基金从业《基金法律法规》复习题集第2411篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第2411篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.下列不属于特定道德规范的是( )。A、家庭美德规范B、职业道德规范C、社会公德规范D、一般社会道德点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节道德【答案】：D【解析】：D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。我国公民道德建设实施纲要提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。知识点：

2、道德的差异性2.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金可以投资的金融工具包括( )。1年以内的银行存款期限在1年以内的债券回购期限在1年以内的中央银行票据剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金的投资对象与货币市场工具【答案】：D【解析】：知识点：掌握基本基金类型及其特点； 按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的货币市场基金监督管理办法的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具： (1)现金： (2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； (3)剩余期限在397天以内(含39

3、7天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。3.基金交易确认的机构是( )。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金评价机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 4.基金投资的有价证券不包括()。A、股票B、货币C、艺术品D、金融衍生工具点击展开答案与解析【

4、知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别【答案】：C【解析】：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。知识点：投资基金的主要类别5.下列属于专业投资者的是( )。经有关金融监管部门批准设立的金融机构社会保障基金QFIIRQFIIA、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换； 符合以下条件之一的为专业投资者： (1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货

5、公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 (2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 (36.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A、50%B、60%C、65%D、80%点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监

6、会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。知识点：证券投资基金的分类标准与介绍7.开放式基金的认购分为下列步骤( )。认购确认缴费登记A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤 。8.职业素质包括专业技能和( )。A、道德素养B、教育背景C、表达能力D、执行能力点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节职业道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义； 职业素质既包括专业技能，也

7、包括道德素养。9.关于保本基金的宣传推介，正确的是()。A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。 10.场内货币市场基金实行()

8、交易机制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金的产生发展【答案】：A【解析】：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。知识点：中国货币市场基金的发展11.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( )。A、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C、客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D、基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密点击展开答案与解析【知识点】

9、：第23章第2节基金投资咨询与互动交流【答案】：C【解析】：在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。 12.持有()以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。A、5%B、10%C、20%D、25%点击展开答案与解析【知识点】：第20章第2节基金份额持有人的信息披露义务【答案】：B【解析】：根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报

10、中国证监会备案。知识点：基金份额持有人的信息披露义务13.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的( )进行评价。A、收益B、风险C、类别D、属性点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金服务机构的监管【答案】：B【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容； 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。14.依据()不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。A、投资对象B、投资目标C、投资理念D、运作方式点击展开答案与解析【知识点】：第3章

11、第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。15.下列基金类型中投资风险最低的是( )。A、指数基金B、债券基金C、股票基金D、货币市场基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：D【解析】：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 16.不属于基金托管人职责的内容是( )。A、投资风险管理B、资产保管和资金清算C、投资监督D、会计复核点击展开答案与解析【

12、知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。知识点：证券投资基金的参与主体17.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构C、基金评价机构D、基金投资顾问机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事

13、销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。18.基金投资顾问机构应当履行下列( )义务。不得以任何方式承诺或保证投资收益提供基金投资顾问服务应当有合理依据不得泄露非公开信息监督基金管理人的投资运作A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金服务机构的监管【答案】：C【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容； 19.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。股票型基金平衡型基金债券型基金货币型基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第2章第

14、4节证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点； 进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。20.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障( )的利益

15、。A、基金份额持有人B、基金管理公司C、基金公司股东D、基金公司员工点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。21.下列不属于封闭式基金的认购特点的是()A、只能网上发售B、按1元进行认购C、以份额为单位进行认购申请D、可以向机构发售基金份额点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节封闭式基金的认购【答案】：A【解析】： 表16-5 封闭式基金认购的特点 发售方式 网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部

16、，向公众发售基金份额 网下发售：通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额 认购价格 按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 22.增长型基金较收入型基金()A、风险更大B、风险更小C、收益更低D、无法比较点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：一般而言，增长型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍23.基金管理人内部控制主要原则是( )。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、以上都是

17、点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节内部控制的五原则【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金公司内部控制的目标和原则； 内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。24.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是( )。A、增长型基金和收入型基金B、主动型基金和被动型基金C、在岸基金和离岸基金D、混合基金和另类投资基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。25.基金在投资运作过程中可能面临的风险有( )。 市场风险 管理

18、风险 技术风险 合规风险A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节风险提示函的必备内容【答案】：A【解析】：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。 26.()年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告A、2003年B、2015年C、2013年D、2005年点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节资产管理行业【答案】：C【解析】：2013年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告。知识点：资产管理行业27.基金信息披露应满足的原则不包括( )。A、真实性B、规范性C、灵活性D、完整性点击展开答案

19、与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：C【解析】：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。28.下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D、以一定的方式吸收机构

20、和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业点击展开答案与解析【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别【答案】：C【解析】：另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募方式，种类非常广泛。29.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是()。A、在交易所上市交易B、基金份额可变C、ETF最早产生于美国D、有指数基金的特点点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：上市交易型开放式指数基金(ETF)通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最

21、早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍30.证券投资基金的分类标准包括( )。根据投资目标分类根据投资理念分类根据投资对象分类根据所有制分类A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金分类的实践【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类； 证券投资基金的分类标准及介绍 (一)根据投资对象分类(二)根据投资目标分类 (三)根据投资理念分类 (四)根据基金的资金来源和用途分类 (五)特殊类型基金 31.下列关于基金销售的直销和代销两种方式

22、，描述错误的是()。A、直销方式仅销售一家基金公司的产品B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：C【解析】：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。知识点：销售方式32.基金监管原则的“三公”原则重在( )。A、公开B、公平C、公正D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节

23、基金监管的概念和特征【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标； 作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。33.基金行业从业人员诚实守信的本质是( )。A、真诚老实B、表里如一C、言而有信D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。34.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。A、应在招募说明书中载明费率标准B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C、基金的申购

24、费必须在申购时收取D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金点击展开答案与解析【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范【答案】：A【解析】：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于05%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。知识点：基金销售费用的具体规范35.()不属于具

25、体的基金客户服务流程。A、投资咨询B、投资跟踪与评价C、受理投诉D、公开客户档案点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。36.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。 未履行报送手续 基金宣传推介材料和上报的材料一致 基金宣传推介材料和上报的材料不一致 基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：

26、C【解析】：基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形。 37.通过基金公司网站进行基金买卖属于()A、基金直销B、基金代销C、基金网络销售D、基金第三方销售点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：A【解析】：在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。知识点：销售方式38.我国开放式基金的认购费率是( )。股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过15债券型基金的认购费率通常在

27、1以下货币型基金一般认购费为0基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购【答案】：C【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过15，债券型基金的认购费率通常在1以下，货币型基金一般认购费为0。39.基金投资咨询与互动交流的内容有( )。A、深入了解客户的投资需求B、及时向客户传递基金投资信息C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金投资咨询与互动交流【答案】：D【解析】：知识点：理解客户服务流程； 基金投资咨询与互动交流： 基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。 互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下： (1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。 (2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品40.投资基金市场营销的()要求基金销售机构、基金监管人