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1、基金从业考试模拟试题2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一一、单项选择题（一）1债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。A市场供求关系 B上市公司经营情况 C市场存款利率 D基金资产净值2一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金叫（）。A套利基金B基金中的基金C保本基金D伞型基金3就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。A股票大于基金且基金大于债券B股票小于基金且基金小于C股票大于基金且债券也大于基金D股票小于基金且债券也小于基金4基金持有人与基金管理人的关系是（）。A委托人、受益人与受托人之间的关系B委托人、受托人与受益人之间的关系C. 委托人与受益人、受托人之间

2、的关系D受益人与委托人、受托人之间的关系5()是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。A公司章程B基金合同C招募说明书D托管协议6目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起（）个月。A6 B5 C4 D37以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。A投资活动复杂B高杠杆的投资效应C投资操作方式公开D私募筹资8中国的基金监管机构不包括（）。A中国证监会及其派出机构B证券交易所C基金行业自律组织D银监会9以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。A封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价B在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式C基金发行价

3、格主要由基金面值和认购费用两部分构成D根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。A基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则BB基金交易量可由投资者决定C基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动D在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位11开放基金的募集一般要经过（）五个步骤。A申请、发售、核准、备案、公告B申请、备案、核准、发售、公告C申请、核准、发售、备案、公告D申请、核准、发售、公告、备案12根据有关规定，在正常情况下，基金

4、持有人大会由（）召集，并选择确定基金持有人大会的开会时间、地点。A基金管理人B基金持有人C基金托管人D基金登记结算机构13我国证券投资基金法规定，开放式基金的的募集申请必须经（）核准后方可发售基金份额。A中国保险监督管理委员会 B中国证券监督管理委员会C中国人民银行 D中国国有资产监督管理委员会14投资者在代销银行、证券公司开立的用于基金业务的结算帐户是（）A银行帐户B证券帐户C基本帐户D资金帐户15我国开放式基金份额的申购采用（）。A已知价法B未知价法C账面价值法D估计价值法16巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额（）的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。A5B1

5、0C15D2017基金管理公司设有（）等风险控制机构，负责制定风险管理政策，评估、监控基金投资组合的风险，提出改进建议，在市场发生重大变化的情况下，研究、制定风险控制的办法。A投资决策委员会B风险控制委员会C总经理D董事会18根据有关法律规定，开放式基金是由（）设立。A基金发起人B基金管理人C基金托管人D基金持有人19假设某季上证A股指数的收益率为15，现金(债券)的收益率为3。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为80，现金(债券)的投资比例为20，但基金在实际投资过程中股票的投资比例为75，现金(债券)的投资比例为25，则可以根据上式得到该基金在本季的择时效果为（）。A一06B一08C一0

6、7D一0520依法募集基金，办理或者委托其它机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜等职责的基金当事人是（）。A基金持有人B基金发起人C基金托管人D基金管理人21（）要求公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A有效性原则B健全原则C相互制约原则D成本效益原则22基金管理公司在依法募集基金时，必须根据市场的需要，进行（），以满足投资者的需要。A基金产品的开发 B基金管理业务 C受托资产管理业务 D. 基金销售业务23（）是指基金管理公司与委托人签订受托投资管理合同，在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资，以实现委托资产收益

7、最大化的行为。A依法募集基金B基金管理业务C受托资产管理业务D基金销售业务24由于债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越长，市场利率变动时其价格波动幅度也越（），债券的利率风险也越（）。A大小B大大C小小D小大25以下不属于日本公司治理结构特征的是（）。A董事会成员一般由公司内部产生，多数董事由公司各部门的行政领导人兼任，外部董事很少B董事会的决策权力很大C股东大会基本上是流于形式D日本的公司虽设有独立的高级监事职位，但监督的职能地由主办银行来执行26基金开设国债托管账户时所提供的债券结算自营业务印鉴卡（）。A一式一份B一式二份C一式三份D一式四份27交易所资金清算的步骤有：(1)制作

8、清算指令；(2)接收交易数据；(3)确认清算结果；(4)执行清算指令。正确的排序：是（）A(1)(2)(3)(4)B(2)(1)(4)(3)C(4)(3)(2)(1)D(1)(3)(2)(4)28我国基金的会计核算以（）为基础。A收付实现制B权责发生制C历史成本原则D权益发生制29基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。A逐日B隔日C按月D按年30封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，()。A由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准B由基金管理人与基金托管人协商决定C由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准D需经基金持有人大会决议通过31假定甲股票基金的平均

9、收益率为19，收益率标准差为35，贝塔值为15，残差的标准差为40；市场资产组合的各值分别为12，15，100和0级。样本期间的无风险收益率是6。则甲股票基金业绩的詹森测度是（）。A3714B3143C867D40032以下关于基金托管要求的说法中，正确的是（）。A基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B基金托管人为了基金管理人的利益可以不经基金管理人授权自行运用、处分、分配基金的资产C基金托管人可以将受托管的基金资产委托给第三人进行托管D基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利33每家基金管理公司都由各自不同的公司标志，体现了证券投资基金市

10、场营销的（）特点。A无形性B专业性C多样性D易消失性34证券投资基金的市场营销是实现基金管理公司经营目标的基本活动，（）是基金公司实现经营目标的一线承载者。A公司总经理B营销人员C交易人员D投资分析人员35在日本（）占基金销售的份额达99。A直销B证券公司C银行D投资顾问公司36依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。A基金单位资产净值B基金单位负债净值C基金单位资本净值 D基金交易价格37配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，如果市价高于配股价的，按（）估值。A配股价B市价C市价与配股价的差额D每股净资产38按照我国有关规定，基金成立3个月后，

11、如基金持有现金比例高于基金资产净值的（），超过部分不计提管理费。A10B15C20D2539按照有关规定，发生的基金运作费用大于基金净值的（）的，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。A百分之一B千分之一C万分之一D十万分之一40对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收（）。A消费税B营业税C增值税D企业所得税41对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对（）收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。A个人买卖债券的差价B个人买卖股票的差价C基金分配中获得的企业债券差价D基金分配中获得的股票红利42在美国，货币市场基金的收人全部是利息，通常（）分配一次。A每周B每月C

12、每季D每年43证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价()。A越大B不变C越小D不能判定44相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（）。A监管当局对基金投资者承担的风险负责B基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C基金管理人对基金投资者承担的风险负责D基金托管人对基金投资者承担的风险负责45资本市场的基础是信息披露，而信息披露的核心是信息的（）。A全面性B真实性C时效性D公平性46封闭式基金资产净值由基金管理人至少每（）公告一次，开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第()天公告。A日1B周1C周3D月347基金招募说明书中，披露产品说明书(摘要)的目的是

13、（）。A明确基金产品定位，帮助投资者将本基金与其他基金区分开来B说明基金设立的依据、基金存续期间及基金类型 C说明基金成立的条件、基金未能成立时已募集资金的处理方式D说明基金面临的市场风险、管理风险及其他风险48封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过（）。A30日B60日C90日D120日49英国证券投资基金的监管模式是（）。A基金行业自律模式B法律约束下的公司自律管理模式C政府严格管理模式D政府监管与行业自律相结合模式50基金监管的公正原则是指（）。A要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化B市场中不存在歧视，参与市场的

14、主体具有完全平等的权利C对被监管对象给予公正待遇D监管部门要依法履行监管职权51按照基金募集方式分类，证券投资基金可分为()。A私募基金和公募基金 B上市基金和不上市基金C开放式基金和封闭式基金D契约型基金和公司型基金52根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于（）个月。A3B6C9D1253有关投资基金公司的“1+1规则”是指（）。A符合条件的机构一般只能投资于两家基金管理公司，其中，控股(含相对控股)一家，参股一家B发起人中至少含一家基金管理公司、一家证券公司C发起人中至少含一家信托投资公司、一家证券

15、公司D发起人中至少含一家基金管理公司、一家商业银行54资产组合理论的提出者是（）。A哈里?马科维兹B威廉?夏普C斯蒂芬?罗斯D尤金?法玛551976年，针对CAPM模型所存在的不可检验性问题，罗斯提出了一种建立在更少和更合理的假设之上的资本资产定价模型（）。A风险定价模型B单因素模型C市场有效性模型D套利定价模型56在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策，这称为（）。A永久性资产配置B突发性资产配置C战略性资产配置D战术性资产配置57投资组合调整的幅度主要取决于（）和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。A交易的市场环境变化 B交易

16、的成本C交易的风险大小 D投资者对风险和回报态度的变化58无风险资产的基本特点为（）。A收益率为一个常数 B收益的标准差为1C与风险资产的相关系数为零 D以上都不对59由N个证券组成的等权组合中，设每一证券的方差均等于2，各证券零相关，则组合方差为（）。A（N1）2B2/NCN2DN260投资组合关于（）的阐述为基金管理的存在提供了重要的理论依据。A风险和收益B投资回报的期望值 C分散投资 D投资回报的方差61资本市场直线的斜率代表（）。A无风险收益率 B单位市场风险的风险溢价C最优组合 D效用等级62下列关于资本市场线说法错误的是（）。A资本市场线以无风险收益率为截距B直线的斜率表示单位市场

17、风险的风险溢价C在资本市场线上，不同投资者的不同仅表现在对风险资产的借贷比例上D直线的斜率被称为风险的价格63在有效市场假说的（）情形下，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。因此试图通过分析公开信息，是不可能取得超额收益的。A弱式有效市场假设 B半强式有效市场假设C强式有效市场假设 D超强式有效市场假设64以下（）以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为常常表现出不理性，因此会犯系统性的决策错误，而这些非理性行为和决策错误将会影响到证券的定价，投资者的实际投资决策行为往往与投

18、资者“应该”(理性)的投资行为存在较大的不同。A行为金融理论B资本资产定价模型 C套利定价模型D有效市场假说65资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在（）证券与（）证券之间进行分配。A低风险、高收益；高风险、低收益B高风险、低收益；低风险、低收益C低风险、低收益；高风险、高收益D高风险、低收益；高风险、高收益66经批准设立的基金管理公司，应向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取中国证监会颁发的基金管理公司法人许可证之后成立。基金管理公司自成立之日起（）内必须开业。A1个月B2个月C3个月D6个月67一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素

19、是（）。A个人的生命周期 B投资者的资产负债状况C投资者的财务变动状况与趋势D投资者的财富净值68资产配置过程中，假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益的方法称为（）。A积极投资法B消极投资法C历史数据法D情景综合分析法69某公司股票在3年中的回报率根据历史数据法，计算该股票平均投资收益率为：（）。A5 B 10 C15 D2070假设有两种资产证券A和证券B，其期望的回报率分别为15和10，其权重分别为60和40，则根据情景综合分析法，该资产配置的期望回报率为：（）。A11 B12 C13 D14当我被上帝造出来时，上帝问我想在人间当一个怎样的人，我不

20、假思索的说，我要做一个伟大的世人皆知的人。于是，我降临在了人间。我出生在一个官僚知识分子之家，父亲在朝中做官，精读诗书，母亲知书答礼，温柔体贴，父母给我去了一个好听的名字：李清照。小时侯，受父母影响的我饱读诗书，聪明伶俐，在朝中享有“神童”的称号。小时候的我天真活泼，才思敏捷，小河畔，花丛边撒满了我的诗我的笑，无可置疑，小时侯的我快乐无虑。“兴尽晚回舟，误入藕花深处。争渡，争渡，惊起一滩鸥鹭。”青春的我如同一只小鸟，自由自在，没有约束，少女纯净的心灵常在朝阳小，流水也被自然洗礼，纤细的手指拈一束花，轻抛入水，随波荡漾，发髻上沾着晶莹的露水，双脚任水流轻抚。身影轻飘而过，留下一阵清风。可是晚年的

21、我却生活在一片黑暗之中，家庭的衰败，社会的改变，消磨着我那柔弱的心。我几乎对生活绝望，每天在痛苦中消磨时光，一切都好象是灰暗的。“寻寻觅觅冷冷清清凄凄惨惨戚戚”这千古叠词句就是我当时心情的写照。最后，香消玉殒，我在痛苦和哀怨中凄凉的死去。在天堂里，我又见到了上帝。上帝问我过的怎么样，我摇摇头又点点头，我的一生有欢乐也有坎坷，有笑声也有泪水，有鼎盛也有衰落。我始终无法客观的评价我的一生。我原以为做一个着名的人，一生应该是被欢乐荣誉所包围，可我发现我错了。于是在下一轮回中，我选择做一个平凡的人。我来到人间，我是一个平凡的人，我既不着名也不出众，但我拥有一切的幸福：我有温馨的家，我有可亲可爱的同学和

22、老师，我每天平凡而快乐的活着，这就够了。天儿蓝蓝风儿轻轻，暖和的春风带着春的气息吹进明亮的教室，我坐在教室的窗前，望着我拥有的一切，我甜甜的笑了。我拿起手中的笔，不禁想起曾经作诗的李清照，我虽然没有横溢的才华，但我还是拿起手中的笔，用最朴实的语言，写下了一时的感受：人生并不总是完美的，每个人都会有不如意的地方。这就需要我们静下心来阅读自己的人生，体会其中无尽的快乐和与众不同。“富不读书富不久，穷不读书终究穷。”为什么从古到今都那么看重有学识之人？那是因为有学识之人可以为社会做出更大的贡献。那时因为读书能给人带来快乐。自从看了丑小鸭这篇童话之后，我变了，变得开朗起来，变得乐意同别人交往，变得自信

23、了因为我知道：即使现在我是只“丑小鸭”，但只要有自信，总有一天我会变成“白天鹅”的，而且会是一只世界上最美丽的“白天鹅”我读完了这篇美丽的童话故事，深深被丑小鸭的自信和乐观所折服，并把故事讲给了外婆听，外婆也对童话带给我们的深刻道理而惊讶不已。还吵着闹着多看几本名着。于是我给外婆又买了几本名着故事，她起先自己读，读到不认识的字我就告诉她，如果这一面生字较多，我就读给她听整个一面。渐渐的，自己的语文阅读能力也提高了不少，与此同时我也发现一个人读书的乐趣远不及两个人读的乐趣大，而两个人读书的乐趣远不及全家一起读的乐趣大。于是，我便发展“业务”带动全家一起读书现在，每每遇到好书大家也不分男女老少都一

24、拥而上，争先恐后“抢书”，当我说起我最小应该让我的时候，却没有人搭理我。最后还把书给撕坏了，我生气地哭了，妈妈一边安慰我一边对外婆说：“孩子小，应该让着点。”外婆却不服气的说：“我这一把年纪的了，怎么没人让我呀？”大家人你一言我一语，谁也不肯相让读书让我明白了善恶美丑、悲欢离合，读一本好书，犹如同智者谈心、谈理想，教你辨别善恶，教你弘扬正义。读一本好书，如品一杯香茶，余香缭绕。读一本好书，能使人心灵得到净化。书是我的老师，把知识传递给了我；书是我的伙伴，跟我诉说心里话；书是一把钥匙，给我敞开了知识的大门；书更是一艘不会沉的船，引领我航行在人生的长河中。其实读书的真真乐趣也就在于此处，不是一个人

25、闷头苦读书；也不是读到好处不与他人分享，独自品位；更不是一个人如痴如醉地沉浸在书的海洋中不能自拔。而是懂得与朋友，家人一起分享其中的乐趣。这才是读书真正之乐趣呢！这所有的一切，不正是我从书中受到的教益吗？我阅读，故我美丽；我思考，故我存在。我从内心深处真切地感到：我从读书中受到了教益。当看见有些同学宁可买玩具亦不肯买书时，我便想到培根所说的话：“世界上最庸俗的人是不读书的人，最吝啬的人是不买书的人，最可怜的人是与书无缘的人。”许许多多的作家、伟人都十分喜欢看书，例如毛泽东主席，他半边床上都是书，一读起书来便进入忘我的境界。书是我生活中的好朋友，是我人生道路上的航标，读书，读好书，是我无怨无悔的追求。