基金从业《基金法律法规》复习题集第5385篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第5385篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.一般而言，风险从小到大的顺序是( )。货币基金收入型基金平衡型基金增长型基金A、B、IC、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类： 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。所以货币基金风险最低。一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型

2、基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间2.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是()。A、良好的投资者教育B、健全投资者适当性制度C、加强公司治理D、提升投资者学历水平点击展开答案与解析【知识点】：第23章第3节投资者保护工作的概念和意义【答案】：D【解析】：投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。知识点：投资者保护工作的概念与意义3.基金销售管理的重要内容与基础的是()。A、基金客户服务内容B、基金客户档案管理C、基金客户投诉处理D、基金客户跟踪评价点击展开答案与解

3、析【知识点】：第23章第2节基金客户档案管理与保密【答案】：B【解析】：基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。知识点：基金客户档案管理与保密4.以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是()。A、有50人以上的从业人员B、有安全高效的清算、交割系统C、设有专门的托管部门D、有符合要求的营业场所点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：A【解析】：担任基金托管人，应当

4、具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。对基金托管人的监管5.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是()。A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D、基金宣传推介的宣

5、传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。知识点：宣传推介材料的范围6.根据下面资料，回答TSE题 某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。因同事乙生病住院，便代替乙从事

6、基金宣传推介活动。甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。 根据以上材料，回答24题。 TS甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了( )的要求。A、持证上岗B、持续学习C、客户至上D、公平对待客户点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节专业审慎【答案】：A【解析】：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。 7.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是()。A、集中体现基金监

7、管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。知识点：基金监管的基本原则8.下列不属于促销策略的是()。A、派发各种宣传资料B、

8、基金产品推介会C、费率打折D、设计不同费率结构点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：D【解析】：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。知识点：销售方式9.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为( )。在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准采取抽奖、

9、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范【答案】：D【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范；基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。10.证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )或合伙企业担任。A、公司B、

10、社团法人C、行政法人D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。11.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为( )个等级。A、1B、2C、3D、5点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金产品或者服务风险评价【答案】：D【解析】：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评

11、价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求12.金融资产通常划分为( )金融资产。债券类股权类基金类货币类A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节金融资产与资产管理【答案】：B【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了

12、交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。13.投资者保护工作的意义在于( )。更好地捍卫投资者的权益维护基金行业长期、持续、稳定的发展防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第23章第3节投资者保护工作的概念和意义【答案】：D【解析】：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护

13、工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。14.通过基金公司网站进行基金买卖属于()A、基金直销B、基金代销C、基金网络销售D、基金第三方销售点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：A【解析】：在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。知识点：销售方式15.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B、基金投资者依法享受权利并承担义务C、基金投资者是基金投资的股东D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人点击展开答

14、案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。16.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金产品或

15、者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 17.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过()形式告知基金销售机构。A、口头B、书面C、电话D、网络点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：B【解析】：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应

16、的适当性义务。符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。知识点：普通投资者和专业投资者18.投资合规性风险不包括()。A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节投资合规性风险【答案】：C【解析】：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带

17、来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。知识点：投资合规性风险19.商业秘密包括( )。对证券市场的分析报告对某一行业的研究报告内控制度员工激励机制A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节保守秘密【答案】：D【解析】：知识点：掌握保守秘密的含义及基本要求； 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。20.封闭式基金的认购以(

18、)为单位提交认购申请。A、数量B、金额C、份额D、净值点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节封闭式基金的认购【答案】：C【解析】：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。知识点：基金的认购21.指数基金具有( )等特点。客观稳定费用低廉分散风险监控便利A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类； 指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监

19、控便利等特点，近年来发展十分迅速。22.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括()。A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”、“名列前茅”等表述点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管

20、理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，23.我国基金职业道德的内容不包括( )。A、守法合规B、诚实守信C、专业审慎D、利益至上点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节基金从业人员职业道德的含义【答案】：D【解析】：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。 24.开放式基金认购份额的计算公式为( )。A、认购份额=(净认购金额-认购利息)净

21、认购金额B、认购份额=(净认购金额+认购利息)净认购金额C、认购份额=(净认购金额-认购利息)基金份额面值D、认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购【答案】：D【解析】：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值。 25.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了( )原则。A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、保守秘密点击展开

22、答案与解析【知识点】：第5章第2节客户至上【答案】：C【解析】：26.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章点击展开答案与解析【知识点】：第25章第2节内部控制的基本要素【答案】：C【解析】：经营理念属于控制环境的内容控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 27.基金信息披露应满足的原则不包括( )。A、真实性B、规范性C、灵活性D、完整性点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：C【解析】：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容

23、上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。28.关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是( )。A、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历B、最近一年末净资产不低于2000万元C、最近一年末金融资产不低于1000万元D、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：A【解析】：同时符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者：最近一年末净资产不低于2000万元；最近一年末金融资产不低于

24、1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(故A项说法错误，符合题意)。29.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是( )。A、交易与清算的分离B、基金会计与公司会计的分离C、投资与交易的分离D、清算与核算的分离点击展开答案与解析【知识点】：第25章第2节内部控制的基本要素【答案】：D【解析】：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故D项错误。30.在SEC注册的投资公司不包括()A、共同基金B、母基金C、ETFD、封闭式基金点击展开答案与解析

25、【知识点】：第1章第2节资产管理行业【答案】：B【解析】：在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。知识点：资产管理行业31.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求基金营销是一种理财服务不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性基金销售机构在销售基金和相关产品时应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、B、C、D、点击展

26、开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式： 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性： (1)规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。 (2)服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务32.( )是指不为公众所知悉的、能够带

27、来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A、风险揭示书B、客户资料C、商业秘密D、内幕信息点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节保守秘密【答案】：C【解析】：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 33.道德的特征不包括( )。A、道德具有差异性B、道德具有继承性C、道德具有约束性D、道德具有抽象性点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节道德【答案】：D【解析】：道德的特征包括道德具有差异性、继承性、约束性和具体性。 34.对基金机构监管包括( )监管。A、市场准入B、从业人员资格C、从业人员执业行为D、以上都

28、是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。35.岗位职业道德教育主要通过()来完成。A、从业资格考试B、资格证年检C、在职培训D、监管机构的监管点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的内容与途径【答案】：C【解析】：岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。知识点：基金职业道德教育36.我国上海、深圳证券交易所属于( )。A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 37.下列说法正确的是( )。货币市场基金不适合长期投资货币市场进入门槛通常很高货币市场基金的投资门槛极低货币市场基金具有了货币的支付功能A、B、C、D、点击展开答案与解