证券从业资格考试题库金融基础知识第一套.docx

1、证券从业资格考试题库金融基础知识第一套2020年证券从业资格考试题库：金融基础知识（第一套）一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分，共100分。在以下各小题所给出的四个选项中。只有一个选项符合题目要求，请将准确选项的代码填入括号内)1、 基金一般反映的是（）。A债权债务关系B信托关系C借贷关系D所有权关系2、 下列关于股利政策的说法中，错误的是（）。A股利政策体现了公司的发展战略和经营思路B股利政策是股份公司稳健经营的重要指标C股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念D稳定可预测的股利政策与股东利益化负相关3、 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事

2、件是（）。A中国银监会成立B中国证监会成立C中国证券业协会成立D中国人民银行成立4、 地方政府一般债券由（）发行，遵循公开、公平、公正的原则。A中国证监会B财政部C地方政府D国务院5、 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。A自销B助销C包销D代销6、 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）。A公司资本公积金B股本账户C盈余公积D留存收益7、 开放式基金所特有的风险是（）。A市场风险B管理风险C技术风险D巨额赎回风险8、 影响股票市场价格最直接的因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。A供求

3、关系B公司经营状况C宏观经济因素D政治因素9、 下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，准确的是（）。A对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，能够买卖B能够买卖可转换债券C可用自有资金买卖政府债券和金融债券D只可用自有资金投资证券10、 （）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。A登记日B成交日C清算日D交割日11、 封闭式基金的固定存续期通常（）。A无固定期限B在5年以上C在2020年以上D在半年以上12、 客户发出委托指令的形式不能是（）。A网上委托B当面口头委托C电话自动委托D传真委托13、 从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。A现货交易和

4、远期交易B现货交易和期货交易C现货交易和权证交易D现货交易和期权交易14、 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有（）。A或然性B不确定性C相对性D隐藏性15、 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是（）。A约定在一定期限内还本付息B在证券交易所发行C在银行间债券市场发行D以短期融资为目的16、 基金管理费费率的大小通常（）。A与基金规模成反比，与风险成正比B与基金规模成反比，与风险成反比C与基金规模成正比，与风险成正比D与基金规模成正比，与风险成反比17、 金融机构为保证客户提取存

5、款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为（）。A存款准备金B基础货币C法定盈余公积D任意盈余公积18、 （）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A证券经纪业务B证券自营业务C证券承销业务D证券投资咨询业务19、 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。A增值税B佣金C过户费D印花税20、 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不准确的是（）。A限仓制度能防止市场风险过度集中B限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C限仓制度能有效防范操纵市场的行为D大户报告制度不能判断大户交易风险状况21、 中华

6、人民共和国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A5000万元B1亿元C2亿元D3亿元22、 回购交易通常在（）交易中使用。A远期B现货C债券D股票23、 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。A银行的银行B发行的银行C政府的银行D市场的银行24、 证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。A理财产品B有价证券C企业债券D基金份额25、 下列各项不属于影响债券利率因素的是（）。A筹资者的资信B债券票面金额C债券期限长短D借贷资金市场利率水平26、 与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于（

7、）。A国际直接投资B国际间接投资C国际证券投资D国际贷款27、 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是（）。A平价发行B溢价发行C折价发行D等价发行28、 （）依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为实行监督管理。A中国证监会B中国人民银行C中国保监会D财政部29、 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（）。A协商定价方式B询价方式C上网竞价方式D市价折扣方式30、 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的（）。A5%B10%C15%D20%31、 我国证券公司的设立实行

8、（）。A报备制B审批制C注册制D备案制32、 一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。A不确定B固定C随公司营利变化而变化D浮动33、 （）是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。A中国证监会B中国银监会C中国保监会D证券业协会34、 2020年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，理应缴纳的印花税为（）元。A0B200C500D100035、 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的（）。A聚敛功能B财富再分配功能C间接调节功能D风险再分配

9、功能36、 （）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。AA级债券BB级债券CC级债券DD级债券37、 间接融资的特点不包括（）。A间接性B相对的集中性C全部具有可逆性D信誉的差异性较大38、 指数基金比较适合于（）等数额较大、风险承受水平较低的资金投资。A社会闲资B对冲基金C激进的投资者D社保基金39、 （）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。A经营风险B流动性风险C信用风险D财务风险40、 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）。A贴现债券B附息债券C息票累积债券D浮动利率债券41、 按照资金融通是否付息和是否具

10、有返还性，融资能够被划分为（）。A借贷性融资和投资性融资B货币性融资和实物性融资C直接融资和间接融资D风险性融资和稳健性融资42、 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以（）万元的罚款，属于国家工作人员的，还理应依法给予行政处分。A330B320C310D11043、 下列相关证券除权除息的说法中，错误的是（）。A除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相对应上涨D从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额44、 我国银行业的主体是（）。A中央

11、银行B股份商业银行C地区性商业银行D信用合作社45、 证券公司直接为投资者开立（）。A清算账户B银行账户C证券账户D资金结算账户46、 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是（）。A证券公司理应按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度B证券公司能够同时接受多个期货公司的委托从事IB业务C期货公司与证券公司理应建立IB业务的对接规则D证券公司与期货公司理应独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离47、 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（）。A金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具B金融现货

12、交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算C成熟市场中，金融现货交易通常允许实行保证金买入或卖空D在金融期货交易中，绝绝大部分的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的48、 证券投资基金的特征不包括（）。A集合投资B分散风险C专业理财D分散投资49、 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过（）。A5%B13C12D20%50、 财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。A资产总额B产品价格C销售收入D利润和股息51、 因为金融机构之间存有复杂的债权、债务关系，家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多

13、米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有（）。A隐蔽性B扩散性C不确定性D周期性52、 下列关于国家股的说法中，错误的是（）。A国家股股权原则上不能够转让B国家股股权可由国家授权投资的机构持有C国家股是国有股权的一个组成部分D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构53、 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（）的基础。A注册资本B负债C虚拟资本D货币资金54、 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是（）。A中国人民银行B国务院财政部C中国银监会D中国证监会55、 下列不属于金融期货交易制度的是（）。A逐日盯市制度B连续交易制度C限仓制度D保证金

14、制度56、 深市投资者若要转托管需在买入成交的（）日交收过后才能办理。ATBT+1CT+2DT+357、 下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是（）。A自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权B自发行之日起10年内不得赎回C自发行之日起10年内具有1次赎回权D期限在2020年以上58、股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相对应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（）。A金融市场的非物质化B金融市场是信息市场C金融市场是一个自由竞争市场D金融市场能够是有形市场，也能够是无形市场59、 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。A以股票流通股数为权数，按简单平均法计算B

15、以股票发行量为权数，按加权平均法计算C以股票发行量为权数，按简单平均法计算D以股票流通股数为权数，按加权平均法计算60、 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，能够调剂余缺、补充缺漏，这体现了金融市场的（）功能。A调节B配置C聚敛D反映61、 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（）划分的。A委托订单的数量B买卖证券的方向C委托价格限制D委托时效限制62、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A信贷B储蓄C股票D信托63、 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、

16、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为（）。A资产管理业务B证券自营业务C财务顾问业务D证券代理业务64、 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是（）。A货币市场基金B指数基金C衍生证券投资基金D上市开放式基金65、 （）有“国民经济晴雨表”之称。A主板市场B创业板市场C三板市场D四板市场66、 按照我国企业会计准则和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（）。A对存有活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B对不存有活跃市场的

17、投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人实行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值67、 （）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要实行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A主板市场B创业板市场C中小板市场D第四板市场68、 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有（）。A

18、或然性B不确定性C相对性D隐藏性69、 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为（）。A144万元B24万元C384万元D48万元70、 （）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或绝大部分股东权益来自中国内地公司的股票。AN股BH股C红筹股DB股71、 证券公司的（）或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构理应责令公司限期改正。A总资产B固定资产C负债D净资本72、 下列属于证券市场上重要的中介机构的是（）。A会计师事务所B证券公司C资产评估事务所D投资咨询公司73、 当股份公司因解散或破产实行清算时，优先股票股东可

19、优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（）清偿。A份额B固定股息率C市值D面值74、 基金份额持有人与托管人之间的关系是（）。A委托与受托的关系B管理与被管理的关系C相互制衡的关系D监督与被监督的关系75、 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于（）人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。A10B20C30D4076、 下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。A评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书B评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C根据需要，评估小组

20、还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及相关单位实行调查了解实行核实D评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案77、 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。A货币期权B互换期权C利率期权D股票期权78、 在下列各种基金中，管理费率最低的是（）。A价值型股票基金B债券基金C货币市场基金D股票基金79、 我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A70%B50%C60%D90%80、 因为基金管理人投资理财水平低下而影响基金收益水平的风险属于（）。A道德风险B管理水平

21、风险C技术风险D市场风险81、 股票是一种资本证券，它属于（）。A实物资本B真实资本C虚拟资本D风险资本82、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是（）。A限仓制度能防止市场风险过度集中B限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C限仓制度能有效防范操纵市场的行为D大户报告制度不能判断大户交易风险状况83、 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是（）。A在2007年以来发生的世界性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换B信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉C最基本的信用违约互换涉及两个当事人D若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护

22、出售方必须向购买方支付赔偿84、 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币（）元。A1575B1925C3075D500085、 中央银行在证券市场上以（）作为政策手段，买卖政府证券。A套期保值B投融资C公开市场操作D营利性86、 代办股份转让系统由（）负责自律性管理。A证券登记结算公司B证券投资者保护基金C中国证监会D中国证券业协会87、 （）职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。A发行的银行B政府的银行C银行的银行D人民的银行88

23、、 在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由（）转报。A国家发改委B行业管理部门C省发展改革部门D计划单列市发展改革部门89、 我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A70%B50%C60%D90%90、 证券公司作为资产管理人，根据相关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的（）。A证券承销业务B保荐业务C投资咨询业务D证券资产管理业务91、 从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。A现货交易和远期交易B现货交易

24、和期货交易C现货交易和权证交易D现货交易和期权交易92、 按照驱动因素划分，金融风险不包括（）。A经济风险B市场风险C信用风险D流动性风险93、 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售理应遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在（）个月内不得上市交易或转让。A18B6C24D1294、 下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（）。A战争B财政政策C经济增长D货币政策95、 证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。A公司制B会员制C审批制D许可制96、 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托（）。A延迟成交B择日成交C无效D部分无效97、 假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为（）。A10%B15%C20%D30%98、 当前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括（）。A上海银行间同业拆放利率B国债回购利率(7天)C1年期定期存款利率D深圳银行间同业拆放利率99、 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于（）亿元人民币。A20B10C5D12