银行出纳员岗位说明书.doc

1、银行出纳员岗位说明书一、基本信息（与岗位相关的基本信息）岗位名称银行出纳员岗位等级部门财务中心岗位编号直接上级岗位财务中心经理直接下属岗位无二、岗位目的（该岗位存在的主要目的和价值） 合理管好、用好公司的资金，保障公司正常营运发展及资金安全。三、岗位工作概要（用一句概述本岗位的工作范围和内容）主要从事资金收付、银行结算、营销总部一切费用拨付、营销总部一切单据审核、借款抵押业务和会计核算工作.四、工作职责职责类别工作职责及目标发生频率重要程度（51级）占用时间（%）1、银行收付款业务1）银行收款业务：主要是营销上缴的银行汇票、支票、银行承兑汇票、电汇等款项，对于上述款项不仅要保证及时入帐，还要及

2、时处理存在问题的汇票、支票、电汇等，以保证营销费用的及时提取；尤其是户名、帐户等不正确的要及时与银行沟通处理，并接受银行业务咨询。每天5302）银行付款业务：根据公司财务管理制度公司管理费用预算公司资金预算等制度严格处理公司的各项付款业务，对于违反制度的坚决不予办理。每天53）外勤业务：根据银行结算管理办法办理收、付款业务，并及时送存银行，做到零差错。每天52、银行贷款、房产抵押业务1）贷款业务：根据公司董事会方针及经营需要，及时办理公司贷款业务，并做到及时、准确。1次/5个月5152）抵押业务：根据要求填制好有关资料、合同，并联系中介机构出具评估报告。1次/年53、金碟K3业务1）回款单审核

3、：根据有关流程规定，审核营销内勤填制的回款单。每天5102）现金流量表编制：根据有关流程规定，每月7日前编制完成上月现金流量表，并编制季度末、年度末报表。1次/月53）票据管理：审核收取票据的时效性，并在金碟系统中审核、制证。不定44）凭证审核：审核系统中银行收付款的所有凭证。不定45）现金管理模块应用：每月提取凭证并与总帐核对。不定44、财务费用核算与管理1）每月21日根据银行扣取银行利息单与借款核对，并及时从银行取回单据。10次/月432）每季度末及时取回各开户银行存款利息单。1次/季43）根据每月财务费用进行分类并编制分析报告，并编制季度末、年末报告。1次/月45、其他往来款项的核算与管

4、理1）其他应收款的核算管理：每月末及时核对各帐户余额，保证每户余额的准确性。1次/月532）其他应付款的核算与管理：每月末及时核对各帐户余额，保证每户余额的准确性。1次/月53)每季末编制分析其他往来报告。1次/季46、资金日报表编制1）根据每天收支业务，按报表要求填制，并保证准确、真实、及时。1次/天552）次日，以邮件等形式发给相关高管。1次/天57、营销费用日常拨付1）根据营销财务传真与北京营销总部电话逐笔核对，并签字确认。2）根据总经理签字后的打款通知单并及时拨付费用，并监督费用拨付情况。1-3次/天588、营销总部及各办事处费用单据审核1）根据营销财务寄回的单据，与银行打款回单进行核

5、对，并同时审核单据的合法合理性。并签字确认。3-5次/月582）审核完毕的营销费用单据，经总经理签字后，登记单据传递簿，交与制证人员制证。3-5次/月59、资金预算执行控制每月根据总裁办公会批复的资金计划，在付款时严格照此执行，并逐笔登记各部门帐簿，对于超标的坚决不予办理。不定/天5310、管理费用预算执行控制根据年度管理费用预算及分解到月度预算，在付款时严格按执行进度登记各部门帐簿，对于超标的坚决不予办理。不定/天5311.备用金管理根据公司制度对公司本部、营销总部、各办事处备用金进行管理，并及时进行清查与汇报不定4112、印章、支票、空白凭证管理1） 根据公司制度要求，管理好公司印章，杜绝

6、发生纠纷。2） 管理好支票、空白支票、凭证等，及凭证密码的保管。3）并保管好公司保险柜的密码及使用不定5113、银行结算帐户的开销户的管理1） 根据公司需要，管理好公司的各结算帐户，保障公司资金安全。2）对于长期不用的帐户要及时进行处理。不定5114、用品领用签章根据年度预算及各部门预算执行情况，控制好用品领用。不定3115、营销财务对帐与营销财务核对总部、各办事处予借费用。不定4216、报表报送根据各金融机构要求，报送报表。1次/月3117、金融信息、政策了解及时了解最新金融信息政策，以方便为公司服务并及时汇报以方便领导决策，加强与金融机构的沟通。不定3218、临时性工作及时完成领导交办的各

7、种工作。不定53四、工作权限不定551、有权拒绝受理违反公司制度的各种支出报解。2、有权拒绝超公司预算的各种支出。五、岗位关键业绩指标KPI业绩指标考核标准1、银行收付款业务收付宽及时、是否按规定、汇票填制零差错2、金碟K3业务是否及时、准确3、资金日报表编制是否及时、准确、真实4、营销费用日常拨付是否及时、准确5、资金、管理费用预算执行控制是否严格控制6、银行贷款、房产抵押业务是否及时及给公司造成影响等六、任职资格1、教育、工作经历最低要求理想要求学历中专本科专业会计类专业会计类专业，工作经验2 年以上本岗位工作经验3 年以上本岗位工作经验职称无会计师执业资格无无2、知识专业知识：会计类相关专业知识。全面掌握和精通公司的各项规章制度及国家财经法规、经济法规、金融等方面的政策法规。通用知识：熟练掌握金碟K3软件、办公自动化软件的应用。3、综合能力熟悉公司人员、组织架构情况，具有较强专业知识、综合分析、组织、沟通、判断、协调、公关等能力七、工作环境工作场所：本部办公室、相关金融机构等影响安全健康的因素：无使用的设备及常用工具：交通工具、通讯工具、微机、打印机等八、沟通关系：1、 公司外部：与各金融机构、中介机构、房管局等进行业务办理、沟通等。2、 公司内部：与公司各部门之间的工作关系及对营销费用拨付情况进行监督。九、职业发展可晋升的岗位 可轮换的岗位 十、备注：无