投资中国健康体检中心项目可行性实施方案.docx

1、投资中国健康体检中心项目可行性实施方案投资中国健康体检中心实施方案第一章 健康体检行业发展概况一、前言随着中国改革开放与经济的快速发展，人们生活水平的提高，国人的健康意识，特别是城镇居民的健康意识在逐步加强，对健康和疾病的认识也在不断深化，“有病要治疗，未病要预防，无病要保健”的理念已逐渐被人们接受。合理健康投资，定期健康体检，营造健康生活，成为越来越多人的健康选择。一项研究表明，引起人类疾病的各种原因中，病原生物占10%，遗传因素占10%，环境因素占30%，行为和生活方式占50%；在心脑血管疾病、糖尿病及恶性肿瘤的病因统计中，生活方式和行为因素占70%；人体像机器一样，年复一年的磨损，总是有

2、着这样那样的疾病，就是没有症状，也处于亚健康状态。要保持身体处于健康状态，早期发现疾病的蛛丝马迹很重要，定期健康体检是最好的途径。二、健康体检的发展过程及模式1、国内外健康体检的进展健康体检在国外已有上百年的历史，英国的Dobell医生早在1861年就提出，定期的体检可以预防疾病及死亡，同时强调，对于没有明显病症的市民，如果能够由受过良好教育的医生们来进行包括家族史、个人病史、生活环境、生活习惯的调查，对身体器官的状态、机能及体液、分泌物做显微镜检查等，将检查结果以报告书的方式来通知，并给以必要的建议，对于民众的健康是有益的。健康检查不仅可以使健康人加深对自我身体机能的了解，改变不良生活习惯，

3、避免导致疾病的危险因子产生，更重要的是可以帮助人们科学地了解和维护健康，最大限度降低疾病的困扰。健康体检最早开始于1908年美国士兵的征兵体检，第二次世界大战后，人们对健康的理解和需求发生了很大变化，1947年，美国医药协会提出了最早的健康体检概念，并郑重向公众建议：每个35岁以上的健康人应每年拜访一次医生，做一次全面的身体检查，并和医生有一个良好的沟通。早期的健康体检没有专门的场所，而是在一般的医疗机构中进行，其执行医生也是由一般的门诊医生承担，目前，在一些发达国家，已经将“健康体检”检查的内容、方式、间隔时间以及执业人员资质和行业机构的建设标准等事宜，以法律的形式固定下来，我国卫生部于20

4、09年9月1日起也出台实施了健康体检管理暂行规定。2、国内外健康体检模式目前，健康体检发展的模式主要有日本模式、英美模式和国内的KYN健康管理模式。KYN健康管理模式是英文know your number的首字母的缩写，意思是了解你的数据。这里的数据是指与个人健康相关的各种生物学指标，KYN健康管理就是通过收集这些生物医学信息，对影响人类健康和生命的危险因素-冠心病、脑中风、肿瘤、糖尿病等进行危险系数评价，预测发病的危险程度和出现并发症的可能性，按危险程度分级进行管理，并针对个体不同情况提供个性化的健康促进和健康管理服务，使他们采取行动来改善健康。目前主要应用于慢性病的防治和管理。KYN管理系

5、统由三部分组成，个人健康信息管理系统，个人疾病行为评价系统以及个人健康改善和指导系统。KYN管理系统的特点：个人健康信息数据库式管理；定量评价个人患慢性病的危险性； 以控制个人危险因素为基础的健康管理处方； 预防和控制慢性病的发生及发展；提高生活质量，降低医疗费用； 为集体人群提供健康管理手段。3、中国健康体检的发展趋势我国健康体检产业正处于快速成长期，从政府导向和市场需求看，将朝着以下几个方向发展：A医检分离是发展趋势。健康体检人群享有独立的空间，体检所用的仪器设备也与病患分离，这是国家医疗进步的标志，国家会从政策方面给予支持。从卫生部调查的数据看，专业健康机构体检的人数逐年递增，“体检到专

6、业机构、看病到医院”将成为必然。B健康体检产业将横向整合，纵向开发。随着市场的发展，现有的健康体检机构格局将被打破，健康体检市场将走向横向整合，共享品牌，规模效益，形成真正意义上的品牌优势。同时成熟的健康体检机构将进一步开发客户资源，向更深入的健康管理、增值服务等全方位发展；提供多样化和差异化的服务，如VIP会员门诊、住院绿色通道服务、健康家庭服务等。C健康体检与医疗保险将合二为一。从国际惯例和我国国情来看，国家医疗保险不会将全面的健康体检列入国家的医保范畴，从某种程度上讲，制约了健康体检机构的发展，如果有第三方健康保险为部分客人买单，将极大推进健康体检和健康保险双方的市场规模。D. 有条件时

7、健康体检与疾病诊断相结合，发展成为体检诊断中心。体检中心与缺乏高端医疗设备的中小医院、诊所合作，高端影像设备在诊断过程中非常重要，而很多中小医疗机构缺乏此类设备，这也就造成了病人大小病都要到大医院去看的现状。因此，我们要充分发挥自己的设备优势和专家力量，为中小医院提供后台支持，为病人提供方便快捷的诊断服务。4、健康体检相应的法律法规健康体检中心适应的法律法规有：医疗机构管理条例、执业医师法、健康体检管暂行规定等。第二章 中国健康体检中心的概况一、 成立中国健康体检中心的必要性（一）适应我国医疗卫生发展，满足高端人群对健康保健的需求。从健康产业的发展态势看,随着新医改的稳步推进,国家不断加大对医

8、疗的投入,基本医疗保险体系逐步完善,居民的支付能力不断提高,健康意识逐步增强，体检服务需求尤其是高端体检服务的需求持续增长,健康体检市场呈现出前所未有的发展机遇。据专家预测，健康体检及健康管理产业市场规模将超过100亿。然而，体检普及率并不高，即使在象北京和上海这样的经济发达的超大型城市，参加体检的比率也仅有20%和15%左右，远远不能满足社会对健康体检和健康管理的需求。（二）发展中国医疗健康产业的需要，满足中国系统员工的健康保健需求。根据中国集团公司整体战略部署和产业调整规划，中国北京投资集团的发展方向定位在医疗健康产业，中国北京投资集团属下现有协和医院和北京外科医院，目前正在和郑州医院和北

9、京骨伤科医院洽谈收购事宜，并逐步向医疗设备、医药产品、休闲养老等多个与人类健康紧密相关的生产和服务领域发展。根据中国集团公司发展的需要及领导建议，拟在北京投资开办1家高端健康体检中心，利用中国的品牌优势，依托中国北京集团的医疗资源和丰富的健康行业管理经验，并与国内外名牌大医院合作，首先满足本系统北京地区近2万名员工及家属的健康体检和健康管理需求，体现中国集团对员工的人性化关怀，保障总公司领导及高管的健康保健需求。同时为中国系统内银行、证券、地产、保险等行业庞大VIP客户群和社会高端人士提供优质的健康体检和健康管理服务，在中国医疗健康产业不断发展壮大的同时，也为人类的健康和社会的发展做出贡献。二

10、、成立中国健康体检中心的可行性北京总人口在2000万以上，尽管截至2009年，北京市开展健康体检的医疗机构有560家，参加体检的有500多万人次，平均每家有10000人次的体检量；慈铭体检09年全国48家门店总体检量为100万，平均每门店体检量20000人次，企业团体占70%，人均消费500元左右；北京美兆现有会员已突破2万人，60%是个人客户，会员每年体检一次的超过50%，收费标准从6000到60000元不等。中国健康体检中心成立后有中国系统大约2 万名员工及家属和庞大的高端客户群作为基础，依托中国北京投资集团丰富的医疗健康产业管理经验，投资成立中国健康体检中心是可行的。三、中国健康体检中心

11、的定位 打造设备先进、环境优雅、服务一流、诊断准确和优质检后服务的高端健康体检中心和健康管理中心，为中国系统员工及家庭、团队及社会高端人群提供全面、科学的终身健康管理和个性化的健康服务，既是中国系统员工健康体检中心，更是员工的健康管理服务中心。四、中国健康体检中心的特色和优势1、设备优势：除配备一般体检设备外，还配备世界最先进的医疗设备，如肿瘤检查的PET-CT、心血管疾病检测的德国西门子双源CT等，其它设备也是德国、美国进口，打造设备最先进的健康体检中心。2、服务优势：健康体检中心主要提供精确的健康体检，在此基础上，开展健康评估咨询、健康教育及相应的保健就医服务。除为中国系统员工服务外，还面

12、向社会高端人群实行VIP会员式服务，如特诊和VIP分别由主任医师等医学专家提供一对一服务。3、专家团队优势：在北京投资集团现有协和医院和北京医院基础上，组建肿瘤、心血管专家团队和高级保健专家队伍，形成具有肿瘤、心血管和生殖遗传权威诊断能力和提供检后健康管理服务的优势。人才主要来源于北京具有专业优势的医院和保健办，以退休老专家为主。4、体检的内容包括五个方面：健康体检、健康评估、健康教育、保健服务、就医服务。A、健康检查中国体检中心的体检与传统体检有着本质的区别，真正体现体检的价值。建立以个性化、前瞻性、功能性检查为特色的体检流程和模式。特色：个性化根据个人具体情况针对性决定体检项目，避免传统体

13、检单一、固定、形式化的体检模式。前瞻性依据年龄、性别、工作性质、生活环境、生活方式等参数对未来可能出现的健康问题进行检查。功能性检查主要针对亚健康和常规检查无法做到的检查项目，如基因检测等。能提前显示因现代生活方式造成的身体功能紊乱和肿瘤倾向。B、健康评估为客户建立和终身保存健康档案，根据健康资料进行健康评估。包括：（1）完整全面的个人健康评估；（2）疾病风险评估（包括心血管、代谢、肿瘤、妇科等专项疾病风险评估）；（3）营养状况评估；（4）心理状况评估。C、健康教育与健康教育机构合作，对体检人员进行定期或不定期的专题健康知识教育。D、保健服务根据健康/疾病风险评估结果，结合功能紊乱、亚健康状况

14、由专家“一对一”服务给出保健建议，并提供相应的保健指导，包括：（1）营养膳食（提供营养指导）；（2）康复养生理疗系统；（3）心理咨询服务系统；（4）中医保健服务 ； （5）进行健康信息跟踪和提供永终生后续服务。E、就医服务依据中国北京投资集团的现有资源，并与优质的国内三级名牌大医院(北大医院、北京301医院等)合作，为有需要的客户提供优质的VIP门诊、住院绿色通道服务。将中国的品牌和北大的品牌结合将会产生巨大的品牌效应。五、健康体检中心市场推广由于中国集团品牌知名度较高，而且有广大中国系统员工及庞大的VIP客户群作为支持，应具有很大的资源优势，但是，针对当前城市高端健康体检中心的发展现状，在市

15、场推广方面仍然需要进行多方面、多渠道的开拓。1、现在的网络既方便快捷而且使用率也很高，如果我体检中心通过互联网上做广告，将可以吸引一部分本地区高层人士前来体检咨询。2、适当地通过一些当地的媒体做宣传，提高体检中心的知名度。3、在给现有客户提供最好的健康体检服务的同时与他们经常保持友好的联系，提供终身的健康管理服务和健康生活方式促进，维持他们对我中心的忠诚度，树立我中心良好的品牌形象，实行VIP会员制服务，客户不断增加。4、健康教育。六、健康管理中心的发展目标在健康体检行业打造一流的品牌；为中国系统员工和社会各界高端人群提供科学的差异性的健康管理服务；逐步发展成为集健康检查、健康评估、健康教育、

16、健康增值服务、健康信息管理等为一体的全面、个性化健康综合管理中心，连锁经营，集团化发展。第三章 投资方案一、主要建设规模指标1、面积：4000平方米，其中设VIP体检室10间（50平方米、豪华装修、高档家具、配备眼科、五官科、口腔科、骨密度仪等检查设备），贵宾特诊室1-2间（150平方米、设休息室和检查室、接待室，除VIP室设备外，增加彩超）。主要科室设计和面积科室设置面积（平方）数量（间）合计面积（平方）特诊室1502300VIP室5010500检验中心3001300PET-CT2001200双源CT2001200DR1501150彩超室30260骨密度仪室30130接待大堂2001200各

17、科体检室3012360总检室50150会议室2001200档案室50150配餐室1001100仓库50150后勤办公1001100其他及公摊11501150合计40002、最大设计容量：每天300人。3、科室设计：内科、外科、妇科、五官科、B超、放射、检验等科室。4、主要设备：心电图、基因检测系统、骨密度仪、阴道镜、红外线成像仪，彩色B超、全自动生化仪、DR、双源CT、PET-CT等。5、人员配备：工作人员111人，高层次医疗人才向全国招聘，或从大医院、高端体检中心引进，必要时与当地干部保健专家合作。6、用房方式：租用二、体检中心选址选择交通方便、环境配套设施优良的中央商务区或其它同类区域。三

18、、预计总投资额预计总投资为10092万元。总投资估算如下：1、场地租赁费用：场地面积需要约4000平方，写字楼的月租暂按150元/平方计算，每年共需租金 720万元。2、装修费用：考虑到该项目的高端定位，体检中心不同于普通民用、商用建筑，不同使用功能的房间都有自己的特殊要求，装修标准按1500元/平方估算，共600万元。3、设备规划预算：经初步概算，主要设备投入及估算见附表1。附表1 设备规划预算一览表设备名称产地品牌单价（万元）数量总价（万元）PET-CT德国西门子300013000双源CT德国西门子250012500平板DR德国西门子3001300彩色全身B超美国菲利普HD15250250

19、0彩色B超美国菲利普HD91503450全自动生化仪日本奥林巴斯1501150骨密度仪日本阿洛卡3014420牙科椅德国814112耳鼻喉检查台日本1014140其他常规检查检验设备合计200信息化设备50150合计78224、总投资估算：根据上述各个分项估算，可估算出项目的总投资预算，具体可见附表2。附表2 总投资预算一览表序号项 目合计费用（万元）1装修6002设备及其安装78223第一年的租金7204流动资金6005开办所需的其他费用350总投资额10092注：在经营过程中，流动资金主要用途在于房租、人员工资、后勤保障等运营成本。该项目预计筹备期 9个月，其中选址和签定租赁合同 1个月，

20、装修及设备采购、安装调试时间 6个月，人员招聘、培训和试运营 2个月。5、人力资源成本测算：如考虑到项目的高端定位以及当地的经济状况，从社会上招聘和从大医院引进等渠道聘用有丰富工作经验的高层次专业技术人才，与高级干部保健专家合作，人员配备及成本测算大致情况可见附表4（不含社保）。附表4 人力资源成本测算一览表序号人 员人数人均费用（万元）/年总费用（万元）1首席总检师130302中心主任120203财务总监112124主任医师318545副主任医师10151506主治医师20122407检验科710708B超610609放射科8108010护士长1121211护 士237.2165.612营销

21、总监1151513销售563014导医44.819.215行政人员（含行政、收费、后勤等）204.896合 计1111053.8四、投资回报概算1、中国系统在北京的员工约有2万人，假设有体检需求的约有1万人，体检需求人群中35周岁以上员工占50%，如果每人每年体检1次，体检费用为5000元/次，35岁以下人员的体检费用为3000元/次，每年收入共有4000万。2、中国证券和中国银行VIP客户每年体检各3000人次，共计6000人次，每人每年体检一次，平均每人消费5000元，一年总共收入3000万元。以上两项合计年收入7000万元。3、固定成本：房租720万；员工工资约1053.8万；固定资产折

22、旧（按直线折旧法，折旧期限五年，残值率10%）的金额为1407.96万元。每年固定成本3181.76万元。4、可变成本：体检过程中使用的耗材、试剂、和管理费用、财务成本等，按收入的30%计算为，700030%=2100万元。税前利润总额：总收入-固定成本-可变成本=7000-3182-2100=1718万元。 综上所述，在北京建立中国健康体检中心不仅可以服务于中国在京的员工，为员工及家属提供便利、高效、高质量的健康管理服务，还可充分为中国银行、证券、地产、信诚保险、高尔夫等下属公司高端客户提供增值健康管理和咨询服务，为发挥集团整体协同优势提供很好的平台。经济测算表明，系统内部员工的体检费用即可基本维持体检中心的日常经营。建议集团尽快批准实施。中国北京投资集团有限公司2012.7.28