证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第953篇.docx

1、证券从业及专项金融市场基础知识复习题集第953篇2019年国家证券从业及专项金融市场基础知识职业资格考前练习一、单选题1.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起()个交易日内卖出。A、5B、10C、15D、20点击展开答案与解析【知识点】：第3章第2节二、机构投资者【答案】：B【解析】：企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。2.影响国债销售价格的因素有( )。市场利率承销商承销国债的中标成本流通市场中可比国债的收益率水平国债

2、承销的手续费收入A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节一、国债的发行与承销【答案】：D【解析】：影响国债销售价格的因素有：(1)市场利率。(2)承销商承销国债的中标成本。(3)流通市场中可比国债的收益率水平。(4)国债承销的手续费收入。(5)承销商所期望的资金回收速度。(6)其他国债分销过程中的成本。3.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并( )披露一次基金份额净值。A、每周B、每日C、于下一个交易日D、两日点击展开答案与解析【知识点】：第6章第4节一、基金资产估值【答案】：A【解析】：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率

3、。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值；封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。4.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有()。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

4、A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第3节四、证券服务机构【答案】：C【解析】：证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；引用有关信息、资料时应当注明出处和著作权人。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。5.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证

5、券持有人派发证券权益，包括( )。派发股息派发红股派发资本利得派发利息A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节三、证券登记结算公司【答案】：B【解析】：证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。6.证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。A、封闭式基金；开放式基金B、契约型基金；公司型基金C、股权投资基金；风险投资基金D、主动型基金；被动型基金点击展开答案与解析【知识点】：第6章第1节二、证券投资基金的分类【答案】：B【解析】：考点：考查证券投资基金的不同分类标准下的分类形式。证券投资基金按基金的组织形式划分，可分为

6、契约型基金和公司型基金。7.债贷组合是按照( )模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。融资统一规划信贷统一授信动态长效监控全程风险管理A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节三、金融债券、公司债券与企业债券【答案】：B【解析】：考点：考查债贷组合的定义。债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。8.股票基金的投资目标侧重

7、于追求( )。公司控股权长期资本增值资本利得优先认股权A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第6章第1节二、证券投资基金的分类【答案】：D【解析】：考点：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。9.资本外逃可能在( )情况下发生。1、政治形势动荡2、经济形势恶化3、国际收支平衡4、实施外汇管制A、1、2、3B、1、3、4C、1、2、4D、2、3、4点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节一、全球金融市场与金融体系【答案】：C【解析】：考点：本题主要考查资本外逃可能发生的情形。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外

8、逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。选项3应该是国际收支【失衡】而不是国际收支【平衡】，所以3是错的不选，答案为C10.下列关于利率传导机制说法正确的是( )。利率为核心变量基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响利率对收入的影响是直接的基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，呈同方向变动A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第2章第1节三、中央银行与货币政策【答案】：B【解

9、析】：利率传导机制。以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。在这一传导机制中，核心的变量为利率。货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，最后导致收入和产出水平的变动。货币政策对收入水平影响的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响，这取决于基础货币和货币乘数；利率对投资水平的影响；投资水平对收入的影响，这取决于投资乘数的大小。11.下列关于风险的说法错误的是( )。A、风险是结果的不确定性B、风险是损失发生的可能性C、风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性D、风险是一定发生的损失点击展开答案与解析【知识点】：第8章第

10、1节一、风险概念【答案】：D【解析】：目前，国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点： (1) 风险是结果的不确定性，是一种变化。 (2) 风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失。 (3) 风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。12.国家股的资金来源有( )。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资国有资产管理部门所拥有的净资产A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节四、我国股票的类型【答案】：A【解析】：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：现有国有企业改组

11、为股份公司时所拥有的净资产；现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。13.以下说法正确的有( )。期货合约在交易所内交易远期合约交易双方按规定比例交纳保证金期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节一、债券交易的概念及流程【答案】：B【解析】：考点：考查远期合约和期货合约交易的特点。期货合约交易双方按规定比例交纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否

12、要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。14.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的( )三大部分。、市场营销、投资管理、后台管理、前台管理A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第6章第2节一、证券投资基金的运作【答案】：A【解析】：从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。15.当前IAIS主要在( )方面发挥着重要作用。、制定国际保险监管规则、发布国际保险最新动态、提供国际保险界交流平台、改善国际银行业务监管技术的有效性A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节二、国际金融监管体系【答案】：B【解析】：当前IAIS主要在

13、三个方面发挥着重要作用：一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；三是提供国际保险界交流平台。注：此知识为2019版官方教材新增内容。16.香港的金融监管机构包括( )。香港金融管理局香港政府证券及期货事务监察委员会保险业监理处A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节五、中国香港金融市场【答案】：B【解析】：中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。17.公司盈利水平高低及()是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优

14、股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。A、未来发展趋势B、股票价格高低C、抗风险能力强弱D、决策能力强弱点击展开答案与解析【知识点】：第4章第4节一、股票的价值与价格【答案】：A【解析】：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。18.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是( )。A、实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B、金融的健康发展可以促进经济增长C、金融产品的创

15、新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D、金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节点击展开答案与解析【知识点】：第2章第1节二、中国的金融中介机构体系【答案】：C【解析】：考点：实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济增长。金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融

16、与实体经济发展的过分脱节。19.按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于( )万元。A、1000B、800C、500D、300点击展开答案与解析【知识点】：第3章第3节四、证券服务机构【答案】：C【解析】：考点：按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于500万元。按照通知的规定，会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：(1)依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制；由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。(2)质量控制制度和内部管理制度

17、健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一。(320.( )，中国证监会发布上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。A、2006年10月17日B、2008年10月17日C、2010年10月17日D、2012年10月17日点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节三、金融债券、公司债券与企业债券【答案】：B【解析】：2008年10月17日，中国证监会发布上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，符合条件的上市公司股东可以用无限售

18、条件的股票质押发行债券进行融资。21.基金的主要当事人有( )。监管机构基金份额持有人基金管理人基金托管人A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第6章第2节二、基金市场参与主体【答案】：D【解析】：考点：考查证券投资基金运作中的主要当事人我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。22.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是( )。A、强制分红优先股B、固定股息优先股C、可累积优先股D、参与优先

19、股点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节三、优先股【答案】：C【解析】：考点：可累积优先股定义。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。23.银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据是指( )个(含)以上、( )个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A、3；7B、2；8C、2：5D、2：10点击展开答案与解析【

20、知识点】：第5章第2节五、非金融企业债务融资工具的发行与承销【答案】：D【解析】：考点：集合票据。银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。24.一般而言，基金投资管理的流程不包括( )。A、研究部门提供研究报告B、投资决策委员会决定基金总体投资计划C、投资决策委员会拟订投资组合具体方案D、交易部门依据基金经理的投资指令执行交易点击展开答案与解析【知识点】：第6章第5节二、基金的投资管理【答

21、案】：C【解析】：一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：(1) 研究部门提供研究报告。(2) 投资决策委员会决定基金总体投资计划。(3) 基金经理拟订投资组合具体方案。(4) 交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。25.上市公司发生下列( )情形，应当被强制退市。1、上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的252、上市公司连续10个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值3、上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报4、法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告A、1、2、3B、1、2、4C、2、3、4D、1、3、4点击展开答案与

22、解析【知识点】：第4章第2节三、股票退市制度【答案】：D【解析】：考点：考查上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续20个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。故选项2错误，不选。26.为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是( )。A、主板市场B、另类投资市场C、专业证券市场D、专业基金市场点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节三、英国的金融市场【答案】：D【解析】：考点：本题主要考查专业基金市场的内容。专业基金市场为各类封闭式投资基金提供上市渠道，上市规则执行欧盟标准，由交易所监管。27.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为3

23、0亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。A、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元B、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元C、资产负债表显示，存款负债为21亿元D、资产负债表显示，存款负债为25亿元点击展开答案与解析【知识点】：第2章第1节二、中国的金融中介机构体系【答案】：A【解析】：考点：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金(包括股本金、储备资金和未分配利润)所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总

24、额的70以上。题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。28.证券市场有效性的要求主要包括()。时间效率证券市场的高效率证券市场的信息效率证券市场的低成本A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节一、证券交易概述【答案】：B【解析】：证券市场的有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。高效率包含两方面内容：首先是证券市场的信息效率，即要求证券价格能准确、迅速、充分反映各种信息。根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场。其次是证券市场的运行效率，即证券交易系统硬件的工作能力，如交易系统的处理速度

25、、容量等。低成本也包含两方面：一是直接成本；二是间接成本。前者如投资者参与交易而支付的佣金和缴纳的税收，后者如投资者搜集证券信息所发生的费用等。29.创业板市场的功能包括( )。1、承担风险资本的退出窗口作用2、优化资源配置3、促进产业升级4、为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环A、1、2B、2、3C、1、2、3D、1、2、3、4点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节二、多层次资本市场的主要内容【答案】：C【解析】：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，创业板市场具有优化资源配置、促进产业升级等作用

26、，因而，建立创业板市场是完善风险投资体系，为中小高科技企业提供直接融资服务的重要一环，也是多层次资本市场的重要组成部分。30.现代意义上的公司治理可理解为关于( )的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等)之间的关系。企业组织方式控制机制利益分配股权分配A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第4节一、股票的价值与价格【答案】：A【解析】：公司治理是一国社会经济活动中的企业制度安排，传统的公司治理是指在企业所有权和经营权分离的条件下，投资者和公司之间的利益分配和控制关系。现代

27、意义上的公司治理可理解为关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等)之间的关系。31.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )。财务信息公开披露所有公司内部信息披露公司所有信息披露基本信息公示A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第3节一、证券公司概述【答案】：B【解析】：考点：证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。32.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )债券组合证券化等类别

28、。不动产证券化应收账款证券化信贷资产证券化未来收益证券化A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节五、资产证券化【答案】：C【解析】：根据基础资产分类。根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。33.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有( )名。开展IB业务的营业部至少有( )名具有期货从业人员资格的业务人员。A、5；3B、5；2C、3；2D、3；1点击展开答案与解析【知识点】：第3章第3节二、证券公司的主要业务【答案】：B【解析】：考点：证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。34.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是( )。A、开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B、开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D、价格形成方式不同点击展开