中央银行学(全套课件309P).ppt

1、中央银行学中央银行学YOUR SUBTITLE GOES HERE 教学要求教学要求成绩核算方法 3030%-%-平时成绩平时成绩(点名点名+小考小考+作业）作业）70%-70%-期末成绩期末成绩课堂要求 概述概述第一章 中央银行制度的形成与发展第一节 中央银行产生背景与制度形成第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成一、中央银行制度形成的背景一、中央银行制度形成的背景第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成中央银行产生的客观现实经济背景中央银行产生的客观现实经济背景二、中央银行制度的形成与发展第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形

2、成中央银行的产生背景与制度形成(一一)中央银行产生的两条渠道：中央银行产生的两条渠道：（二）英格兰银行16941694年成立，最早的私立股份制银行、由政府帮助设立年成立，最早的私立股份制银行、由政府帮助设立 18331833年，英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无年，英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限限 法偿资格，但并没有垄断货币发行权。法偿资格，但并没有垄断货币发行权。18441844年，英国首相皮尔主持通过年，英国首相皮尔主持通过英格兰银行条例英格兰银行条例 （皮尔条例皮尔条例）。不批准新的银行发行货币）。不批准新的银行发行货币。18541854年成为英国银行业的票据交换中心年

3、成为英国银行业的票据交换中心18721872年，开始担负最后贷款人的角色年，开始担负最后贷款人的角色19281928年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用，年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用，其它的全部退出流通领域。其它的全部退出流通领域。第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成 英格兰银行的核心理念就是把国王英格兰银行的核心理念就是把国王和王室成员的和王室成员的 私人债务转化为国家永久私人债务转化为国家永久债务，由全民税收做债务，由全民税收做 抵押，由英格兰银抵押，由英格兰银行来发行基于债务的国家货行来发行基于债务的国家货 币。这样一币。这样一来，国

4、来，国 王有钱打仗或享受了，有钱王有钱打仗或享受了，有钱 做自做自己爱做的事了己爱做的事了 更妙的是，这个设计把国更妙的是，这个设计把国家货币的发行和永久家货币的发行和永久 国债死锁在一起。国债死锁在一起。要新增货币就必须增加国债，要新增货币就必须增加国债，而还清国而还清国债就等于摧毁了国家货币，市场上将债就等于摧毁了国家货币，市场上将 没没有货币流通，政府也就永远不可能还清、有货币流通，政府也就永远不可能还清、债务。债务。宋鸿兵宋鸿兵货币战争货币战争第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成1791年美国第一美国第一银行成立行成立美国第一美国第一银行是美国行是美国

5、中央中央银行的行的雏形，也是美国早期金融管理的最初形，也是美国早期金融管理的最初尝试，美，美国第一国第一银行于行于1811年停年停业美国第二美国第二银行成立行成立美国第二美国第二银行是美国行是美国组建建中央中央银行的第二次行的第二次尝试，美国第二，美国第二银行于行于1836年年期期满后因未后因未获展期而改展期而改为一家州一家州银行行继续营业。1816年1913年12月23日美国国会通美国国会通过联邦邦储备法法1914年美国的中央美国的中央银行行美国美国联邦邦储备体系建立体系建立第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银

6、行的产生背景与制度形成美国第一银行（美国第一银行（1791-18111791-1811）在私有中央银行制度的问题上，汉密尔顿和杰在私有中央银行制度的问题上，汉密尔顿和杰 斐逊针锋相对。斐逊针锋相对。财政部长汉密尔顿认为，如果不把社会上有钱的个财政部长汉密尔顿认为，如果不把社会上有钱的个 人的利益和财富信用集中起来，这个社会不可能成人的利益和财富信用集中起来，这个社会不可能成 功。国家的债务，如果不是过多，应该是我们国家功。国家的债务，如果不是过多，应该是我们国家 的福祉。的福祉。国务卿杰斐逊反驳道，一个私有的中央银行发行人国务卿杰斐逊反驳道，一个私有的中央银行发行人 民的公共货币，这对人民自由

7、的威胁比敌人的军队民的公共货币，这对人民自由的威胁比敌人的军队 更严重。我们不能容忍统治者将永久债务强加在人更严重。我们不能容忍统治者将永久债务强加在人 民的身上。民的身上。美国第二银行（美国第二银行（1816-18361816-1836）18281828年，安德鲁年，安德鲁 杰克逊参加了总统竞选，在一次杰克逊参加了总统竞选，在一次 面对银行家发表演讲时，他假以颜色地说道：面对银行家发表演讲时，他假以颜色地说道：“你们是一群毒蛇。我打算把你们连根拔掉，以上你们是一群毒蛇。我打算把你们连根拔掉，以上 帝的名义，我一定会将你们连根拔掉。帝的名义，我一定会将你们连根拔掉。”1835 1835年年1

8、1月月8 8日，杰克逊总统还清了最后日，杰克逊总统还清了最后1 1笔国债，笔国债，这是历史上美国政府唯一的一次将国债降到了这是历史上美国政府唯一的一次将国债降到了0 0。1 1月月3030日遇刺，凶手未遂。日遇刺，凶手未遂。1845 1845年年6 6月月8 8日，杰克逊总统去世。他的墓志铭上日，杰克逊总统去世。他的墓志铭上 只有一句话：只有一句话：“我杀死了银行。我杀死了银行。第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成（三）中央银行制度的发展1.中央银行制度的推广 1920年在比利时首都布鲁塞尔举行了历史上第一次 国际金融会议，建议各国应建立中央银行 1922年国

9、际经济会议在瑞士日内瓦召开，重申和强调了布鲁塞尔会议的决议，建议尚未建立中央银行的国家尽快建立中央银行.第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成（三）中央银行制度的发展1.中央银行制度的推广特点：大部分中央银行依靠政府力量组建 恢复虚金本位制，建立了比例准备金制度，垄断了货币发行权，停止对政府财政直接 贷款，将稳定币值作为首要任务。20世纪30年代后进一步严格和增强了存款 准备金制度第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成（三）中央银行制度的发展2.中央银行制度的发展时间：第二次世界大战以后特点：各国政府加强了对中央银行的控制表现：中

10、央银行实行国有化 中央银行成为国家干预和调控经济的重要工具 中央银行调控经济的手段进一步成熟 各国央行加强合作第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成三、中国中央银行的产生与发展（一）中央银行的萌芽1905年户部银行，1908年改为大清银行（二）国民政府时期的中央银行1924年孙中山在广州设立中央银行，1926年，国民政府在武汉设立中央银行，都没有真正行驶中央银行职能。（三）苏维埃政府时期的中央银行1932年由共产党在江西瑞金成立“中华苏维埃共和国国家银行”第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成（四）新中国时期的中央银行 1948年

11、12月1日，在石家庄成立中国人民银行。1949年2月总行迁入北京。三个发展时期：整顿经济时期（1948-1953年）计划经济时期（1953-1978年98）改革开放时期（1983年以后）自1984年开始，中国人民银行专门行使中央银行职能第一节第一节 中央银行的产生背景与制度形成中央银行的产生背景与制度形成 概述概述第一章 中央银行制度的形成与发展第二节 中央银行的性质与职能一、中央银行的性质（一）从中央银行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构 业务对象特殊 经营目的特殊 拥有特有的业务权力（二）属行政机关，地位特殊调控管理采用经济手段宏观调控分层次实现政策上有一定独立性 第二节中央银行的性质与

12、职能第二节中央银行的性质与职能二、中央银行的职能（一）中央银行的基本职能 第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能1.1.发行的银行发行的银行 国家赋予中央银行集中与垄断货币发行国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。的特权，是国家唯一的货币发行机构。垄断货币发行权是中央银行最基本、垄断货币发行权是中央银行最基本、最重要的标志。最重要的标志。第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能必要性体现在：1.避免货币分散发行带来的金融混乱 2.有利于稳定币值 3.保证全国货币市场统一 第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能 第二节中央银行

13、的性质与职能第二节中央银行的性质与职能中央银行垄断货币发行的基本职责：中央银行垄断货币发行的基本职责：1.1.根根据据经经济济发发展展的的需需要要，掌掌握握货货币币发发行行，调调节货币流通节货币流通2.2.掌掌握握货货币币发发行行准准备备，控控制制信信用用规规模模，调调节节货币供应量货币供应量3.3.根根据据流流通通需需要要，印印刷刷、铸铸造造或或销销毁毁票票币币，进行库款的调拨调剂进行库款的调拨调剂 第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能银行的银行银行的银行 第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能 集中存款准备金集中存款准备金 1.1.保持商业银行的清偿能力保持商

14、业银行的清偿能力 2.2.控制商业银行的货币创造能力和控制商业银行的货币创造能力和 信用规模信用规模 3.3.增强中央银行的资金实力增强中央银行的资金实力 第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能 最后贷款人 形式：再贴现、抵押贷款 目的：防止信用危机 为金融机构调剂短期头寸 调节银行信用和货币供应 第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能 票据交换和清算票据交换和清算 银银行行及及非非银银行行金金融融机机构构在在中中央央银银行行开开设设账账户户，为为中中央央银银行行负负责责全全国国资资金清算带来了便利。金清算带来了便利。政府的银行 1.代理国库 2.代理政府债券的发行

15、 3.向政府提供信用 4.管理国际储备 5.参加国际金融活动 6.制定和实施货币政策 7.金融监管 8.向政府提供信息和决策建议 第二节中央银行的性质与职能第二节中央银行的性质与职能第一章 中央银行制度的形成与发展第三节 中央银行制度的类型与组织结构第第三三节中央银行制度的类型与组织结构节中央银行制度的类型与组织结构一、中央银行制度的基本类型 单一式中央银行制度 复合式中央银行制度 准中央银行制度 跨国中央银行制度第第三三节中央银行制度的类型与组织结构节中央银行制度的类型与组织结构（一）单一式中央银行制度 一个国家设立单独的中央银行机构，使之全面、纯粹地行使中央银行职能，不再兼顾商业银行的业务

16、。两种具体形式：一元式 二元式 一元式中央银行制度 一国只设立一家中央银行，并一般采取总分行制，设置众多的分支机构，逐级垂直隶属来执行中央银行的职能。特点：组织完善、机构齐全、业务多样化代表：英国、日本、法国第第三三节中央银行制度的类型与组织结构节中央银行制度的类型与组织结构第第三三节中央银行制度的类型与组织结构节中央银行制度的类型与组织结构二元式中央银行制度 在一个国家内建立国家和地方两级相对独立的中央银行机构。中央机构是最高权力和管理机构，地方级中央银行虽在辖区内具有较大独立性，但必须执行统一的金融政策，并接受中央级中央银行的监督管理。多见于联邦制国家。美国联邦储备体系美国联邦储备体系 最初的分权设计使联邦储备体系演变为下列实体：-联邦储备银行 -联邦储备委员会 -联邦公开市场委员会 -联邦咨询委员会 -大约2900家成员商业银行第第三三节中央银行制度的类型与组织结构节中央银行制度的类型与组织结构联邦邦储备委委员会会12家家联邦邦储备银行行成成员银行行联邦公开市邦公开市场委委员会会贴现率率公开市公开市场操作操作法定准法定准备金率金率指指导建建议建建议检查和和决决定定制制定定确确定定