银行从业资格考试试题及答案dd.docx

1、银行从业资格考试试题及答案dd银行从业资格考试试题（含答案）一、单项选择题1合同是（ D ）的民事行为，是当事人意思表示一致的结果。A、单方 B、双方 C、多方 D、双方或多方 2假设某银行的一组数据如下：净利润5000万元，总收入100000万元，资产总额为500000万元，股东权益总额50000万元，则该银行收入利润率为（ B ）。A、1% B、5% C、20% D、50% 3现行农村信用社农户贷款利率浮动范围是（ C ）。A、0，100% B、85%，200% C、90%，230% D、90%，300% 4（ ）是我国主权财富基金的发端。A.中国投资有限公司 B.中国国际金融有限公司 C

2、.QFII D.QDII 【答案】A【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 5贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起（ C ）内行使。自借款人的行为发生之日起（ ）内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。A、1年，2年 B、2年，5年 C、1年，5年 D、2年，4年 6在公开市场上，中央银行买卖证券的目的（ B ）。A、投资 B、吞吐基础货币 C、投机盈利 D、套期保值 7一张票款为18

3、000元的商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款。根据支付结算的有关规定，付款人应受到罚款处罚，其罚款额至少为（ D ）元。A、360元 B、540元 C、900元 D、1000元 8一般所说的货币供应量指标是指（ C ）。A、M0 B、M1 C、M2 D、L 9王某是乙企业销售人员，随身携带盖有乙企业公章的空白合同书，便于随时对外签约。后王某因收取回扣被乙企业除名，但空白合同书未收回。王某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力应当认定为（ D ）。A、不成立 B、无效 C、效力待定 D、有效 10根据有关法律规定，伪造、变造票据，情节特别严重的，行为人承担的法律责任为（ B ）。A、处5

4、年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下的罚金B、处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产C、处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产D、处15年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产 11从现金流量看，如果借款人出售无形资产，固定资产产生的现金，甚至转让股份所得都不足以还款，那么其贷款档次为（ D ）。A、关注 B、次级 C、可疑 D、损失 12下列不属于商品期货的标的商品是（ B ）。A大豆 B利率期货 C原油 D钢材 13按贷款风险分类法借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款应归为（ C

5、 ）。A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 14在银团贷款中，贷款协议签订后的工作主要由（ A ）负责。A、代理行 B、参加行 C、牵头行 D、副牵头行 15编制利润表所依据的平衡公式是（ D ）。A、收入利润 B、成本费用利润 C、收入成本费用 D、收入成本费用利润 16某项目当折现率为10%时，其净现值为20，当折现率为12%时，其净现值为-35，则该项目的内部收益率为（ A ）。A、10.7% B、11.7% C、11% D、11.3% 17银行本票提示付款期限为（ C ）。A、10天 B、1个月 C、2个月 D、3个月 18兼有债权和股权双重性质的公司债券是（ ）。A.优先股 B.可

6、转换公司债券 C.收益公司债券 D.信用公司债券【答案】B【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，兼有债权投资和股权投资的双重优势。 19在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（ ）。A.相对法 B.综合法 C.基期加权法 D.计算期加权法【答案】A【解析】相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的互一种方法综合法以及加权股价指数的计算方法。 20有限责任公司的经理对（ ）负责。A.董事会 B.股东会 C.董事长 D.公司全体员工【答案】A【解析】公司法第五十条规定，有限责

7、任公司可以设经理。经理是公司的雇员，是董事会的辅助执行机构，由董事会决定聘任或者解聘，在董事会的领导下工作，对董事会负责。 21国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做（ ）。A.配股 B.转配股 C.除权股 D.除息股【答案】B【解析】本题是对转配股定义的考查。转配股是我国股票市场特有的产物。 22无面额股票的价值与公司资产价值（ ）。A.同方向变化 B.反方向变化 C.相等 D.无关【答案】A【解析】无面额股票是指股票票面不记载金额的股票.只记载股数以及占总股本的比例，又被称为比例股票或股份股票。这种股票并非

8、没有价值，而是不在票面上标明固定的金额，只记载其为几股或股本总额的若干分之几。因此，无面额股票的价值将随股份公司资产的增减而相应增减，公司资产增加，每股价值上升;反之，公司资产减少，每股价值下降。 23证券公司合规管理的基本制度，经（ ）审议通过后实施。A.董事会 B.监事会 C.股东大会 D.高级管理人员 【答案】A 24对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是( B )A.交易双方均需开立保证金账户 B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求 D.交易双方均无需开立保证金账户【解析】金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定

9、缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。 25据中华人民共和国公司法规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有（ D ）。A.公司分配股利或者增资的计划 B.公司股权结构的重大变化C.公司债务担保的重大变更 D.上市公司收购的有关方案 26我国公司法规定，股东大会一年召开（ A ）次年会。A.1 B.2 C.4 D.没有规定 27我国国库券转让市场的全面放开是在（ D ）年。A.1985 B.1987 C.1988 D.19

10、90 28债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫（ D ）。A.单利债券 B.复利债券 C.贴现债券 D.累进利率债券 二、多项选择题29坚持经营安全性目标的意义在于（ ABCD ）。A、保护存款人的利益和客户的利益 B、保证金融市场和社会稳定C、保证银行稳健经营和持续发展 D、保证和谐银行与和谐社会战略目标的实现 30证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，证监会派出机构区别情形，对其采取的措施包括( ABD )。A.对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平B.责令公司增加内部合规检查的频率

11、，并提交合规检查报告C.要求公司进行重大业务决策时至少提前10个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D.向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 31下列关于项目贷款表述正确的有（ ABD ）。A、项目公司作为单独的法人实体而建立，不受项目发起人的现有资产规模限制，因而对发起人本身的信用能力影响较小B、其还款的主要保证来源于项目本身产生的现金流C、追索权不仅仅限于项目公司的资产和现金流，还可追索项目发起人D、第三方（供应商、政府机构）的承诺是信贷支持的重要部分 32贷款人有下列情形之一，由中国人民银行责令改正；逾期不改正的，中国

12、人民银行可以处以5千元以上1万元以下罚款。（ ABC ）。A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的D、贷款人违反规定代垫委托贷款资金的 33因某种事实致使诉讼时效中断，从中断之时起，诉讼时效期间重新计算。债权人（农村信用社）主张权利导致诉讼时效中断的方式有：（ ABCD ）。A、向人民法院提起诉讼B、各当事人达成还款协议（合同）C 、向借款人、担保人发出催款通知书（单），由其签章后收回回执D 、向借款人、担保人发出催款通知书（单），其拒绝签章时，根据公证条例规定，请公证机关公证 34保证人必须在汇票或者粘单

13、上记载下列事项（ ABCD ）。A、保证日期 B、表明“保证”的字样 C、保证人签章 D、被保证人的名称 35关于法人账户透支业务，以下说法正确的有（ ACD ）。A、允许借款人在核定的透支额度内直接透支B、透支用于满足借款人固定资产投资的资金需求C、借款人需在经办行有一定的结算业务量D、对该账户申请人的还款能力及担保要求，要高于一般流动资金贷款 36代理保险业务的种类主要包括（ ABCD ）。A、代理人寿保险业务 B、代理财产保险业务C、代理收取保费及支付保险金业务 D、代理保险公司资金结算业务 37下列关于定活两便储蓄存款的描述正确的有（ ABCD ）。A、开户时不约定存期 B、一次存入本

14、金，随时可以支取C、根据存款的实际存期按规定计息 D、利率高于活期储蓄存款 38贷款业务流程包括（ ABCD ）。A、贷款申请 B、贷款调查 C、贷款审批 D、贷款的发放和贷后管理 39根据担保方式的不同，担保贷款可以分为（ BCD ）。A、信用贷款 B、抵押贷款 C、质押贷款 D、保证贷款 40借款人活动应该受到下列限制（ ABCD ）。A、用贷款从事股本权益性投资B、用贷款在有价证券、期贷等方面从事投机经营C、套取贷款用于借贷牟取非法收入D、没有经营房地产资格，却用贷款经营房地产业务 41相对于工商企业而言，银行的流动性问题更为突出，原因在于（ ACD ）。A、银行流动性需求频繁 B、银行

15、流动性需求数额较大C、银行流动性需求的被动性和不确定性 D、银行流动性需求呈现刚性 42银行现金流量表的结构，主要有以下（ ABCD ）部分组成。A、经营活动产生的现金流量 B、投资活动产生的现金流量C、筹资活动产生的现金流量 D、现金及等价物的净变动额 43产权是经济行为主体对资源或财产的各项权利包括（ ABCD ）。A、使用权 B、转让权 C、所有权 D、收入的享用权 44抵押登记的登记部门的登记材料，应允许（ ABC ）。A、查阅 B、抄录 C、复印 D、核对 45信用社贷后检查中发现违约情况的可以采取的处理方式有（ ABCD ）。A、对全部贷款加收利息 B、对部分贷款加收利息C、提前收回全部贷款 D、停止支付借款人尚未使用的贷款 46下列关于ETF(交易所交易基金)的说法，正确的有（ ）。A.可以在二级市