金融保险人寿保险业主要职务的工作说明.docx

1、金融保险人寿保险业主要职务的工作说明（金融保险）人寿保险业主要职务的工作说明Appendix 5附錄5JobDescriptionforPrincipalJobs in the Life Insurance Sector 人壽保險業主要職務的工作說明CodeNo.編號JobTitle職稱JobDescription工作說明SENIORMANAGEMENTLEVEL高層管理人員級101ManagingDirector/ChiefExecutiveAssumestotalmanagementresponsibilityofthecompanywithothermanagers/executives

2、asdirectsubordinates.Formulatescompanypoliciesandobjectiveswithaviewtoachievingthem.Collects,collatesandpresentsinformationrequiredbydirectors.Representsthecompanyindealingwiththegovernment,businessconcernsandthepublic.常務董事行政總裁全權負責管理公司，直接管轄各部門經理行政人員。制訂公司政策，以求達致公司目標。收集、整理及提交董事所需資料。代表公司與政府、商業團體及公眾聯絡。1

3、03ChiefActuaryAssessesandcertifiesthesolvencyofthecompanyasawhole.EnsuresthevaluationsofliabilitiesofthecompanyforvariousstatutorypurposescomplytotheInsuranceCompaniesOrdinance.Determinesthetransferofassetsoutofthelifefund.Formulatesguidelinesandassumptionsforcarryingoutvariousactuarialstudies.總精算師評

4、估及證明公司整體的償債能力，確保公司因各種法定目的而進行的債務評估，符合保險公司條例的規定。決定何時將資產自人壽基金調出。制訂各種精算研究的指引及假設。105Head-IndividualOperationsManagestheoperationalactivitiesoftheindividuallifeportfolio.Formulatesstrategiesanddevelopsnewproductsforbusinessexpansion.Establishesobjectivesandperformancetargets.Coordinateswithotherdepartment

5、stostreamlineexistingproceduresandprovidesqualityservicestoclients.主管個人保單管理個人保險業務的運作。制訂業務發展策略及開發新產品。訂立工作及績效指標。協調其他部門簡化現有程序，並為客戶提供優質服務。SENIORMANAGEMENTLEVEL(Continued)高層管理人員級（續）107Head-Marketing/SalesSupportPlans,coordinatesandimplementstheorganizationsbusinessdevelopmentstrategiesandmarketingplans.C

6、onductsmarketresearch.Identifiesandanalysesopportunitiestoincreasebusinessandmarketshare.Providesservicesandpreparespromotionkitsforsalesforce.主管市場業務支援策劃、協調及執行業務發展策略和市場計劃。進行市場研究。留意及分析各種機會，以拓展業務和提高市場佔有率。為營業人員提供服務，以及製備宣傳套件。109Head-Sales/AgencyParticipatesinformulatingandimplementingmarketing/salespoli

7、cies.Beresponsibleforimplementingmarketingprogrammesandpublicrelations.Trainsandsupervisessalesforce/agents.Appointsbrokersandliaiseswiththem.主管營業代理參與制訂及執行市場營業政策。負責推行市場計劃及公關工作。培訓及監督營業人員代理員。聘用顧問，並與他們保持聯絡。111Head-Finance/Investment/AccountsAdvisestopmanagementoninvestmentofinsurancefundsandfinancingof

8、capitalexpenditure.Administersassets.Plansandorganizesbudgetingandfinancialcontrolsystems.Presentsbudgetsandfinancialreportstomanagement.Modifiesthereportingsystemsasrequiredtomeetstatutoryrequirements.主管財務投資會計就保險基金的投資及資本支出的融資問題，向高層提供意見。管理資產。策劃及組織財政預算及管制系統。向管理層提交預算及財政報告。修訂報告系統，以符合法例規定。SENIORMANAGEME

9、NTLEVEL(Continued)高層管理人員級（續）113Head-EmployeeBenefitsManagestheoperationalactivitiesofthegroupinsuranceplansforcorporateemployees.Advisescorporateclientsthebenefits,providentschemesandretirementplansbestsuitedtotheiremployees.Identifiesnewmarketsanddevelopmentinstatutoryrequirementsforbusinessexpansi

10、on.Trainsandsupervisessubordinatesinmarketing,administrationandclaimssettlementonemployeebenefitsplans.主管員工福利管理為公司僱員而設的團體保險計劃。建議公司客戶採用最切合其僱員需要的福利、公積金及退休計劃。留意新市場，以及法例的改變，隨時把握機會，拓展業務。培訓及監督下屬推廣和管理員工福利計劃，以及處理有關索償。115Head-HumanResources/TrainingDevelops,maintainsandadministerspersonnelmanagementprogramme

11、sinordertopromoteefficientoperations.Implementsandcoordinatesrecruitment,placement,performanceappraisal,salaryadministration,employeerelationsandotherbenefits.Advisestopmanagementandmanagestraininganddevelopmentprogrammesforstaff.主管人力資源訓練制訂及推行人事管理計劃，以提高運作效率。執行及協調員工招聘、工作安排、表現評核、薪金政策、員工關係及其他福利。向高層提供及管

12、理員工訓練及發展計劃。SENIORMANAGEMENTLEVEL(Continued)高層管理人員級（續）117Head-InformationTechnologyPlans,maintainsandcontrolsthedataprocessingservicestothecompanyandcustomers.Studiestheworkloadanddataflowofvariousdepartments.Recommendsofficeautomationandtelecommunicationplans.Takeschargeoflong-rangeplanningandoperat

13、ionsofdevelopmentprojectsininformationtechnologytosolvespecificuserproblems.主管資訊科技策劃、維持及管理為公司及客戶提供的資料處理服務。研究各部門的工作量及資料流量。擬訂辦公室自動化及電訊計劃。制訂及推行資訊科技的長遠發展計劃，解決個別使用問題。MIDDLEMANAGEMENTLEVEL中層管理人員級201ActuarialManagerCarriesoutactuarialstudiesrelatedtotheestablishmentsoperations.Supervisesthepreparationofval

14、uationsandreportsasrequired.Assistsmanagementintheformulationofproductdevelopmentandpricing.精算經理進行與公司運作有關的精算研究。監督屬下編製評估書及報告。協助管理層制訂產品發展計劃，以及訂定產品價格。203Underwriting/PolicyIssueManagerFormulatesandimplementscompanysunderwritingpolicy.Reviewsinsuranceapplicationsandsupportingmaterials.Evaluatesrisksinvo

15、lvedanddeterminespremiumsandextentofcover.Workscloselywithreinsurersanddeterminesacceptanceofinsurance.Approvestheissueofpoliciesandendorsements.Coordinatesandsupervisestheworkofsubordinates.核保保單經理負責制訂及執行公司的核保政策。複查投保申請書及有關資料。評估所涉及的風險，決定保費及承保範圍。與分保公司緊密聯絡，並決定應否接受投保。批准發出保單及附加條款。協調及監督下屬的工作。MIDDLEMANAGEM

16、ENTLEVEL(Continued)中層管理人員級（續）205PolicyOwnerService/ClaimsManagerDirectsacompleterangeofsatisfactoryservicetopolicyholders.Investigatesandapprovesclaimsfiledunderaninsurancepolicyordeterminescompanysliabilityinclaims.Overseesnegotiationofsettlementwithclaimantsandrecommendslitigationwhennecessary.Sup

17、ervisesandtrainssubordinatestoprovidepromptandcourteousresponsestocustomersenquiriesandrequests.Keepsandanalysesclaimsstatistics.保單服務索償經理向客戶提供週全的服務。調查及批准根據保單提出的賠償要求，或決定公司在這方面的責任。監察與索償者間的談判，並在有需要時建議訴訟行動。監督及培訓下屬，使他們能迅速、適當地回應客戶的查詢和要求。保存及分析索償統計數字。207SalesPromotion/MarketingManagerFormulatesandimplements

18、trainingprogrammestosalesagents.Implementsandcoordinatesmarketingactivitiesandlaunchespromotioncampaigns.Arrangessalesconventions,conferencesandseminars.Liaiseswithadvertisingagencies.Preparespromotionkitsandprovidesservicestosalesforceandagents.業務推廣市場經理制訂及執行訓練方案，培訓業務代理員。執行及協調市場推廣工作，並舉辦推銷活動。安排業務會議及研

19、討會。與廣告公司聯絡。製備宣傳套件，並為業務人員及營業員提供服務。209AgencyAdministrationManagerManagestheadministrationofvariousagenciesofthecompanyaccordingtopre-determinedguidelines.Coordinateswithagencyleadersandorganizescareerdevelopmentprogrammesforagents.Evaluatessalesoperationandperformancesofagenciesandagents.營業部行政經理根據既定指引

20、，監管各營業處的行政工作。與營業處的管理人員聯絡，並為營業員籌辦職業發展計劃。評估推銷方法、營業處的業績及營業員的工作表現。MIDDLEMANAGEMENTLEVEL(Continued)中層管理人員級（續）211EmployeeBenefitsAdministration/ClaimsManagerDevelopsandimplementsworkingproceduresandguidelinesforunderwriting/claimsandadministeringemployeebenefitsplans.Providespromptservicesandanswerstoclie

21、ntsandotherdepartmentsongroupinsuranceproductsandspecificemployeebenefits.Overseesnegotiationofsettlementandrecommendslitigationwhennecessary.Keepsandanalysesstatistics.員工福利行政索償經理制訂與執行工作程序和指引，以便承保賠償及管理員工福利計劃。就團體保險及特定的員工福利，向客戶及其他部門提供快捷的服務及回應。監察與索償者間的談判，並在有需要時建議訴訟行動。保存及分析統計數字。213EmployeeBenefitsSales/

22、MarketingManagerDevelopsemployeebenefitsplanstomeetthecorporates/employeesneeds.Identifiesbusinessopportunitiesandexploresnewmarkets.Developsrelationshipandprovidesservicestoexistingandpotentialclients.Co-ordinateswithotherdepartmentsforqualityservicesandefficiency.員工福利業務市場經理發展員工福利計劃，以滿足機構僱員的需要。留意發展

23、業務的機會，開拓新市場。與現有及準客戶建立關係，並為他們提供服務。與其他部門協調，致力提高服務質素與工作效率。215Accountant/InvestmentManager/TreasurerSupervisestheday-to-dayadministrationoffundportfoliosandimplementstheinvestmentpolicy.Providestechnicaladviceonbudgeting,taxation,financialanalysis,forecastingandlong-termplanning.會計投資經理司庫監督基金組合的日常管理工作及推行

24、投資政策。就財政預算、稅務、財務分析、預測及長期策劃等提供專業意見及指引。MIDDLEMANAGEMENTLEVEL(Continued)中層管理人員級（續）217Personnel/TrainingManagerImplementsandcoordinatesrecruitment,selectionplacement,transfer,andstaffwelfareprogrammes.Identifiestrainingneedsandorganizestrainingandemployeecareerdevelopmentprogrammes.Evaluatestheeffective

25、nessoftrainingactivities.人事訓練經理執行及統籌僱員招聘、甄選、指派、遷調及福利計劃。確定訓練需求，籌辦訓練及員工職業發展計劃。評估訓練工作的成效。219InformationTechnologyManagerAnalysesanddevelopssystemstocoverassignedprojects.Producessystemsspecifications,documentation,userguide,implementationplanoroperationmanualforapplicationsystemsinaccordancewithestabli

26、shedproceduresandcompanyguidelines.資訊科技經理分析及發展資訊系統，以執行指派的工作。按照既定程序及公司指引，為應用系統編製規格、文件、用者指引、執行計劃及操作手冊。OFFICERLEVEL主任級301ActuarialOfficerWorksundertheguidanceoftheactuarialmanager.Appliestheknowledgeofmathematicsandstatisticstothedesignandoperationofvariousinsuranceplansandpensionschemes.精算主任在精算經理指導下工作

27、。運用數學及統計學知識，設計及執行各類保險計劃及退休金計劃。303Underwriting/PolicyIssueOfficerAssiststheUnderwriting/PolicyIssueManagerinimplementingcompanysunderwritingpoliciesasdirectedandappraisesriskswithinauthorizedlimits.Issuespolicies,premiumnotesandendorsements.Keepsrecordsandstatistics.核保保單主任根據指示，協助核保保單經理執行公司的核保政策，並在授權範

28、圍內，評估風險。發出保單、保費單及附加條款。保存紀錄及統計數字。OFFICERLEVEL(Continued)主任級（續）305PolicyOwnerService/ClaimsOfficerKeepsandanalysespolicyrecordsandclaimsstatistics.Answersenquiriesfrompolicyholders.Implementsthecompanysguidelineforclaimssettlement.Investigatesandapprovesclaimsfiledunderaninsurancepolicywithinauthorize

29、dlimits.保單服務索償主任保存、分析保單紀錄和索償統計數字。解答客戶查詢。按照公司所訂指引，處理索償。在授權範圍內，調查及批核按保單提出的索償申請。307SalesPromotion/MarketingOfficerAssiststheSalesPromotion/MarketingManagertopreparepromotionalmaterialsandinformationpamphlets.Liaiseswithmassmediaandcarriesoutpublicityactivitiesorexhibitions.Coordinateswithmarketingandsa

30、lesstafftoorganizesalespromotion/trainingprogramme.業務推廣市場主任協助業務推廣市場經理編製宣傳資料及小冊子。聯絡傳媒，進行宣傳活動或舉辦展覽。與負責市場推廣的員工合作，籌辦業務推廣訓練計劃。309AgencyAdministrationOfficerAssiststheAgencyAdministrationManagerinmonitoringtheadministrationofagenciestocomplywiththecompanyspolicies,proceduresandstandards.Providesserviceand

31、advicetoagencyleadersandagents.Keepsrecordsandstatisticswithaviewtoimprovetheoperationandeffectivenessofagencies.營業部行政主任協助代理行政經理監管營業處的運作，使其符合保險公司的政策、所訂程序及標準。向營業員主管和營業員提供服務及意見。保存紀錄及統計數字，以改善代理公司的運作及成效。OFFICERLEVEL(Continued)主任級（續）311EmployeeBenefitsAdministration/ClaimsOfficerPreparesworkschedulesandcalculatespremiumforemployeebenefitsplans.Checks,updatesandverifiestheaccuraciesofdataorclaimsdocumentsprovidedbyclients.Keepsrecordsandpreparescertificates/statementstoemployees.Handlessettlementofclaims.員工福利行政索償主任編製工作時間表，計算僱員福利計劃的保費。察查、更新及核實客戶所