第二季度个人工作总结.docx

1、第二季度个人工作总结第二季度个人工作总结负债业务通过总结往年的一季度旺季后萧条的经验，紧抓客户关系维护，同时发展新客户，本月储蓄存款额稳中有升，呈良好发展趋势。下面是小编整理的第二季度个人工作总结，欢迎大家阅读!希望对大家有所帮助!篇一今年三季度主要是以下几大方面：(一)学习巩固增强公前台业务知识前台工作人员需要养成了良好的客户服务意识并且能专业、高效的处理业务中难点和矛盾的地方，努力为客户创造优质的服务，提高公司的品牌形象。通过这次知识的培训，银行在平时的业务方面得到了显著的提升，同时也得到了客户的肯定与支持。(二)“老客户的维护”与“新客户的开发”我行对于“老客户的维护”和“新客户的开发”

2、，一直来施行两手抓，两手都要硬的策略。这两项工作的同步进行，保证了我行公司业务稳步快速的发展。在展开这一工作后，我行也是做了相应的措施：1、加强与非税联系，该类资金规模庞大，并且全部为活期存款，资金来源稳定，沉淀资金量大，可大大的提高活期比重，利差收入非常可观。上月，我行获悉非税有一笔资金将在6月初收缴，因此我行领导行长第一时间带领公司部到非税进行此项目的营销，经过商谈，其答应在第三季度将此款项放入我行，我行公司部紧密与非税联系，重点关注其收缴情况，争取在端午节后，让第一笔款进账。2、本月底我行利用端午节之机，拜访了每一位大客户，并带去了节日的问候和礼品，深得客户满意。我行一直把维护大客户作为

3、工作的重点，利用空余时间经常走访客户，节假日对客户进行拜访，把与客户的业务往来发展成为可靠的朋友关系，让每一个客户感觉到，银行是自己的朋友，为我行业务发展提供了便利。工作中存在的问题：1、存款定活比例不协调，使得我们公司业务存在一种“高余额，低收入”的局面。一方这是客户的原因，同时也表现出我们与客户沟通的还不够。相关解决方案：(一)、适当的情况下可以降低银行的存款定活利息，首先先解决“高余额，低收入”的局面，然后开展各项银行理财，或者投资的项目给银行的新老客户，虽然这样前期会盈利减少，不过当解决了“高余额，低收入”的局面后，银行可以适时的提高存款定活利息，只要期间银行合理的向新老客户解释，同时

4、给客户创造更多的投资机会。4月总结一、本月所做工作和存在的不足:1、负债业务通过总结往年的一季度旺季后萧条的经验，紧抓客户关系维护，同时发展新客户，本月储蓄存款额稳中有升，呈良好发展趋势。2、理财业务:代理保险目前完成不够理想，3、结算类业务：因本月出台二季度考核机制实行积分制，发卡算员工积分，绿卡通卡发放呈良性发展，但是POS机已处于饱和，本月没有启动。二、下一步工作：1、负债业务要求并督促大客户经理密切联系大客户，利用全行所有员工的一切关系，积极揽储。同时加强前台，针对中高端客户推广个人网银业务，分散前台压力。2、督导网点5月全面完成结算类业务。3.做大做强发展中间业务。我行仍大力发展代理

5、保险、代发工资、人民币理财等中间业务。在中间业务发展上应充分体现分类指导的原则，这样不但可以调动员工拓展中间业务的积极性，而且有利于挖掘和开辟新的中间业务增长点。其次，在着力巩固和维护现有保险代理业务的基础上，坚持以城乡工薪阶层、私营业主，着力培植和发展个人保险业务客户群体，全面拓宽保险代理业务收入渠道。同时，高度重视做好理财业务，对那些重点客户进行正确的宣传和引导，让他们真正了解理财产品的好处，不断改进服务方式和服务质量，努力提高代理发放工资，巩固和提高收入增长点。4.继续发挥好全员营销的作用，我们将在一季度的基础上，激活考核机制，进一步发挥全员营销优势互补，强化全员营销观念，发挥全员营销应

6、有作用。二、五月份相关方面：(一)召开了我行小额贷款产品推介会：参加此次产品推介会的有众多人，有商户和农户。商户有从事小水电站、副食、宾馆住宿、建筑装饰行业;农户有从事树苗培育、金银花种植、虫茶培育行业。这些客户对我行的小贷产品非常感兴趣，大家畅所欲言，气氛非常热烈。此次产品推介会有意向性客户共*户，当场签约的金额约*万元。更加落实了国家为支持三农发展，缓解三农发展资金缺口，银行根据三农发展的特点，新推出了专门针对三农发展的小额贷款业务，方便快捷地为三农、个体工商户及微型企业提供资金支持。为了把好事办好、实事办实，能及时贷到款，以最大限度地支持三农的发展。(二)为把握小额贷款的风险度，全行开展

7、小额贷款风险自评：本月我行将所放小额贷款客户进行筛选，对四大类问题贷款(垫付类、还旧借新类、集用使用类、正常瑕疵类)进行风险自评估，此次评估工作时间达一个星期。将我行小贷业务的重点风险、资产分类的偏离度、业务流程的科学，有效性进行全面评估，准确把握全行小额贷款业务的总体风险度。工作中遇到的问题：1、项目开发力度后劲不足我支行信贷业务发展也呈现出区域发展不平衡的问题，通过行业开发，沟通协会等举措，我支行行业开发、项目开发层次浅、单纯依靠单个、分散的客户群，既不能将市场做大，也不利于防范风险。相关计划措施：(一)、我行进一步加大对农业农村基础设施建设和农业综合开发支持力度，帮助投资建造农业农村基础

8、设施，通过完工的设施组织小规模的招标与投资商的介入，进一步使得银行能有大规模的资金流入和增加贷款力度。5月总结一、本月所做工作和存在的不足:1、负债业务营业部略有下降，本月针对行内贷款户维护工作没有到位造成资金流转没有及时回笼，影响储蓄余额上升。2、结算类业务：根据*行信用卡进件有礼与刷卡送礼品的活动之际，我们上门宣传信用卡、个人网银业务，加深客户对银行业务的了解，走访了一些单位，发展信用卡客户*户，本月信用卡进件*份。二、下一步工作安排：1、制定储蓄客户攻关目标，实行“一对一”跟踪服务，对重大客户，由支行行长自身也作为客户经理带头攻关营销。同时抓好新开户，努力寻找市场资源，及时发现掌握新的客

9、户，上下联动，全力跟踪服务，全面完成负债业务。2、随着社会的发展，人工成本将会越来越高，而随着技术的进步，电子银行、自助渠道交易成本将不断降低，我们要认识到提高电子银行和自助渠道交易量的重要性，主要的是要积极宣传、指导和通过营销活动引导客户使用电子银行、自助渠道，培养客户的使用电子银行和自助渠道的兴趣及习惯。三、六月份计划：(一)加快业务发展我行将信贷业务营销纳入员工绩效考核范围，鼓励员工多推介客户，从领导到员工都全力支持信贷的发展。不是挂在口头上的，是发自内心的支持，让每一个员工都主动走出去营销业务。大家心里都牢记只有信贷业务发展了，我们才能走出困境，过上好日子;只有信贷业务发展了，才能有资

10、金来反哺其他专业，做到平衡发展。(二)继续加强银行前台员工做到微笑服务银行核心经营管理理念是“诚信、创新、团结、和谐、安全”，这其中就包含着服务。在当今商业银行市场竞争激烈的环境下，各个竞争对手之间的硬件设施差异并不大，竞争主要表现在服务上，谁与顾客建立了良好融洽的感情氛围，了解满足了他们的需要，谁就能够建立稳固的客户群体。我们的“八要九不十做到”是商业银行的服务创新。只有把微笑服务贯穿到工作中每一个细节过程中，才能使其发挥更好的服务作用一个微笑的招呼、一句微笑的问候都能拉近我们与顾客之间的距离，使顾客感觉到心贴心的温暖、感到我们是用心在为其服务。从而起到稳定客户、稳定存款的作用，也就是用我们

11、的微笑，透过顾客的眼睛到达他们的感观系统，最终停留在他们的心里，让他们为之心甘情愿的将钱存在我们这里!篇二一、进一步加强组织领导，完善制度，狠抓落实，积极推进投资者教育工作公司各营业部继续将投资者教育工作列为本营业部的工作重点，强化投资者教育领导小组的职能，从组织领导方面进一步保障投资者教育工作的顺利开展。同时，公司还对营业部投资者教育工作的实施提出了更加明确的要求，要求营业部根据公司投资者教育工作总体要求和营业部的实际情况，合理安排营业部的投资者教育工作计划、工作方式和时间，对营业部投资者教育工作进行组织、协调、督导和落实，确保投资者教育工作的顺利进行。其中，上海新华路、杭州庆春东路、重庆较

12、场口等多家营业部均制定了详细的投资者教育计划，内容丰富而又充实，在投资者中引起了一致的好评。在此基础上，公司继续加大投资者教育工作专项费用的投入，不断创新宣传形式，扩大投资者教育工作覆盖面，加强影响力，争取让投资者教育工作深入人心。二、积极开展形式多样、内容丰富的教育活动，切实提高投资者教育工作效果。公司各营业部根据证券市场的不同发展阶段以及当地的具体情况，积极调整投资者教育宣传形式，采用多种形式，认真做好投资者教育工作。根据监管部门以及公司的相关要求，各营业部继续完善、丰富投资者教育园地，针对IPO重新开启和创业板，在投资者园地中设立了新股申购风险提示专栏和创业板知识专栏，得到广大客户的一致

13、好评。同时公司充分利用公司网站适用范围广的特点，开辟了投资者课堂，将最新的法律法规、证券知识、风险提示等内容发布在公司网站上，供投资者浏览下载。银川民族北街、南京新华路、南京长乐路和深圳南海大道等20多家营业部通过股市沙龙、股民学校等形式向投资者普及证券知识，并针对不同的投资群体，开展了丰富多样的投资者教育活动。同时，深圳管理总部定期举办较高级别的私募基金路演(投资报告会)系列活动，邀请国内外最顶尖、最成功的私募基金管理人现场演讲，与投资者互动交流，从宏观策略到个股投资价值分析，深入严谨的分析研究，使得投资者深切感受到投资的严谨性和逻辑性，对后期的投资起到指导性作用。三、组织业务培训与合规竞赛

14、，提高员工执业素质，为客户提供更加完善的教育与服务。当前证券市场日新月异、瞬息万变，创新业务和品种层出不穷。为此，公司针对员工知识结构的不足建立了完善的培训制度。公司相关职能部门组织了多场专题视频培训会，涉及证券法律法规(特别是经纪人管理暂行条例)、行业自律规定、新业务开展规则等内容。同时为强化规范意识，加强合规建设，构建合规体制，培育合规文化，促进规范发展，同时也是为了能够给投资者提供更加优良的服务，进一步做好投资者教育工作，公司组织了全公司范围的合规竞赛，自今年4月份开始至6月底，先后完成了初赛和复赛，7月份将在南京电视台举行总决赛。通过本次合规竞赛，公司上下掀起了一股人人学习，人人合规的

15、热潮，极大地推动了公司投资者教育工作的发展。其中南京龙蟠路、南京热河路、镇江、福州华林路等20多家营业部利用本次合规竞赛进一步明确了内部培训机制，每周进行一次证券知识的学习，极大地提高了员工的业务技能，提高了公司的形象。四、利用技术手段，加强客户回访与客户咨询服务，切实保障客户权益。各营业部按照公司规定组织专人对新开户客户进行回访，核实客户身份，揭示风险，收集客户意见，解答客户疑问，并利用CRM系统进行了详细记录。同时，各营业部利用CRM系统，加强对客户的筛选和分析，通过短信、电话等形式加强新股中签、风险提示、分红通知等基础客户服务工作，进一步切实有效地保障了客户的权益。五、发挥新闻媒体的优势，营造浓厚的投资者教育宣传氛围各营业部积极加强与新闻媒体的合作，采取多种多样的合作形式，扩大投资者教育的影响面。张家港步行街、昆明丹霞路、北京惠新西街等15家营业部通过与电台、电视台、报刊及网站等媒体合作，不断深化投资者教育工作，取得了良好的效果。今年第二季度公司的投资者教育工作取得了一定的成绩，但在深化投资者教育工作中同样也遇到了一些问题，有待研究并在实践中探索解决方法，比较突出的问题包括：一是现有的投资者教育内容、方式尚难以满足投资者个性化的需求，投资者教育的针对性有待加强;二是部分营业部存在培训人员缺乏、培训水平有待提高的现象。随着