湖南大学制度经济学第二章人类行为理论.ppt

1、第二专题：人类行为分析第二专题：人类行为分析制度是人的行为规范，如何去规范人的行为，首制度是人的行为规范，如何去规范人的行为，首先要基于对人性及其行为倾向的认知。先要基于对人性及其行为倾向的认知。诺思：制度变迁理论诺思：制度变迁理论就是由一个关于人类行为的就是由一个关于人类行为的理论结合一个关于交易费用的理论的基础上建立理论结合一个关于交易费用的理论的基础上建立起来的。起来的。引入引入:法治还是德治？法治还是德治？2022/11/81New Institutional Economics第一节：第一节：人的行为假定是制度分析的基人的行为假定是制度分析的基础础1.1.对人的行为倾向的认知是制度安

2、排的基础对人的行为倾向的认知是制度安排的基础o人性人的行为行为规范制度安排2.2.制度安排是对人的行为倾向的规范制度安排是对人的行为倾向的规范 人性、人的行为倾向不同，制度安排不一样3.3.制度安排必须合乎人性制度安排必须合乎人性 合乎人性的制度，才是好的、有效的制度。基金制度等。制度安排要以人为本:以人性特征作为依据；尊重人的价值和尊严。o制度经济学对人的行为的分析，不是分析人的具体行为，而是对人的先天的一般行为倾向或人性的分析，也就是作为分析的前提假定。人的行为分析包括：行为动机、行为能力、行为条行为动机、行为能力、行为条件、行为效果，行为演变件、行为效果，行为演变、。2022/11/82

3、New Institutional Economics第二节第二节 人的行为动机分析人的行为动机分析 从“经济人”谈起一一.人类生存方式的两个方面人类生存方式的两个方面：自存和依存自存和依存 人类人类的生存依赖于自己，同时，依赖于他人，人是群体动物的生存依赖于自己，同时，依赖于他人，人是群体动物 人的人的生存方式决定了人的两种先天的本性或动机：自利和互惠生存方式决定了人的两种先天的本性或动机：自利和互惠二二.自利是人的基本属性和行为倾向。自利是人的基本属性和行为倾向。自利就是追求自己的利益来维护自我的生存和发展。自利就是追求自己的利益来维护自我的生存和发展。利益包括一切有利于自己生存、享受和发

4、展的因素。利益包括一切有利于自己生存、享受和发展的因素。自利是人的基本本性，也是人能够生存的基本条件。自利是人的基本本性，也是人能够生存的基本条件。弱自利，利己不损人弱自利，利己不损人强自利，机会主义，欺诈来损人利己强自利，机会主义，欺诈来损人利己所谓机会主义行为倾向，是指人具有投机取巧、以欺诈性手段为自己所谓机会主义行为倾向，是指人具有投机取巧、以欺诈性手段为自己谋取更大利益的行为倾向谋取更大利益的行为倾向。2022/11/83New Institutional Economicso三三.互惠是人的重要属性和行为倾向互惠是人的重要属性和行为倾向o定义定义：互惠指的是人与人之间的互动和互利。：

5、互惠指的是人与人之间的互动和互利。o表现表现：两个方面两个方面：投桃报李投桃报李，给予与回报给予与回报o 以牙还牙，以牙还牙，损害与报复损害与报复o互惠的情感表现就是同情、感激、羞愧等互惠的情感表现就是同情、感激、羞愧等亲社会情感亲社会情感，行为倾向就是互助、合作、行为倾向就是互助、合作、信用信用、集体主义、集体主义、利他主利他主义义，报复报复、公正等，都是互惠倾向的延伸、拓展和现、公正等，都是互惠倾向的延伸、拓展和现实显现。实显现。o互惠互惠与强互惠：与强互惠：一般的互惠就是投桃报李。强互惠是人一般的互惠就是投桃报李。强互惠是人们基于利他主义对团队中不合作者实施惩罚的行为。们基于利他主义对团

6、队中不合作者实施惩罚的行为。（桑塔费学派）（桑塔费学派）2022/11/84New Institutional Economicso理论依据：理论依据：互惠本性根源于人类依存的存在方式，任何人互惠本性根源于人类依存的存在方式，任何人都必须依存于他人才能生存和发展，人类更需要互惠才能都必须依存于他人才能生存和发展，人类更需要互惠才能免于毁免于毁灭。灭。o诺思：人类行为要比经济学家模型中的个人效用函数所包诺思：人类行为要比经济学家模型中的个人效用函数所包含的内容更为复杂。有许多情况不仅仅是一种财富最大化，含的内容更为复杂。有许多情况不仅仅是一种财富最大化，而是利他的和自我施加的约束，他们会根本改变

7、人们实际而是利他的和自我施加的约束，他们会根本改变人们实际作出选择的结果。（作出选择的结果。（巴非特、盖茨捐款、舍得理念,不计成本例子）o实验依据：实验依据：行为经济学（桑塔费行为经济学（桑塔费学派、史密斯等），学派、史密斯等），o最后通牒博弈，说明人不仅追求自利，也追求公平；公共最后通牒博弈，说明人不仅追求自利，也追求公平；公共品博弈，人也追求公共利益。品博弈，人也追求公共利益。o如果说，自利是正式制度安排的基础的话，互惠则是是伦如果说，自利是正式制度安排的基础的话，互惠则是是伦理道德、习俗等非正式制度形成的人性基础，也理道德、习俗等非正式制度形成的人性基础，也是正式制是正式制度能够有效实施

8、的重要人性依据。度能够有效实施的重要人性依据。2022/11/85New Institutional Economicso四四 行为动机与制度安排行为动机与制度安排o（1）自利使制度约束成为必要，互 惠使制度实施成为可能。o(2)自利是正式制度的依据，互惠是非正式制度依据。法德并举。o（3）依据人的本性和行为倾向构建制度激励机制。o 制度安排的人性化，依据人性特征不同设计不同制度约束。2022/11/86New Institutional Economics第三节第三节 人的行为能力分析人的行为能力分析o一一.理性理性o理性：理性本来是一个认识论范畴，与感性对应，指的是人具有的运用逻辑思维进行

9、判断和推理的性质和能力。o经济理性：人具有的追求收益最大、成本最小的算计倾向和能力。对理性人的分析。（森的观点）o二二 有限理性有限理性o西蒙：人具有理性，但理性是有限的。o理性认知的范围程度有限范围程度有限，理性算计可能失误理性算计可能失误。2022/11/87New Institutional Economicso原因：o内外约束。内外约束。庄子语，人的理性能力制约，外部不确定、复杂性o 心智成本心智成本。理性选择的成本极大，为了节约心智成本，认识有限事物。2022/11/88New Institutional Economicso三三.非理性非理性o一般是指人的情感、感觉、幻想、习惯等不

10、通过理性思维进行的主观活动和倾向。经济学中的非理性，指的是不去计算和追求收益最大成本最小的行为倾向o行为经济学卡曼尼“前景理论”，预期理论价值损失获得参照依赖：参照依赖：损失厌恶：损失厌恶：敏感度递减：敏感度递减：锚定：锚定：2022/11/89New Institutional Economicso实验1。为什么我们有利更多的钱，却没有更多满足，甚至更加不满意？o参照依赖参照依赖：实际情况与参照水平的差异，比实际的绝对值更加重要。妒忌o实验2：oA,假设先给你1000元，你面临两种选择：第一种选择能保证你再得500元，第二种选择是让你抛一枚硬币，正面朝上，再得1000元，朝下，不再得1分。2

11、022/11/810New Institutional EconomicsoB.假设给你2000元，你面临两种选择，第一种，你肯定会损失500元；第二种是抛硬币，正面朝上，你将损失1000元，朝下，不损失1分钱。o你将如选择?o厌恶损失厌恶损失：o一是大多数人在面临获得时是风险规避的；二是大多数人在面临损失时是风险偏爱的；三是人们对损失比对获得更敏感。等量的损失要等量的获得，对人们 的感觉产生更大影响。o为什么大部分人在股市总是亏钱？赌徒的非理性2022/11/811New Institutional Economicso实验4.o给你的电话号码的最后三位数加上400，你会得到一个什么年份？o

12、匈奴王最后被击败是那一年？o锚定效应：人们往往会倾向于依据此前的某锚定效应：人们往往会倾向于依据此前的某件事物来判定当前的事物。件事物来判定当前的事物。心理定势。心理心理定势。心理账户账户。2022/11/812New Institutional Economicso四四.行为能力与制度安排行为能力与制度安排o有限理性与制度需求有限理性与制度需求 消费者有限理性与质量三包，人们为什么需要信念（消费者有限理性与质量三包，人们为什么需要信念（信佛信佛）？信念与选择简单化、确定化、行为有限理性与交通规？信念与选择简单化、确定化、行为有限理性与交通规则。则。o有限理性与不完全契约有限理性与不完全契约o

13、正因为理性是有限的，加上交易费用的约束，所以契约正因为理性是有限的，加上交易费用的约束，所以契约制度总是不完全制度总是不完全o非理性非理性与与制度制度需求。需求。o正式制度是理性的凝结，可以矫正非理性行为正式制度是理性的凝结，可以矫正非理性行为o投资规则中的止损点，集体决策、制衡规则等。2022/11/813New Institutional Economicso第四节第四节 人的行为条件人的行为条件分析分析 信息是人的行为决策的最重要条件，新古典的完全信息假定不合实际，制度经济学则假定信息的不完全的o一.不完全信息：信息不确定、信息不对称信息不确定、信息不对称 信息不确定与行为风险 信息不对

14、称信息不对称与机会主义与机会主义（信息经济学）信息经济学）o定义：指交易双方或博弈双方拥有的信息是不一致的。包括性质不同（公共信息与私人信息，庄子例），数量差异。“买的没有卖的精”。o原因：信息专有，信息屏蔽、信息能力差异o效应：道德风险与逆向选择。2022/11/814New Institutional Economicso二、不完全信息与制度安排o制度是一种信息装置和公共知识；o制度重要功能，就是为了解决信息不对称、不制度重要功能，就是为了解决信息不对称、不确定问题；确定问题；o质量三包，召回制度、质量三包，召回制度、担保担保、信用证，支付宝信用证，支付宝o不同信息不对称关系界定了不同制度

15、安排不同信息不对称关系界定了不同制度安排。o（民事诉讼，谁告诉，谁举证，医疗纠纷中的反向举证）o。2022/11/815New Institutional Economics第五节第五节.人的行为效果假定：外部性人的行为效果假定：外部性o一一 外部性涵义外部性涵义：相关表述：外部性是一个经济人的行为对另一个人的福利所产生的效果，而这种效果并没有从货币或市场交易中反映出来。外部性是个人成本与社会成本，个人收益与社会收益不一致的表现。外部性是指行为主体的成本或收益溢出该主体外部性是指行为主体的成本或收益溢出该主体之外，使他人受损或受益的情况。之外，使他人受损或受益的情况。o“外部性”：外部经济，外

16、部不经济。2022/11/816New Institutional Economics二、外部性对资源配置效率的影响o在正外部性的情况下，私人收益小于社会收益，私人成本大于私人收益，这将降低私人资源投入的积极性，使资源配置不足。（中国软件盗版与产业发展的制中国软件盗版与产业发展的制约约）（茅“学雷锋是不好的”？）o在负外部性情况下，私人成本小于社会成本，私人收益大于成本，私人将有更多投入资源的积极性，使资源配置过度。（洞庭湖为什么打不到鱼？过度投资问题）o外部性与外部性与“搭便车搭便车”（不出成本获得收益），（不出成本获得收益），“老鼠老鼠仓仓”等、等、o案例：为什么无人救助？找一个人还是两个人帮忙好为什么无人救助？找一个人还是两个人帮忙好？2022/11/817New Institutional Economics正外部性与资源配置不足 图2.1PPx0MCMRp+MED=MRpQ*Q*Q2022/11/818New Institutional Economics负外部性与资源配置过多 图2.2PPx0MCpMCp+MDd=MRQQ*Q*2022/11/819New Institut