基金法律法规考前模拟卷01.docx

1、基金法律法规考前模拟卷01 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案： A【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会 正确答案： D【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系. A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案： D【专家解

2、析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合证券投资基金法的规定 B、募集金额不少于3亿元人民币 C、持有人不少于2000人 D、募集金额不少于1亿元人民币 正确答案： A【专家解析】LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:（1）基金的募集符合证券投资基金法的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案： A【

3、专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案： C【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。 7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。 A、积极成长基金 B、主动型基金 C、灵活配置基金 D、指数型基金 正确答案： D【专家解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为

4、“指数型基金”。 8、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。 A、货币市场进入门槛很低 B、货币市场属于场外交易 C、货币市场进入门槛很高 D、货币市场属于场内交易 正确答案： C【专家解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。 9、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。 A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B、减少违规处罚导致的损失 C、减少声誉风险导致的潜在损失 D、减少基金持有人的损失 正确答案： D【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长

5、远的战略意义。 10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。 A、合规 B、合格 C、违规 D、违约 正确答案： A【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。 11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。 A、行为监控 B、控制活动 C、内部环境 D、事项识别 正确答案： A【专家解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。 12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。 A、过往业绩 B、住所、联系方式、主要负责人 C、基本诚信信息

6、D、名称、成立时间、登记时间 正确答案： A【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。 13、基金市场营销的特征不包括（）。 A、规范性 B、服务性 C、综合性 D、持续性和适用性 正确答案： C【专家解析】基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。 14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。 A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票 B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券 C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券 D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货

7、交易 正确答案： C【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种 15、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。 A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 正确答案： D【专家解析】混合基金在投资组合中的作用。 16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 A、公正性 B、客观性 C、独立性 D、专业性 正确答案： A【专家解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告

8、。 17、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。 A、公司型 B、平准基金 C、对冲基金 D、契约型 正确答案： D【专家解析】目前，我囯的基金均为契约型基金。 18、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 A、公平性 B、协调性 C、公正性 D、健全性 正确答案： B【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是(). A、公平对待所有股东 B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证

9、监会及相关派出机构报告 C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策 正确答案： D【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。 20、（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。 A、岗前教育 B、岗位教育 C、离岗教育 D、基金业协会的自律 正确答案： B【专家解析】岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。 21、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。 A、辅助式前

10、台系统 B、自助式前台系统 C、后台管理系统 D、信息管理平台应用系统的支持系统 正确答案： B【专家解析】自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。 22、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 A、风险管理部 B、合规与风险管理委员会 C、合规管理部 D、合规与风险控制部 正确答案： B【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管

11、理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。 23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。 A、风险共担 B、买者自慎 C、收益共享 D、买者自负 正确答案： B【专家解析】相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。 24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。 A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的

12、行为依法提起诉讼 正确答案： B【专家解析】在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。 25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题

13、之一是（）。 A、分析营销环境 B、分析投资人的真实需求 C、设计营销组合 D、提高专业化水平 正确答案： B【专家解析】在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。 26、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。 A、法律主体资格不同 B、投资者的地位不同 C、基金的营运依据不同 D、投资人不同 正确答案： D【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。 27、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（） A、对冲保险策略 B、动态比例投资组合保险策略 C、衍生金融工具组合保险策略 D、CPPI

14、正确答案： D【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称CPPI。 28、下列属于合规管理基本原则的是(). A、独立性 B、健全性 C、规范性 D、全面性 正确答案： A【专家解析】合规管理的基本原则有：独立性；客观性；公正性；专业性；协调性原则。 29、（）对公司的合规管理承担最终责任。 A、督察长 B、合规与风险控制部门 C、合规与风险管理委员会 D、董事会 正确答案： D【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。 30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向()报告。 A、董事会 B、中国证监会 C、中国证监会相关派出机构 D、以上选项都正确 正确答案：

15、D【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。 A、定期提供产品净值信息 B、提醒客户及时核对交易确认 C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D、推介符合适用性原则的基金 正确答案： D【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 32、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。 A、登记基金的过往业缋 B、使用“净值归一”等误导投资人的表述 C、夸