和应当给予关注的事项。经认真审核和调查，我们认为 保公司递交的融资性担保机构经营许可证申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合） 申请融资性担保机构经营许可证的规定和要求， 建议同意颁发X融资性担保公司融资性担保机构经营许可证。对于XX担保公司目前仍然存在的问题和不足，我们将继续督促x担保公司进一步整改和完善， 使其在各方面均符合我区有关融资性担保公司的规定和要求，并做好该公司的日常监管和风险处置等工作。我们对本审核意见书的内容负责。审核人姓

7、名（签字并加盖名章）：要求两名以上（含两名）审核人员同时审查并签字盖章，其中包括监管部门主要负责人。申请材料之三xW监管部门文件XXH?对艮xxxx污关于批准 e资性担保公司主要管理制度包括但不限于：业务经营制度、财务管理制度、内部控制制度、 风险管理制度。XX担保公司公章XX年 XX月 XX日申请材料之八-1X融资性担保公司股东名册住址：注册机关:注册资本:股东名称法定代表人（法人股东填写）身份证号码岀资额股份比例固定及移动电话申请材料之八-2股东简历姓名性别岀生年月照片籍贯民族政治面貌学历毕业院校专业身份证号码职称职务工作单位固定电话移动电话简历（从高中 学习阶段填写）本人承诺上述资料真实

8、。（签名并盖指模）年 月曰两面复印件。申请材料之九财务审计报告申请材料之十信用记录情况人民银行出具的企业信用记录。申请材料之十公司业务情况统计表（4项表格）表1:融资性担保机构资产负债情况序号项目截至2010年9月30日11资产总额2其中：货币资金3存出保证金4债权投资5其他投资合计6其中：长期股权投资7固定资产8抵债资产9应收账款合计10其中：期限在2年以上（含）的应收代偿款11其他应收款122负债总额13其中：借款14应付款项15存入保证金16预计负债17未到期责任准备金18担保赔偿准备金193净资产20其中：实收资本21一般风险准备表2 :融资性担保机构收益情况序号项目截至2010年9月

9、30日11担保业务收入2其中：融资性担保费收入32担保业务成本4其中：融资性担保赔偿支岀5融资性分担保费支岀6营业税金及附加73.担保业务利润84利息净收入（净支岀则前加 号填列）95.其他业务利润106.业务及管理费117.投资收益（投资损失则前加 ”号填列）128营业利润139.营业外净收入（净亏损则前加 ”号填列）1410.资产减值损失（转回的金额则前加 号填列）1511.所得税16 12.净利润（净亏损则前加 ”号填列）单位负责人： 统计负责人： 填表人： 报出日期：20年 月 日填报说明：1.外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总表3:融资性

10、担保业务情况序号项目ABCD2010 年年初余额前三季度增加 （发生额）前三季度减少/解除（发生额）2010年9月30日余额）11.1.1贷款担保21.1.2票据承兑担保31.1.3信用证担保41.融资性1.1.4其他融资性担保项5担保业务1.1担保金额小计61.2担保户数71.3代偿金额81.4损失金额92.1.1诉讼保全担保102.非融资性担保业务2.1.2履约担保112.1.3其他非融资性担保122.1担保金额小计132.2代偿金额142.3损失金额153.1担保金额163.债券发3.2担保户数17行担保3.3代偿金额183.4损失金额194.1担保金额204.再担保4.2代偿金额214

11、.3损失金额225.担保业5.1担保金额合计23务合计5.2代偿金额合计245.3损失金额合计单位负责人： 统计负责人： 填表人： 报出日期：20年 月 日1.外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总2.填列的金额按四舍五入保留整数。3.报表中划横线部分不需填列。表4 :融资性担保机构风险指标序号项目ABC2010 年年初数前三季度期间数2010年9月30日数11.流动性1.1流动性资产21.2流动性负债31.3流动性比率42.放大倍数2.1融资性担保责任余额52.2净资产62.3融资性担保放大倍数73代偿率3.1本年度累计担保代偿额8其中：本年度累计融

12、资性担保代偿额93.2本年度累计解除的担保额10其中：本年度累计解除的融资性担保额113.3担保代偿率123.4融资性担保代偿率134.代偿回收率4.1本年度累计代偿回收额14其中：本年度累计融资性担保代偿回收额154.2年初担保代偿余额16其中：年初融资性担保代偿余额174.3代偿回收率184.4融资性担保代偿回收率195.损失率5.1本年度累计担保损失额20其中：本年度累计融资性担保损失额215.2担保损失率225.3融资性担保损失率236.拨备覆盖率6.1担保准备金246.2担保代偿余额256.3拨备覆盖率单位负责人： 统计负责人： 填表人： 报出日期：20年 月曰填报说明：1.外币数据

13、须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总2.填列的金额按四舍五入保留整数，百分比保留两位小数申请材料之十二董事、监事、高级管理人员任职资格材料股东会选定的拟任董事、监事、高级管理人员应当按照融资性担保公司董事、监事和高级管理人员资格管理暂行办法 （银监会令 2010 年第 6 号）的规定提供以下材料：（一 ）申请人授权签字人签署并加盖公章的致监管部门的申请书。 申请书应当说明拟任人拟任的职务、 职责、权限，以及该职务在公 司组织结构中的位置。（二）拟任人身份证明、 学历证明的复印件， 拟任人简历和未来履 职计划。（三）由拟任人签署的陈述书和任职之后将守法尽责的承

14、诺书。 陈述书应当包括拟任人无犯罪或其他不良行为记录， 拟任人或其配偶 无数额较大的到期未偿还债务， 拟任入与拟担任职务不存在利益冲 突等内容。（四）股东会决议应当包括任命董事、 监事、高级管理人员的内容。（五）自治区监管部门要求的其他材料。申请材料之十二-1申请表姓名性别岀生年月照片籍贯民族政治面貌学历毕业院校及专业身份证号码职称经济工作年限金融从业年限拟任职务拟任职务概况拟任职务的职责和权限，以及职务在本机构组织结构中的位置。公司对拟任人的任职意见（公司盖章）年 月曰本人申明如实申报上述个人资料，请予以核准本人任职资格。（签名并盖指模）年 月曰申请人家庭住址及联系电话备注：照片为一寸彩色免

15、冠照片，附身份证正反两面复印件。申请材料之十二 -2拟任人身份证明、学历证明、职称等证件复印件，拟任人简历和未来履职计划。申请材料之十二 -3陈述书拟任人工作能力介绍，与拟任职务的适应程度，并应当包括 拟任人无犯罪或其他不良行为记录， 拟任人或其配偶有无数额较大 的到期未偿还债务，拟任入与拟担任职务是否存在利益冲突等内 容。陈述人签名并盖指模承诺书本人郑重承诺：本人所提供的任职资格申请材料真实合法，复印件与原件内 容一致，对因材料虚假所引发的后果承担法律责任。本人严格遵守国家法律、法规；严格遵守融资性担保公司 管理暂行办法和广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法 和监管部门印发或转发的有关政

16、策规定； 严格遵守公司章程和管理 制度；我们接受监管部门的监管和指导， 积极配合监管部门的工作； 恪尽职守，认真履行岗位职责， 为公司合法合规经营、 健康稳定发 展贡献自己的力量。承诺人签名并盖指模申请材料之十三法人营业执照（登记证书）复印件经登记管理部门年检或年审合格的企业法人营业执照或事业 法人登记证书的正副本复印件；组织机构代码证复印件。申请材料之十四营业场所证明材料营业场所属租赁的，提供租赁合同复印件。营业场所属自购的，提供 房屋所有权证”或购房合同复印件。申请材料之十五企业名称变更预先核准书提供工商局出具的企业名称变更预先核准通知书复印件, 并注明与原件核对无误字样。申请材料之十六x嗣保公司认其他材料自治区金融办认为需要提交的其他材料；以及为需要补充的与经营许可证申请有关的其他重要材料。