1、银行理财客户经理工作总结共6篇银行理财客户经理工作总结(共6篇) 银行理财客户经理工作总结报告 X年银行理财客户经理年度工作总结 20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中仔细学习实行党的_精神,不断提高自身的思想政治素养和综合素养,切实改善自我,提高自身的工作业务力量,得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬,当然也有许多需要改进和提升的地方。现将本年度工作状况总结汇报如下: 一、各项任务指标、学习和工作状况: 1、任务指标: 基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户 新增户,完成111%。 贵金属 任
2、务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡 任务指标张,完成张,完成率130%。贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率206%。 2、学习上: 20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上: 1)、主动营销新客户。 有一次,一个客户向我询问我行办vip卡的条件,我按阅历推断该客户有一 定潜力。接下我耐烦营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip 卡,客户从外地汇过来xxx万元。 2)、细心维护老客户。 1
3、 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一 个老客户,不情愿进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其推举贵金属,该客户对此特别感爱好,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金 属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。 3)、耐烦解答客户问题。 常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进行具体讲解。在遇 到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户 说还是你们单位有责任心,刚
4、才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理 将近三年了,虽然谈不上什么阅历,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导主动营销。 在做好本岗的同时,帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足: 1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步 提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作准备: 1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开 发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通力量,在处理棘 手问题上能够敏捷变通。 2 以上就是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之
5、处还请领导和同事们批判 指正! 3 第2篇:银行理财客户经理年终工作总结 20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中仔细学习实行党的_精神,不断提高自身的思想政治素养和综合素养,切实改善自我,提高自身的工作业务力量,得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬,当然也有许多需要改进和提升的地方。现将本年度工作状况总结汇报如下: 一、各项任务指标、学习和工作状况: 1、任务指标: 基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户 新增户,完成111%。 贵金属 任务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡 任务指标张,
6、完成张,完成率130%。贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率206%。 2、学习上: 20xx年8月通过了CFp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFp、CFp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上: 1)、主动营销新客户。 有一次,一个客户向我询问我行办VIp卡的条件,我按阅历推断该客户有一 定潜力。接下我耐烦营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip 卡,客户从外地汇过来xxx万元。 2)、细心维护老客户。 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的
7、客户。一 个老客户,不情愿进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其推举贵金属,该客户对此特别感爱好,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金 属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。 3)、耐烦解答客户问题。 常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进行具体讲解。在遇 到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户 说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理 将近三年了,虽
8、然谈不上什么阅历,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导主动营销。 在做好本岗的同时,帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足: 1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步 提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作准备: 1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开 发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通力量,在处理棘 手问题上能够敏捷变通。 以上就是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批判指正! 第3篇:银行理财客户经理个人工作总
9、结 银行理财客户经理个人工作总结 大家好!我是来自#支行的#,特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本状况。 我今年28岁,2021年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2021年通过聘请进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担当临柜柜员。这些工作经受增加了我的工作阅历同时也提高了各个方面的力量。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。 一、首先我对银行理财工作特别感爱好,同时也是一个工作勤勉和擅长学习的人,我有信念在银行理财岗位能够更好地呈现我的价值,并且为我行制造更多的价值
10、。通过06年底开头的股市牛市以来,客户对个人理财方面开头有很大的需求,但是又凸现出个人理财学问的匮乏,这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时,树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户。 二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,主动做好优质客户的营销工作,培育了自身营销的力量;并且通过这段工作经受,使我具有肯定的公关力量和良好的_关系。我深信,在自己努 力和多方面的支持下,我能杰出了做好这项工作。 三、有在一线网点工作的经受,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,依据不同类型的客户,而采纳有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么,我们就要给他什
11、么。让客户把我们当作自己人来看待。 四、假如这次能够竞聘胜利,我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财学问 。不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行制造效益。我们每天都会面对很多形形色色的客户,要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通,洞察客户的想法,为其供应满足的服务。通过对学习和对市场行情的精准把握,为客户供应合理建议。这种营销,既立足当前,更着眼于将来。善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升
12、自我价值。 2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险 规避。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种状况。针对这种状况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深化了解开头,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受力量,量身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,准时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来,从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 4、加强学习,不断丰富个人业务学问,并根据客户经理进展的方向,
13、强化投资规划、保险、理财等多方面学问,今年内,争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应新形势的需要。 各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,盼望能够得到大家的认同,同时盼望能够给我这个机会让我来展现自己,为我行制造更大的效益。 第4篇:银行理财客户经理个人工作总结 银行理财经理工作总结 银行理财经理工作总结 当日历一页页撕落得只剩下最终一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万,完成万
14、,完成率241%。 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户 新增户,完成111%。 贵金属 任务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡 任务指标张,完成张,完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率206%。 2、学习上: 2021年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上: 1)、主动营销新客户 有一次,一个客户向我询问我行办vip卡的条件,我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐烦营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银
15、行汇款便利、快捷、而且优待。来源:_大全 后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xx-x万元。 2)、细心维护老客户 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不情愿进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其推举贵金属,该客户对此特别感爱好,我先后陪其去市行多次,先后买了xx-x多万元的贵金属,为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。 3)、耐烦解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本
16、保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么阅历,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时,帮助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足: 1、 部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。 2、 营销力度有待提高。 三、2021年的工作准备: 1、 业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。 2、 营销方面:要多学
17、一些营销技巧,加强自己的交际沟通力量,在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 新的一年已经来临,我将倍加努力,争取在业绩上能够更上一层楼! 【扩展阅读篇】 工作总结格式一般分为:标题、主送机关、正文、署名四部分。 (1)标题。一般是依据工作总结的中心内容、目的要求、总结方一直定。同一事物因工作总结的方向侧重点不同其标题也就不同。工作总结标题有单标题,也有双标题。字迹要醒目。单标题就是只有一个题目,如我省干部选任制度改革的一次胜利尝试。一般说,工作总结的标题由工作总结的单位名称、工作总结的时间、工作总结的内容或种类三部分组成。如“市化工厂1995年度生产工作总结”“市讨论所1995年度工作总结”也可以省
18、略其中一部分,如:“三季度工作总结”,省略了单位名称。_的关于打退其次次反共_的总结,其标题不仅省略了总结的单位名称,也省略了时限。双标题就是分正副标题。正标题往往是揭示主题即所需工作总结提炼的东西,副标题往往指明工作总结的内容、单位、时间等。例如:辛勤拼搏结硕果县氮肥厂一九九五年工作总结 (2)前言。即写在前面的话,工作总结起始的段落。其作用在于用简炼的文字概括交代工作总结的问题;或者说明所要总结的问题、时间、地点、背景、事情的大致经过;或者将工作总结的中心内容:主要阅历、成绩与效果等作概括的提示;或者将工作的过程、基本状况、突出的成绩作简洁的介绍。其目的在于让读者对工作总结的全貌有一个概括
19、的了解、为阅读、理解全篇打下基础。 (3)正文。正文是工作总结的主体,一篇工作总结是否抓住了事情的本质,实事求是地反映出了成绩与问题,科学地总结出了阅历与教训,文章是否中心突出,重点明确、阐述透彻、规律性强、使人信,全赖于主体部分的写作水平与质量。因此,肯定要花大力气把立体部分的材料支配好、写好。正文的基本内容是做法和体会、成绩和缺点、阅历和教训。 1)成绩和阅历这是工作总结的目的,是正文的关键部分,这部分材料如何支配很重要,一般写法有二。一是写出做法,成绩之后再写阅历。即表述成绩、做法之后从分析胜利的缘由、主客观条件中得出阅历教益。二是写做法、成绩的同时写出阅历,“寓阅历于做法之中”。也有在
20、做法,成绩之后用“心得体会”的方式来介绍阅历,这实际是前一种写法。成绩和阅历是工作总结的中心和重点,是构成工作总结正文的支柱。所谓成绩是工作实践过程中所得到的物质成果和精神成果。所谓阅历是指在工作中取得的优良成绩和胜利的缘由。在工作总结中,成绩表现为物质成果,一般运用一些精准的数字表现出来。精神成果则要用前后对比的 典型事例来说明思想觉悟的提高和精神境界的高尚,使精神成果在工作总结中看得见、摸得着,才有感染力和说明力。 2)存在的问题和教训一般放在成绩与阅历之后写。存在的问题虽不在每一篇工作总结中都写,但思想上肯定要有个正确的认识。每篇工作总结都要坚持辩论法,坚持一分为二的两点论,既看到成绩又
21、看到存在的问题,分清主流和枝节。这样才能发扬成绩、订正错误,虚心谨慎,连续前进。 写存在的问题与教训要中肯、恰当、实事求是。 (4)结尾一般写今后努力的方向,或者写今后的准备。这部分要精炼、简洁。 (5)署名和日期。署名写在结尾的右下方,在署名下边写上工作总结的年、月、日,如为突出单位,把单位名称写在标题下边,则结尾只落上日期即可。 简而言之: 总结,就是把某一时期已经做过的工作,进行一次全面系统的总检查、总评价,进行一次具体的总分析、总讨论;也就是看看取得了哪些成绩,存在哪些缺点和不足,有什么阅历、提高。 那么,工作总结怎么写?个人工作总结的格式是怎样的?详情请看下文解析。 (一)基本状况
22、1.总结必需有状况的概述和叙述,有的比较简洁,有的比较具体。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。 2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要确定成绩,找出缺点。成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清晰。 3.阅历和教训。做过一件事,总会有阅历和教训。为便于今后的工作,须对以往工作的阅历和教训进行分析、讨论、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。 今后的准备。依据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的阅历和教训,明确努力方向,提出改进措施等。具体可以参考部分工作总结_。
23、 (二)写好总结需要留意的问题 1.肯定要实事求是,成绩不夸大,缺点不缩小,更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。 2.条理要清晰。总结是写给人看的,条理不清,人们就看不下去,即使看了也不知其所以然,这样就达不到总结的目的。 3.要剪裁得体,详略适合。材料有本质的,有现象的;有重要的,有次要的,写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分,该详的要详,该略的要略。另外,在结尾处也可以附上下一步个人工作方案。 第5篇:银行理财客户经理年终工作总结 客户经理竞聘演讲稿 各位领导、评委、各位同事: 大家好! 今日,我很荣幸参与行里进行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的熬炼、提高自己的机会。我
24、叫于崴,现年28岁,大专文化程度,中级理财师职称。2021年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行,从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担当翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践,让我精通了银行的各项业务,也积累了很多从事客户经理的阅历和关系,曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今日,我竞聘对私客户经理一职。 第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。 我国加入WTO以后,银行业首当其冲,快速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说,客户经营的好,银行的贷款回收就能得到
25、保证,银行的效益也就能随之提高;客户经营失败,银行的效益也就没有了来源。谁赢得了客户,谁就赢得了市场,赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心,满足客户的各种金融服务需 求,提高服务质量,推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导,以客户为中心,满足客户多元化、层次化金融需求,追求更加挺直、明确的效益和风险掌握目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁,担负着全面深化了解客户需求,为客户供应综合性、全方位优质服务,为银行拓展信贷营销,为经营管理决策和金融创新供应精准、有效的信息的重要职责。我情愿在这一岗位上为建行
26、的事业做出更大的贡献。 其次、假如组织和领导聘任我担当客户经理一职,我将从以下几个方面开展工作: 一、仔细学习,与时俱进,树立市场观念、客户观念、营销观念,为全方位对客户服务打定坚实的基础。我方案这一年加强六项内容的学习。 二是强化对金融政策和法律法规的学习,为依法开展客户的经营管理业务。 三是仔细学习行里的工作支配,按行领导的工作思路,制造性的开展工作。 二、仔细履行客户经理的职责,主动拓展产品营销,进展客户。广 泛宣扬建行的金融服务政策、内容、特色,热忱向客户介绍、推举行里的业务,使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采纳;并运用一切手段为客户供应综合性的金融服务,圆满完成各类基
27、本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场,为客户供应询问和理财服务,行使金融顾问的职责,亲密与客户的关系,更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。 三、分析讨论市场,加强对客户的讨论,建立客户资料档案,依据客户的实际状况,客观、公正地评价客户等级,不断调整服务措施,不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息,捕捉金融需求信息和金融风险改变状况、收集、把握同业对客户的竞争动态,准时反馈客户对银行服务的看法和建议等,为领导经营决策供应牢靠依据;深化进行市场调研和分析,把握辖区客户特点和结构,进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点,对确定和调整全行的目标市场提出看法和建议;讨
28、论本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争力量、获利力量及市场渗透力量,提出改进本行产品和服务的具体看法。 四、以客户为中心,加强内部沟通与业务协调,提高服务效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和进展关系,同时也主动协调银行内部的相关业务部门,共同为客户供应相应的金融服务或解 决方案,督促业务部门在规定时间内答复客户要求,提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办,急事急办,易事快办,难事妥办,靠特色服务赢得客户。 五、监控客户风险,注重对客户的日常管理,主动把握客户的思想动态、经营行为等,切实防范风险,提高经营管理水平。 六、求真务实,勇于创新,制造性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、
29、不推,不但用力去做工作,而且专心去做工作。在对客户服务的同时,大力弘扬信用风气,关心客户树立良好的信用理念。在具体工作中,既热忱洋溢,又严格规范自己的言行,在_上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚信守诺留住客户,靠特色服务赢得客户,靠良好形象和优质服务拓展客户。 以上报告如有不妥之处,请各位领导和同事批判指正。总之,假如这次竞聘胜利,我将严格履行自己的诺言,以优良的工作作风开创新的工作局面。假如不能,说明我的工作力量还有待提高,我将在今后的工作中加倍学习,与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。 感谢大家 第6篇:银行理财客户经理年度工作总结 银行理财客户经理年度工作总结_2021 20x
30、x年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中仔细学习实行党的_精神,不断提高自身的思想政治素养和综合素养,切实改善自我,提高自身的工作业务力量,得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬,当然也有许多需要改进和提升的地方。现将本年度工作状况总结汇报如下: 一、各项任务指标、学习和工作状况: 1、任务指标: 基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户 新增户,完成111%。 贵金属 任务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡 任务指标张,完成张,完成率130%。贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率206%。 2、学
31、习上: 20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上: 1)、主动营销新客户。 牛牛文库 海量资料分享 有一次,一个客户向我询问我行办vip卡的条件,我按阅历推断该客户有一 定潜力。接下我耐烦营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip 卡,客户从外地汇过来xxx万元。 2)、细心维护老客户。 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一 个老客户,不情愿进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其推举贵金属,该客户对此特别感爱好,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金 属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。 3)、耐烦解答客户问题。 常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进行具体讲解。在遇 到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次,周末我在家接到一
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