第十章中央银行.ppt

1、第十章第十章 中央银行中央银行（Central Bank）n自从开天辟地以来，曾经有三自从开天辟地以来，曾经有三件伟大的发明：件伟大的发明：火、轮子以及火、轮子以及中央银行中央银行。n n 维尔维尔罗杰斯罗杰斯n中央银行是信用制度的枢纽。中央银行是信用制度的枢纽。n n 马克思马克思本章学习要求本章学习要求1 1 1 1、了了了了解解解解中中中中央央央央银银银银行行行行产产产产生生生生历历历历史史史史，在在在在历历历历史史史史的的的的学学学学习习习习中中中中理理理理解解解解其其其其产生的原因，理解中央银行的职能产生的原因，理解中央银行的职能产生的原因，理解中央银行的职能产生的原因，理解中央银行

2、的职能；2 2 2 2、了解中央银行的几种主要类型；、了解中央银行的几种主要类型；、了解中央银行的几种主要类型；、了解中央银行的几种主要类型；3 3 3 3、理解中央银行体制下的货币创造过程理解中央银行体制下的货币创造过程理解中央银行体制下的货币创造过程理解中央银行体制下的货币创造过程4 4 4 4、了解中央银行的金融监管和存款保险制度、了解中央银行的金融监管和存款保险制度、了解中央银行的金融监管和存款保险制度、了解中央银行的金融监管和存款保险制度 n中央银行发展简史中央银行发展简史n n中央银行产生的原因（简）中央银行产生的原因（简）n中央银行的职能（简）中央银行的职能（简）n中央银行的类型

3、中央银行的类型n中央银行体制下的货币创造过程中央银行体制下的货币创造过程主要教学内容主要教学内容 n中央银行发展简史中央银行发展简史n n 以铜为镜以铜为镜,可以整衣冠可以整衣冠n n 以人为镜以人为镜,可以知得失可以知得失n n 以史为镜以史为镜,可以知兴衰可以知兴衰 n第一阶段：第一阶段：1717世纪中叶至世纪中叶至18431843年年n （初创时期）（初创时期）伦敦市的伦敦市的伦敦市的伦敦市的ThreadneedleThreadneedle（针线）大街，针线）大街，针线）大街，针线）大街，“针线大街上的老妇人针线大街上的老妇人针线大街上的老妇人针线大街上的老妇人”或者或者或者或者“老妇人

4、老妇人老妇人老妇人”。n特性一：国家的银行特性一：国家的银行n1694年年英格兰银行成立英格兰银行成立接受政府存款并接受政府存款并向政府发放贷款向政府发放贷款n特性二：发行的银行特性二：发行的银行n1833年年，英格兰银行取得钞票英格兰银行取得钞票无限法偿无限法偿的的资格。资格。至至1928年成为英国唯一的发行银行。年成为英国唯一的发行银行。英国政府的“钱袋子”第二阶段：第二阶段：18441844年至年至2020世纪世纪3030年代年代 （发展完善期）（发展完善期）特性三：银行的银行特性三：银行的银行发行货币发行货币-集聚其他银行部分准备金集聚其他银行部分准备金-票据交换票据交换，资金划拨；，

5、资金划拨；“最后贷款人最后贷款人”；对全国性金融机构进行对全国性金融机构进行金融管理金融管理的色彩。的色彩。至此，至此，建立了英国的中央银行体系建立了英国的中央银行体系。其他国家纷纷仿效其他国家纷纷仿效1848184818481848年法兰西银行年法兰西银行年法兰西银行年法兰西银行垄断全法货币发行权，垄断全法货币发行权，垄断全法货币发行权，垄断全法货币发行权，70707070年代完年代完年代完年代完成了向中央银行的过渡成了向中央银行的过渡成了向中央银行的过渡成了向中央银行的过渡1875187518751875年德国普鲁士银行年德国普鲁士银行年德国普鲁士银行年德国普鲁士银行改为国家银行，在改为国

6、家银行，在改为国家银行，在改为国家银行，在20202020世纪初世纪初世纪初世纪初开始独享货币发行权。开始独享货币发行权。开始独享货币发行权。开始独享货币发行权。1913191319131913年年年年美国创建中央银行制度。美国创建中央银行制度。美国创建中央银行制度。美国创建中央银行制度。1920192019201920年年年年布鲁塞尔会议推动很多国家创建和发展中央布鲁塞尔会议推动很多国家创建和发展中央布鲁塞尔会议推动很多国家创建和发展中央布鲁塞尔会议推动很多国家创建和发展中央银行（一战后为稳定金融）。银行（一战后为稳定金融）。银行（一战后为稳定金融）。银行（一战后为稳定金融）。1929192

7、9192919291933193319331933年年年年世界性经济危机期间世界性经济危机期间世界性经济危机期间世界性经济危机期间国际清算银行国际清算银行国际清算银行国际清算银行成成成成立，国际合作加强，中央银行制度在全球范围内立，国际合作加强，中央银行制度在全球范围内立，国际合作加强，中央银行制度在全球范围内立，国际合作加强，中央银行制度在全球范围内得到推广。得到推广。得到推广。得到推广。第三阶段：二战以后第三阶段：二战以后（强化时期）（强化时期）一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立本国的中央银行。一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立本国的中央银行。一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立

8、本国的中央银行。一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立本国的中央银行。许多国家的中央银行实现了许多国家的中央银行实现了许多国家的中央银行实现了许多国家的中央银行实现了国有化国有化国有化国有化 维持货币维持货币维持货币维持货币金融稳定金融稳定金融稳定金融稳定是中央银行主要职责是中央银行主要职责是中央银行主要职责是中央银行主要职责 二战后，金本位制的瓦解。二战后，金本位制的瓦解。二战后，金本位制的瓦解。二战后，金本位制的瓦解。1945194519451945年年年年国际货币基金组织和世界银行成立。国际货币基金组织和世界银行成立。国际货币基金组织和世界银行成立。国际货币基金组织和世界银行成立。197

9、4197419741974年年年年巴塞尔银行监督委员会成立。巴塞尔银行监督委员会成立。巴塞尔银行监督委员会成立。巴塞尔银行监督委员会成立。中国人民银行是新中国的中央银行中国人民银行是新中国的中央银行中国人民银行的建立和发展中国人民银行的建立和发展http:/ 2003年年12月月27日日，金融监管职能被分离，金融监管职能被分离总结一总结一-中央银行产生的原因中央银行产生的原因（简）（简）1 1 1 1、统一货币发行的需要、统一货币发行的需要、统一货币发行的需要、统一货币发行的需要 2 2 2 2、票据清算的需要、票据清算的需要、票据清算的需要、票据清算的需要 （参考：（参考：（参考：（参考：中

10、央银行体制下的支付清算制度中央银行体制下的支付清算制度中央银行体制下的支付清算制度中央银行体制下的支付清算制度）3 3 3 3、最后贷款人的需要最后贷款人的需要最后贷款人的需要最后贷款人的需要 4 4 4 4、金融监管的需要、金融监管的需要、金融监管的需要、金融监管的需要 5 5 5 5、政府融资的需要、政府融资的需要、政府融资的需要、政府融资的需要 n n日期日期日期日期 国家国家国家国家/地区地区地区地区 注资金额注资金额注资金额注资金额(单位：美元单位：美元单位：美元单位：美元)n n0808年年年年3 3月月月月1111日日日日 美国美国美国美国+欧洲欧洲欧洲欧洲 20002000亿亿

11、亿亿n n8 8月月月月3131日日日日 日本日本日本日本 34.6434.64亿亿亿亿n n8 8月月月月3030日日日日 美国美国美国美国 100100亿亿亿亿 n n8 8月月月月28-2928-29日日日日 欧洲欧洲欧洲欧洲 3552.153552.15亿亿亿亿n n8 8月月月月27-2927-29日日日日 美国美国美国美国 147.5147.5亿亿亿亿n n8 8月月月月24-3024-30日日日日 澳大利亚澳大利亚澳大利亚澳大利亚 51.551.5亿亿亿亿n n8 8月月月月21-2321-23日日日日 美国美国美国美国 230230亿亿亿亿n n8 8月月月月2121日日日日

12、澳大利亚澳大利亚澳大利亚澳大利亚 28.528.5亿亿亿亿n n8 8月月月月20-2120-21日日日日 日本日本日本日本 157.3157.3亿亿亿亿n n8 8月月月月1818日日日日 美国美国美国美国 6060亿亿亿亿n n8 8月月月月1717日日日日 澳大利亚澳大利亚澳大利亚澳大利亚 30.1630.16亿亿亿亿n n8 8月月月月16-1716-17日日日日 日本日本日本日本 140.79140.79亿亿亿亿n n8 8月月月月15-1615-16日日日日 加拿大加拿大加拿大加拿大 6.686.68亿亿亿亿n n8 8月月月月13-1613-16日日日日 美国美国美国美国 260

13、260亿亿亿亿n n8 8月月月月13-1413-14日日日日 欧洲欧洲欧洲欧洲 753753亿亿亿亿n n8 8月月月月10-1310-13日日日日 加拿大加拿大加拿大加拿大 23.323.3亿亿亿亿n n8 8月月月月1313日日日日 日本日本日本日本 5050亿亿亿亿n n8 8月月月月1010日日日日 美国美国美国美国 380380亿亿亿亿n n8 8月月月月1010日日日日 日本日本日本日本 8585亿亿亿亿n n8 8月月月月1010日日日日 澳大利亚澳大利亚澳大利亚澳大利亚 41.941.9亿亿亿亿n n8 8月月月月9-109-10日日日日 欧洲欧洲欧洲欧洲 2136.4213

14、6.4亿亿亿亿n n8 8月月月月9 9日日日日 美国美国美国美国 240240亿亿亿亿n n8 8月月月月9 9日日日日 加拿大加拿大加拿大加拿大 13.713.7亿亿亿亿 n nhttp:/ n nhttp:/ 金融体系的核心，金融体系的核心，是代表国家制定和执行金融政策，监督管是代表国家制定和执行金融政策，监督管理金融业的理金融业的国家机关国家机关，是特殊的金融机构。，是特殊的金融机构。双重属性：机关性与银行性双重属性：机关性与银行性中央银行的职能：中央银行的职能：发行的银行发行的银行 注意：注意：注意：注意：P182P182P182P182页，通货量与货币量的区别页，通货量与货币量的区

15、别页，通货量与货币量的区别页，通货量与货币量的区别银行的银行银行的银行 集中存款准备金；集中存款准备金；集中存款准备金；集中存款准备金；最终的贷款人；最终的贷款人；最终的贷款人；最终的贷款人；组织全国的清算。组织全国的清算。组织全国的清算。组织全国的清算。国家的银行国家的银行 代理国库；代理国库；代理国库；代理国库；代理国家债券的发行；代理国家债券的发行；代理国家债券的发行；代理国家债券的发行；对国家给予信贷支持；对国家给予信贷支持；对国家给予信贷支持；对国家给予信贷支持；保管外汇和黄金储备，进行买卖和管理保管外汇和黄金储备，进行买卖和管理保管外汇和黄金储备，进行买卖和管理保管外汇和黄金储备，

16、进行买卖和管理 制定并监督执行有关进入管理法规制定并监督执行有关进入管理法规制定并监督执行有关进入管理法规制定并监督执行有关进入管理法规要点思考：下列职责分别行使的是什么职能？思考：下列职责分别行使的是什么职能？思考：下列职责分别行使的是什么职能？思考：下列职责分别行使的是什么职能？中中国国人人民民银银行行作作为为我我国国的的中中央央银银行行履履行下列职责：行下列职责：1 1 1 1、发布与履行其职责有关的命令和规章；、发布与履行其职责有关的命令和规章；、发布与履行其职责有关的命令和规章；、发布与履行其职责有关的命令和规章；2 2 2 2、依法制定和执行货币政策；、依法制定和执行货币政策；、依法制定和执行货币政策；、依法制定和执行货币政策；3 3 3 3、发行人民币，管理人民币流通；、发行人民币，管理人民币流通；、发行人民币，管理人民币流通；、发行人民币，管理人民币流通；4 4 4 4、监监监监督督督督管管管管理理理理银银银银行行行行间间间间同同同同业业业业拆拆拆拆借借借借市市市市场场场场和和和和银银银银行行行行间间间间债债债债券券券券市场；市场；市场；市场；5 5 5 5、实施外汇管