金融投资1教材.docx

1、金融投资1教材实验一 证券模拟交易 实验报告实验时间：2012-2-28系别：信息学院专业班级：计科102班学号：10102040203姓名：白子健成绩：分实验一 股票交易【实验目的】通过实验使学生认识证券投资常用软件，熟悉“钱龙高校金融教学系统”学生端界面、“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统、“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统、“大智慧证券交易系统”界面，达到独立完成操作股票交易。【知识准备】熟悉股票的基本常识。【实验环境】微机：每人1台；软件：钱龙高校金融教学系统、大智慧证券交易系统。【实验要求】要求能独立操作行情软件和委托交易软件进行沪深两市交易所上市股票的交易买卖。【实验内

2、容】认识”钱龙高校金融教学系统”软件，运用该软件掌握股票买入、卖出的程序和方法。【实验方案与进度】本次实验3学时，递交实验报告。1. 熟悉”钱龙高校金融教学系统”学生端界面，掌握“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统操作，根据指导教师划拨的股票帐户模拟资金，模拟交易10只股票，掌握股票买卖委托、撤单方法，成交查询及委托查询方法；2. 熟悉“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统软件界面、窗口信息，解读股票行情信息； 3. 了解其它股票交易系统，如“大智慧证券交易系统”界面；4. 在“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统软件上查看在交易所交易的证券品种和证券价格指数；5. 翻看多只证券的历史

3、价格走势图，观察其基本特征；6. 观察换手率、量比、委比、外盘、内盘等指标的变化与证券价格走势的关系。【实验过程】1. 记录模拟交易的10只股票。交易初值： 100 万元 终值：100.039万元投资期收益率：0.2 交易顺序股票名称（代码）买入价卖出价成交数量160007310.0810.101000260025128.5628.58100036005398.398.401000460031113.7113.721000560014630.4030.43100060006206.546.551000700060330.2530.51100080008926.14601510009000613

4、5.075.081000100005943.313.3210002. 记录至少5个交易时间某一股票的买价1、卖价1、现价、涨跌率、现手、总手。时间准确。股票简称（代码）：600000记录时间买价1卖价1现价涨跌率现手总手022810009.659.669.570.09121361211022810309.649.679.680.20121361211022811009.639.689.640.16121361211022811309.629.699.610.13121361211022813309.619.709.610.131213612113. 选择某两个行业内的五家上市股票，并根据同交易

5、时间的市盈率向上排序。股票行业名称1：上证A股 股票行业名称2：深证B股序号股票简称（代码）市盈率（倍）序号股票简称（代码）市盈率（倍）1华夏幸福6339.471宝石S1317.782大有能源4772.132ST东海B904.763ST九发2508.113ST大路B488.894上海梅林1644.444深深宝B207.785平高电器1375.765特力B200.004. 记录交易某一时间分别为涨幅、跌幅、成交金额、成交量、委比最大、量比最大的5个证券。序号股票简称（代码）涨幅(%)序号股票简称（代码）跌幅(%)1张裕B1.471一致B0.342古井贡B0.882ST盛润B0.273深国商B0.

6、523万科B0.254中集B0.284飞亚达B0.175苏威孚B0.165深纺织B0.13序号股票简称（代码）成交金额序号股票简称（代码）成交量1万科B6383.311张裕B85.502中集B4221.622古井贡B65.883南玻B3582.803苏威孚B23.674招商局B3075.254丽珠B19.055长局B1477.585江铃B18.14序号股票简称（代码）委比序号股票简称（代码）量比1长安B18911万科B639532晨鸣B14972南玻B528173招商局B11543长安B501314粤高速B8254方大B392015皖美菱B5255中集B38358分实验二 债券交易【实验目的】

7、通过实验使学生进一步熟悉熟悉“钱龙高校金融教学系统”学生端界面、“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统、“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统、“大智慧证券交易系统”界面，要求能独立操作债券交易。【知识准备】熟悉债券的基本常识。【实验环境】微机：每人1台；软件：钱龙高校金融教学系统、大智慧证券交易系统。【实验要求】要求能独立操作行情软件和委托交易软件进行沪深两市交易所上市的国债和企业债券的交易买卖。【实验内容】债券交易功能嵌在“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软件界面里，要求运用该软件掌握债券买入、卖出的程序和方法。【实验方案与进度】本次实验3学时，递交实验报告。1. 熟悉“钱龙高校

8、金融教学系统”行情动态分析系统界面、窗口信息，解读债券行情信息，各找出1只国债、1只企业债券和1只可转换公司债券的发行公告，说明各自的主要内容；2. 熟悉”钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软件界面，根据划拨的股票帐户模拟资金，分别模拟交易5只国债和企业债，观察、分析操作结果及成绩；3. 了解其它证券交易系统，如“大智慧证券交易系统”中的债券界面。【实验过程】1. 查找1只上市交易的国债品种，填写完成下表相关内容。市场类别上证债券债券代码010107债券简称21国债（7）起息日2001-07-31到期日2021-07-31债券品种记帐式国债利率类型固定利率票面利率（%）4.26付息方式按半

9、年付息发行价格100.002. 查找1只上市交易的公司债券品种，填写完成下表相关内容。市场类别上证债券债券代码120610债券简称2006年合肥城建投资控股有限公司债券起息日2006-09-20到期日2016-09-19债券品种实名制记帐式企债利率类型固定利率票面利率（%）4.32付息方式按年付息发行价格100.003. 查找1只上市交易的可转换公司债券品种，填写完成下表相关内容。市场类别深证转债债券代码125709债券简称唐钢转债起息日2007-12-14到期日2012-12-14类别黑色金属冶炼及压延加工业债券品种公司债票面利率（%）0.80000计息方式 每年付息一次发行价格100对应股

10、票简称唐钢信用等级A发行方式向原股东优先配售，剩余可转债，由承销团包销有无特殊条款无4. 记录模拟交易的5只国债、企业债。交易初值： 935.25 万元 终值：938.83万元投资期收益率0.383交易顺序债券简称（代码）买入价卖出价成交数量1010107102.55102.9010000201912098.22100.45100003010504100.23100.3910000401020399.3599.4410000501030898.0198.5010000612601884.0584.1010000712601985.0085.0110000812205489.0589.06100

11、00912060588.1988.29100001012601590.6090.6910000分实验三 基金交易【实验目的】通过实验使学生进一步熟悉进一步熟悉熟悉“钱龙高校金融教学系统”学生端界面、“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统、“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统、“大智慧证券交易系统”界面，要求能独立操作基金交易。【知识准备】熟悉基金的基本常识。【实验环境】微机：每人1台；软件：钱龙高校金融教学系统，大智慧证券交易系统。【实验要求】要求能独立操作行情软件和委托交易软件进行沪深两市交易所上市的基金的交易买卖。【实验内容】基金交易功能嵌在”钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软

12、件界面里，要求运用该软件掌握基金买入、卖出的程序和方法。【实验方案与进度】本次实验3学时，递交实验报告。1. 各找出1只封闭式基金、1只上市型开放式基金和1只交易型开放式指数基金的发行公告，说明各自的主要内容；2. 熟悉“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软件界面，根据划拨的股票帐户模拟资金，模拟交易10只基金，观察、分析操作结果及成绩； 3. 了解其它证券交易系统，如“大智慧证券交易系统”中的基金界面。【实验过程】1. 查找并翻阅截至实验日为止上市交易的封闭式基金品种，选择1只你感兴趣的封闭式基金仔细研读，完成下表。 市场类别上证基金基金代码500002基金简称基金泰和每单位面值0.94

13、23元每单位发行价格0.8736元基金类别契约型封闭式基金管理公司嘉实基金管理有限公司发行方式基金投资目的为投资者减少和分散投资风险并谋求基金长期稳定的投资收益。投资范围本基金只投资于具有良好流动性的金融工具。基金单位净值4.5913元基金规模150000000单位收益0.0524元市场交易价格0.926元2. 查找并翻阅截至实验日为止上市交易的开放式基金品种，选择1只你感兴趣的开放式基金仔细研读，完成下表。代销机构上证基金基金代码519003基金简称海富收益每单位面值0.7050元每单位发行价格0.6700基金类别契约型开放式基金管理公司海富通基金管理有限公司基金发起人卲国有托管银行中国银行

14、股份有限公司投资风格稳健成长型基金规模150000000上期单位净值0.7020本期单位净值0.7050净值增长率2.323. 查找并翻阅截至实验日为止交易型开放式指数基金（ETF）品种，选择1只你感兴趣的ETF仔细研读，完成下表。代销机构上海证券交易所基金代号510270基金简称国企ETF投资目标分类紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。基金类型ETF基金投资范围主要投资于标的指数成份股、备选成份股。可少量投资于非成份股、新股债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。基金管理公司中银基金管理有限公司基金分配原则分红扩股托管银行招商银行股份有限公司基金运作特性指数型基金规模31

15、28320644. 记录模拟交易的10只基金。交易初值： 9.525 万元 终值：9.548万元投资期收益率：0.24交易顺序基金名称（代码）买入价卖出价成交数量15000010.9960.9981000025000020.9270.9281000035000030.9940.9951000045000080.9440.9551000055000110.9240.9251000065000150.9200.9221000075000180.9200.9221000085000381.0611.0621000095000560.9520.95310000105000580.8870.888100

16、00分实验四 证券交易费用核算【实验目的】通过实验使学生了解各证券品种交易时发生的费用，为控制交易成本，实现投资收益奠定基础。观察交易后实际成本的变化，理解证券交易的基本费用。【知识准备】熟悉股票交易费率。【实验环境】微机：每人1台；软件：钱龙高校金融教学系统，大智慧证券交易系统【实验要求】要求能独立核算不同证券品种在委托交易时发生的各项交易费用，对交易委托费、交易印花税、交易佣金、证券交易过户费的费率及金额逐项核算。【实验内容】计算证券交易时发生的佣金、印花税、过户费。【实验方案与进度】本次实验3学时，递交实验报告。1. 分别买卖1只沪市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税、

17、过户费、委托费；2. 分别买卖1只深市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税；3. 分别买卖1笔国债、企业债和可转换债券，计算各自买进和卖出时发生的佣金；4. 买卖1个封闭基金，计算买进和卖出时发生的佣金；5. 观察股票、债券、基金、权证等交易品种交易费用的差异。【实验过程】1. 分别买卖1只沪市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税、过户费、委托费。假设：1.印花税均为1、过户费一千股一元、 委托费一元2.买入1000股票买进价格为8元 卖出价格为10元买进时: 佣金3时=1000*8*3=8000*0.003=24元佣金2时=1000*8*2=8000*0.00

18、2=16元佣金1时=1000*8*1=8000*0.001=8元印花税=0元过户费=1元委托费=1元卖出时: 佣金3时=1000*10*3=10000*0.003=30元佣金2时=1000*10*2=10000*0.002=20元佣金1时=1000*10*1=10000*0.001=10元印花税=1000*10*1=10000*0.001=10元过户费=1元委托费=1元2. 分别买卖1只深市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税。佣金为3、2、1时，任选深市的1只A股和1只B股，计算所选2只个股各自买进和卖出时发生的佣金、印花税。假设：1.印花税均为1、深市无过户费和委托费。2.

19、买入1000股票买进价格为8元 卖出价格为10元买进时: 佣金3时=1000*8*3=8000*0.003=24元佣金小于千分之三时为5元。印花税=0元卖出时: 佣金3时=1000*10*3=10000*0.003=30元佣金小于千分之三时为5元。印花税=1000*10*1=10000*0.001=10元3. 分别买卖1笔国债、企业债和可转换债券，计算各自买进和卖出时发生的佣金。佣金为1时，任选沪深交易所交易的1只国债、1只企业债和1只可转换债券，计算所选3只债券各自买进和卖出时发生的佣金。假设：买入1000股票买进价格为8元 卖出价格为10元，买进卖出均收取佣金买进时国债佣金=1000*8*

20、1=8000*0.001=8元企业债佣金=1000*8*1=8000*0.001=8元可转换债佣金=1000*8*1=8000*0.001=8元卖出时国债佣金=1000*8*1=8000*0.001=8元企业债佣金=1000*8*1=8000*0.001=8元可转换债佣金=1000*8*1=8000*0.001=8元4. 买卖1个封闭基金，计算买进和卖出时发生的佣金。佣金为3、2、1时，任选1只沪深交易所交易的封闭式基金，计算该基金买进和卖出时发生的佣金。假设：买入1000股票买进价格为8元 卖出价格为10元，买进卖出均收取佣金买进时 佣金3时=1000*10*3=10000*0.003=30

21、元 佣金小于千分之三时为5元。卖出时 佣金3时=1000*10*3=10000*0.003=30元 佣金小于千分之三时为5元。5. 观察股票、债券和基金交易品种交易费用的差异。答：股票交易成本约为0.2-0.3%，债券基金交易成本比较复杂，适于长期投资，超过半年以上。如A/B类收取申赎费，C类不收，但收手续费，持有30日以上总费率约为1.2%每年。基金交易成本约为0.1-0.2%【实验小结】模拟交易实验心得（不少于300字）答：我对这次模拟交易的总结是：1、在研究股票交易的趋势时无法分析主要数据，大部分靠凭空猜测和钱龙黄金眼的判断趋势来买入卖出。2、不能再用价格的高低作为研究判断股票趋势的起始。对交易计划不能严格执行，容易改变自己的最初想法。3、应该充分做好股票下跌的心理准备，好多次交易都没有对自己能承担的风险进行评估，有时候只是看到了股票有上升趋势，却没有想到它可能还会的变化情况。4、股市瞬息万变，很难预测出他其趋势。【教师批改】