中级经济师中级金融专业复习题集第1342篇.docx

1、中级经济师中级金融专业复习题集第1342篇-考试-学资学习网-押题-2019年国家中级经济师中级金融专业职业资格考前练习 一、单选题 1.王先生现在有1万元现金，他想将这笔钱存入银行，以便将来退休时使用，假设王先生还有10年退休，如果年利率为4，按复利计算，则10年后王先生退休时能拿到多少钱?( ) A、141005元 B、14000元 C、1480244元 D、14002元 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第1节单利与复利 【答案】：C 【解析】： 本题考查复利终值的计算。FVn=P(1+r)n=10000(1+4)10=1480244(元)。 2.通过分散化投资，投资者不可以分散掉(

2、 )。 A、个体风险 B、非系统性风险 C、系统性风险 D、公司风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融工程概述 【答案】：C 【解析】： 本题考查金融工程管理风险的方式。金融工程管理风险的方式主要有分散风险和转移风险。通过分散化投资，投资者可以分散掉个体风险，但无法分散掉证券组合中的系统性风险。 3.金融风险是有关主体蒙受( )。 A、经济损失的可能性 B、经济损失的确定性 C、名誉损失的可能性 D、政治损失的可能性 点击展开答案与解析 金融风险的概念节2第章7：第【知识点】【答案】：A 【解析】： 金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失

3、的可能性。 4.我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务,但不得( ) A、发放企业贷款 B、发放涉农贷款 C、吸收公众存款 D、从商业银行融入资金 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第3节我国的金融机构体系及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务,以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。 5.某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为10，则该股票的每股市场价格应为( )元。 A、20 B、30 C、40 D、50 点击展开答案

4、与解析 【知识点】：第2章第4节利率与金融资产定价 【答案】：C 【解析】： 6.某人打算3年后可以收到100万元，银行利率为8，一个季度付一次利息，其应在银行存入( )万元。 A、100 B、7885 C、76 D、78 点击展开答案与解析【知识点】：第2章第1节现值与终值 【答案】：B 【解析】： 本题考查连续复利下的现值计算。假如一年内多次支付利息，则利息 7.投资银行通过( )账户来从事信用经纪业务。 A、保证金 B、基金 C、现金 D、准备金 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：A 【解析】： 本题考查投资银行的信用经纪业务。投资银行通过保证金账户来从

5、事信用经纪业务。 8.下列不属于金融互换的是( ) A、货币互换 B、信用互换 C、利率互换 D、交叉互换 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换三种类型。 9.与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事( )。 A、居民与非居民之间的借贷 B、非居民与非居民之间的借贷 C、居民与非居民之间的外汇交易 D、非居民与非居民之间的外汇交易 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第5节欧洲货币市场 【答案】：B ：【解析】本题考查欧洲货币市场的特点。 传统的国际金融市场以国内金融市场为依托，主要从事居民与非居

6、民之间的借贷， 而欧洲货币市场主要从事非居民与非居民之间的借贷。 10.根据2016年发布的市场化银行债券转股权专项债券发行指引，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的( )。 A、30 B、50 C、60 D、70 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：D 【解析】： 根据2016年国家发展和改革委员会发布的市场化银行债券转股权专项债券发行指引，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70。 11.下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是( )。 A、簿记方式 B、竞价方式 C、拍

7、卖方式 D、固定价格方式 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：A 【解析】： 簿记方式又称累计订单定价方式，是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、深入研究，在发行公司估值的基础上，先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格，同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。此种定价方式下，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。 12.如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将( )。 A、上升 B、下降 、不变CD、

8、变化不确定 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第3节证券投资基金的类别 【答案】：B 【解析】： 本题考查债券基金的投资风险。信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。 13.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将( )排除 A、摩擦性失业和自愿失业 B、摩擦性失业和非自愿失业 C、周期性失业和自愿失业 D、摩擦性失业和周期性失业 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的目标与工具 【答案】：A 【解析】：

9、 充分就业是指有能力并愿意参加工作者，都能在较合理的条件下，随时找到适当的工作。经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100% 就业，通常是将两种失业排除在外:一是摩擦性失业，即由短期内劳动力供求失调或季节性原因而造成的失业;二是自愿失业，即工人不愿意接受现行的工资水平而造成的失业。 14.互联网基金销售业务由( )负责监管。 A、证监会 B、银保监会 C、国务院 D、人民银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第5节互联网金融的模式 【答案】：A 【解析】： 本题考查互联网基金销售业务。互联网基金销售业务由证监会负责监管。 15.1998年，俄罗斯债务违约导致了美国长期资本管理公司的倒闭

10、，这属于金融风险中的( )。 A、市场风险 、信用风险BC、国家风险 D、操作风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的概念 【答案】：C 【解析】： 本题考查金融风险的国家风险。国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。 16.名义利率和实际利率是按照( )来划分的。 A、利率的决定方式 B、利率的真实水平 C、借贷主体的不同 D、计算利率的期限单位 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第1节利率概述 【答案】：B 【解析】： 按利率的真实水平划分。利率可分为名义利率与实际利率。 17.在上市公司

11、以增发新股融资时,现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是( )。 A、全额包销 B、尽力推销 C、余额包销 D、混合推销 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：C 【解析】： 余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时,即需要在融资的上市公司增发新股前,向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额,承销商有义务全部买进这部分剩余股票然后再转售给投资公众。 18.根据商业银行风险监管核心指标(试行)，我国商业银行不良贷款率不得高于

12、( )。 2、AB、3 C、4 D、5 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：D 【解析】： 根据商业银行风险监管核心指标(试行)，我国商业银行不良贷款率不得高于5。 19.一般来说，流动性差的债权工具的特点是( )。 A、风险相对较大、利率相对较高 B、风险相对较大、利率相对较低 C、风险相对较小、利率相对较高 D、风险相对较小、利率相对较低 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节利率的风险结构 【答案】：A 【解析】： 本题考查影响债权工具利率的流动性因素。影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。一般来说，国债的流动性强于公司债券

13、；期限越长的债券，流动性差，流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定得就高一些；债券流动性越强，其利率越低。 20.公开发行股票数量在( ) 万股(含)以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。 A、1 000 B、1 500 C、2 000 D、3 000 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：C 【解析】： 首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。公开发行股票数量在2 000万股(含)以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发

14、行价格。发行人和主承销商应当在招股意向书(或招股说明书)和发行公告中披露本次发行股票的定价 方式。上市公司发行证券的定价，应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。21.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中法律上的处分是指( )。 A、消费信托财产 B、转让信托财产 C、赠予信托财产 D、对信托财产设立抵押 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托的设立及管理 【答案】：B 【解析】： 本题考查信托财产的管理。信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。事实上的处分是指对信托财产进行消费(包括生产和生活的消费)，法律上的处分是指对信托财产进行转让。 22.“

15、巴塞尔协议”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的( )。 A、15 B、2 C、25 D、3 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节资本管理 【答案】：C 【解析】： “巴塞尔协议”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的25。 23.按( )，并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。 A、并购前企业间的市场关系 B、并购的出资方式 C、收购的动机 D、收购融资渠道 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节并购业务 【答案】：A 【解析】： 纵向并购和混并购分为横向并购、按并购前企业间的市场关系，本题考查并购的分类。合并购。 24

16、.在各类金融机构中,最典型的间接金融机构是( )。 A、投资银行 B、商业银行 C、证券公司 D、中央银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节金融机构的类型 【答案】：B 【解析】： 间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的手中筹集资金,另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金,以间接融资为特征的金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。 25.( )即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。 A、余额包销 B、混合推销 C、尽力推销 D、全额包销 点击展开答案与解析 【知识点】：第

17、5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：C 【解析】： 尽力推销，也称代销。尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。采用这种方式时投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。 26.按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于( )。 A、10 B、20 C、30 D、150 点击展开答案与解析【知识点】：第6章第1节信托市场及其体系 【答案】：C 【解析】： 本题考查信托市场的法律体系。对

18、信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30。 27.4R组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段。这种营销策略体现的是( )导向。 A、市场需求 B、价格促销 C、竞争 D、客户满意度 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第2节商业银行经营的核心：市场营销 【答案】：C 【解析】： “4R”营销组合策略，即关联(RELATIVITY)、反应(REACTION)、关系(RELATION)和回报(RETRIBUTION)。这种营销策略的最大特点是以竞争为导向，根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势，着眼于银行与顾客互动与双赢，不仅积极地

19、适应顾客的需求，而且主动地创造需求，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。 28.境外资本可以通过( )间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。 A、QFII B、RQFII C、QDII D、CDS 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第6节我国的外汇管理体制 【答案】：A 【解析】： 境外资本可以通过合格境外机构投资者(QUALIFIED FOREIGN INSTITUTIONA1 INVESTORS，QFII)间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。 29.假定我国某年外债还本付息额为5 091亿元人民币，货物服务出口总额为25 451亿

20、元人民币，两者之比为20。这一比率是我国该年的( )。 A、短期债务率 B、偿债率 、债务率CD、负债率 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第6节外债管理概述 【答案】：B 【解析】： 偿债率，即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率。其公式为：偿债率=当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额 100。 30.货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有( )特性。 A、货币 B、准货币 C、基础货币 D、有价证券 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节货币市场及其构成 【答案】：B 【解析】： 本题考查货币市场金融工具的特点。货币市场中交易的

21、金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有准货币特性。 31.在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是( )。 A、信用违约互换(CDO) B、信用违约互换(CDS) C、债务担保凭证(CDO) D、债务担保凭证(CDS) 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 本题考查信用违约互换。信用违约互换(CDS)是最常用的一种信用衍生品。合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用

22、或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。 。( )短期融资券的发行主体是32.A、商业银行 B、政府机关 C、金融企业法人 D、非金融企业法人 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节我国的货币市场及其工具 【答案】：D 【解析】： 本题考查短期融资券的概念。短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，依照短期融资券管理办法规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 33.以下不属于证券经纪业务基本要素的是( )。 A、证券经纪商 B、证券交易的标的物 C、委托人 D、证券交易方式 点击

23、展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：D 【解析】： 本题考查证券经纪业务的基本要素。证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。 34.如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是( )。 A、看跌期权的卖方 B、看涨期权的卖方 C、看跌期权的买方 D、看涨期权的买方 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：D 【解析】： 本题考查看涨期权的概念。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产。 经中国证监会批准经营证券自

24、营的证券公司从事证券自营业务，其注册资本金要求不低35.于( )。 A、1000万人民币 B、5000万人民币 C、1亿人民币 D、3亿人民币 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节自营证券投资、私募股权和风险投资 【答案】：C 【解析】： 本题考查自营证券投资的知识。注册资本金不低于1亿人民币、净资本不低于5000万人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。 36.根据证券公司监督管理条例规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的( )。 A、20 B、30 C、50 D、7

25、0 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节证券业监管的主要内容 【答案】：B 【解析】： 根据证券公司监督管理条例规定:证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30% 。 37.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间,如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取( )货币政策 A、紧缩性 B、宽松性 C、进攻性 D、防御性 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节金融宏观调控与货币政策概述 A ：【答案】【解析】： 本题考查通货膨胀目标制的相关知识。通货膨胀目标制的核心是以确定

26、的通货胀率作为货币政策目标或目标区间。如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取紧缩性货币政策;如果预测通货膨胀率低于目标通货膨胀率,则采取扩张性货币政策;如果预测通货膨胀率接近于目标通货膨胀率,则保持货币政策不变。 38.凯恩斯的货币需求函数非常重视( )。 A、恒常收入的影响 B、人力资本的影响 C、利率的主导作用 D、汇率的主导作用 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第1节货币需求理论 【答案】：C 【解析】： 本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用；弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。 39.货币政策是中央银行为

27、实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )。 A、货币政策是宏观经济政策 B、货币政策是调节社会总供给的政策 C、货币政策主要是间接调控政策 D、货币政策是长期连续的经济政策 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节金融宏观调控与货币政策概述 【答案】：B 【解析】： 本题考查货币政策的基本特征。(1)货币政策是宏观经济政策。(2)货币政策是调节社会总需求的政策。(3)货币政策主要是间接调控政策。(4)货币政策是长期连续的经济政策。选项B应该是货币政策是调节社会总需求的政策。 40.我国债券市场的主体是( )市场。 A、银行间 B、主板

28、C、创业板 D、商业银行柜台 点击展开答案与解析【知识点】：第1章第3节我国的资本市场及其工具 【答案】：A 【解析】： 本题考查我国债券市场。1997年银行间市场成立后，我国逐渐形成了以银行间市场为主，交易所市场和商业银行柜台市场为辅，互通互联、分工合作的多层次债券市场。 二、多选题 1.下列假设条件中，属于布莱克一斯科尔斯期权定价模型假定的有( )。 A、无风险利率为常数 B、没有交易成本、税收和卖空限制。不存在无风险套利机会 C、标的资产在期权到期之前可以支付股息和红利 D、市场交易是连续的 E、标的资产价格波动率为常数 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节资产定价理论 【答案】

29、：A,B,D,E 【解析】： 布莱克一斯科尔斯模型在推导前作了如下假定：(1)无风险利率R为常数。(2)没有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会。(3)标的资产在期权到期之前不支付股息和红利。(4)市场交易是连续的，不存在跳跃式或间断式变化。(5)标的资产价格波动率为常数。(6)标的资产价格变化遵从几何布朗运动。 2.国际储备包括( )。 A、外汇储备 B、黄金储备 C、外债 D、特别提款权 E、在基金组织的储备头寸 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第3节国际储备的概念 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 国际储备包括黄金储备、外汇储备、在国际货币基金组织的储备头寸和特别提款权。后两项国际储备，只有国际货币基金组织的成员方才拥有。 3.目前，信托公司的特别许可业务主要有( )