金融管理专业培养计划.docx

1、金融管理专业培养计划金融管理与实务专业人才培养计划专业代码：630201一、 专业名称：金融管理与实务二、 招生对象：普通高中毕业生、中职毕业生或同等学力人员三、 学制与学历学历：大学专科学制：三学制四、 培养目标本专业主要面向商业银行和农村金融部门一线岗位，以“三位一体岗位需求导向”的人才培养模式，培养、德、智、体、美等全面发展，具有敬业精神和较强实践能力，熟悉各商业银行及其他金融机构临柜交易、客户服务营销、业务管理的基础知识与操作技能，能胜任商业银行等金融机构个人储蓄岗、现金出纳岗、会计核算岗、银行卡业务岗、客户经理岗等工作岗位，有职业生涯发展基础的技术技能人才。五、 培养规格（一）知识结

2、构1. 理解银行会计的对象和特点；2. 掌握银行会计核算的基本原理和基本程序；3. 掌握商业银行存款、支付结算、贷款等业务的核算内容及核算方法；4. 理解商业银行资金清算的途径，掌握商业银行资金清算的方法；5. 掌握银行外汇业务、金融机构往来业务的核算内容及核算方法。（二）能力培养目标1.具有能运用银行会计科目、记账方法和会计凭证，进行日常账务处理的能力；2. 具有办理存款业务、支付结算业务、贷款业务的柜台操作能力；3. 具有辨认、使用简单业务的发报清单与收报清单等能力；4. 初步具有资金汇划清算系统的业务处理能力；5. 掌握银行外汇业务、金融机构往来业务的核算种类、核算规定；6. 初步掌握银

3、行会计计算机记账的操作方法。六、 就业面向 (一)行业发展及人才需求1行业发展情况甘肃地区在未来将不断完善多层次金融市场体系，积极引进组建各类金融机构，推动组建地方法人保险公司、金融租赁公司、财务公司等机构，加快证券公司、股权交易中心和民营银行筹建进度。此外，随着“新区”建设的推进，依托丝绸之路博览会的平台，甘肃需要在现有金融体制的基础上不断探索和创新，大力推进金融改革开放和金融产品创新，拓展国际金融合作通道，推进项目和投资对接，提高金融服务水平和效率。推广小额贷款公司经验，抓好村镇银行试点，解决中小企业和农户贷款难的问题。积极加强“信用甘肃”建设，强化政府、企业和金融机构经常性的联系机制，搭

4、建融资平台，筛选融资项目等。这一系列工作的安排和开展，将促使金融行业更好更快的发展，使得金融管理与实务专业的人才培养将随着市场的需求受到足够的重视，也必将得到有利的支持。 2人才需求分析甘肃已经形成了银行、证券、保险、期货等多元化、多层次的金融市场体系。农村商业银行作为农村金融改革的产物，凭借其灵活的管理体制、高效的业务流程、规范的公司治理等优势，扎根农村市场，开拓经营，成为农村金融市场的领跑者。2014年，农村商业银行的资产规模和家数呈现了爆发性增长，截至2014年末，农村商业银行的总家数由2013年末的400多家增加至600多家。截至2015年年底，甘肃全省共有银行业机构44家（不含监管机

5、构），营业网点6875个，从业人员161740人，资产总额22339.82亿元；小额贷款公司350家；上市公司27家，证券分公司13家（含地方性1家），期货营业部9家（含地方性1家）；省级保险分公司24家，分支机构1567家；保险专业中介机构33家，保险从业人员9.12万人；地方政府融资平台194家，中小企业信用担保机构没有，融资性担保公司364家。根据对近几年金融机构基层人才招聘的调查不难发现，思想品德好，熟悉金融业务又兼具营销技巧及法律知识，能够熟练运用计算机，有良好的沟通协作能力和学习能力的高素质技能型金融人才备受青睐。2016年甘肃金融工作思路，政府将进一步壮大地方金融，培育资本市场，

6、引进金融资源，扩大金融开放。甘肃金融业以此为契机步人新的发展时期，农村金融发展潜力巨大，金融人才的需求总量将稳步增加。随着金融业对外开放的不断深入，只有为客户提供更优质、更快捷、更便利的金融服务，才能在激烈的市场竞争中得以生存和发展。新兴金融业生态建设的提速。集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司等3类新兴金融机构加快建设。200亿元级、500亿元级企业集团不断涌现,集团内部资金调度使用等金融服务需求越来越强烈。以上金融创新推动金融业发展，将会明显拉动对金融人才的需求，如果按金融增加值要达到GDP的10%，这需要上万的金融人才。其中，高素质技能型金融人才占60%以上。这为高等职业教育财经类专

7、业建设和人才培养指明了方向，综上所述，为适应甘肃省域经济对金融人才的需求，金融管理与实务专业应对一线技术技能人才培养为目标，岗位实施能力培养为主线，以工学结合为切入点，创新人才培养模式，以充分满足经济发展对金融人才的要求。（二）专业职业领域、工作岗位及岗位职业能力要求序号专业职业领域 工作岗位 职业能力要求与素质 1银行储蓄、出纳现金收付、记账(录入)、 复核(授权)、日终业务处理能够掌握储蓄业务各种的具体规定；能够掌握现金收付的基本原则；能熟练点钞及准确鉴别假币；能够熟练录入传票(数字键盘的录入；能够根据不同业务流程进行规范处理；能够熟练整理各种凭证；能够严格执行钱箱交接等相关交接制度。 2

8、银行会计受理审查票据、记账录入)复核(授权)、销户、日终业务处理能够审查银行汇票、商业承兑汇票、转账支票、汇兑凭证等各项票据业务的真伪、票面要素的合理合规性；能够掌握银行业务会计基础知识(核算流程、利息计算、风险控制)；能够掌握信贷业务、中间业务的会计操作；能够熟悉人民银行汇兑及资金清算；能够熟练操作销户交易，进行系统操作；能够进行重要凭证、印章的盘点、入库。 3银行卡临柜存(还)款、转账、销户、挂失、收单、查询及修改客户资料、申请受理、客户投诉及咨询、ATM清机(不包括清算)能够根据银行卡业务操作流程进行操作；能够正确进行系统的销户、挂失；能够正确进行ATM现金库的操作；能够正确进行ATM日

9、常性故障；能够正确受理银行卡换卡业务；能够正确受理银行卡账户的冻结和解冻。序号专业职业领域 工作岗位 职业能力要求与素质 4公司金融业务确定营销对象、调查客户概况、与客户进行推销与定价谈判、撰写调查报告、后续服务、客户关系维护能够进行企业财务因素分析能力；能够进行企业非财务因素分析能力；能个性化服务方案；能够进行正确的金融服务营销；能够分析客户需求设计维护客户；能够提供金融咨询服务及处理客户投诉。 5个人金融业务客户识别、客户关系建立、客户关系维护、产品营销能够通过客户资料信息识别客户；能够对客户关系进行定位；能够分析客户需求设计维护客户；能够对金融产品进行独立分析；能够采集金融信息、组织营销

10、活动。 6 资产业务管理授信业务、资产业务管理能够掌握授信业务种类、权限；能够评定客户信用等级；能够进行企业财务分析；能够了解产品定价方法； 能够掌握资产负债管理原理；能够划分资金成本及分析资金头寸；能够掌握资金管理权限。 7 负债业务管理 公司存款、个人存款、同业存款能够为公司客户制定相应的理财计划；能够为个人客户制定合适的理财计划；能够熟悉银行的产品吸引同业存款。 8 中间业务管理理财顾问、结算业务、银行卡业务、担保类业务、票据业务、代理代办及其他业务。能够为客户制定理财规划方案；能够熟练掌握结算业务操作管理；能够初步掌握信用卡的授信等级；能够正确办理银行承兑汇票、银行保函、跟单信用证、备

11、用信用证等业务流程；能够正确处理担保业务；能够正确进行票据业务的处理；能够正确操作代理各项业务。七、 毕业标准1、按规定修完全部课程，成绩合格，本专业学生毕业最低学分为127学分以上（含127学分），其中：公共基础课（35学分）、专业基础课（20学分）、专业核心课（35学分）、实训课（16学分）, 选修课(10学分) ，毕业实习（5学分）、毕业论文（6学分）。专项学分为取得职业资格证书之后的奖励学分，该学分可以替代相关课程的学分。凡就学分出现的一应问题，均由甘肃财贸职业学院教务处负责解释。2达到“国家学生体质健康标准”。八、 职业证书(一)通用资格证书1高等学校英语应用能力A级或B级证书(必考

12、)(二)专业职业技能资格证书1会计从业人员资格证书(必考)2银行从业人员资格证书(必考)3助理会计师(选考)4.保险代理人资格证书(选考)九、 课程体系与核心课程金融管理专业课程体系结构包括：公共基础课、专业基础课、专业核心课、实训课、选修课及职业资格证书、毕业实习及毕业论文。(一)课程体系架构与说明1以职场岗位定位人才培养目标人才培养目标的确定是课程体系建设的关键，确定培养目标的重要办法是调查清楚专业所面向的工作岗位，达到更加准确定位高职培养目标的目的。在广泛调查与深入研究的基础上，结合高职教育的基本定位，最终确定本专业所面向的工作岗位。2遵循“理实一体化”的教学改革思路按照“工学结合”的总

13、体思路，围绕岗位技能培养开展教学，以任务驱动、项目导向方式设计教学组织体系，以理论与实践教学合一的教学模式完成教学过程。在课程教学中，通过“理实一体”的教学模式，把培养学生岗位技能的过程设计为边讲边练的过程，充分调动学生的学习兴趣和热情，保证教学质量与效果。3以工作任务与职业能力分析为基础设计课程在本专业的课程体系建设中，首先对职业基础课的设置以真正从学生就业，职业能力和素质的提高及学生今后终身学习的理念出发，对专业课程以工作任务为依据，围绕“三位一体岗位需求导向”的人才培养模式，设置了专业基础课和职业技能课。根据社会经济发展对人才的需求变化及时调整课程内容。4课程与职业资格证书相融合在广泛调

14、查与深入研究的基础上，金融管理与实务专业选定了一些社会认可度高、就业帮助大的职业资格证书供学生选择。通过制定科学的教学计划，实现银行业从业人员资格考证内容与教学内容的有机融合。 (二)专业群建设说明 专业群名称 金融专业群 群内专业1金融管理与实务 2投资与理财 3证券与期货 4资产评估与管理 核心专业 金融管理与实务平台课程1货币金融学基础 2基础会计 3点钞技术与反假货币实务4征信知识与实务 5经济学基础(三)核心课程1. 货币金融学基础（72学时,4学分）职业能力要求： 能够运用货币金融学基础平台处理相关问题。学习目标：通过学习与实训，使学生对金融领域各要素及其基本关系与运行规律有一定的

15、了解；熟悉货币制度、金融市场及金融体制等；为今后学习其他专业课打下坚实的基础。2. 商业银行会计（108学时6学分）职业能力要求：能准确进行账簿的登记与账目核对、准确进行利息计算学习目标：本课程主要学习商业银行对公各种临柜业务处理规范与操作规程。通过本课程的学习与项目训练，培养学生单位存款、单位贷款、支付结算、资金清算和金融机构往来等业务进行正确处理核算的能力、对年终决算准备和决算日工作进行规范操作的能力。通过学习与实训，使学生熟悉银行会计核算的基本处理方法与操作流程；熟悉银行现金、印章、账簿平整的管理规定，并遵照执行；能按银行业务的操作流程进行单位存款业务、单位授信业务、支付结算业务、单位外

16、汇业务、单位代理业务、资金清算和金融机构往来业务、年终决算准备和决算日工作的规范处理；能进行银行会计业务的综合操作练习；具备与客户沟通的能力，具备良好的职业道德。学习内容：银行会计本核算方法处理；单位存款业务相关知识与操作规程；单位授信业务相关知识与操作规程；支付结算业务相关知识与操作规程；单位代理业务相关知识与操作规程；资金清算和金融机构往来业务相关知识与操作规程；年终决算准备和决算日工作相关知识与规范；银行会计业务综合操作。3. 商业银行授信业务（总学时72，4学分）职业能力要求：能够掌握办理授信业务的基本处理原则与操作规程流程;养学生客户财务资料分析能力、与贷款相关的各种法律文件的熟悉与

17、运用能力、贷款调查报告的撰写能力、与客户有效沟通能力以及一定的贷款风险防范能力。学习目标：通过学习与实训，培养学生客户财务资料分析能力、与贷款相关的各种法律文件的熟悉与运用能力、贷款调查报告的撰写能力、与客户有效沟通能力以及一定的贷款风险防范能力。使学生了解银行授信业务法规的相关规定；熟悉银行贷款的整个操作流程；熟悉银行贷款种类及内容；能正确填写与贷款相关的各种法律文件、凭证及贷款报告；能根据借款人的财务资料与非财务资，分析借款人偿债能力，做出正确的贷款决策；能根据项目的有关资料分析项目的前景及现金流量，做出正确的贷款决策；能根据个人资产、职业、信用记录、预期收入等情况分析个人的偿债能力，并做

18、出贷款决策；能根据相关法律判断担保人及担保财产对贷款的担保作用，提高贷款的安全性；能根据借款人的财务状况、现金流量、担保状况及非财务因素的综合因素进行风险分类，揭示风险；能对有问题的贷款提出预警，并提出相应的处置措施；具备与客户沟通的能力，具备良好的职业道德。学习内容：本课程主要学习商业银行授信业务的基本处理原则与操作规程；项目评估相关知识与操作规程；贷款客户的评价相关知识与操作规程；个人贷款相关知识与操作规程；企业贷款相关知识与操作规程；项目贷款相关知识与操作规程；其他贷款相关知识与操作规程；担保贷款相关知识与操作规程；贷款风险分类管理相关知识与操作规程；有问题贷款的管理相关知识与操作规程；

19、非贷款类授信业务相关知识与操作规程。4. 保险原理与实务（总学时72，4学分）职业能力要求：掌握各项具体的保险种类业务操作；根据客户不同的需求设计不同的保单学习目标：通过学习与实训，使学生能够掌握保险业务的基本理论知识，使学生初步具备保险从业的操作技能与基本职业素养。 学习内容：本课程分为三个部分共十个模块，从理论到实务操作，由浅入深，主要包括：企业财产保险、家庭财产保险、货物运输保险、运输工具保险、责任类保险和信用类保险、人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、寿险核保核赔实务、保险实训及保险实务练习。5. 证券投资实务（总学时72，4学分）职业能力要求：能够进行证券投资的基本分析和技术分析学

20、习目标：通过学习与实训，使学生了解股票、股份公司、债券、基金等金融证券的基本常识；熟悉证券交易规则及其方式；掌握证券投资的基本分析方法和技术分析方法，为将来投资理财打下基础。学习内容：股票和股份公司、债券、基金等金融证券的基础知识；证券市场基础知识；证券交易规则；证券投资的基本分析方法和技术分析方法；证券投资的宏观分析方法、中观分析方法好微观分析方法。6.商业银行综合柜台业务（总学时72，4学分）职业能力要求：能胜任商业银行柜员业务操作和管理，具有柜员业务风险防范的知识和技能学习目标通过本课程学习使学生理解和掌握从事商业银行各种临柜业务处理规范与操作规程、柜台业务操作的基本知识、柜员基本技能

21、胜任各种临柜业务操作、综合柜台业务和管理工作。能够掌握商业银行个人储蓄、个人贷款、个人结算业务、个人外汇买卖、个人代理等业务进行正确核算处理的能力学习内容：本课程主要学习内容包括商业银行柜员的基本素质、银行柜台业务管理规定、银行柜台业务基本规范、人民币存款业务、贷款业务、中间业务、结算业务、银行卡和电子银行业务、外汇业务、银行柜台风险防范及安全管理7. 金融服务营销(总学时72，4学分）职业能力要求：能够掌握商业银行服务营销的技巧，胜任大堂经理的角色。学习目标：通过本课程的学习与项目训练，培养学生客户服务沟通、金融业务营销、客户关系维护与客户管理等项能力，具备和客户良好沟通的能力，有形高效展示

22、服务质量，能及时采取服务失误补救措施；会进行市场调研，能应对不同类型的客户和出现的问题，逐步建立关系网，能提出新产品创意；能提出客户维护方案，妥善处理投诉客户，有步骤地培育忠诚客户；能妥善管理商业银行服务消费者，主动搜集银行所需的相关信息，在服务过程中寻找客户机会，会进行客户价值信息的分析与反馈。学习内容：本课程主要学习金融机构客户服务、营销、维护与管理的基本理论知识和操作技巧。商业银行服务营销基础知识；服务质量的定义和度量；服务沟通组合；服务失误与补救；商业银行营销准备；商业银行营销能力培养；商业银行营销技巧；商业银行客户维护与培育；客户满意度；商业银行服务消费者管理；商业银行客户价值管理；

23、商业银行客户关系管理。 (四) 实践课程1. 点钞技术与反假货币实务（总学时36，2学分）职业能力要求：使学生掌握点钞的技法与技能，并具备识别和处理的能力。培养学生能根据各项业务技能的操作标准与银行业务岗位考核标准，快速准确地进行银行各项专业技能操作的能力。培养学生本外币的防伪能力以及假币收缴与鉴定的规范操作能力实训(习)目标：（1）有点钞与反假货币以及本外币反假等银行基本技能的规范和相关理论知识；（2）具有单指单张、多指多张的点钞技能； （3）具备识别人民币、外币的的相关防伪特征；（4）能够熟练假币识别方法和票币防伪措施；（5）具有具备鉴别真假人民币、真假外币的能力；实训(习)内容：（1）单

24、指单张、多指多张的点钞技能； （2）人民币、外币的相关防伪特征；（3）五笔中文输入、电脑传票操作要领与训练方法实训(习)对象：本专业学生实训(习)方式：单项技能实训实训(习)时间：第2学期2. 企业会计实训（总学时36，2学分）职业能力要求：(1) 使学生能够系统地掌握工业企业会计核算的基本程序和具体方法，培养会计实务操作能力；(2)使学生全面、正确地理解、掌握从填制凭证到编制账务报告等会计循环流程一系列会计程序和步骤。实训(习)目标：熟悉模拟企业的基本情况和实训要求；熟悉企业选用的会计政策和会计核算方法；掌握记账凭证的编制方法和明细分类账的登记方法；掌握科目汇总表的编制方法和总分类账的登记方

25、法；了解成本计算、对账结账、编制会计报表的方法。实训(习)内容：(1)期初建账：建立分类账、日记账：(2)始凭证的填制和审核：填制要求、书写要求、审核内容：(3)记账凭证的填制和审核：记账凭证的内容、格式、要求、审核：(4)账簿的登记：登记规则、错账更正规则；(5)账和结账：对账的内容和方法、结账的内容和方法；凭证和账簿的归档。实训(习)对象：本专业学生实训(习)方式：综合模拟实训实训(习)时间：第5学期3商业银行会计综合实训(总学时54，3学分)职业能力要求：使学生掌握银行会计的职业技能，增强适应职业变化和继续学习的能力。实训(习)目标：(1) 具有能运用银行会计科目、记账方法和会计凭证。进

26、行日常账务处理的能力； (2) 具有办理存款业务、支付结算业务、贷款业务的柜台操作能力；(3) 具有辨认、使用简单业务发报清单与收报清单等能力；(4) 账簿的登记：登记规则、错账更正规则；(5) 掌握银行外汇业务、金融机构往来业务的核算种类、核算规定，具有相应账务处理的能力；(6)初步掌握银行会计计算机记账的操作方法。实训(习)内容：银行日常会计核算方法处理；存款业务操作；单位授信业务操作；支付结算业务操作；代理业务操作；资金清算和金融机构往来业务操作；银行会计业务综合操作。实训(习)对象：本专业学生实训(习)方式：综合模拟实训实训(习)时间：第5学期4.跨专业实训（总学时30， 2学分）职业

27、能力要求：训练学生在“真实环境”中运用已经掌握的专业知识，提高综合能力。拓展学生实践知识的宽度，体验企业经营的整体框架，熟悉企业工作环境、工作过程和工作方式等方面，奠定学生就业前岗位实践基础。实训(习)目标：（1）能够体验仿真环境下现代服务业与现代制造业每个岗位的角色；（2）具备虚拟环境中的不同机构中进行交互交流，参与企业运营决策的能力；（3）具备在竞争环境不断变化条件下，企业经营决策级的对抗能力（4）具备在模拟企业竞争运营的背景下，高质量的完成岗位工作的能力；（5）具备服务业社会协同，企业间供应链协同、部门间流程协同能力 。（6）具备商业计划书撰写，就职前演讲，应聘面试的能力； （7）具备团

28、队间交流沟通的能力； （8）具备求职、服务业窗口业务处理、企业决策等能力。实训(习)内容： （1）通过众多各类服务机构、企业的角色扮演和业务模拟，体验在社会层面的资源配置与服务业分工及企业的生存环境。（2）通过与同类型企业竞争、与上下游企业和服务业的协同外包，体验在行业层面供应链的运营及服务业与制造业融合的经营模式。（3）通过在有限资源公平环境下团队模拟运作企业，体验在企业层面的决策运营、内部管理，风险防范、市场竞争。（4）通过大量连续具体业务处理和任务完成。体验岗位层面在手工作业或信息化环境下不同的岗位技能要求。实训(习)对象：本专业学生训(习)方式：综合技能实训训(习)时间：第5学期5.

29、顶岗实习（总学时420，5分）职业能力要求：符合社会要求的技术技能。实训(习)目标：（1）认真学习企业员工的爱岗敬业精神；（2）认真学习企业员工的吃苦耐劳精神；（3）认真学习员工的严肃认真的工作态度；（4）认真学习员工的诚实、守时品质；（5）认真学习企业的科学管理技能、企业文化；（6）增强岗位意识和岗位责任感，最大限度提高其综合素养。实训(习)内容： 安排学生离校走入岗位一线，进行真实环境中技术技能的应用。实训(习)对象：本专业学生。训(习)方式：综合技能实训。实训(习)时间：第6学期 （五）选修课选修课分为专业限选课程和专业非限选课程，其中限选课程需修满4学分，非限选课程需修满6学分，共计需

30、修满10学分。专业限选课：（1）职业礼仪（2学分）（2）金融专业英语（2学分）（3）征信知识与实务（2学分）（4）经济法基础（2学分）（5）公司金融（2学分）（6）期货及衍生品基础（2学分）（7）国际结算专业非限选课：（1）社交礼仪（2学分 ）（2）书法（2学分 ）（3）中外文学作品赏析（2学分）（4）办公自动化（2学分）（5）网页设计与制作（2学分）（6）普通话（1学分）（7）演讲与口才（1学分 ）（8）旅游地理（2学分）（9）艺术欣赏（2学分 ）（10）计算机辅助设计应用软件（2学分）（11）证券知识（2学分）（12）体育专项（2学分 ）（13）健康知识（医学知识）（2学分 ）（14）服装色彩搭配（1学分 ）（15）中国画（2学分 ）（16）民俗文化（2学分）（17）驾驶技术（1学分） (六)教学进度安排1.教学环节时间分配表教学环节时间分配表内容学期入学教育军训课堂教学社会实践（含工学结合）顶岗实习毕业设计毕业教育考试机动合计(周)一2周16周1周1二18周（3）暑假1周1周20三18周