光大国际结算系统国际结算系统与清算系统接口操作说明.docx

1、光大国际结算系统 国际结算系统与清算系统接口操作说明光大国际结算系统 国际结算系统与清算系统接口操作说明89010811.doc 国际结算系统与清算系统接口操作说明 国结部分 一、国际结算系统中接收及发送的报文类型 (一)国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT109 1. 向境外汇款的SWIFT报文，包括: MT100、MT103(汇出汇款交易中生成); MT202(对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及 进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇款交易也可发送MT202报文)。 2. 向辖内支行清算

2、的报文 EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借记603”会计分录; EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记607”会计分录; (二)国结系统接收电子信息的清算报文 1. 境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的汇款报文将直接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。 2.

3、单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制报单即重要空白凭证境外资金清算贷方补充报单第二三联(以下简称贷方补充报单)。 由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只3.传递重要空白凭证资金清算贷方补充报单第二三联。 二、操作说明 (一)汇入汇款操作说明: 1. 清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电第 1 页 共 6页 89010811.doc 子信息通过接口发送到国结系统中;如果国结系统联在60机构，则在60机构落地打印贷方补充

4、报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电子信息通过接口发送到国结系统中; 2. 12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际结算人员; 60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员;上述清算机构清算人员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。 3. 对于汇入汇款业务，国际部操作人员进入汇入汇款的报文处理交易，选择报文类型或将报文类型为空，并选当前日期，点击search键，可显示所有已收到的汇入汇款报文，光标选中报文点击“show doc”，可显示报文内容，并确认该笔报文是否是

5、汇入汇款业务，如果报文属于单证业务项下，则将此笔报文删除，不能在汇款交易中处理，以免重复;如果确是汇款业务，则操作人员可点take键，进入汇入汇款交易进行解付处理; 4. 为了加快汇款交易解付速度，经办人员可对汇款报文的电子信息进行处理，但汇款业务的复合、授权人员必须凭贷方补充报单与交易细节进行核对，只有报单内容与交易内容无误，方可进行授权; 5. 对于单证项下的汇入报文，处理方式仍与目前操作相同，原则上不通过接口转入电子信息，如果清算人员误将该类报文转入国结系统，国结系统将根据报文的“21”域我行业务编号自动进行分拣，如果编号是BPOCCC等开头的报文可在“incoming”中显示，但这些报

6、文不能take到相应交易中，操作人员看到这样的报文需及时删除，并凭收到的贷方补充报单直接进入相应交易中进行处理;有些报文系统无法识别是否为单证业务，则仍留在汇入汇款的报文处理交易中，则需操作人员注意避免重复解付; (二)、对外付款: 1. 在向境外付款的交易中可生成MT100、MT103及MT202三种SWIFT汇款报文，主要涉及的交易有:汇出汇款、BRTUTL、BRTSUS、 BCTUTL、BCTSUS、GITSET，这三种SWIFT报文将通过接口进入清算系统; 2 付汇交易release成功后，国际部操作人员需将贷记607的内部往来传票一式三联中的借方传票及打印的报文交清算人员，交接需由对

7、方人员签收。 3 分行清算人员在清算系统进行处理，如发现有关币种、金额、收款人信息、收款第 2 页 共 6页 89010811.doc 人账户行或起息日等由国结人员填写的内容有误，则通知国结人员在打印的报文上进行修改并由授权人员签字确认后，由清算人员在清算系统修改报文。如涉及清算路线、账户行选择等内容则由清算人员负责填写、修改，不需国结人员确认，并最终发出; 4 对于已发送到清算系统的国结报文，如国结要取消报文，则国结人员需在纸制报文上双人签字注明取消字样后，由清算人员在清算系统中将此报文删除。 (三)、辖内清算 由国结系统主动发起的主动贷记支行账或主动借记支行账，可使用EMT109或EMT1

8、19的辖内清算报文，通过清算接口直接发送到支行账，不需要清算人员介入，实现了自动清算的功能，支行会计人员收到清算报文，可根据报文内容解付给客户。 1. EMT109报文(贷记支付报文) 1) 国结操作人员在汇入交易中(包括单证及汇入汇款)，如果客户为支行客户则贷记分录选择“贷记清算账CCR”并带出账号“xx0060700001”，此时系统会自动带出“xx00607000001”的界面，可输入有关EMT109报文的内容，操作人员需确认此清算报文是否确实发出，如果发出需将有关必输项填写完整，并在交易附言中说明款项来源以便支行解付客户; 2) 授权人员最终release该笔交易时，国结系统调用会计接

9、口并同时触发清算系统，将EMT报文直接发送到支行，不需要清算人员介入。同时在国结系统中打印贷记607的内部往来凭证，一式三联中的收/付账通知附件,第三联支行附件联及核销联等凭证转交支行。 3) 支行收到EMT109报文，根据报文内容贷记客户账，并将收/付账通知附件,第三联支行附件联作为附件;(如果EMT109报文详细可取消传递内部往来凭证中的支行附件联) 2. EMT119报文(借记支付报文) 1) 在国结系统中如需借记支行客户账，在settlement或帐务处理界面的借记分录选择“借记清算账DCR”并带出账号xx0060300001，此时系统会自动带出“xx00603000001”的界面，可

10、输入有关EMT119报文的内容，操作人员需确认此清算报文是否确实发出，如果发出，需将有关必输项填写完整，并在交易附言中说明扣款原因以便支行借记客户账; 2) 授权人员最终release该笔交易时，国结系统调用会计接口并同时触发清算系统，第 3 页 共 6页 89010811.doc 将EMT报文直接发送到支行，不需要清算人员介入。同时在国结系统中打印借记603的内部往来凭证，一式三联中的支行附件联转交支行。 3) 支行收到EMT119报文，根据报文内容借记客户账，并将内部往来专用凭证的支行附件联作为附件;(如果EMT109报文详细可取消传递内部往来凭证中的支行附件联) 4) 如对外付汇时需借记

11、支行客户账，原则上应首先落实客户资金，并通知支行将对外付汇所需款项上划至分行国际部，分行国际部人员收到支行上划资金后，进入系统中付汇交易进行对外付汇处理，此时在帐务界面选择“借记清算账”仍会带出“EMT119”清算报文，操作人员需在确认报文是否输出域选择“否”。 ) 分行代办支行客户的国结业务，需收取支行客户手续费时可主动借记支行账，则可5发EMT119报文; 三、注意事项 (一)清算截至时间 1. 所有清算截至时间包括对外清算时间及辖内清算时间均与目前手工操作相同，所有在国际系统中联动清算系统的交易必须在清算截至时间之前release成功，否则交易无法通过。 2. 国结系统中设置了清算截至时

12、间，包括三种时间:港币的对外清算时间，美元及其它货币的对外清算时间、辖内清算时间，该时间是根据清算系统的时间设定，由总行统一维护。 3 如果清算截至时间发生变化，由总行会计结算部通知总行国际部在国结系统中修改清算截至时间表。 (二)报文状态 1. 在workflow manager中“清算报文清单”中可显示当天所有清算报文状态及相应的清算编号，其中包括对外付汇的MT100、MT103、MT202报文及辖内清算报文;国结人员需每日及时核对“清算报文清单”，如对有关报文查询时需向清算人员提供清算编号。 2. 国结发送给清算系统的报文有三种状态，一种是“发送成功”，所有EMT报文在release时清

13、算接口成功，则显示为“发送成功”;对外付汇的SWIFT报文由清算总中心成功发送到境外，则显示“发送成功”;第二种是“等待返回”，当国结系统将对外付汇的SWIFT报文发送到清算系统，清算总中心人员尚未将报文发送到境第 4 页 共 6页 89010811.doc 外时;第三种“手工处理”，当交易release时国结系统调用清算接口失败，系统提示操作人员是否继续调用，如果操作人员多次调用清算系统无法成功，可取消调用清算接口，此时该笔交易项下的清算报文报文电子信息无法通过接口发送到清算系统，此时国结系统该笔交易状态仍为“released”， 但在该笔交易下显示“清算接口失败”，在workflow ma

14、nager中报文状态显示为“手工处理”。 3. 在release时系统提示“清算接口失败”，国结人员需及时在workflow manger交易中查出报文状态为“手工处理”的清算报文，并由操作人员在该笔报文的内部往来凭证及纸制报文内容(如果是SWIFT报文)上注明“手工处理”字样同时签字，并交由国结授权人员签字后交给清算人员，交接需对方签收。 在清算截至时间之后需在workflow manager交易中打印清算报文报文清单，检查4.报文状态是否均为“发送成功”，并确认“等待发送”及“手工处理”的报文的处理情况; (三)其它注意事项 1. 国结系统与清算系统接口后，清算截至时间仍维持不变，国结操作

15、人员需注意所有涉及清算报文的交易必须在清算截至时间之前一定时间release成功，特别提醒对于需总行单证中心授权的交易例如LITOPN等，如果客户为支行客户需收取手续费，请勿在开证交易中收取，以免总行授权时间晚于清算截至时间。 2. 在国结系统中生产的SWIFT报文，除MT100、MT103、MT202发送到清算系统，其它MT7xx或MT4xx报文则通过SWIFT接口发送及接收。 3. 因业务需要，由清算分中心清算人员确认需发送联合报文的(包括MT100/MT202或MT103/MT202)，国结人员可在汇出汇款交易中选择生成联合报文，其中MT202报文进入清算系统，MT100或MT103通过

16、SWIFT接口发出;如果使用总行账户行，清算人员必须电话通知总行清算中心给予处理。 四、国结系统中部分交易进行调整: 1. 信用证付汇交易中除了增加了MT202清算报文，同时增加了MT756付款通知;在进口代收付汇交易中除了增加了MT202清算报文，同时增加了MT400付款通知;在保函对外付汇交易中除了增加了MT202清算报文，同时增加了MT799付款通知;MT756、MT400、MT799系统默认为不需要输出，如需要发出选择“正常处理的报文”， 此报文通过SWIFT接口发出; 2. 汇款业务所属行选择: 第 5 页 共 6页 89010811.doc 在进入汇款(包括汇出及汇入)交易时跳出机

17、构列表选择，在进入交易后业务所属行不能再修改; 3. 汇出汇款交易中MT100/MT103/MT202取消53、54域，在收报行中默认为经办行的SWIFT代码(具体收报行由清算人员填写); 4. 所有对外付汇的SWIFT报文包括MT100/MT103/MT202，在录入报文信息时凡是账号域系统会自动添加“/”，如果账号前只有一个“/”，操作人员无需在账号前手工添加“/”;如果账号以“/”开头，操作人员只需在在账号前手工添加一个“/”。在EOT显示或打印报文时，由系统添加的账号不能显示处理来，通过接口传递但的电子信息中会带“/”;在56、57、58等域的地址栏第一行请勿以“/”开头，否系统会以账

18、号方式进行处理; 则5. 在信用证、代收等付汇交易中，在payment panel中Nostra bank(收报行)默认为经办行SWIFT代码(具体收报行由清算人员填写);如需调整MT202报文的起息日，需在settlment panel贷记607分录中，点开details，在value date域进行修改; 6. 传票显示: 经与总行会计结算部请示，在国结系统中打印的传票上在记账栏显示经办人员姓名，在复核人员栏显示第一个复核人员姓名;建议所有国结系统当日记账传票在日终批量打印，并根据传票上的姓名加盖相关人员私章，转交会计部门归档。 7. 在国结系统中的客户账号类型中除了企业存款账户类型外，增加了“机关团体、境内同业及其它金融机关的账户类型，涉及上述客户类型的汇款业务也可在国结系统中操作; 8. 开立信用证审批及备查表: 根据总行新的备查表格式，在开立信用中交易中更新了备查表格式; 第 6 页 共 6页