融资租赁计划书.docx

1、融资租赁计划书融资租赁计划书各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢篇一：融资租赁计划书模板第一部分 摘要一. 公司概况描述二. 公司的宗旨和目标三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩简介八. 核心经营团队九. 公司优势说明十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一. 融资方案十二. 财务分析1. 财务历史数据2. 财务预计3. 资产负债情况第二部分 综述第一章 公司介绍一公司的宗旨二公司简介资料三各部门职能和经营目标四公司管理1. 董事会2. 经营团队3. 外部支持

2、第二章 技术与产品一技术描述及技术持有二产品状况1. 主要产品目录2. 产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4. 研发计划及时间表5. 知识产权策略6. 无形资产三产品生产1资源及原材料供应2现有生产条件和生产能力3扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4原有主要设备及需添置设备5产品标准、质检和生产成本控制6包装与储运第三章 市场分析一市场规模、市场结构与划分二目标市场的设定三产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段 产 品排名及品牌状况五市场趋势预测和市场机会六行业政策第四章 竞争分析一 有无行业垄断二从市场细分看竞争者市场份额三

3、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况四潜在竞争对手情况和市场变化分析五公司产品竞争优势第五章 市场营销一概述营销计划二销售政策的制定三销售渠道、方式、行销环节和售后服务四主要业务关系状况五销售队伍情况及销售福利分配政策六促销和市场渗透1. 主要促销方式2. 广告/公关策略、媒体评估七产品价格方案1 . 定价依据和价格结构2. 影响价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九. 市场开发规划，销售目标第六章 投资说明一资金需求说明二资金使用计划及进度三投资形式四资本结构五回报/偿还计划六资本原负债结构说明七投资抵押八投资担保九吸纳投资后股权结构十股权成本十一投资者介入

4、公司管理之程度说明十二报告十三杂费支付第七章 投资报酬与退出一股票上市二股权转让三股权回购四股利第八章 风险分析一资源风险二市场不确定性风险三研发风险四生产不确定性风险五成本控制风险六竞争风险七政策风险八财务风险九管理风险十破产风险第九章 管理一公司组织结构二管理制度及劳动合同三人事计划四薪资、福利方案五股权分配和认股计划第十章 财务分析一财务分析说明二财务数据预测1 . 销售收入明细表2. 成本费用明细表3. 薪金水平明细表4. 固定资产明细表5. 资产负债表6. 利润及利润分配明细表7. 现金流量表8. 财务指标分析篇二：船舶融资租赁方案探讨及项目计划书第一部分:融资租赁方案及建议一、对承

5、租人融资方案及建议1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。2、点差：同期银行基准利率+-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，

6、期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。8、建议租期或承包运输与现货经营比例适中。期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做

7、到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ISM管理体系。12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。15、保险。承租人、出租人、

8、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。二、对银行贷款方案与建议1、融资比例。承租人：出租人：银行=*。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金

9、中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款，次于银行受益，受偿，还款。5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。7、财权保证。船舶抵押给银行。8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。三、对

10、出租人的租赁方案及建议1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。3、对担保人担保能力考核。4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。5、保证船舶租赁项目内部报酬率*%，杠杆租赁IRR在*%间。6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。8、保险，代收代付。9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执

11、行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。第二部分:项目计划书目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。第一阶段任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。文件名目：1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。-立项类文件2、立

12、项申请表3、船舶技术规范4、承租人/担保人资料5、项目方案设计6、项目内部报酬率测算7、银行贷款计划预案8、项目调查计划书第二阶段任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。文件名目及内容：1、船舶租赁项目报告-分项评分1）项目简介：-承租人-担保人-船舶-资金安排：合作银行-租赁方案概要2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势3）担保人分析：担保能力4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格分析，营运收益5）细分市场分析：-同业竞争-货源分析-船舶运力分析-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预测

13、-租金收入分析-营运成本分析：船员工资、燃油成本7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。-经营账户监管-特别时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。-承租人无解约权-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件-保险项：商险、PNI，油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权10）项目风险分析-法律：注册、公证、优先权-营运：欺诈、失

14、误-环境：污染-道德及信用：-资产处置：流动性-租金支付风险11）结论：第三阶段任务：合同的签订及相关事宜协调处理。文件名目：-合同类：1、船舶买卖合同2、光船租用合同3、贷款合同4、担保合同5、船舶抵押合同6、船舶保险合同7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件9、船舶交接书10、商业发票11、卖据12、无债务保证书13、董事会决议：承租人、担保人14、授权书15、船级纪录16、交接船通知书17、付款通知书18、注销证书19、船舶照片及船名申请-证书类：20、所有权证书21、国籍证书22、船体证书23、机器设备证书24、危险品营运证书25、载重线证书26、配员证书27、无线电使用证书28

15、、防油污证书29、吨位证书-图纸类：30、总布置图31、中/横/纵剖面图32、线型图-承租人资质类：33、ISM证书34、DOC证书35、船级检验报告36、管理人员证书第四阶段任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。文件名目：1、宽租通知2、撤船通知3、提前还款通知篇三：兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划发行机构： 山东省国际信托投资有限公司产品名称： 兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划信托期限： 12 24信托规模： 资金门槛： 150000预期年收益率： % %收益描述： 两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。预期年收益率。资金运用： 融资

16、租赁发行地： 济南市用款人： 山东省国际信托投资有限公司用款项目： 购买兰雁集团已有的设备信用增级方式： 张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。推介起始日： 20050509推介终止日： 20050609服务电话： 0531- 6566858 6566853 6566885 6566867产品特色： 1、收益率高：收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为%、%，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益每半年分配一次。 2、安全性高：承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。同时张店钢铁厂的第

17、三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。 3、保密性好：受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。 4、风险小：设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢阅读下面的材料，根据要求写作。 始终微笑看、态度很温和的刘和珍倒在了血泊中，触动了鲁迅，遂为之“纪念”；活泼可爱的小狗包弟躺在解剖桌上，巴金心怀“歉意”，写下“随想”；学识渊博、幽默风趣的梁任公站在讲台上，激起了梁实秋的思念，“笔而记之

18、”。请撷取生活中最能触动你心灵的人或事，以“难以忘却的记忆”为题写一篇记叙文。要求：如果写人，力求展现人物的特征；如果叙事，写出事件的波调；字连工整，卷面整洁；不少于800字。【答案】难以忘却的记忆阳光拨动着我这颗悸动的心，温暖中却裹挟着一丝害怕，依稀感到不远处那棵挺拔的大树注视着我，好似在检查我笔触间流露的每一个字。适应性考试彻底把我推到了底谷，我看着可怜的分数，脑子一片空白，想到你又会悄悄地躲在某一角落流泪，害怕就如洪流一般淹没了我，拼命挣扎着，却抓不动碧绿的水草。你的眼睛还是不自觉地泛红了，我不敢抬头凝视，如一只被雷电击中的困兽，杵在你面前，等待着你的指责，然而你却微弱地说了句：“马上可

19、以吃饭了。”那时，我多想你能唾沫横飞地训斥我，而你的平静，却让我的心一直堕着。坐在写字台前解答着作业，突然听到你和父亲争吵的声音，不为别的，是为了我的学业，为了我的未来，你抽泣的声音让我的心揪得更紧。母亲，儿子总是让你哭泣。对不起。端午假期的某一天傍晚，天气比较凉爽。我关在书房里，煞是认真的复习。你轻轻地推门而进，“儿子，陪我到下面买点水果。”你的提议让我愣住了，正紧张复习着呢，你怎么还让我去?然而，对于母亲的想法，我一直是遵循的。一路上，母亲的话让我有些不知所以然，她道出了眼泪背后的故事，在她看来，我为什么不能拥有优异的成绩，是因为以前忽视了对我的管教，为此，对于母亲一职，她颇是愧疚，成绩的

20、不如意，会一定程度影响我未来的路，减少我未来的选择。对此，我似懂非懂。最后，母亲只是强调，希望我拥有一颗健康阳光的心去接触学习、生活。此时，我明白了，买水果只是借口，母亲是在给做我考前心理辅导啊。“儿子，荔枝要不要?”母亲，你已经甜到了我心里了。【解析】试题分析：这是一道命题作文，题目是“难以忘却的记忆”，注意题目是一个偏正短语，写作的对象在“正”即“记忆”，应该是过去的事情，而写作的重心在“偏”，即“那以忘却”，写作时要突出为什么难以忘却。点睛：明确重心法(审题眼)是命题作文常用的立意方法，所谓“重心”是指命题作文题目中最能体现题旨的关键字词，也就是写作的重点。偏正结构的题型，其表意重心往往

21、在“偏”的部分。考生在审题时要重点对表修饰或限制的“偏”的部分进行深入思考，才可能使自己的立意不走偏。如此题的写作重心就应放到“那以忘却”上，写出“难以忘却”的原因。阅读下面的材料，根据要求作文。作家陆蠡在他的散文囚绿记中写道：“绿色是多宝贵的啊!它是生命，它是希望，它是慰安，它是快乐。我怀念着绿色，如同涸辙的鱼盼等着雨水!”请根据你对以上材料的理解，自选角度，以“我心中的那一片绿色”为题写一篇不少于800字的记叙类文章。不要套作，不得抄袭。【答案】【例文】我心中的那一片绿色我是一个在城里长大的女孩，却从未真正享受过城里的生活-只因我顶着“外来务工子女“的帽子。为了谋生而早出晚归的父母从不过问

22、我的内心也从未说过一句关心我的话，不过我已经习惯了；在班里经常被同学们作为取笑的对象，但我也习惯了；同样习惯的还有极偏心的老师，所有老师都尽量照顾着那些拥有强势父母的学生，更别奢望他们会对你这个外地人多看一眼。 然而我也曾尝试着改变。作为女生，我希望能像城里女孩一样把自己打扮得漂漂亮亮，来换取同学的认可和老师的在意。我开始小心翼翼地瞒着父母扣下饭菜钱。在攒了零零碎碎一把硬币后，我紧张而兴奋地来到一个离学校较远的地摊，在那一堆最便宜的小发卡中一个个地对比，挑了好久才决定。在把手里握得发烫的硬币一个个递给摆地摊的大妈时，我看到她不乐意地撇了撇嘴，可我不在意。直起身时，腿蹲得酸痛，我也不在意，我只感

23、到心跳得好快，扑通扑通的。 第二天我起得特别早，第一个来到教室，从兜里掏出小发卡，学同学们的样小心地别在头发上，高兴得不知抬头还是低头好。身边同学陆续多了，但没人注意到我那微不足道的变化，我稍稍抬头张望。“咦，你看她头发上是什么？“有人发现了！我深吸一口气，屏住。 “让我看看。”那个老爸开公司的千金小姐向我凑过来，一起来的还有前排同学的惊讶表情，“呵，这个我家门口的地摊上多得是，2块钱一个，你要我以后送你十个！“班里立刻传出女生尖锐的笑声。我窘得不知所措，一把从头上拽下那个我省吃俭用换来的发卡，紧紧地握着，指甲都嵌进了手心。一起被拽落的几缕发丝散乱地遮住了脸，也遮住了眼里几次欲夺眶而出的泪水。

24、为什么？难道就因为家境的不同？为什么我在这个世界上感受不到爱呢？老天为何如此不公！我觉得自己的心像一片荒芜的土地，因缺少爱的浇灌而干裂得如同手上被刻出的道道疤痕，咸腻的泪水滴落下来，痛的钻心。我无人倾诉，便把这些一股脑儿地写进日记。 后来遇到了现在的老师，刚从大学毕业的她有着典型城里女生的时尚和干练，以及不同与先前老师的前卫思想，那些曾经的“优秀分子“于是不再拥有优厚待遇。可想而知我是多么喜欢这个老师，就像喜欢一个公平而无偏见的大姐姐，喜欢到能把自己的日记与她一起分享。 那天我早早来到学校，因为第一节是她的课。我穿过空荡荡的教室，惊讶地发现桌面上日记本翻在那次发卡的页上，下面是老师清秀的笔记：

25、这个世界其实很可爱，你要学会去爱并珍惜身边的爱，你会发现每一天都充满着爱的美好。老师很爱你。 一瞬间，我觉得有什么东西堵住了喉咙，堵得发酸，一用力，泪水却迸了出来，连同压抑在心上很久的委屈一起倾泻而出。心变得轻盈，而老师的鼓励和爱便涌入我内心，填补了那干涸的裂缝，我的心于是不再是一片灰褐色的土地-老师那如同一缕春风般的话给我带来了温暖和积极向上的气息，在我心中吹出了一片充满关怀与爱的绿地。【解析】【详解】本题考查学生的写作能力。命题作文要抓住题目中的“题眼”，即标题中的关键词，要注意题目中的前缀或后缀，即标题中的限制词和修饰语，要深入分析题目中的“言外之意”，理解题目语言中所包含的象征义、比喻

26、义、引申义。要审准材料选择的切入口，命题作文比话题作文的审题要求高，命题作文动笔前，把握题意、找准切入口十分重要。【审题】这是一个带有材料的命题作文，题目“我心中的那一片绿色”中“绿色”是关键词，结合材料中对绿色含义的阐释，在构思时一定要打破一般认识，这里的“绿色”可以是实实在在的具体事物，如一株小草、一片绿叶、一盆绿色植物等。也可以是抽象的象征含义，如材料中说的“绿色是希望，是慰安，是快乐”。所以绿色可以指自己心中的一种非常美好的期待，希望，美好的情感，追求的梦想等，亲情，友情，人生的理想，都可以进入我们的写作范围。材料中还说“我疲累于灰暗的都市的天空和黃漠的平原，我怀念着绿色”，从此点出发

27、，考生可以关注现实中的环境污染问题，可以围绕着绿色生活、绿色环保、节能减排低碳的生活、绿色生活就是科学、可持续的生活等角度作文。作文的文笔要细腻，对人物的内心感受要注意描写。作文的文体适合写成记叙文或散文。散文、记叙文贵表现出生活中某些独特的、具有特殊意味的细节、片段、瞬间【立意】可以写一个人对我的影响很大；可以写一件事对我的教益很大；可以写一个物，比如“书籍”给我的心灵带来的慰藉；可以写一种精神品质在我的心中生根发芽，比如诚实、爱心、信念、友情等。【结构】本文是一篇记叙文，作者以细腻的笔触摹写了一个进城务工人员子女复杂而微妙的心理。女孩渴望被人尊重，渴望与同伴平等相处，甚至为此不惜主动的改变

28、自己。但是结果依然是徒劳。孤独、沮丧、自卑、郁闷甚至愤怒，女孩生活在爱的荒漠之中。女教师的出现改变了这一窘迫的现状，而她带给女孩的，是心灵的甘泉，涓涓细流滋润了干涸的心灵，如文章所说“在我心中吹出了一片充满关怀与爱的绿地”。对于一个生活在贫困之中、自身又不乏自卑的进城务工子女来说，平等、尊重与关爱就是他们渴望的“绿地”。本文的叙述朴实之中见清新，平淡之中显波折，水到渠成的点明了“绿地”的内涵，读来自然而然，细想则合情合理。【素材】1.绿色是春天的使者，绿色是活力的象征，绿色更是生命的体现。而每个人的心灵深处总会保留一片绿，这片绿是永远无法被寒风、被落叶、被炎热所替代的。洁白的云在蔚蓝的天空中飘浮着，没有人知道，在这片无边无际的天空中，这朵云会飘向何方。我目送着它缓缓地向前移去，渐渐地消失在我的视线中，我的思绪也随着它飘回过去2.没错，就是我身边的母亲为着一日三餐，为着家里的大事小事从早到晚，从春到冬的操劳忙碌；就是我身边的母亲让我在她烹饪的可口饭菜下羽翼渐丰；就是我身边的母亲在我无助时，在我失落时，给我温暖的拥抱，心疼的眼神和涓涓细语的慰藉她用她的汗水为我打造出一片幸福的天空。就是母亲无时不刻的陪伴我左右，永远是她默默的支持我，用她的行动来证明，她是爱我的。 3.母亲的爱就像沙漠里的绿洲，像春天里的绿叶，她的爱像默默无闻的空气，沉默地存在于我的生命中，却