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1、银行案件防控心得体会8篇2022银行案件防控心得体会8篇银行案件防控心得体会1 近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的相识。 现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的相识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 (一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。 (二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动, (三)大额储户肯定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。 (四)对网银

2、业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进行管理。 (五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核, (六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行常常性的检查 (七)加强对员工银行业务基础学问和案防学问的培训，特殊是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训,学习探讨监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 (八)充分发挥录像监控作用支配有业务阅历人实时查看录像。 二、加强自身素养修养、提升合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自

3、身的角度杜绝案件发生的可能。 我们每位员工只有不断增加遵纪遵守法律的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，仔细地进行自我教化，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪遵守法律方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨。 银行案件防控心得体会2 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与限制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展

4、的顺当进，银监会确定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必需的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利

5、用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内限制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有根据内限制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如： (1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。 (2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度

6、建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。 透过这次活动，每个员工透过进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 银行案件防控心得体会3 为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内限制度学习，通过持续参与制度学习教化活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的相识。

7、作为银行从业队伍中的一位一般成员，应当也必需懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积累、借鉴而制定出的，假如将银行的规章制度延长扩展，我们看到的将是它隐藏在背后浩大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应当心怀敬畏，心怀感恩。心怀敬畏，抛弃那些埋怨、牢骚，因为这些制度这些规章的总结制定来之不易；心怀感恩，因为正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。 银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控实力的凹凸也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格根据操作指南进行操作，同时不断提

8、高员工对于内控文化的思想相识，才能确保内限制度得到有效落实。现实中的学习教化，不能只是一味灌输式，必需在有些重要环节要从思想相识上帮助变更，才能确保制度的有效的执行。 对于我们现实工作中出现的风险事务，许多的时候是我们的马虎大意造成的，这种缘由引致风险事务降低的比例有限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。但实际中也有很大一部分风险事务是因为我们积累已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必需具体进行说明和培训。 对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在规范的业务操作要求下进行，在工作中绝不能存在以感情

9、代替制度，也不能以相互信任代替约束监督，更不能为了迁就客户而放弃制度。只有熟识各项制度，才能在日常的工作中快速快捷的满意客户的需求，才能给客户一个优质满足的服务。 银行案件防控心得体会4 为了进一步引导全行职工坚固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教化的.展览。 案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、缘由及教训作

10、了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。其次、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，平安教化和责随意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。 找到了案件发生的缘由，就应当分析如何防止案件发生，我觉得应当从以下几个方面入手： 一、加强法制学习，增加法制观念，树立风险防范意识。特殊是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平常疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪

11、、违规与违法的界限非常模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和探讨日常工作中涉及到的一些法律法规，增加法制观念，树立依法办事的思想，使自我爱护意识得到提高。 二、加强职工思想和道德教化，应当常常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教化，其次可以实行定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要刚好的发觉和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教化。 三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循

12、。 此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为干脆接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的醒悟，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄予，在名誉、职位、酬劳、个人利益等方面知足常乐。 银行案件防控心得体会5 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与限制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺当进，银监会确定开展以加强制度建设

13、为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必需的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行

14、业的重大损失。我们在执行内限制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有根据内限制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作

15、风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。 透过这次活动，每个员工透过进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 银行案件防控心得体会6 在银行工作，每时每刻无不在提案件防控，让我想起了韩行长讲的那个“这是你的船”的故事。“天网恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的”，“要想人不知，除非己

16、莫为”等耳熟能详的话历经了多数前人的阅历提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高超，不会被发觉，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入苦痛的深渊。一件件真实的案例给我们敲响了警钟，深思之后，颇多感慨。 人是万物之灵，人和动物最大的区分就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺，对父母、对亲友、对社会的责任和承诺。然而，生命有限，我们更应当珍惜。一个人只要守住诚恳、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终才会获得华蜜。其实在生活中，富贵的人并不肯定华蜜，贫困的人也并不见得苦痛，何况我们只要踏踏实实、

17、认仔细真干工作，也不行能沦为贫困阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪遵守法律做好人呢。 作为一名银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应当具有敏锐的视察力，才智的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格根据各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定流程办理业务、每笔业务做到一笔一清，一方面让自己的工作更加完善，另一方面也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，我们要加强学习，特殊是加强规章制度的学习，熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析实力。仔细履行工作职责，将各项制度落实到工作中去。强化每位员工的责随意识，以身作则，无论在哪个岗

18、位上都端正自己的看法，仔细肃穆对待自己的每一份工作任务，忠于自己的事业，在自己的岗位上坚决信念。放松要求必定会迷失了自己的方向，抵挡不住诱惑，定会走向犯罪的深渊。树立正确的价值观、人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫长路。 银行案件防控心得体会7 近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事务形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与限制实力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺当进，开展银行案件防范限制工作势在必行

19、。通过近段时间的学习教化，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的相识，现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性： 一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最干脆收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了干脆的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严峻的后果。 二、给单位业务开展带来严峻后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行常常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平， 三、断送了自己美妙前途和职业志向。作为一名金融工作从

20、业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是恒久离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业志向，也会在顷刻之间化为乌有。 四、给自己的亲人和挚友带来苦痛。很多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的苦痛。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的苦痛，至少，是失去了一份稳定的收入来源。 懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应当从以下几个方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作

21、世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在简单引发案件的环节多加留意。在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分别、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。 最终，同事之间，相互监督，相互提示。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提示，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。 通过这次案件防控学习活动，我们每个员工应加强规章制度的学习，

22、熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析实力。仔细履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责随意识，要求自己爱岗敬业，仔细肃穆对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于血液，体现于行动，伴随于身边。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险限制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，使遵纪遵守法律意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、

23、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农行人。 银行案件防控心得体会8 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与限制实力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺当进，银监会确定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金

24、融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了肯定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内限制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有根据内限制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己阅历和感情办事，从而被犯罪份子利

25、用钻了空子。 在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如： (1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。 (2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。 通过这次活动，每个员工通过进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。