从资资格考试《基金法律法规》每日一练第79套.docx

1、从资资格考试基金法律法规每日一练第79套2020年从资资格考试基金法律法规每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共70题)1.( )是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A.基金宣传B.基金销售C.基金推广D.基金发行2.下列不属于特定道德规范的是( )。A.家庭美德规范B.职业道德规范C.社会公德规范D.一般社会道德3.监

2、管部门对证券市场的监督检查采取以下( )措施。加强私募机构的规范和清理规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务对基金管理公司业务实施风险压力测试规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A.B.、C.、D.、4.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( )。股票可转换债券剩余期限在397天以内(含397天)的债券信用等级在AA+级以下的债券A.、B.、C.、D.、5.基金行业自律组织的法定监管机构为( )。A.社会力量B.基金机构C.中国证监会D.以上都不是6.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。 未履行报送手续 基金宣传推介材

3、料和上报的材料一致 基金宣传推介材料和上报的材料不一致 基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形A.、B.、C.、D.、7.基金管理人的( )是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A.内部环境B.目标设定C.事项结构D.风险评估8.2013年6月1日修订实施的证券投资基金法放松了下列( )管制。允许基金管理公司开展专户管理等私募业务允许设立子公司开展专项资产管理业务允许设立子公司开展基金销售业务允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A.B.、C.、D.、9.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是( )。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰

4、10.合规独立性不包括( )。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性11.道德是一种( )。A.社会关系B.上层建筑C.社会意识形态D.以上都不是12.下列不属于基金信息披露禁止行为的是( )A.违规承诺收益或承担损失B.诋毁其他基金管理人C.登载其他组织的祝贺性文字D.不对证券投资业绩进行预测13.社会法治建设偏重于( )。A.移风易俗B.奖优罚劣C.外化机制D.内化机制14.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中错误的是( )。A.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则C.该行为属于个人道德风险，

5、责任仅由个人承担D.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便15.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是( )。A.增长型基金和收入型基金B.主动型基金和被动型基金C.在岸基金和离岸基金D.混合基金和另类投资基金16.( )是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育17.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为( )个等级。A.1B.2C.3D.518.分级基金预期风险收益较低的子份额称为( )，预期风险收益较高的子份额称为( )。A.A类份额；B类份额B.B类份额；A类

6、份额C.C类份额；A类份额D.D类份额；B类份额19.居民理财的方式包含( )理财储蓄投资存款A.B.C.D.20.基金宣传推介材料的原则要求是( )。A.内容一致B.内容合规C.表述准确D.以上都是21.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用( )资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。公司股东资金公司固有资金公司高级管理人员基金经理A.B.、C.、D.、22.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次( )。国家法律部门规章规范性文件自律性规则A.B.、C.、D.、23.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列

7、选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是( )。A.全面性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则24.基金管理人应当在基金( )报告和基金( )报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度25.公司型基金章程应当具备的条款不包括( )。A.入股、退股及转让B.利润分配及亏损分担C.收益保证D.份额信息备份26.以下属于基本管理制度的内容的是( )。风险控制基金会计业绩评估考核岗位设置监察稽核投资管理A.B.C.D.27.( )包括在整个公司内部

8、使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。A.内部环境B.目标设定C.控制活动D.信息与沟通28.以下说法中，正确的是( )。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范B.基金行业的本质是销售行业C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础29.基金职业道德教育的内容有( )。培养基金职业道德观念灌输基金职业道德规范树立基金职业道德典型提升基金职业道德素养A.B.、C.、D.、30.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。基金必

9、须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求基金营销是一种理财服务不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性基金销售机构在销售基金和相关产品时应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A.B.、C.、D.、31.基金宣传推介材料报送的形式主要是( )。A.书面B.光盘C.影像D.以上都是32.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括( )。A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用33.下列属于基金宣传推介材料，不得使用( )等语言表述。A.尽享牛市B.欲购从速C.净值

10、归一D.以上都是34.下列选项不属于投资者教育内容的是( )。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育35.全球基金发展的趋势和特点包括( )。美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响开放式基金成为证券投资基金的主流产品少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大退休养老金成为基金的重要资金来源A.B.、C.、D.、36.下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。A.员工自律B.风险控制制度C.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制37.关于基金职业道德规范中诚实守信的基

11、本要求，以下做法正确的是( )。A.不正当竞争B.内幕交易和操纵市场C.欺诈客户D.公平合法有序竞争38.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有( )。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A.、B.、C.、D.、39.( )，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了证券投资基金行业公约。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日40.申

12、请募集基金应提交的主要文件包括( )。 基金募集申请报告 招募说明书草案 基金合同草案 基金托管协议草案A.、B.、C.、D.、41.职业道德的作用有( )。调整职业关系提升职业素质促进行业发展消除职业矛盾A.、B.、C.、D.、42.基金募集申请报告的内容包括( )。A.基金有关注册条件的说明B.法律意见书C.基金合同摘要D.招募说明书摘要43.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( )A.特别注意义务B.特别告知义务C.特别风险义务D.细化分类和管理业务44.下列不属于基金监管特征的是( )A.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有连续性D.监管活动

13、具有随意性45.增长型基金较收入型基金( )A.风险更大B.风险更小C.收益更低D.无法比较46.下列说法正确的是( )。非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任非公开募集基金实行产品备案制度允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任A.B.、C.、D.、47.( )成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。A.2013年6月16日B.2012年6月6日C.2013年6月7日D.2012年5月16日48.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？( )A.证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金信息披

14、露管理办法C.公开募集证券投资基金运作管理办法D.基金管理公司投资管理人员管理指导意见49.正当竞争的基本标准是( )。公平竞争是正当竞争的前提合法竞争是正当竞争的基础有序竞争是正当竞争的表现平稳增长是正当竞争的结果A.B.、C.、D.、50.基金销售管理的重要内容与基础的是( )。A.基金客户服务内容B.基金客户档案管理C.基金客户投诉处理D.基金客户跟踪评价51.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括( )。A.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.主要股东或者合伙人名单52.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例基金

15、的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生A.B.、C.、D.、53.( )要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则54.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是( )。 独立第三方销售公司 基金公司直销 证券公司代销 商业银行代销A.、B.、C.、D.、55.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自

16、基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据56.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有( )。与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A.B.、C.、D.、57.基金信息披露的禁止行为，不包括( )。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.基金资产净值、基金份额净值的披露D

17、.违规承诺收益或者承担损失58.基金的后台管理运作不包括( )。A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记59.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。A.授权控制B.审批控制C.风险控制D.业务控制60.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是( )。A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是债券经纪61.以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是( )。A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转B.对宣传推介材料进行合规审核

18、C.建立信息披露风险责任制D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况62.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中( )的内容。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则63.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国基金业协会D.中国银监会64.投资基金是一种( )、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.组合投资、专业管理B.分散投资、专业管理C.分散投资、混业管理D.组合投

19、资、混业管理65.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是( )。A.为参会者举办抽奖活动B.聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传符合规定的基金公司的过往业绩66.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为18，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为( )元。A.2946955B.2838945C.1398533D.269345467.开放式基金合同生效后每( )更新招募说明书。A.3

20、个月B.6个月C.1年D.9个月68.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括( )。A.自愿B.公平C.公开D.诚实信用69.基金监管的基本原则具有( )特征。A.原则性和本质性B.有效性和准确性C.基础性和宏观性D.适度性和强制性70.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是( )。A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现单选题答案：1：B 2：D 3：D 4：B 5：C 6

21、：C 7：A8：D 9：B 10：D 11：C 12：D 13：C 14：C15：B 16：B 17：D 18：A 19：C 20：D 21：D22：D 23：D 24：B 25：C 26：D 27：C 28：C29：B 30：D 31：A 32：C 33：D 34：D 35：D36：B 37：D 38：D 39：B 40：D 41：B 42：A43：C 44：D 45：A 46：D 47：B 48：D 49：C50：B 51：D 52：D 53：D 54：D 55：C 56：D57：C 58：A 59：A 60：D 61：A 62：D 63：B64：A 65：D 66：A 67：B 68：C

22、 69：C 70：D单选题相关解析：1：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。知识点：对基金服务机构的监管2：D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。我国公民道德建设实施纲要提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。知识点：道德的差异性3：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：从2015年下半年开始，监管部门开始采

23、取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。(一)加强私募机构的规范和清理(二)规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务(三)规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品(四)对基金管理公司业务实施风险压力测试(五)专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元(六)基金产品呈现货币化、机构化特点4：知识点：掌握基本基金类型及其特点；货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、

24、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。5：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。基金6：基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)

25、未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形。7：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。8：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公

26、司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。9：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。10：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。知识点：合规管理的意义11：知识点：理解道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、

27、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。12：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。对证券投资业绩进行预测。违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。中国证监会禁

28、止的其他行为。知识点：基金信息披露的禁止行为13：(教材上册P157)法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。知识点：道德与法律的关系14：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。15：A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。16：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境。知识点：投资者教育的基本原则与内容17：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适