基金从业基金法律法规复习题集第1303篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第1303篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.基金投资人是指( )。 基金份额持有人 基金的出资人 基金资产的实际所有人 基金的运作人 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管的目标 【答案】：B 【解析】： 投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。 2.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等片面强调集中营销时间限制的表述。 A、欲购从速 B、申购良机 C、过期不候 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求

2、和禁止性规定 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金等片面强调集中营销时间限制的”申购良机”“欲购从速“不得使用投资人忽视风险的表述；表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。 3.下列关于职业道德，说法错误的是( )。 A、具有法律强制力 B、调整职业关系 C、提升职业素质 D、促进行业发展 点

3、击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节职业道德 【答案】：A 【解析】： 职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。 知识点：职业道德的作用 4.基金在投资运作过程中可能面临的风险有( )。 市场风险 管理风险 技术风险 合规风险 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节风险提示函的必备内容 【答案】：A 【解析】： 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。 5.保本基金从本质上讲是一种( )

4、。 A、货币基金 B、债券基金 、混合基金CD、股票基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第6节避险策略基金的前身 【答案】：C 【解析】： 知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点； 避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。 6.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )。 A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益 B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为 C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者 D、为了锻

5、炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节专业审慎 【答案】：D 【解析】： 基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。 知识点：专业审慎 7.下列说法正确的是( )。 投资者不得非法汇集他人

6、资金投资私募基金 非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动 非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任 非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 A、 B、 C、 、D点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握对非公开募集基金募集的监管； 投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。依据证券投资基金法私募投资基金监督管理暂行办法私募投资基金募集行为管理办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资

7、金。 根据私募投资基金合同指引2号，私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管 8.基金管理人应对风险的措施主要是( )。 A、回避 B、接受 C、共担或降低 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第1节内部控制的基本概念及其含义 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接 受、共担或降低这些风险等措施。风

8、险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。 。( )9.商业秘密的特点不包括 、不为公众所知悉A B、能够带来经济利益 、被采取保密措施C D、不具有实用性 点击展开答案与解析 25【知识点】：第章第节保守秘密D ：【答案】【解析】： 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 知识点：保守秘密 10.基金行业从业人员诚实守信的本质是( )。 A、真诚老实 B、表里如一 C、言而有信 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节诚实守信 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信也称为诚信，就是真

9、诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。 11.以下属于基本管理制度的内容的是( )。风险控制基金会计业绩评估考核岗位设置监察稽核投资管理 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第3节基本管理制度 【答案】：D 【解析】： 基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。 知识点：基本管理制度 12.金融工具最初被称为( )。 A、金融票据 B、金融凭证 C、资本工具 D、信用工具 点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的构成要素 【答案】：D 【解析】： 金融工具是金

10、融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。 知识点：金融市场的构成要素 13.金融的含义是( ) A、货币资金的融通 B、实物的融通 C、虚拟资产的融通 D、互联网金融的融通 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融与居民理财 【答案】：A 【解析】： 所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 知识点：金融与居民理财 14.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容( )。 A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准 B、以简单明了的格式和举例方式向投

11、资人说明基金销售费用水平 C、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握销售费用其他规范； 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。 。( )下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有15.不得暗示他人从事内幕交易活动 不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息

12、从事交易活动 自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益 不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节诚实守信 【答案】：B 【解析】： (项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求： 16.( )不属于具体的基金客户服务流程。 A、投资咨询 B、投资跟踪与评价 C、受理投诉 D、公开客户档案 点击展开答案与

13、解析 【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范 【答案】：D 【解析】： 具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。 17.基金监管的基本原则具有( )特征。 A、原则性和本质性 B、有效性和准确性 C、基础性和宏观性 D、适度性和强制性 点击展开答案与解析 基金监管的基本原则节1第章4：第【知识点】【答案】：C 【解析】： 基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。 知识点：基金监管的基本原则

14、18.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。 A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告 C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：C 【解析】： 依据证券投资基金法的规定，非公开

15、募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。 19.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的( )。 A、独立性原则 B、公正性原则 C、专业性原则 D、协调性原则 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第1节合规管理的目标和基本原则 【答案】：D 【解析】： 协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力

16、形成公司的合规合力，避免内部消耗。 知识点：合规管理的基本原则20.基金管理人在基金发售( )前，将相关资料登载在指定报刊和网站。 A、1日 B、3日 C、5日 D、10日 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务 【答案】：B 【解析】： 在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。 知识点：基金管理人的信息披露义务 21.关于XBRL，以下表述不正确的有( )。 A、用于结构化数据 B、一次录入，多次使用 C、会计准则和计算机语言相

17、结合 D、对数据统一进行识别 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节XBRL在基金信息披露中的应用 【答案】：A 【解析】： XBRL(extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使用。 知识点：XBRL在基金信息披露中的应用 22.基金管理人合规管理的目标主要包含( )。 建立健全基金管理人合规风险管理体系 有效识别和管理合规风险 促进基金管理人全

18、面风险管理体系的建设 确保基金管理人依法合规经营 A、 、BC、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第1节合规管理的目标和基本原则 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握合规管理的目标和基本原则； 基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。 23.下列判断有误的是( )。 A、信息不对称是市场存在的基础 B、基金持有人与基金管理人之间是信托关系 C、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产 D、基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产 点击展开答案

19、与解析 【知识点】：第25章第1节加强基金管理人内部控制的重要性 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 24.力图取得超越基准组合表现的基金是( )。 A、主动型基金 B、被动型基金 C、收入型基金 D、增长型基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 A ：【

20、答案】【解析】： 根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。 25.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。 A、1 B、2 C、3 D、5 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：C 【解析】： 依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。 知识点：对基金管理人的监管 26.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金

21、活动时应当遵循的原则不包括( )。 A、自愿 B、公平 C、公开 D、诚实信用 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第1节加强基金管理人内部控制的重要性 【答案】：C 【解析】： 根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。 知识点：加强基金管理人内部控制的重要性 27.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。 A、应在招募说明书中载明费率标准 B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C、基金的申购费必须在申购时收取 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余

22、额可归入风30、对持续持有期少于D险准备金 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范 【答案】：A 【解析】： B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于05%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 知识点：基金销售费用的具体规范 28.指数ETF具有( )等特点，近年来规模增长迅速。 较好地跟

23、踪指数 投资操作透明 管理费率低 交易方便 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点； 指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。 29.基金募集申请报告的内容包括( )。 A、基金有关注册条件的说明 B、法律意见书 C、基金合同摘要 D、招募说明书摘要 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节基金募集的程序 A ：【答案】【解析】： 基金募集申请报告包括但不限于：基金有关注册条件的说明；基金与本公

24、司已获批产品及行业同类产品差异，以及对基金投资运作和投资者的影响评估；其他需要监管机构特别关注事项。 知识点：基金的募集程序 30.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A、中高风险 B、中等风险 C、低风险 D、高风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售理论 【答案】：C 【解析】： 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产

25、品。 知识点：销售理论 31.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 A、内部控制管理 B、合规风险管理 C、投资决策管理 D、信息披露管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类 【答案】：B 【解析】： 合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 知识点：合规风险及其种类 32.担任非公开募集基金的基金管理人实行( )。 、审批制AB、登记制 C、注册制 D、核准制 点击展开答案与解析 【知

26、识点】：第4章第5节非公开募集基金的基金管理人登记 【答案】：B 【解析】： 我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。 知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记 33.行政监管的监管时间为( )。 A、市场进入时 B、市场活动期间 C、市场退出时 D、基金机构从设立直至终止的全过程 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管的概念和特征 【答案】：D 【解析】： 行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方

27、面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。 知识点：基金监管的概念与特征 34.场内货币市场基金实行( )交易机制 A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第4节货币市场基金的产生发展 【答案】：A 【解析】： 场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。 知识点：中国货币市场基金的发展35.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是( )。 A、通货膨胀风险 B、汇率风险 C、市场风险 D、利率风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第2节股票基金的类型 【答案】：B

28、 【解析】： 按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。 知识点：股票基金的类型 36.开展审慎调查应当优先根据被调查方( )信息进行。 A、历史 B、公开披露 C、内幕 D、财务 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节基金销售渠道审慎调查 【答案】：B 【解析】： 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露信息进行。 37.( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。 A、基金主管机构的变化 B、基金投资对象的多样化 C、基金监管法规的完善 D、主流品种的变迁 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：B 【解析】： 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金基金的监管法规从地方行政法规起其二，业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法及中国证监会根据证券投资基金法制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识