下半年陕西省基金从业资格期货合约的概念模拟试题.docx

1、下半年陕西省基金从业资格期货合约的概念模拟试题2015年下半年陕西省基金从业资格：期货合约的概念模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列有价证券中，属于商品证券的有_。 A提货单 B商业汇票 C运货单 D仓库栈单 2、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。 A营销能力 B资产管理规模 C投资和研究能力 D风险控制能力3、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是

2、基金合同期限为_年以上。 A2 B5 C7 D10 4、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。 A证券公司的资产管理产品 B基金管理公司的专户理财产品 C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券5、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B储蓄存款利息 C买卖股票差价收入 D股票股息 6、理财经理可以根据客户家庭生命周期的_来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。 A流动性 B收益性 C阶段性 D风险承受能力 7、下列关于基金销售活动的说法，正确的有_。

3、 A基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查 B基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务 C基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会 D基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会 8、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国

4、债券基金的管理费率一般低于股票基金 9、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。 A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C对客户的信息要动态跟踪和收集整理 D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作 10、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为_ A：银行存款、国债、公司债券、股票 B：国债、银行存款、公司债券、股票 C：股票、公司债券、国债、银行存款 D：国债、银行存款、股票、公司债券11、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为_两种类型。 A自助式，辅助式 B

5、网上交易，柜台交易 C人工方式，电脑自动方式 D银行柜台，券商柜台 12、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有_。 A证券市场具有资本定价功能 B证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C证券市场可以使生产者实现套期保值的目的 D证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能 13、金融期货一般不包括_。 A期权期货 B利率期货 C股票指数期货 D货币期货14、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括_。 A签订代销协议，明确委托关系 B基金管理人应制定业务规则并监督实施 C建立相关制度 D禁止提前发行 15、下列不属

6、于基金利润来源的是_。 A存款利息收入 B发放贷款利息收入 C投资收益 D公允价值上升带来的收益 16、基金销售机构内部控制应履行_原则。 A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性 17、场外认购的LOF基金份额注册登记在_。 A中国结算公司的证券登记结算系统 B中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D中国结算公司的公司型基金注册登记系统 18、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。 A期权交易 B回购交易 C现券买卖 D信用交易 19、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为_。 A3% B5% C10% D12% 20、以下四种

7、金融产品中，_的流动性较好。 A信托产品 B券商集合计划 C银行定期存款 D证券投资基金 21、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。 A1  B2  C3  D4 22、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C能保证投资人获得收益 D是替代储蓄的等效理财方式 23、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有_。 A证券交易量标准 B影响证券市场价格标准 C影响投资者决策标准 D对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 2

8、4、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。 A公开管理原则 B实质管理原则 C成本控制原则 D质量控制原则 25、下列说法正确的是_。 A基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费 B基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务 C基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任 D基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 26、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于_日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 AT+1 BT+2 CT+3 DT+4

9、27、在我国，基金行业自律性组织是_。 A中国证券业协会 B中国证监会 C中国银监会 D中国登记结算公司 28、基金托管人资格由中国证监会和_核准。 A：中国银监会 B：中国人民银行 C：中国证监会的当地派出机构 D：国务院 29、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是_。 A面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人 B应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务 D应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展 30、契约型基金和公司型基金的划分依据是_。 A运作方式不同 B法律形式不同 C投资目标不同 D投资对象不同 二、多项

10、选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括_ A：替代互换 B：市场问利差互换 C：交叉互换 D：税差激发互换 32、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于_个月。 A2 B3 C4 D533、下列各项不属于基金费用的是_ A：管理人报酬 B：托管费 C：交易费用 D：基金申购费 34、根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A：

11、50% B：60% C：70% D：80%35、以下不属于利率衍生工具的是_。 A利率期货 B利率期权 C信用联结票据 D利率互换 36、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。 A证券投资咨询公司 B律师事务所 C证券信用评级机构 D资产评估机构 37、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权_ A：消极的股票风格管理及应用 B：积极的股票风格管理及应用 C：混合的股票风格管理及应用 D：独立的股票风格管理及应用 38、下列关于基金与信托产品的说法，正确

12、的有_。 A契约型基金是金融信托的一种 B信托产品的流动性比基金好 C信托的投资门槛一般比基金高 D信托的投资范围比基金广 39、基金管理人应当在每年结束之日起_日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在_上，将年度报告摘要登载在_上。 A30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 B60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 C90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 D120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 40、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得_。 A采取抽奖

13、、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以低于成本的销售费率销售基金 C在基金募集期间对认购费打折 D承诺利用基金资产进行利益输送41、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括_。 A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C个人担保该基金会盈利 D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 42、开放式基金份额的认购收费模式包括_。 A分期收费 B中端收费 C前端收费 D后端收费 43、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金_供客户选择，才能不断

14、扩大业务规模。 A：产品 B：价格 C：规模 D：服务44、债券型基金的分类依据包括_。 A持有债券的到期日期 B持有债券的质量的高低 C是否持有股票 D持有债券的发行者 45、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括_ A：支付模式 B：收益方式 C：有利的市场环境 D：对流动性的要求 46、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。 A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券 D股票的收益率一般高于债券 47、

15、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。 A3000万 B5000万 C1亿 D2亿 48、下列各项，_应依法征收营业税。 A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入 B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入 49、下列关子有价证券的说法，正确的有_。 A有价证券中的股票可以视为无期证券 B有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益 C证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现 D一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关 50、在基金管理公司的治理结构中

16、，_处于核心地位。 A：公司董事会和经营层 B：监管层 C：公司董事会 D：经营层 51、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在_等方面获得更专业的服务。 A基金既往表现业绩评价 B基金品种的选择 C投资组合搭配 D风险收益匹配 52、下列关于证券市场结构的说法，正确的有_。 A按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场 B证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 C证券发行市场是流通市场的基础和前提 D证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件 53、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。 A明确目标客户市场 B客户的寻找 C客户的沟通 D客户关系的维护 54、小

17、张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。 A12.22% B7.97% C4.26% D3.87% 55、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有_。 A净值收益率 B折价率 C市场走势 D潜在分红能力 56、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有_。 A子基金统一运作 B子基金独立运作 C子基金共用一个基金合同 D子基金之间可以相互转换 57、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。 A超越；主动型 B超越；被动型 C复制；主动型 D复制；被动型 58、_认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。 A：资本资产定价模型 B：套利定价理论 C：多因素模型 D：证券组合选择 59、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括_。 A基金分红 B已实现收益 C贝塔系数 D份额净值增长率 60、基金注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A每日 B每周 C每月 D每季