反洗钱岗培训手册习题集单选题.docx

1、反洗钱岗培训手册习题集单选题反洗钱岗培训手册习题集(单选题) 作者： 日期： 反洗钱（适用于柜员和主管使用）1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何_提供。（A）（反洗钱法第五条）（低）A、单位和个人 B、单位 C、个人 D、企业和个人2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对_保密。（C）（反洗钱法第七条）（ 高 中 低）A、举报人 B、举报内容 C、举报人和举报内容 D、被举报人3、海关发现个人出入境携带的_超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（D）（反洗钱法第十二

2、条）A、现金 B、无记名有价证券 C、有价证券 D、现金和无记名有价证券4、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱_的方案。（B）（反洗钱法第十四条）A、客户身份识别制度 B、内部控制制度 C、内部审计 D、宣传和培训5、金融机构应当设立反洗钱_负责反洗钱工作。（A）（反洗钱法第十五条）A、专门机构或者指定内设机构 B、专门机构C、内设机构 D、专门岗位6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当_的身份证件或者其他身份证明文件。（A）（反洗钱法第十六条）A、核对并登记代理人和被代理人 B、核对代理人和被代理人C、登记代理人和被代理人 D、核对

3、并登记代理人7、金融机构不得为客户开立匿名账户或 _ ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（ D ）（反洗钱法第十六条）A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户8、金融机构对先前获得的客户身份资料的_有疑问的，应当重新识别客户身份。（ C ）（反洗钱法第十六条）A、有效性或者完整性 B、真实性、有效性C、真实性、有效性或者完整性 D、真实性、完整性9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存_年。（ B ）（反洗钱法第十九条）A、3 B、5 C、8 D、1010、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，

4、应当及时向_报告。（ A）（反洗钱法第二十条）A、反洗钱信息中心 B、中国人民银行 C、中国人民银行当地分支机构 D、公安机关11、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱_工作。（ A ）（反洗钱法第二十二条）A、培训和宣传 B、培训C、培训 D、调查12、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于_人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。（A）（中国人民共和国反洗钱法第二十三条）A、2 B、3 C、4 D、513、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后_小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。(C)

5、（中国人民共和国反洗钱法第二十六条）A、二十四 B、十二 C、四十八 D、六十14、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处_罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：(A) （中国人民共和国反洗钱法第三十二条）A、二十万元以上五十万元以下 B、十万元以上五十万元以下C、二十万元以上四十万元以下 D、十万元以上四十万元以下15、反洗钱法自_施行。（A）（中国人民共和国反洗钱法第三十七条）A、2007年1月1日 B、2007年6月30日C、2006年12月3

6、0日 D、2006年1月1日16、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）自_施行。（A）（金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）第二十七条）A、2007年1月1日 B、2007年6月30日C、2006年12月30日 D、2006年1月1日17、下列哪项不是中国反洗钱监测分析中心的职责？ （D）（中国人民银行令2006第1号）第六条）A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况18、金融机构及其分支机构的负责人应当对

7、_的有效实施负责。（A）（中国人民银行令2006第1号）第八条）A、反洗钱内部控制制度 B、反洗钱宣传C、客户身份识别制度 D、大额和可疑交易报告19、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）自_施行。（B）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第二十一条）A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2006年12月30日 D、2006年1月1日20、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的_个工作日内补正。（B

8、）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第四条）A、4 B、5 C、6 D、721、金融机构应当在大额交易发生后的_个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第七条）A、2 B、3 C、4 D、522、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 报告。（C ）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第七条）A、开立账户的金融机构 B、发卡行 C、开立账户的金融机构或者

9、发卡行 D、办理业务的金融机构23、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由_报告。（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第七条）A、收单行 B、发卡行 C、经办行 D、代理行24、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的_个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第八条）A、10 B、8 C、6 D、525、单笔或者当日累计人民币交易_的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应报送大额交

10、易报告。（C）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第九条）A、10万元以上或者外币交易等值1万美元以上B、10万元以上或者外币交易等值1万美元以上C、20万元以上或者外币交易等值1万美元以上D、20万元以上或者外币交易等值2万美元以上26、以下哪项交易不属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易？（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第九条）A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户

11、银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易D、交易一方为法人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易27、对符合下列哪项条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告大额交易报告？（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第十条）A、本人与亲属之间的资金互转B、法人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构在黄金交易所外进行的黄金交易D、金融机构内部调拨资金28、下列哪项交易属于可疑交易？（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理

12、办法中国人民银行令2006第2号第十一条）A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务相关的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付29、下列哪个说法是正确的？（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第十六条）A、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告B、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C、对既属于大额交易

13、又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告D、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告30、下列哪个说法是错误的? （D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2006第2号第二十条）A、“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日B、“长期”系指1年以上C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上31、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行令2007第2号)于_起施行。（C）（金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

14、录保存管理办法中国人民银行令2007第2号第三十五条）A、2006年8月1日 B、2007年6月1日C、2007年8月1日 D、2006年6月1日32、商业银行为自然人客户办理_以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（B）（金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中国人民银行令2007第2号第八条）A、人民币单笔5万元以上或者外币等值1000美元B、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元C、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元D、人民币单笔10万元以上或者外币等值1000美元33、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行

15、业、客户是否为外国政要等因素，划分_。（C）（金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中国人民银行令2007第2号第十八条）A、客户等级 B、行业等级 C、风险等级 D、业务等级34、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，_应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（A）（金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中国人民银行令2007第2号第二十五条）A、金融机构 B、第三方 C、委托第三方 D、委托机构35、金融机构_时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。（A）（金融机构

16、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中国人民银行令2007第2号第三十条）A、破产或者解散 B、破产 C、解散 D、重组36、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的_个工作日内补正。（C）（金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中国人民银行令2007第1号第五条）A、3 B、4 C、5 D、637、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给与_。（A）（中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)第五条）A、行政处分

17、B、行政处罚 C、通报批评 D、纪律处分38、金融机构应按_向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱宣传和培训情况。（A）(反洗钱非现场监管办法 (试行)第九条)A、年度 B、季度 C、月度 D、半年度39、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪项反洗钱信息？（A）（反洗钱非现场监管办法 (试行)第九条）A、反洗钱内部控制制度建设情况B、执行客户身份识别制度的情况C、向公安机关报送涉嫌犯罪的情况D、报告可疑交易的情况40、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的_个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部

18、向中国人民银行报告。（D）（反洗钱现场检查管理办法 (试行)第十二条）A、5 B、6 C、7 D、1041、被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起_日内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。（D）（反洗钱现场检查管理办法 (试行)第三十二条）A、5 B、6 C、7 D、1042、中华人民共和国反洗钱法（草案）于_提请十届全国人大常委会第二十一次会议进行了初步审议。（D）A、2004年2月 B、2005年6月 C、2005年12月 D、2006年4月43、我国于_加入金融行动特别特别工作组。（C）A、2007年6月18日

19、 B、2007年6月20日C、2007年6月28日 D、2007年6月30日44、_是金融机构反洗钱活动的基础工作。( A )A、了解客户 B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作45、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。( B )（修订后的新刑法的相关规定）A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定46、2004年5月10日，_因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。( C )A、里昂银行 B、巴林银行 C、瑞士联合银行 D、日本大和银行 47、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是：（D ）A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱监测分析中心48、反洗钱的核心内容是_。( C )A、了解客户 B、客户身份资料保存C、大额和可疑交易报告 D、内部控制制度49、反洗钱规定的上游犯罪有_种。（ C )A、5 B、6 C、7 D、850、我国首例洗钱罪案是_。（ D )A、许超凡等洗钱案 B、成克杰洗钱案C、厦门远华走私案 D、潘儒民等金融诈骗案