跨国金融机构.ppt

1、第六章第六章 跨国金融机构跨国金融机构第一节第一节 跨国银行与国际投资跨国银行与国际投资第二节第二节 非银行跨国金融机构与国际投资非银行跨国金融机构与国际投资第三节第三节 跨国金融机构与跨国公司、金跨国金融机构与跨国公司、金融风险的关系融风险的关系第一节第一节 跨国银行与国际投资跨国银行与国际投资一、跨国银行的概念一、跨国银行的概念 跨国银行是指以国内银行为基础，同时在海跨国银行是指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现其全球性经营战从事多种多样的国际业务，实现其全球性经营战略目标的超级银行。略

2、目标的超级银行。1、跨国银行的产生具有派生性、跨国银行的产生具有派生性 跨国银行是国内银行对外扩展的产物，跨国银行是国内银行对外扩展的产物，因而它首先具有商业银行的基本属性和功能。因而它首先具有商业银行的基本属性和功能。2、跨国银行的机构设置具有超国界性、跨国银行的机构设置具有超国界性 联合国跨国公司中心认为，只有在至联合国跨国公司中心认为，只有在至少少5个国家或地区设有分行或附属机构的个国家或地区设有分行或附属机构的银行才能算作是跨国银行。银行才能算作是跨国银行。3、跨国银行的国际业务经营具有非本土性、跨国银行的国际业务经营具有非本土性 跨国银行从事国际业务经营，主要通过其海外跨国银行从事国

3、际业务经营，主要通过其海外分支机构直接出现在当地市场或国际市场上进行，分支机构直接出现在当地市场或国际市场上进行，而且业务范围往往包括一些在本国国内被限制的而且业务范围往往包括一些在本国国内被限制的项目。项目。4、跨国银行的战略制定具有全球性、跨国银行的战略制定具有全球性一种特殊类型的跨国公司一种特殊类型的跨国公司电子通讯技术的发展使跨国银行全球化经营成为可能电子通讯技术的发展使跨国银行全球化经营成为可能 二二、跨国银行的产生与发展、跨国银行的产生与发展1、萌芽产生阶段（、萌芽产生阶段（15世纪世纪20世纪初）世纪初）主要资本主义国家的银行都在国外设立分支主要资本主义国家的银行都在国外设立分支

4、机构，以英国、法国为最多，大多数设在殖民地半机构，以英国、法国为最多，大多数设在殖民地半殖民地国家，成为对殖民地半殖民地国家的金融控殖民地国家，成为对殖民地半殖民地国家的金融控制工具。制工具。业务范围有限，跨国银行雏形。业务范围有限，跨国银行雏形。2、逐步形成阶段（、逐步形成阶段（20世纪世纪20年代年代60年代）年代）（1）业务范围扩大）业务范围扩大 商业融资、外汇交易，扩展批发及投资银行商业融资、外汇交易，扩展批发及投资银行业务。业务。标志真正意义跨国银行形成。标志真正意义跨国银行形成。（2）二战后，发展停滞）二战后，发展停滞3、迅速发展阶段（、迅速发展阶段（20世纪世纪60年代年代80年

5、代）年代）原因原因原因原因（1 1）国际贸易迅速发展国际贸易迅速发展国际贸易迅速发展国际贸易迅速发展 （2 2）跨国公司发展迅猛）跨国公司发展迅猛）跨国公司发展迅猛）跨国公司发展迅猛 （3 3）欧洲货币市场发展）欧洲货币市场发展）欧洲货币市场发展）欧洲货币市场发展 美国迅速对外扩张，日本银行后来居上。美国迅速对外扩张，日本银行后来居上。美国迅速对外扩张，日本银行后来居上。美国迅速对外扩张，日本银行后来居上。4、调整重组阶段（、调整重组阶段（90年代年代90年代中期）年代中期）调整背景：调整背景：（1）90年代初，欧美各国经济衰退，日本泡年代初，欧美各国经济衰退，日本泡沫经济破裂沫经济破裂（2）

6、金融自由化及非银行金融机构发展）金融自由化及非银行金融机构发展4、调整重组阶段（、调整重组阶段（90年代年代90年代中期）年代中期）重组特征：重组特征：重组特征：重组特征：（1 1）银行间兼并频繁，向大型化发展）银行间兼并频繁，向大型化发展）银行间兼并频繁，向大型化发展）银行间兼并频繁，向大型化发展 英国巴林银行被国际荷兰银行收购英国巴林银行被国际荷兰银行收购英国巴林银行被国际荷兰银行收购英国巴林银行被国际荷兰银行收购 华宝银行归属了瑞士银行公司华宝银行归属了瑞士银行公司华宝银行归属了瑞士银行公司华宝银行归属了瑞士银行公司 汇丰银行吞并了伦敦的米德兰银行和纽约的米德兰海运银行汇丰银行吞并了伦敦

7、的米德兰银行和纽约的米德兰海运银行汇丰银行吞并了伦敦的米德兰银行和纽约的米德兰海运银行汇丰银行吞并了伦敦的米德兰银行和纽约的米德兰海运银行 芬兰联合银行和芬兰国民银行合并为芬兰商业银行芬兰联合银行和芬兰国民银行合并为芬兰商业银行芬兰联合银行和芬兰国民银行合并为芬兰商业银行芬兰联合银行和芬兰国民银行合并为芬兰商业银行（2 2）着力内部机构调整、改善）着力内部机构调整、改善）着力内部机构调整、改善）着力内部机构调整、改善5、创新发展阶段（、创新发展阶段（20世纪世纪90年代中期至今）年代中期至今）（1）国际银行业的购并重组愈演愈烈）国际银行业的购并重组愈演愈烈 强强联合、跨业购并强强联合、跨业购并

8、（2）跨国银行向全能化发展）跨国银行向全能化发展三种模式：德国全能银行、英国金融集团、美国金融控股公司三种模式：德国全能银行、英国金融集团、美国金融控股公司（3）电子化推动跨国银行的创新）电子化推动跨国银行的创新 改造传统业务、创造新业务改造传统业务、创造新业务三、跨国银行发展的原因发展的原因世界经济形势的发展造就一批具有优势的跨国银行主体世界经济形势的发展造就一批具有优势的跨国银行主体全球跨国公司的扩张要求银行跟随到海外继续提供服务全球跨国公司的扩张要求银行跟随到海外继续提供服务各国对银行业的政策激励银行开展跨国经营各国对银行业的政策激励银行开展跨国经营国际金融市场的发展为跨国银行业务拓展开

9、辟了新天地国际金融市场的发展为跨国银行业务拓展开辟了新天地20世纪世纪90年代以来跨国银行业的重组和新发展有特定时代年代以来跨国银行业的重组和新发展有特定时代背景背景四、跨国银行的组织形式四、跨国银行的组织形式 1、母行与其海外分支机构的组织形式、母行与其海外分支机构的组织形式 （1）分支行制）分支行制 指母行在海外设立和控制各种类型的分支机指母行在海外设立和控制各种类型的分支机构，通过这些分支机构开展跨国经营活动。构，通过这些分支机构开展跨国经营活动。跨国银行母行跨国银行母行一级海外分支机构一级海外分支机构 国内分支机构国内分支机构二级海外分支机构二级海外分支机构（2）控股公司制（集团银行制

10、）控股公司制（集团银行制）银行通过银行通过“银行持股公司银行持股公司”建立海外分支机构网络。建立海外分支机构网络。以美国最为典型以美国最为典型 银行持股公司银行持股公司爱治法公司爱治法公司爱治法公司爱治法公司 跨国公司母行跨国公司母行跨国公司母行跨国公司母行 海外附属行海外附属行海外附属行海外附属行、联属行联属行联属行联属行 非银行机构非银行机构非银行机构非银行机构 海外分海外分海外分海外分 海外分支海外分支海外分支海外分支支机构支机构支机构支机构 机构机构机构机构 （3）国际财团银行制）国际财团银行制 指不同国家或地区的银行以参股合资或合指不同国家或地区的银行以参股合资或合作的方式组成一个机

11、构或团体从事特定国际银行作的方式组成一个机构或团体从事特定国际银行业务的组织方式。业务的组织方式。国际财团银行是正式注册的法人国际财团银行是正式注册的法人。年，苏格兰银行采取财团入股的方年，苏格兰银行采取财团入股的方式，携李嘉诚基金和美林公司出资亿美元购式，携李嘉诚基金和美林公司出资亿美元购入了中国银行的股份。入了中国银行的股份。同年由高盛、美国运通和德国安联组成的国同年由高盛、美国运通和德国安联组成的国际财团出资际财团出资37亿美元，收购中国工行约亿美元，收购中国工行约10的的股份股份 。2、海外分支机构的具体形式、海外分支机构的具体形式（1）代表处）代表处 跨国银行最低层次的海外分支机构跨

12、国银行最低层次的海外分支机构 不直接经营银行业务不直接经营银行业务 （2）经理处）经理处 介于代表处和分行之间的组织形式介于代表处和分行之间的组织形式 同代表处相比，经营范围相对广泛，主要从事国际同代表处相比，经营范围相对广泛，主要从事国际市场上的工商业贷款和贸易融资，但不能接受东道市场上的工商业贷款和贸易融资，但不能接受东道国的居民存款业务和信托业务国的居民存款业务和信托业务 （3）分行）分行 母行的一个组成部分母行的一个组成部分 不具备独立的法人地位不具备独立的法人地位 （4）附属行与联属行）附属行与联属行 由跨国银行与东道国有关机构共同出资设立或由跨国银行与东道国有关机构共同出资设立或对

13、当地银行兼并、收购而成立的，跨国银行因持股对当地银行兼并、收购而成立的，跨国银行因持股关系而承担有限责任，具有独立法人地位，可以经关系而承担有限责任，具有独立法人地位，可以经营的业务种类比分行多。营的业务种类比分行多。联属行没有控股权。联属行没有控股权。（5）爱治法公司）爱治法公司 美国跨国银行根据美国跨国银行根据1919年修订的联邦储备法允许设立的年修订的联邦储备法允许设立的最为重要的、经营国际银行业务的海外分支机构形式。最为重要的、经营国际银行业务的海外分支机构形式。两种类型两种类型:银行爱治法公司，美国跨国银行经营国际业务及设立海外分行的银行爱治法公司，美国跨国银行经营国际业务及设立海外

14、分行的主要机构。主要机构。投资爱治法公司，主要通过国外金融机构为母行建立附属行等。投资爱治法公司，主要通过国外金融机构为母行建立附属行等。（6）财团银行）财团银行 是由两家以上银行共同出资组成的是由两家以上银行共同出资组成的,在特定地区在特定地区开展特定业务活动的银行，是在东道国注册和纳税的开展特定业务活动的银行，是在东道国注册和纳税的独立的法人实体。独立的法人实体。其主要业务是安排巨额贷款，此外还兼营证券发其主要业务是安排巨额贷款，此外还兼营证券发行、欧洲货币市场及企业兼并收购等业务。行、欧洲货币市场及企业兼并收购等业务。3、影响因素、影响因素就组织结构而言，是国内银行业发展状态就组织结构而

15、言，是国内银行业发展状态就具体形式而言，取决于东道国及母国的政就具体形式而言，取决于东道国及母国的政策和法规限制。策和法规限制。四四、跨国银行在国际投资中的作用、跨国银行在国际投资中的作用1、跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介、跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介2、跨国银行是投资者跨国界支付的中介、跨国银行是投资者跨国界支付的中介3、跨国银行是为跨国投资者提供信息、顾问服务、跨国银行是为跨国投资者提供信息、顾问服务的中介的中介五、跨国银行在中国五、跨国银行在中国1、概况：、概况：1982年我国政府允许外资金融机构年我国政府允许外资金融机构在华设立营业性机构时，还只有一家外资在华设立营业

16、性机构时，还只有一家外资银行分行，即南洋商业银行深圳分行。银行分行，即南洋商业银行深圳分行。n n到到2007年年10月末，在华外商独资银行月末，在华外商独资银行20家，下设分行家，下设分行95家；合资银行有家；合资银行有3家，下家，下设设5家分行和家分行和1家附属机构；外商独资财务家附属机构；外商独资财务公司有公司有3家。另外有家。另外有22个国家和地区的个国家和地区的72家外国银行在华设立了家外国银行在华设立了130家分行。另外家分行。另外有有46个国家和地区的个国家和地区的191家银行在中国家银行在中国25个城市开设了个城市开设了241家代表处。家代表处。n n2007年年10月底，在华外资银行资产总额月底，在华外资银行资产总额是是1539亿美元，比上年同期增长了亿美元，比上年同期增长了41%，占全国金融机构资产总额的，占全国金融机构资产总额的2.24%，各，各项贷款余额是项贷款余额是888亿美元，比上年同期增亿美元，比上年同期增长了长了57.8%，占全部金融机构各项贷款余，占全部金融机构各项贷款余额的额的2.43%。2、外资银行在中国的发展呈现以下特点、外资银行在中国的发展呈现