外汇入门.docx

1、外汇入门为什么投资外汇？1、成交量大，市场透明度高 全球外汇市场日均成交量达3.2万亿美元，如此大的市场不存在庄家，且外汇投资的对象是国家经济，数据和新闻都是在全球范围内共享的；2、杠杆灵活，交易成本轻 可调节的杠杆比例可有效降低交易成本，提高资金利用率；3、双向交易，获利不受市况所限 外汇交易可买涨，可卖跌，无论熊市牛市，只要市场行情波动均有机会获利；4、T+0交易，24小时市场 全球7x24小时不间断的外汇市场，不同于股票，外汇是T+0交易，随时可买卖；5、风险可控，可预设止损和限价点 通过设置止损和限价点，可以帮助交易者及时控制亏损或锁定获利；6、交易迅速，即时成交无需等待 在通常的市况

2、下，所有订单都可以在指定的价位或者指定的范围内即时成交。外汇基础知识 认识外汇市场 认识外汇交易 如何读懂报价 如何买卖 认识保证金制度 如何计算盈亏认识外汇市场 外汇市场，也称为“FOREX”或“FX”市场，是全球最大的金融市场，其日交易量达到 3.2 兆美元。巨大的交易量，使得任何一个机构都没有能力操纵这一市场，价格的走动有规律可循，对普通的投资者比较公平。 外汇市场是真正意义上的全球市场，目前世界上有30多个主要的外汇交易市场，由于时差的关系，一国的交易结束将有其他国家的交易开始，如此形成了周一到周五，7x24小时的不间断的全球性外汇市场。24 小时的市场使得外汇交易者可以根据自己的生活

3、习惯安排交易时间，以及对每一时段发生的经济，社会和政治事件所导致的外汇波动做出反应，获得交易机会。这也是为什么众多上班族选择炒汇的原因之一。认识外汇交易 外汇交易是指投资者利用货币之间兑换率的变动，赚取其中的差额。因为兑换率是两个货币之间的兑换比率，所以外汇是以货币对的形式进行交易的，每一种货币对都有特定的符号，例如欧元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。买卖一个货币对，实际上意味着买卖两种货币之间兑换率的升跌。如何读懂报价 对于新手而言，要理解一个外汇交易报价似乎很困难，其实只要掌握两个基本知识点，读报价就会变得十分方便：前面的货币是基础货币。基础货币的价值总是以 1 为

4、单位。例如： USD/JPY (美元/日元) 90.94，在这组报价中，美元即为基础货币。USD/JPY90.94，意味着 1 美元等于 90.94日元。无论买/卖，都是在交易基础货币。 货币对报价的上涨表示基础货币的相对增值，货币对报价的下跌则表示基础货币的相对贬值。 在外汇交易中，你会看到一个两边的报价，由买价与卖价组成。当你认为这个货币对的报价将上涨，下买单，按买价成交；反之你认为这个货币对的报价将下跌，下卖单，按卖价成交。买价与卖价之间有一个差价，这个差价就是你要支付给交易商的费用，叫做点差。如何买卖 同股票类似，外汇交易中，也有“手”的概念。外汇交易也是以手为单位来成交的，在很多初学

5、者看来，外汇交易=货币兑换，但事实并非如此。在外汇交易中，我们买卖的目标是汇率的升跌，而非具体的货币。假设我们买入英镑/日圆，并不是以日圆兑换英镑，这就是为何我们的交易账户里只存入美元，却可以交易八种货币甚至黄金。但是汇率的升与跌是一个抽象的概念，因此需要一个单位来衡量我们究竟成交的是什么，这个成交的单位就叫做“合约”。换句话说，保证金交易实际上是以“合约”为成交单位的，因此也叫做合约交易。交易者买卖的并不是货币本身，而是一定数量的标准合约。这些词汇或许令初学者感到困惑，但实际上不必深究合约的含义，只需牢记一个标准合约的价值为100,000美金，买卖一个标准合约，称为交易一手。（我们也常说：一

6、手的合约价值是100,000美金）认识保证金制度 保证金是利用杠杆比例，提高购买力的方法。我们知道外汇交易中最小的成交单位是一手，也就是100,000美金，那么在没有杠杆的情形下，我们的账户里至少需要有100,000美金，才能做交易。我们来看看有杠杆的情形：如果您的账户里有 2,000 美元的保证金，并设置100倍的杠杆比例，那么你可以做200,000 美元的交易，换句话说，你拥有200,000美元的购买能力。 （计算的方法是：保证金数量x杠杆倍数）。如何计算盈亏 在外汇交易中，我们用“点”来衡量盈亏。汇率波动的最小单位称为一个点。简单的说，报价的最后一位，称为一个点。如欧元/美元从1.430

7、0变动为1.4305，我们称之为产生了5个点的波动。*我们用一个例子说明盈亏计算的过程： 假设账户内有2,000 美元的保证金，设置100倍的杠杆比例。那么我们可以做200,000美元的交易（2,000美元 x 100倍）。当前 EUR/USD 报价为 1.4130/33，我们预测欧元兑美元将升值，那么下一手买单，并等待汇率的上涨。此时占用的保证金数量是100,000 / 100 = 1,000美元。计算的方法是：一手的合约价值 / 杠杆倍数 = 占用的保证金数量。如我们所期，EUR/USD 上升至 1.4230/33。为了实现利润，我们将此单平仓，此时我们获利了97个点，计算的方法是：1.4

8、2301.4133 = 0.0097。在交易平台上，可以按点数显示获利，也可以按金额显示，右键单击订单，可以更改获利的显示方式。从这个例子我们发现，获利的多少有两个决定因素：价位和成交手数，在对趋势判断正确的情况下，汇价波动的点数越大，获利越多；在上面的例子中，一手获利了97个点，那么如果做N手，获利为N乘以97个点。这里要注意的是，杠杆比例是一把双刃剑。在上例中，我们设置100倍的杠杆，最多可以交易2手；但如果设置200倍的杠杆，则最多可以交易4手。如果我们占用100%的保证金，称为满仓，此时获利/亏损的计算如下：波动点数97点杠杆倍数100200满仓手数2手4手获利/亏损点数97 x 29

9、7 x 4相同的资金量下，杠杆比例越大，能交易的手数就越多，如果我们对趋势的判断正确，获利的点数就越多；反之，如果我们对趋势的判断有误，亏损的点数也越多。不熟悉外汇交易的人常说，杠杆越大，风险越大，其实不完全如此。深入了解后，我们会发现风险的控制关键在于我们交易心态的把握，杠杆的存在只是增加了我们的购买力，交易的手数最终掌控在交易者手中，摒弃贪念才是控制风险的良策。黄金投资一点通现货黄金（伦敦金）是与期货黄金相对的，是在交易成交后交割或数天内交割的即期交易品种，而非实物黄金。黄金现货交易与外汇交易十分相似，同样是利用杠杆原理进行的一种合约式买卖，可双向买涨卖跌。 全球几个大的交易中心位于伦敦、

10、纽约及苏黎世。美东时间周日晚 6 点至周五晚 5 点之间均可以 24 小时交易。三大理由吸引投资者交易黄金与白银： 套期保值，以应对由政治、经济或社会等的动荡而造成的金融危机和市场波动。 投资获利，通过应用基本面和技术面分析来交易黄金。 利用组合投资分散风险。 现货黄金交易规则：报价单位：美元盎司 交易单位：100盎司/手 保证金:：每手保证金1000美金 交易方式：网上交易外汇技术分析技术分析和基本面分析师预测汇率走势的两种方法。技术分析是借助走势图，运用历史数据对市场进行预测，透过汇率波动的历史轨迹来预测未来的汇率走势及买卖时机。1) 认识图表技术分析的第一步是要学会看图。常见的图表类型有

11、折线图、柱状图、蜡烛图。我们最常用的是蜡烛图。如下图，一根蜡烛代表一个时间段，如果我们选择30 分钟图（M30），则一根蜡烛代表30分钟的交易；如果我们选择4小时图（H4），则一根蜡烛代表一天的交易。通常情况下，实心的为阴烛，表明下跌，即这个时段的收盘价低于开盘价；空心的为阳烛，表明上涨，即这个时段的收盘价高于开盘价。通过对蜡烛图的形态分析，主要可以分析行情什么时候将反转，在一波上升行情中判断出最早何时将调头向下那么就可以第一时间做空赚取更大收益；同样在一波下跌行情中出判断最早何时将起稳反弹，那么就可以第一时间做多占尽先机。蜡烛图还有一部分形态是研究行情在什么情况下会延续，如果掌握这些形态可以

12、更好的顺势交易，持有有利单时也会更加充满信心的持有，甚至途中加仓来使收益更大。2) 分析趋势技术分析的第二个关键，就是要学会画趋势线，阻力位，支撑位，支撑位是指存在较大支撑的价位，汇价下跌到该价附近时容易起稳反弹；阻力位是指存在较大压力的价位，汇价上升到该价位附近时容易遇阻回落。计算支撑和阻力位的方法主要用划趋势线的方法，也可以结合技术指标，如黄金分割位、均线系统，保利加通道等。在上升趋势中，将两个上升的低点连成一条直线，就得到上升趋势线。 在下降趋势中，将两个下降的高点连成一条直线，就得到下降趋势线。 为了使画出的趋势线在今后分析市场走势时具有较高的准确性，我们要对用各种方法画出的试验性的趋

13、势线进行筛选，去掉无用的，保留确实有效的趋势线。要得到一条真正起作用的趋势线，要经多方面的验证才能最终确认，不合条件的一般应予以删除。首先，必须确实有趋势存在。也就是说，在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点；在下降趋势中，必须确认两个依次下降的高点，才能确认趋势的存在，连接两个点的直线才有可能成为趋势线。其次，画出直线后，还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的。一般说来，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越被得到确认，用它进行预测越准确有效。此外，我们还要不断地修正原来的趋势线，例如当汇价跌破上升趋势线后又迅速回升至这条趋势线上面，分析者就应该从第一个低点和最新

14、形成的低点重划出一条新线，又或是从第二个低点和新低点修订出更有效的趋势线。技术分析的第三步：结合技术指标，来确认对市场趋势的判断交易者在分析图表的时候，经常会运用一些技术分析指标，以更清楚地确认市场趋势，更好地掌握入市，出市点。3) 技术指标以下是一些经过实践检验，最广泛使用的指标：移动平均线 (Moving Average)移动平均线 是将过去若干时段的收市价格进行平均，所画出的线。和蜡烛图不同之处在于，它更可靠地反映了价格的趋势。以下为 2 种不同的移动平均线： 简单移动平均线 (SMA) - 简单移动平均线就是将若干 (n) 时段 (如 5 或 10 分钟，每天等) 内的收价逐个相加起来

15、，再除以总时段 n，就得到第 n 时段的平均值。再将各时段的平均值标在图上，并用曲线连接起来，就得到 n 时段平均线。 平滑移动平均线 (EMA) 由于移动平均线是一个滞后指标，为了更贴近市场走向，平滑移动平均线在计算平均值时， 给近期数据更高的权重。这样可以更早地看出市场的趋势。移动平均线有很多用途，主要用于识别/确认趋势，以及识别/确认阻力位、支撑位。比如：快线向上超过慢线，称为“金叉”，为买入信号。当快线向下穿越慢线，称为“死叉”，为卖出信号。随机指数 (STC)随机指数也称为 KD 线，它用来衡量收盘价在最高价、最低价区间所占的位置，以判断趋势，及进出市场点。随机指数坐标在 0 100 比例范围内。K 线表示收盘价与一定时间内最高价，最低价的百分比，例如， 20 表明价格在最近一段时间内的 20% 位置。D 轴则平均了 K 轴。随机指数 (KD 线) 的具体数学公式比较复杂，但其应用却相对简单，直观。 随机指数可以帮助我们：判断趋势：指标为 80 以上表示强劲的上升趋势，市场处于所谓的“超买状态”；如果指标在 20 以下则为一强劲的下降趋势，市场就处于所谓“超卖状态”。判断买卖信号：