理财规划的本质.ppt

1、个人理财的本质讲师：张轶“有意义”幸福=效用/欲望马斯洛需求层次图生理需求安全需求社会需求尊重需求自我实现需求理财区别：个人、公司、公共组织1.对象2.追求的目标一、基本知识为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。FP：Financial Planner个人理财规划投资投资理财理财用财用财聚财聚财生财生财案例案例你家现在为了买房存有你家现在为了买房存有100万，离交房款时万，离交房款时间还差三个月，听说现在股市行情很好，间还差三个月，听说现在股市行情很好，大盘一直在涨，因此准备将这笔钱进行股大盘一直在涨，因此准备将这笔钱进行股票投资。你认为可取

2、吗？票投资。你认为可取吗？二、发挥作用平衡现在和未来的收支提高生活水平规避风险和灾害你准备好了吗？1房子：2车子：3儿子：4老子：5自己一辈子1.生活开支：2.休闲旅游：3.退休养老：1.现金规划2.储蓄规划3.消费信贷规划4.投资规划5.房产规划6.保险规划7.税收筹划8.子女教育规划9.退休规划10.财产分配与传承规划规划：三、历史渊源起源于美国，1929萌芽，1969年创立首个FP团体日本，蓬勃于“泡沫经济”破裂之后香港理财业发起于金融风暴后四、职业满足对客户生活质量的积极影响有机会成为企业家人际交往是工作内容的重要部分应用专业技能解决客户难题业务所具有的竞争性收入增长的无限性开发新业务的挑战低商业风险思考n理财&健康n节俭生财n理财就是投资n理财是富人、高收入家庭的专利n投资理财是投机活动n只有把钱放在银行才是理财