银行反洗钱工作总结及工作计划.docx

1、银行反洗钱工作总结及工作计划银行反洗钱2021年工作总结及2022年工作计划_年，我行的_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行_工作部署，在抓_机构建设、_内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、_年_工作开展情况(一)_机构建设方面1、及时调整_工作领导小组。今年_月，调整分行_工作领导小组成员，增加法律事务部经理为_副主任。今年_月，机构整合，_工作_设在法律合规部，分行重新调整_工作领导小组，确实加强对_工作的领导。今年以来共有_个支行因人事变动，相应调整了_工作领导小组。2、召开专题会议，研究布

2、置_工作。_年，分行按季召开_领导小组成员会议，及时通报季度_工作开展情况，协调解决_工作中存在的困难和问题，形文下发专题_，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开_工作会议，落实市分行_专题会议精神。(二)内控制度建设方面1、及时落实上级行精神。_是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门_相关文件、规定后，我们都及时把_工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行_工作布置。2、建章立制，加强内控管理。根据人行_检查要求及我行实际，_年_月份，对_内控制度进行梳理、细化，制定了中国建设银行漳州分行_工作管理实施细则等十三

3、项制度，对分行各职能部门_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立_岗位、专人负责_工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份_和登记制度;落实_大额和可疑交易报送归口管理部门;明确_司法配合和移送以及_保密制度等。各支行也根据省分行实施办法及分行实施细则，结合支行具体情况，制定相应的_内部管理办法、考核制度、检查机制等。(三)履行_义务方面1、做好_可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数_笔，_、_亿元，其中：对公报送_笔，_、_亿元;对私报送_笔，_、_亿元。外币可疑交易笔数_笔，_、_万美元，其中：对公报送_笔，_、_万美元;对私_笔，_、

4、_万美元。_年_月份，东城支行在业务运行过程中，发现_户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年_月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银_号_加强大额现金存取管理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪_，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示_件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证

5、件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。3、做好_非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。4、认真落实总行_数据监测系统运行工作。总行_可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反

6、馈网点。5、配合人行、省行开展_相关业务核查。_年_月，根据人民银行_中心支行_调查_(福银调(_)第_号)要求，东山支行积极_人员对调查所涉及_个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年_月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在_的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处_户对公客户、_户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。(四)_宣传、培训、检查方面1、开展_宣传。_年_月_日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场_宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均

7、派员参加。本次宣传活动，以打击_犯罪，维护经济稳定，增强社会各界_意识为宣传目的，体现了_宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询_多人次，分发_知识宣传材料_多份，取得了良好的宣传效果。_月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“_工作站宣传栏”，进一步推进了我行_宣传工作的深入开展。_月份，根据省分行_统一开展_宣传活动_要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂_宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放_视频录像。(省分行将以_方式发

8、送)同时，分行还印制_宣传折页_、_万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年_贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及_基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控_、打击_犯罪的社会氛围各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展_宣传活动，分发_知识折页_多份;东山支行于_月、_月_开展了两次_专题宣传活动;龙海支行下载_知识26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排_业务骨干在建行储蓄专柜门口开展_上街设点宣传。2、加强_业务学习培训。今年_月_日，分行_全辖相关人员参

9、加省分行_工作视频会议。_月_日，举办_业务知识培训，主要内容一是对_法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对_可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有_位_岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如_人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习_业务知识，举办_业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就_法律法规以及金融机构如何尽职履行_职责和有效防范_法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行_业务知识测试，以巩固培训学习效果。3、履行_法定义务，开展_检查。根据省分行要求，_

10、月份，布置全辖开展_自查。同时，针对省行_检查存在问题，及时落实整改。_月_日至_月_日，由分行纪检监察部牵头，_对全辖_个综合型支行进行检查，检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面_个问题，对相关责任人_人次进行经济处罚_元。各支行也根据分行_领导小组工作安排，_检查、互查。积极配合人行_检查。_年_月_日至_日，人行漳州分行对我行云霄支行开展_检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。二、_年_工作计划1、加强_的学习教育

11、。一是要求以网点为单位，建立_学习制度。各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的_规章制度及相关业务通知，建立_规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间_学习，并做好学习记录。二是开展_知识学习活动。分行将对_相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位_学习（范本），同时拟为检验学习效果，_月份，在全行范围内开展一次_知识学习测试活动。三是开展_警示教育，拟_月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击_犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，_全辖_人员观看人行_警示教育片。2、开展_业务培训。拟_月份，举办一期_专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授

12、课或座谈。_月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关_规定。3、加大_宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于_月份、_月份，举办两次大型的_宣传活动，继续沿着_宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂_宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放_视频录像等。4、加强_的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把_的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进行检查。二是拟在_月份，在全辖范围内开展_自查、互查。自查由

13、支行自行_检查。互查由分行安排，部分支行交叉检查。三是_月份，_重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。5、继续做好_可疑交易监测系统运行工作。银行_年工作总结及_年工作计划2_工作，是打击一切涉毒、走私及_的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展_工作，取得了较好的成效。现将_年度_工作总结如下：一、精心构建完善_领导体系我行为了做好_工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的_工

14、作领导小组，并在财会部门设立_工作办公室，具体负责_工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责_信息的采集和报告工作，形成了较为完善的_体系。二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对_工作的认识为增强对_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对_知识的学习。一是深刻领悟_工作的重要性。（范本）召开了由部门主管、客户经理和_工作兼职人员参加的_动员会，学习了_法及人民银行有关文件精神，提高了对_工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其_的积极性和主动性。二是强化了临柜人员_方面

15、知识的培训。为确保切实将_工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展_专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的_知识培训和宣传，让他们了解当前国内外_形势，积极配合我们开展_工作。四是认真选配工作人员。_信息采集岗由业务骨干兼任，_事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为_工作的顺利开展打好了基础。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真_五证(营业执照、法人_、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人_的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按

16、中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按_制的有关规定_有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效_件进行核对，并登记其_件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显_的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过_万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提

17、前一天预约提现金额;单位结算账户_万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔_万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要_或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反_相关规定的事件发生。对于_信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企

18、业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、_工作计划(一)加强领导，统一认识，充分认识_的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行_的各项规定。(二)继续完善_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成_工作奠定坚实的基础。(三)加强_一线工作人员的培训工作，提高_技能，强化_意识，使他们能更好的完成_工作任务。今后我们将继续把_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大_

19、培训的力度增强_工作的紧迫感、主动性;严格履行_义务，切实打击_活动。银行_年工作总结及_年工作计划3_年，为进一步提高我司对人民银行_有关工作的认识，普及_有关知识，营造有利于_工作的内部环境，加大对_风险的防范和打击力度，宣传_活动的危害和_工作的重要意义，结合我司_年度_实际情况，对我司_年度_工作总结及_年度计划如下：一、_年完成的主要工作(一)内控制度建设与执行情况_年在我司_工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行金融机构_和_融资风险评估及客户分类管理指引的要求，修订了公司国元期货_内部控制制度并起草了国元期货_和_融资及客户分类管理制度及其操作规程，同年_月_日

20、公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。_年公司各部门有效执行了_内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及_活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。(二)_机构建设情况公司成立_工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责_、落实公司整体_工作规划，并督导各部门、分支机构落实_具体工作。公司合规稽核部为_具体工作的承担部门。合规部指派一名工作人员担任_专员，并具体负责_有关的经办工作。_年我司_专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动情况已及时上报人民银行。(三)大额交易和可疑交易报告情况我司_专员

21、高度重视可疑交易的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联系，严格甄别日常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为，并严格_。截止_年_月_日，暂未发现大额交易或可疑交易的情况。(四)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况1、业务办理中客户身份识别情况在开户环节对客户身份进行识别在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效_件或_明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。_开户人员在为客户办理手续前对照_客户_明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。_年我司所办理各项业务均符合相关制度要

22、求，未发现匿名、假名账户。客户相关信息资料变更我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守_有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效_件或_明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。_年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务。客户风险等级划分对新开户客户进行风险等级评估，并填写_客户风险等级划分标准表。2、客户身份资料和交易记录保存情况公司严格按照_内部控制制度及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。_年我司未发生客户资料_情况。3、相关资料报送情况_年我司及时采集_非现场监管报表数据，准确的将_非现场监管信息报送给人

23、民银行营业管理部，未发生漏报、迟报等情况。二、_年_工作计划(一)_宣传工作_年我司将通过开展一次户外_宣传活动，充分发挥期货经营机构的_作用，提高公民及客户的_意识，增强其履行_义务的自觉性，防范有关_风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的_沟通和协调工作，进一步优化我司_工作的内部环境。1、宣传内容_“一法四规”，包括_法、金融机构_和_融资风险评估及客户分类管理指引、金融机构_规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌_融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等;_基本常识：包括什么是_;_手段有哪些，重点_期货市场_有关手段

24、;投资者_身份识别应具备的条件;投资者_风险等级划分如何开展;_监控系统操作等;_罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。2、宣传时间由我司自行安排在_年9或_月份进行宣传。3、宣传方式利用横幅进行宣传。内容借以_标语口号，“维护金融秩序，遏制_犯罪”、“打击_、人人有责”等对社会公众普及宣传_有关知识，增强受众群体的_意识。宣传折页和板报。_宣传折页和板报应阐释有关_知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。开展分支机构的柜面宣传。各营业部根据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放_有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关_知识及法律法

25、规。(二)_培训工作分上下半年，对公司员工开展_有关培训工作，使员工掌握_法律、法规及公司内控制度的有关规定，强化公司和营业部_专员的工作职责，增强员工防范_意识。1、培训内容加强_法律法规的学习。主要是_“一法四规”和金融机构_和_融资风险评估及客户分类管理指引(以下简称“指引”)。今年计划将对指引的学习作为_培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由各级_工作领导小组统一部署、分级落实。2、培训方式培训可以采用面授或视频的方式。内容主要为规划指引的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的控制和跟踪是公司_风险管理的重要内容。同时，保证参加培训人

26、员深刻领会_的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。以上为我司_年度_工作总结及_年度_宣传及培训工作计划。银行后勤上半年工作总结2021年半年来，在行领导的正确领导下，事业保障部紧紧围绕服务、协调、管理等工作重点，立足服务，强化管理，充分发挥好办公室工作承上启下、联系左右、协调各方的中心枢纽作用，较好地完成了行领导下达的各项工作任务，为分行的筹建与运营工作作出了积极贡献。先将_年以来的工作情况汇报如下：一、管理工作做到严格高效事业保障部工作牵头万绪，内容多、事情杂、时间紧、要求高，因此，我们把提高管理水平，创造一个良好的工作环境作为事业保障部工作的重要内容。半年来，在

27、管理工作中，我们认真履行好工作职责，结合工作实际，狠抓综合管理不放松，进一步健全和完善了内部管理体系，加强与其他部门的协调和沟通，使工作基本实现了规范化、优质化、高效化管理。一方面，不断完善规章制度。我们以总行的规章制度为基础，结合我行实际对现有的规章制度进行了梳理，进一步完善了各项规章制度，规范了工作程序。同时还对事业保障部人员进行了合理的工作分工，明确了各岗位的工作职责，建立起职责清晰、分工明确、操作性强的工作流程，使大家办事有章可循、有据可查，做到分工不分家，平时各负其责，忙时齐心协力，提高工作效率，较好地完成了各项工作任务。另一方面，树立服务意识。服务是始终贯穿事业保障部工作的，我们工

28、作的核心就是搞好“三个服务”，即为领导服务、为机关服务、为基层服务，服务工作搞得好不好，能不能让领导、机关、基层满意，是衡量我们工作的根本标准。为此，我们围绕精干高效的目标，强化对办公室员工的思想教育，大家在做好服务意识方面有了进一步提高。无论说话、办事都确保严谨、细致、准确，做到写文件逻辑严密，不脱离主题；考虑问题认真缜密，不顾此失彼；办事程序规范周密，不出现漏洞；提供各种信息和资料、使用各种数据准确，不发生错误，努力为领导决策提供真实可靠的参考依据。工作中注意加强请示汇报，坚持按程序办事，积极沟通上下联系，协调内外关系，当好领导参谋。同时，加强团队协作，和机关其他部门之间始终坚持“分工不分家”，做到思想同心、目标同向、工作同步，工作相互支持，加强交流与沟通，建立起健康向上、轻松和谐的人际关系，充分发挥办公室的整体效应，最大限度地提高_工作效率。二、宣传工作做到有声有色宣传工作是事业保障部的主要工作之一，半年来我们通过加大宣传，聚焦热点，开展大量深入细致的宣传工作，取得了明显成效，树立良好的企业形象、形成良好的工作氛围发挥了积极地作用。一是加强信息报道工作。行领导一直十分重视信息报道工作，在行